First Bank (FRBA) Bundle
Einnahmequellen der First Bank (FRBA) verstehen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzstruktur der First Bank zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für 2024:
| Einnahmequelle | Gesamtumsatz ($ m) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 372.6 | 65.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 198.4 | 34.7% |
| Gesamtumsatz | 571.0 | 100% |
Umsatzaufschlüsselung durch wichtige Segmente:
- Geschäftsbanken: $ 247,5 m
- Einzelhandelsbanken: $ 213,2 m
- Hypothekenbanking: $ 110,3 m
Metriken des Umsatzwachstums von Jahr zu Jahr:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2022 | $ 542,3 m | - |
| 2023 | $ 571,0 m | 5.3% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren:
- Zinseinkommenswachstum: 4.8%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum: 5.9%
- Nettozinsspanne: 3.62%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Bank (FRBA)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen der First Bank für das Geschäftsjahr 2023 zeigen erhebliche finanzielle Leistungsindikatoren.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 22.4% | 19.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.2% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettozinserträge erzielt 243,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Insgesamt nicht zinsübergreifende Einkommen erhöht auf 87,2 Millionen US -Dollar
- Die operative Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 55.3%
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Bankleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 22.4% | 19.8% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.5% | 11.6% |
Kostenmanagementkennzahlen zeigen effektive Betriebsstrategien an:
- Die Betriebskosten nahmen auf 187,5 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis reduziert auf 52.7%
- Nicht-zinsgängliche Kosten kontrolliert bei 132,4 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die First Bank (FRBA) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Bank zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 243,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 412,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.81 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB (Standard & Poor's)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend 3-7 Jahre Amtszeit
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 68.3% |
| Gewinnrücklagen | 24.6% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 7.1% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen a 50 Millionen Dollar Senior Notes Emission im vierten Quartal 2023 mit a 5.25% Gutscheinrate.
Bewertung der Liquidität der First Bank (FRBA)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen der First Bank zeigen kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit für 2024:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2024 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.35 |
| Betriebskapital | 287,6 Millionen US -Dollar | 312,4 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights:
- Betriebscashflow: 456,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -189,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -112,5 Millionen Dollar
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Konsequenter positiver operierender Cashflow
- Aufrechterhaltung des Stromverhältnisses über 1,5
- Stabiles Arbeitskapitalwachstum
| Solvenzmetrik | 2024 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist die First Bank (FRBA) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertungslandschaft der Bank:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.6x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0,85x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.3x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienleistungsindikatoren umfassen:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $10.45 - $15.75
- Aktueller Aktienkurs: $12.85
- Nachfolger 12-Monats-Gesamtrendite: -5.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Erkenntnisse der finanziellen Bewertung:
- Aktuelle Marktkapitalisierung: 685 Millionen Dollar
- Preis-tangible Buchwert: 1.2x
- Vorwärtspreis-/Gewinnquote: 10.2x
Schlüsselrisiken für die erste Bank (FRBA)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Die erste Bank steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
| Risikokategorie | Quantitative Auswirkung | Mögliche Exposition |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 412 Millionen US -Dollar Kreditportfolio | Potenzielle Ausfallrate von 2.3% |
| Zinsrisiko | Nettozinsspanne von 3.1% | Sensibilität gegenüber Änderungen der Federal Reserve Rate |
| Betriebsrisiko | Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 18,7 Millionen US -Dollar | Cybersicherheitsbedrohungspotential |
Hauptregulierungs- und Marktrisiken
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 6,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Marktvolatilität beeinflusst die Anlageportfolios
- Wettbewerbsdruck durch digitale Bankplattformen
Finanzielle Risikokennzahlen
Eine detaillierte Bewertung des finanziellen Risikos zeigt:
- Kreditverlust Reserven: 24,3 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1.7%
Strategische Risikomanagementindikatoren
| Risikomanagementbereich | Aktueller Status | Investition |
|---|---|---|
| Risikominderungstechnologien | Erweiterte Überwachungssysteme | 5,6 Millionen US -Dollar jährliche Investition |
| Compliance -Infrastruktur | Verbesserte regulatorische Verfolgung | 3,9 Millionen US -Dollar Compliance -Budget |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Bank (FRBA)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der First Bank konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen Zielen und strategischen Initiativen.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | 2024 Projektion |
|---|---|
| Neue Zweigöffnungen | 12 Standorte |
| Digital Banking User Wachstum | 18% Zunahme |
| Handelsziel für kommerzielle Kreditvergabe | 450 Millionen US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Expansion für Geschäftsbanken
- Investitionen für digitale Technologie
- Small Business Banking Services
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 215,6 Millionen US -Dollar | 7.3% |
| 2025 | 232,4 Millionen US -Dollar | 8.1% |
Investitionsprioritäten
- Technologieinfrastruktur: 35 Millionen Dollar
- Cybersecurity -Verbesserungen: 12,5 Millionen US -Dollar
- Entwicklung digitaler Plattform: 22 Millionen Dollar
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