Break First Merchants Corporation (FRME) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Break First Merchants Corporation (FRME) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

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Verständnis der Einnahmenquellen der First Merchants Corporation (FRME)

Einnahmeanalyse

First Merchants Corporation meldete einen Gesamtumsatz von 645,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmeströme Aufschlüsselung

Einnahmequelle Betrag (Millionen US -Dollar) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge $472.1 73.2%
Nichtinteresse Einkommen $173.5 26.8%

Umsatzwachstumstrends

  • 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 4.7%
  • 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 5.3%
  • Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.0%

Nichtinteresse Einkommenszusammensetzung

Einkommenskategorie Betrag (Millionen US -Dollar)
Servicegebühren $62.4
Vermögensverwaltungsgebühren $45.2
Hypothekenbankeinkommen $33.7
Andere Gebühren $32.2

Geografische Einnahmeverteilung

  • Region Midwest: 68% des Gesamtumsatzes
  • Südostregion: 22% des Gesamtumsatzes
  • Andere Regionen: 10% des Gesamtumsatzes



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Merchants Corporation (FRME)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die Rentabilitätskennzahlen der First Merchants Corporation zeigen erhebliche Erkenntnisse über finanzielle Leistungen für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 84.2% 82.7%
Betriebsgewinnmarge 39.6% 37.3%
Nettogewinnmarge 30.1% 28.5%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.4% 11.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.42% 1.35%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Nettoeinkommen für 2023: 254,7 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 412,3 Millionen US -Dollar
  • Gewinne je Aktie: $3.45

Betriebseffizienzmetriken

Effizienzmetrik 2023 Wert
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.3%
Betriebskostenverhältnis 3.2%

Vergleichende Branchenleistung

  • Durchschnittswert der Peer Group Nettogewinnmarge: 28.7%
  • Branchen -ROE -Benchmark: 11.9%
  • Effizienzvergleichsvergleich: 54.1%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Merchants Corporation (FRME) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Die Finanzstruktur der First Merchants Corporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.

Schuldenmetrik Betrag (in Millionen)
Totale langfristige Schulden 387,5 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 124,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 2,1 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.24

Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:

  • Gesamtverschuldung von 511,8 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote signifikant unter dem Durchschnitt der Bankbranche signifikant
  • Kreditrating beibehalten bei BBB+ von Standard & Poor's

Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:

  • Die jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
  • Durchschnittliche Kreditkosten: 3.9%
  • Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Eigenkapitalfinanzierungsquelle Betrag (in Millionen) Prozentsatz
Stammaktienausgabe 225,6 Millionen US -Dollar 42%
Gewinnrücklagen 312,4 Millionen US -Dollar 58%



Bewertung der Liquidität der First Merchants Corporation (FRME)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.35 1.28
Schnellverhältnis 0.95 0.87

Betriebskapitaltrends

Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse:

  • Betriebskapital: 425 Millionen US -Dollar
  • Veränderung des Jahres: Veränderung: +7.2%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 15.3%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 612 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -287 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -215 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 845 Millionen US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 92%
  • Kurzfristige Schuldendienstbarkeit: 1,45x



Ist die First Merchants Corporation (FRME) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse des Finanzinstituts zeigt wichtige Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x 14,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x 1,62x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x 11.2x

Aktienkursleistung

Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten:

  • 52 Wochen niedrig: $32.15
  • 52 Wochen hoch: $45.67
  • Aktueller Aktienkurs: $39.22
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Wert
Aktuelle Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%
Jährliche Dividende pro Aktie $1.25

Analystenempfehlungen

Bewertungskategorie Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 6 40%
Halten 8 53.3%
Verkaufen 1 6.7%



Schlüsselrisiken für die First Merchants Corporation (FRME)

Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen

Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikokategorien, die möglicherweise die finanzielle Flugbahn beeinflussen könnten:

Kreditrisikokennzahlen

Risikokategorie Quantitative Maßnahme Aktueller Status
Nicht leistungsfähiger Kredite 1.23% Moderates Risiko
Kreditverlustreserve 87,4 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Nettovorschriftenzins 0.45% Unter dem Branchendurchschnitt

Wichtige operative Risiken

  • Zinssensitivität: +/- 3.2% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 12,6 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
  • Cybersicherheitsinvestition: 4,3 Millionen US -Dollar für den digitalen Infrastrukturschutz zugewiesen

Marktwettbewerbsrisiken

Wettbewerbslandschaftsindikatoren zeigen:

  • Marktanteilsvolatilität: 2.7% potenzielle Schwankung
  • Regionalbankenkonsolidierungsdruck: 15% Erhöhte Fusionswahrscheinlichkeit
  • Technologieanpassungskosten: 8,9 Millionen US -Dollar jährliche Investition für digitale Transformation

Wirtschaftliche Sensibilitätsanalyse

Wirtschaftsszenario Mögliche Auswirkungen Minderungsstrategie
Rezessionsrisiko -2.5% Potenzielle Umsatzreduzierung Diversifiziertes Darlehensportfolio
Zinsschwankung +/- 1.6% Nettozins Marge Auswirkungen Absicherungsinstrumente



Zukünftige Wachstumsaussichten für First Merchants Corporation (FRME)

Wachstumschancen

First Merchants Corporation zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch strategische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtvermögen ab Q4 2023: 24,1 Milliarden US -Dollar
  • Nettozinserträge für 2023: 571,4 Millionen US -Dollar
  • Kreditportfolio -Wachstumsrate: 8.3% Jahr-über-Jahr

Markterweiterungsstrategie

Region Neue Zweige Projizierte Investition
Indiana 12 18,6 Millionen US -Dollar
Illinois 7 11,2 Millionen US -Dollar
Ohio 5 8,4 Millionen US -Dollar

Strategische Initiativen

  • Investition in Digital Banking Platform: 42 Millionen Dollar
  • Ausdehnung von kommerziellen Krediten: Ziel: 15% Wachstum
  • TECHNALTISCHE INFRASTRUCTURE -BUTTRADE Budget: 35,7 Millionen US -Dollar

Umsatzprojektionen

Jahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 812,5 Millionen US -Dollar 7.2%
2025 871,3 Millionen US -Dollar 9.5%

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