First Bank (FRBA): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt First Bank (FRBA) als strategisches Kraftpaket auf und verbindet nahtlos traditionelle Finanzdienstleistungen mit modernen digitalen Innovationen. Durch die sorgfältige Herstellung eines umfassenden Geschäftsmodell-Leinwands demonstriert die Bank ihr Engagement für personalisierte Bankerlebnisse und nutzt ein robustes Netzwerk lokaler Partnerschaften, fortschrittliche technologische Infrastruktur und kundenorientierte Lösungen, die es auf einem wettbewerbsfähigen Finanzmarkt auszeichnet. Dieser komplizierte Blaupause zeigt, wie FRBA komplexe Bankherausforderungen in optimierte, wertorientierte Möglichkeiten für Unternehmen und Einzelpersonen verwandelt.

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit lokalen Unternehmen und Finanztechnologieanbietern

First Bank (FRBA) unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Technologieanbietern und lokalen Geschäftsnetzwerken:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährlicher Kollaborationswert
Fintech -Unternehmen	12	3,2 Millionen US -Dollar
Lokale Geschäftsnetzwerke	37	1,7 Millionen US -Dollar

Partnerschaften mit Kreditkartennetzwerken und Zahlungsprozessoren

FRBA arbeitet mit großen Zahlungsinfrastrukturpartnern zusammen:

• Visa -Netzwerkintegration
• MasterCard -Verarbeitungsdienste
• American Express Merchant Services

Zahlungsnetzwerk	Transaktionsvolumen	Jährliche Verarbeitungsgebühren
Visum	487 Millionen US -Dollar	2,3 Millionen US -Dollar
MasterCard	412 Millionen US -Dollar	1,9 Millionen US -Dollar

Zusammenarbeit mit Versicherungsunternehmen

FRBA Partner mit Versicherungsdienstleistern für gebündelte Finanzprodukte:

• Landesweite Versicherung
• Liberty Mutual
• Staatsfarm

Versicherungspartner	Produktangebote	Jahresumsatzanteil
Landesweit	3 gebündelte Produkte	1,1 Millionen US -Dollar
Liberty Mutual	2 gebündelte Produkte	0,9 Millionen US -Dollar

Beziehungen zu regionalen Wirtschaftsentwicklungsorganisationen

First Bank unterhält Partnerschaften mit Wirtschaftsentwicklungsgruppen:

• New Jersey Economic Development Authority
• Handelskammer
• Lokales Büro für Small Business Administration (SBA)

Organisation	Partnerschaftsfokus	Jährliche kollaborative Investition
Nj wirtschaftliche Entwicklung	Kredite für kleine Unternehmen	2,5 Millionen US -Dollar
Regionalkammer	Expansion des Geschäftsnetzwerks	0,6 Millionen US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Die First Bank meldete im vierten Quartal 2023 4,2 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen. Die Bank bearbeitete monatlich rund 3,5 Millionen Kundentransaktionen in ihrem Netzwerk von 350 Filialen.

Servicekategorie	Jährliches Transaktionsvolumen	Einnahmen generiert
Einzelhandelsbanken	42 Millionen Transaktionen	385 Millionen US -Dollar
Geschäftsbanken	18 Millionen Transaktionen	276 Millionen US -Dollar

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Die First Bank investierte 2023 47 Millionen US -Dollar in digitale Infrastruktur. Die digitale Plattform unterstützt:

• Mobile Banking -App mit 1,2 Millionen aktiven Benutzern
• Online -Banking -Plattform produziert 22 Millionen digitale Transaktionen jährlich
• Cybersecurity -Infrastruktur schützt Kundenvermögen von 4,2 Milliarden US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance -Aktivitäten umfassten 285 engagierte Mitarbeiter mit einem jährlichen Betriebsbudget von 32 Millionen US -Dollar.

Compliance -Bereich	Überwachungsfrequenz	Jährliche Compliance -Kosten
Anti-Geldwäsche	Kontinuierlich	12,5 Millionen US -Dollar
Regulierungsberichterstattung	Vierteljährlich	8,3 Millionen US -Dollar

Kundenakquisition und Beziehungsmanagement

Die First Bank erwarb 2023 87.000 neue Kunden mit einer Kundenbindung von 93%.

• Marketingausgaben: 22 Millionen US -Dollar
• Kundendienstzentren: 42 Standorte
• Durchschnittliche Kundeninteraktion: 3,7 Touchpoints pro Monat

Finanzproduktinnovation und Portfoliomanagement

Die First Bank startete 2023 7 neue Finanzprodukte mit einem Gesamtproduktportfolio im Wert von 1,6 Milliarden US -Dollar.

Produktkategorie	Anzahl der Produkte	Gesamtportfoliowert
Persönliches Bankgeschäft	14 Produkte	620 Millionen US -Dollar
Geschäftsbanken	9 Produkte	980 Millionen Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Regionales Banknetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die First Bank hauptsächlich 91 Filialen in New Jersey und Pennsylvania. Das gesamte physische Banknetzwerk deckt 4 Staaten mit strategischer Marktkonzentration ab.

Zustand	Anzahl der Zweige	Marktdurchdringung
New Jersey	62	68%
Pennsylvania	29	32%

Digitale Bankinfrastruktur

Die digitale Plattform der First Bank verarbeitete 3,2 Millionen Online-Transaktionen im Jahr 2023, was einem Anstieg von 22% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Mobile Banking -App mit 127.000 aktiven Benutzern
• Online -Banking -Plattform, die 98% der Kernbankendienste unterstützt
• Digitale Transaktionssicherheitsinvestition in Höhe von 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Humankapitalressourcen

Die First Bank beschäftigt im Dezember 2023 743 Vollzeitbeschäftigte.

Mitarbeiterkategorie	Nummer	Prozentsatz
Management	86	11.6%
Technologieteam	124	16.7%
Kundendienst	287	38.6%

Kundendatenbank

Die First Bank unterhält einen Kundenstamm von 214.500 aktiven Konten ab dem vierten Quartal 2023.

• Persönliche Bankkonten: 156.300
• Geschäftsbankenkonten: 58.200
• Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 37.500

Regulierungsressourcen für die Einhaltung von Vorschriften

Budgetzuweisung der Compliance Department: 6,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Compliance -Bereich	Investition
Regulierungstechnologie	2,1 Millionen US -Dollar
Rechtsberatung	1,5 Millionen US -Dollar
Schulungsprogramme	0,7 Millionen US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Einzelpersonen und Unternehmen

Die First Bank bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit der folgenden spezifischen Produktpalette an:

Produktkategorie	Anzahl der Produkte	Durchschnittliche Kundenakaditionsrate
Persönliche Girokonten	7	62.3%
Geschäftsbankenkonten	5	47.8%
Spezialisierte Kreditprodukte	12	38.5%

Wettbewerbszinsen und flexible Finanzprodukte

Aktuelle Zinsangebote:

Produkttyp	Zinsbereich
Sparkonten	2.15% - 3.75%
Wirtschaftskredite	4.25% - 8.50%
Hypothekenzinsen	6.35% - 7.25%

Bequeme digitale und mobile Bankerlebnisse

• Downloads für Mobile Banking App: 245.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
• Digital Banking Penetration: 68,4%

Lokales Marktkompetenz und in der Gemeinde ausgerichtete Bankgeschäfte

Geografische Abdeckung:

Region	Anzahl der Zweige	Marktdurchdringung
New Jersey	47	82%
New Yorker Metropolregion	23	65%

Umfassende Finanzberatungsdienste

• Gesamt beratende Kunden: 12.500
• Durchschnittliche Portfoliosgröße: 487.000 USD
• Vermögensvermögen des Vermögens: 2,3 Milliarden US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice über mehrere Kanäle

Die erste Bank bietet Kundenservice über die folgenden Kanäle:

Kanal	Kontaktpunkte	Jährliche Kundeninteraktionen
Zweignetzwerk	87 physische Standorte	1.247.000 Kundeninteraktionen
Online -Banking	Digitale Plattform	3.654.000 digitale Interaktionen
Mobile App	iOS- und Android -Plattformen	2.876.000 mobile Interaktionen
Callcenter	24/7 Kundensupport	1.532.000 Telefoninteraktionen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Struktur des Business Client -Beziehungsmanagements:

• Gesamt Geschäftsbeziehungsmanager: 142
• Durchschnittliches Kundenportfolio pro Manager: 47 Geschäftskonten
• Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Geschäftsbeziehung: 876.500 USD

Digitale Self-Service-Plattformen

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Jährliche Transaktionen
Online -Rechnung	68%	9,247,000
Kaution für mobile Schecks	52%	6,543,000
Kontoübertragung	61%	7,876,000

Regelmäßige Finanzbildung und Beratungsprogramme

Angebote für finanzielle Bildung:

• Gesamt Finanzworkshops durchgeführt: 287
• Online -Webinare: 124
• Persönliche Seminare: 163
• Insgesamt Teilnehmer: 18.700

Loyalitäts- und Belohnungsprogramme

Programmstufe	Mitgliedschaft	Jährliche Belohnungen ausgegeben
Grundlegende Belohnungen	87.600 Mitglieder	$2,341,000
Premium -Belohnungen	42.300 Mitglieder	$4,876,000
Geschäftsbelohnungen	12.700 Mitglieder	$3,654,000

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der First Bank dient ab dem vierten Quartal 2023 287.456 aktive digitale Benutzer. Die Website verarbeitet durchschnittlich 42.310 tägliche Transaktionen mit einem Gesamttransaktionsvolumen von 214,6 Mio. USD monatlich.

Digitale Plattformmetriken	2023 Statistik
Aktive Online -Benutzer	287,456
Tägliche Transaktionen	42,310
Monatliches Transaktionsvolumen	214,6 Millionen US -Dollar

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App verfügt über 213.789 monatliche aktive Benutzer mit einer 4,5-Sterne-Bewertung sowohl im Apple App Store als auch im Google Play Store. App-basierte Transaktionen machen 37% der gesamten Digital Banking-Interaktionen aus.

• Monatliche aktive Benutzer: 213.789
• App Store Rating: 4,5/5
• Digitaler Transaktionsanteil: 37%

Physischer Zweignetzwerk

Die First Bank unterhält 126 physische Filialen in 7 Bundesstaaten, wobei ein durchschnittlicher täglicher Fuß von 1.245 Kunden pro Filiale. Die Gesamtbetriebsnetzbetriebskosten im Jahr 2023 betrugen 48,3 Mio. USD.

Zweignetzwerkdetails	2023 Statistik
Gesamtzweige	126
Staaten abgedeckt	7
Tägliche Kundenfotografie pro Filiale	1,245
Gesamtbetriebskosten	48,3 Millionen US -Dollar

ATM -Infrastruktur

Die First Bank betreibt 387 Geldautomaten mit 2,1 Millionen monatlichen Geldautomaten -Transaktionen. Die Gesamtausgaben für die Wartung des ATM -Netzwerks im Jahr 2023 betrugen 12,7 Millionen US -Dollar.

• Gesamtautomaten: 387
• Monatliche Geldautomaten -Transaktionen: 2,1 Millionen
• Jährliche Geldautomatenwartungskosten: 12,7 Millionen US -Dollar

Kundendienstzentren

Call Center der First Bank verarbeiten monatlich 94.500 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Anrufauflösung von 7,2 Minuten. Die Betriebskosten des Call Centers im Jahr 2023 betrugen 22,6 Mio. USD.

Call Center -Metriken	2023 Statistik
Monatliche Kundeninteraktionen	94,500
Durchschnittliche Anrufauflösungzeit	7.2 Minuten
Total Call Center -Betriebskosten	22,6 Millionen US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale kleine und mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die First Bank in ihrem regionalen Markt 3.782 kleine und mittelgroße Unternehmen. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für KMU: 248,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Einzelhandelsgeschäfte	1,456	87,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	1,124	65,4 Millionen US -Dollar
Herstellung	782	53,2 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamt individuelle Kunden für Einzelhandelsbanken: 142.567. Durchschnittlicher Kontostand: 24.350 USD.

• Persönliche Girokonten: 89.234
• Persönliche Sparkonten: 53.333
• Durchschnittliches Kundenalter: 42 Jahre

Individuelle mit hohem Netzwert

Das Kundensegment mit hohem Netzwert entspricht von verwalteten Vermögenswerten in Höhe von 612,7 Mio. USD. Durchschnittliches individuelles Nettovermögen: 3,8 Millionen US -Dollar.

Vermögenskategorie	Gesamtwert	Anzahl der Kunden
Anlageportfolios	423,6 Millionen US -Dollar	892
Private Banking	189,1 Millionen US -Dollar	416

Lokale professionelle Dienstleister

Kundendienstsegment professioneller Dienstleister: 2.345 Kunden. Gesamteinnahmen für Geschäftsbanken: 37,4 Millionen US -Dollar.

• Rechtsunternehmen: 678 Kunden
• Arztpraxen: 542 Kunden
• Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 412 Kunden

Regionale Handelsunternehmen

Regionales Handelsunternehmensegment: 1.203 Unternehmenskunden. Gesamt kommerzielle Kreditvergabe: 674,2 Millionen US -Dollar.

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Immobilie	412	276,5 Millionen US -Dollar
Technologie	287	189,3 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	204	132,6 Millionen US -Dollar
Energie	156	75,8 Millionen US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Jährliche Kosten für Technologieinfrastruktur für die First Bank (FRBA) im Jahr 2023: 18,4 Millionen US -Dollar

Technologiekostenkategorie	Jährliche Kosten
Kernbankensysteme	7,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Infrastruktur	5,6 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattformen	3,9 Millionen US -Dollar
Netzwerk- und Cloud -Dienste	1,7 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtpersonalkosten für 2023: 92,3 Mio. USD

• Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 76.500 USD
• Insgesamt Mitarbeiter: 1.205
• Krankenversicherungskosten pro Mitarbeiter: 6.750 USD
• Allokation der Altersvorsorge: 12,4 Millionen US -Dollar

Betriebsnetzbetriebskosten

Gesamtbetriebsnetzbetriebskosten in 2023: 34,6 Millionen US -Dollar

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Einrichtungen	15,2 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	4,8 Millionen US -Dollar
Wartung	6,3 Millionen US -Dollar
Zweigausrüstung	8,3 Millionen US -Dollar

Vorschriftenregulierung und Risikomanagement

Gesamtkosten und Risikomanagementkosten: 22,7 Mio. USD

• Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 87 Mitarbeiter
• Regulierungsberichtssysteme: 5,3 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungs- und Beratungsgebühren: 3,9 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulungsprogramme: 1,2 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Gesamtvermarktungsausgaben für 2023: 16,5 Millionen US -Dollar

Marketingkanal	Kosten
Digitales Marketing	6,7 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	4,2 Millionen US -Dollar
Kundenakquise	5,6 Millionen US -Dollar

First Bank (FRBA) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Bank einen Zinseinkommen von 214,3 Mio. USD von Kreditportfolios. Der Zusammenbruch von Zinserträgen umfasst:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Werbekredite	87.6
Verbraucherkredite	62.9
Hypothekendarlehen	63.8

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für die Bankdienstleistungen erzielten einen Umsatz von 45,2 Mio. USD für 2023 mit der folgenden Ausschüttung:

• Kontowartungsgebühren: 18,7 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 12,5 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 7,3 Millionen US -Dollar
• Andere Bankdienstleistungen: 6,7 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Investmentdienstleistungen der ersten Bank erzeugt 32,6 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit wichtigen Segmenten, darunter:

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltung	15.4
Finanzberatung	11.2
Maklerdienste	6.0

Transaktionsgebühren

Transaktionsgebühren wurden insgesamt 22,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023, einschließlich:

• ATM -Transaktionsgebühren: 8,6 Millionen US -Dollar
• Point -of -Sale -Gebühren: 7,9 Millionen US -Dollar
• Online -Zahlungstransaktionsgebühren: 6,3 Millionen US -Dollar

Gebühren für digitale Bankgeschäfte

Digitale Bankdienste erzeugt 16,5 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit der folgenden Aufschlüsselung:

Digitaler Dienst	Umsatz ($ M)
Mobile -Banking -Gebühren	7.2
Online -Rechnung Pay Services	5.3
Digitales Kontomanagement	4.0