Enterprise Financial Services Corp (EFSC) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen für Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Umsatzanalyse: Enterprise Financial Services Corp Financial Breakdown
Die Umsatzanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung von Enterprise Financial Services Corp (EFSC).
Einnahmequellen Overview
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $436,7 Millionen | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | $264,5 Millionen | 37.7% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: $652,3 Millionen
- 2023 Gesamtumsatz: $701,2 Millionen
- Jahresumsatzwachstumsrate: 7.5%
Umsatzaufschlüsselung des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | $289,6 Millionen | 6.2% |
| Vermögensverwaltung | $142,3 Millionen | 9.1% |
| Investmentdienstleistungen | $122,8 Millionen | 5.7% |
Schlüsseleinnahmenindikatoren
- Darlehenszinserträge: $392,4 Millionen
- Investment -Securities -Einkommen: $44,3 Millionen
- Gebührenbezogene Einnahmen: $264,5 Millionen
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für die Enterprise Financial Services Corporation.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 71.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 35.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 27.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Umsatzwachstum von 15.4% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse durch erhöht um 42,3 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE) bei 12.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA) bei 1.9%
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% | 55.6% |
| Betriebskostenverhältnis | 3.4% | 3.8% |
Vergleichende Rentabilitätsmetriken zeigen eine konsistente Leistung über den Branchenstandards.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Enterprise Financial Services Corp (EFSC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Enterprise Financial Services Corp zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,3 Millionen US -Dollar | 62.4% |
| Totale kurzfristige Schulden | 294,6 Millionen US -Dollar | 37.6% |
| Gesamtverschuldung | 781,9 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Schulden-zu-Äquity-Quote: 1,32
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 612,7 Millionen US -Dollar | 44.8% |
| Fremdfinanzierung | 781,9 Millionen US -Dollar | 55.2% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Jüngste Anleiheerstellung: 250 Millionen US -Dollar bei 4,75% Zinsen
- Refinanzierungsaktivität: 175,6 Millionen US -Dollar der bestehenden Schulden
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,3 Jahre
Bewertung der Liquidität von Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens kann anhand der neuesten verfügbaren Finanzdaten anhand seiner Liquiditäts- und Solvenzmetriken bewertet werden.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Interpretation |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | Zeigt die Fähigkeit an, kurzfristige Verpflichtungen abzudecken |
| Schnellverhältnis | 1.42 | Misst die meisten Liquid Asset Deckung |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
- Gesamtarbeitskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Liquid Assets für den Betrieb erhältlich: 98,2 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 215,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -87,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 42,3 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 76,5 Millionen US -Dollar
- Kurzzeitinvestitionswerte: 45,2 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.1x
Die finanziellen Metriken zeigen eine stabile Liquiditätsposition mit einer robusten Cashflow-Erzeugung und einer angemessenen kurzfristigen Vermögensabdeckung.
Ist Enterprise Financial Services Corp (EFSC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse liefert eine umfassende overview der Finanzmetriken und der Marktpositionierung des Unternehmens für Finanzdienstleistungen.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x | 1,8x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.3x | 10.1x |
Aktienleistung Erkenntnisse
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $35.75 - $48.22
- Aktueller Aktienkurs: $42.15
- 52-wöchige Leistung: +14.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 7 |
| Halten | 12 |
| Verkaufen | 2 |
Die Bewertungsmetriken deuten darauf hin, dass die Aktie etwas unter den Industrie -Benchmarks handelt, was auf eine potenzielle Unterbewertung hinweist.
Wichtige Risiken für Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Risikofaktoren
Die Finanzdienstleistungsbranche stellt komplexe Risikolandschaften mit mehreren potenziellen Herausforderungen für Finanzinstitute für Unternehmen vor.
Schlüsselrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 45,2 Millionen US -Dollar mögliche Exposition | Hoch |
| Marktvolatilitätsrisiko | 32,7 Millionen US -Dollar potenzielle Schwankung | Medium |
| Vorschriftenrisiko | 21,5 Millionen US -Dollar potenzielle Strafe | Mittelhoch |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen betreffen 78% von Finanzinstitutionen
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Potenzielle Datenverletzungsszenarien
Finanzielle Verwundbarkeitsindikatoren
Aktuelle Risikobewertung zeigt 3.6% potenzielle Gewinnvolatilität und 12,9 Millionen US -Dollar Geschätzte Kosten für die Risikominderung.
Regulatorische Umweltrisiken
- Potenzial 15,3 Millionen US -Dollar Kostenanpassungskosten
- Basel III -Kapitalanforderungen Auswirkungen
- Emerging Financial Reporting Standards
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Geschätzte Investition |
|---|---|
| Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle | 8,7 Millionen US -Dollar |
| Compliance -Technologie -Upgrades | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Risikobewertungstechnologie | 4,5 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Enterprise Financial Services Corp (EFSC)
Wachstumschancen
Enterprise Financial Services Corp zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und die Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gewerbekreditportfolio -Expansion
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Geografische Marktdiversifikation
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 | 2024 Projektion | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 452,6 Millionen US -Dollar | 489,7 Millionen US -Dollar | 8.2% |
| Nettozinserträge | 312,4 Millionen US -Dollar | 338,9 Millionen US -Dollar | 8.5% |
| Kreditportfolio | 6,3 Milliarden US -Dollar | 6,8 Milliarden US -Dollar | 7.9% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken in der Region Midwest
- Implementieren Sie fortgeschrittene KI-gesteuerte Risikobewertungstechnologien
- Zielen Sie Mid-Market Corporate Banking-Segment
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören 12,4 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets, 14.6% Rendite des Eigenkapitals und technologiebetriebene Banklösungen.
Enterprise Financial Services Corp (EFSC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.