Camden National Corporation (CAC) Bundle
Verständnis der Camden National Corporation (CAC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzaufschlüsselung der Camden National Corporation zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Investoren:
| Einnahmequelle | Betrag (2023) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 184,9 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 85,6 Millionen US -Dollar | 31.7% |
Zu den wichtigsten Einnahmenmerkmalen gehören:
- Gesamtumsatz für 2023: 270,5 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.2%
- Haupteinnahmequellen:
- Geschäftsbanken
- Einzelhandelsbanken
- Vermögensverwaltungsdienste
| Geschäftssegment | 2023 Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 142,3 Millionen US -Dollar | 6.1% |
| Einzelhandelsbanken | 98,7 Millionen US -Dollar | 4.5% |
| Vermögensverwaltung | 29,5 Millionen US -Dollar | 7.3% |
Die geografische Einnahmeverteilung zeigt die Konzentration in der Region Maine und New England, mit 92% von Einnahmen aus den lokalen Märkten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Camden National Corporation (CAC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt präzise Rentabilitätserkenntnisse auf der Grundlage der jüngsten Jahresberichte.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 202,4 Millionen US -Dollar | 178,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 67,3 Millionen US -Dollar | 59,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.32% | 1.24% |
Rentabilitätsquote -Vergleiche
- Nettogewinnmarge: 18.6%
- Betriebsgewinnmarge: 22.3%
- Bruttogewinnmarge: 74.5%
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Effizienzverhältnis | 54.2% |
| Nichtinteresse | 112,7 Millionen US -Dollar |
| Kosten -zu -Einkommens -Verhältnis | 52.8% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Camden National Corporation (CAC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Camden National Corporation zeigt einen strategischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 214,7 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 37,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 252,2 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.55
- Gutschrift: BBB+
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 35.6% | 252,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalfinanzierung | 64.4% | 456,8 Millionen US -Dollar |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen Dollar bei 4.25% Zinssatz, reifen im Jahr 2029.
Eigenkapitalstruktur
- Gesamtkapital der Aktionäre: 709 Millionen US -Dollar
- Stammaktien ausstehend: 16,2 Millionen Aktien
- Buchwert pro Aktie: $43.77
Bewertung der Liquidität der Camden National Corporation (CAC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der Liquidität des Finanzinstituts ergibt wichtige Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Betriebskapital: 157,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 15.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 212,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -85,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -63,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 345,2 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 187%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.65
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schulden: 132,5 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
- Interessenversicherungsquote: 3.8x
Ist die Camden National Corporation (CAC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Untersuchung der Finanzbewertungsmetriken für das Unternehmen liefert kritische Einblicke in die Marktpositionierung und potenzielle Anlageattraktivität.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $37.85 |
| 52-wöchige Preisklasse | $32.15 - $42.60 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Nachfolger zwölf Monate (TTM) P/E -Verhältnis: 12.3x
- Vorwärts -P/E -Verhältnis: 11.8x
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
Der Analystenkonsens liefert eine zusätzliche Perspektive:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 6 |
| Verkaufen | 1 |
Aktienleistung Metriken zeigen eine konsistente Marktpositionierung mit moderatem Wachstumspotenzial.
Wichtige Risiken der Camden National Corporation (CAC)
Risikofaktoren
Die Camden National Corporation steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:
Kreditrisiko
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | Potenzieller Standard | 721,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | Marktwertschwankung | 456,2 Millionen US -Dollar |
Markt- und Wirtschaftsrisiken
- Zinssensitivität
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit
- Wettbewerbsbankenlandschaft
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikobereichen gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen
- Vorschriftenregulierung
- Technologieinfrastruktur
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Benchmark |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.23% | 2.5% |
| Kreditverlustreserve | 18,7 Millionen US -Dollar | 3,2% der Gesamtdarlehen |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Konformität der Bank Secrecy Act
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Anforderungen an die Angemessenheit von Kapital
Investitions- und strategische Risiken
Strategische Risikoexposition umfasst:
- Digital Banking Transformation
- Fusions- und Erwerbspotenzial
- Geografische Markterweiterung
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Camden National Corporation (CAC)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der Camden National Corporation umfasst mehrere Dimensionen der finanziellen Expansion und der strategischen Entwicklung.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionale Bankwesen | Maine und New Hampshire | 3-5% Jährliche Markterweiterung |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar bis Ende 2024 |
| Digital Banking -Kunden | 85,000 | 110,000 projizierte Benutzer |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 5,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
- Erweitern Sie die Funktionen der digitalen Bankenplattform
- Zielen Sie Segmente für kleine bis mittelgroße Geschäftskredite an
- Verbesserung der Cybersicherheitsinfrastruktur
Umsatzwachstumsprojektionen
Finanzielle Prognosen zeigen potenzielle Umsatzwachstumstrajekte:
- Nettozinserträge: 4.3% projizierter jährlicher Anstieg
- Nichtinteresse Einkommen: 3.7% erwartetes Wachstum
- Gesamtvermögen Wachstum: 4,8 Milliarden US -Dollar Bis zum Ende des Geschäftsjahres
Wettbewerbspositionierung
| Wettbewerbsvorteil | Aktuelle Stärke |
|---|---|
| Lokale Marktdurchdringung | 68% Marktanteil in Primärregionen |
| Technologieinvestition | 3,6 Millionen US -Dollar jährliches technisches Budget |
| Kundenbindungsrate | 87% Jahr-über-Jahr |
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.