First Merchants Corporation (FRME) Bundle
Verständnis der Einnahmenquellen der First Merchants Corporation (FRME)
Einnahmeanalyse
First Merchants Corporation meldete einen Gesamtumsatz von 645,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
---|---|---|
Nettozinserträge | $472.1 | 73.2% |
Nichtinteresse Einkommen | $173.5 | 26.8% |
Umsatzwachstumstrends
- 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 4.7%
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 5.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.0%
Nichtinteresse Einkommenszusammensetzung
Einkommenskategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|
Servicegebühren | $62.4 |
Vermögensverwaltungsgebühren | $45.2 |
Hypothekenbankeinkommen | $33.7 |
Andere Gebühren | $32.2 |
Geografische Einnahmeverteilung
- Region Midwest: 68% des Gesamtumsatzes
- Südostregion: 22% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 10% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Merchants Corporation (FRME)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen der First Merchants Corporation zeigen erhebliche Erkenntnisse über finanzielle Leistungen für Anleger.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 84.2% | 82.7% |
Betriebsgewinnmarge | 39.6% | 37.3% |
Nettogewinnmarge | 30.1% | 28.5% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.8% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.42% | 1.35% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Nettoeinkommen für 2023: 254,7 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 412,3 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $3.45
Betriebseffizienzmetriken
Effizienzmetrik | 2023 Wert |
---|---|
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
Betriebskostenverhältnis | 3.2% |
Vergleichende Branchenleistung
- Durchschnittswert der Peer Group Nettogewinnmarge: 28.7%
- Branchen -ROE -Benchmark: 11.9%
- Effizienzvergleichsvergleich: 54.1%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Merchants Corporation (FRME) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Merchants Corporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 387,5 Millionen US -Dollar |
Totale kurzfristige Schulden | 124,3 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Verschuldungsquote | 0.24 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Gesamtverschuldung von 511,8 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote signifikant unter dem Durchschnitt der Bankbranche signifikant
- Kreditrating beibehalten bei BBB+ von Standard & Poor's
Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
- Durchschnittliche Kreditkosten: 3.9%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz |
---|---|---|
Stammaktienausgabe | 225,6 Millionen US -Dollar | 42% |
Gewinnrücklagen | 312,4 Millionen US -Dollar | 58% |
Bewertung der Liquidität der First Merchants Corporation (FRME)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.35 | 1.28 |
Schnellverhältnis | 0.95 | 0.87 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
- Betriebskapital: 425 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Jahres: Veränderung: +7.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 15.3%
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
---|---|
Betriebscashflow | 612 Millionen US -Dollar |
Cashflow investieren | -287 Millionen Dollar |
Finanzierung des Cashflows | -215 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 845 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 92%
- Kurzfristige Schuldendienstbarkeit: 1,45x
Ist die First Merchants Corporation (FRME) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Finanzinstituts zeigt wichtige Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 11.2x |
Aktienkursleistung
Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $32.15
- 52 Wochen hoch: $45.67
- Aktueller Aktienkurs: $39.22
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Dividendenanalyse
Dividendenmetrik | Wert |
---|---|
Aktuelle Dividendenrendite | 3.2% |
Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Jährliche Dividende pro Aktie | $1.25 |
Analystenempfehlungen
Bewertungskategorie | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
---|---|---|
Kaufen | 6 | 40% |
Halten | 8 | 53.3% |
Verkaufen | 1 | 6.7% |
Schlüsselrisiken für die First Merchants Corporation (FRME)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikokategorien, die möglicherweise die finanzielle Flugbahn beeinflussen könnten:
Kreditrisikokennzahlen
Risikokategorie | Quantitative Maßnahme | Aktueller Status |
---|---|---|
Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.23% | Moderates Risiko |
Kreditverlustreserve | 87,4 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
Nettovorschriftenzins | 0.45% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Zinssensitivität: +/- 3.2% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 12,6 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
- Cybersicherheitsinvestition: 4,3 Millionen US -Dollar für den digitalen Infrastrukturschutz zugewiesen
Marktwettbewerbsrisiken
Wettbewerbslandschaftsindikatoren zeigen:
- Marktanteilsvolatilität: 2.7% potenzielle Schwankung
- Regionalbankenkonsolidierungsdruck: 15% Erhöhte Fusionswahrscheinlichkeit
- Technologieanpassungskosten: 8,9 Millionen US -Dollar jährliche Investition für digitale Transformation
Wirtschaftliche Sensibilitätsanalyse
Wirtschaftsszenario | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
---|---|---|
Rezessionsrisiko | -2.5% Potenzielle Umsatzreduzierung | Diversifiziertes Darlehensportfolio |
Zinsschwankung | +/- 1.6% Nettozins Marge Auswirkungen | Absicherungsinstrumente |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Merchants Corporation (FRME)
Wachstumschancen
First Merchants Corporation zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch strategische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 24,1 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 571,4 Millionen US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 8.3% Jahr-über-Jahr
Markterweiterungsstrategie
Region | Neue Zweige | Projizierte Investition |
---|---|---|
Indiana | 12 | 18,6 Millionen US -Dollar |
Illinois | 7 | 11,2 Millionen US -Dollar |
Ohio | 5 | 8,4 Millionen US -Dollar |
Strategische Initiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 42 Millionen Dollar
- Ausdehnung von kommerziellen Krediten: Ziel: 15% Wachstum
- TECHNALTISCHE INFRASTRUCTURE -BUTTRADE Budget: 35,7 Millionen US -Dollar
Umsatzprojektionen
Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
---|---|---|
2024 | 812,5 Millionen US -Dollar | 7.2% |
2025 | 871,3 Millionen US -Dollar | 9.5% |
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