Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Bundle
Verständnis von Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Finanzdaten für Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) enthält spezifische Einnahmenerkenntnisse für die letzten Berichtszeiten:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 89,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2023 | 94,7 Millionen US -Dollar | 5.9% |
Die Einnahmequellen für GCBC umfassen:
- Zinserträge: 72,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 22,4 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 5,6 Millionen US -Dollar
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 45,6 Millionen US -Dollar | 48.2% |
| Einzelhandelsbanken | 31,2 Millionen US -Dollar | 33.0% |
| Vermögensverwaltung | 17,9 Millionen US -Dollar | 18.8% |
Die geografische Einnahmeverteilung zeigt die Konzentration im Bundesstaat New York mit 92.7% von Einnahmen im Staat generiert.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)
Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Greene County Bancorp, Inc. zeigt zum jüngsten Berichtszeitraum kritische Rentabilitätserkenntnisse.
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 22,4 Millionen US -Dollar | 2023 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.3% | 2023 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.15% | 2023 |
| Nettogewinnmarge | 28.6% | 2023 |
Betriebseffizienzmetriken
- Effizienzverhältnis: 52.4%
- Betriebskostenverhältnis: 3.2%
- Zinserträge: 64,3 Millionen US -Dollar
- Zinsaufwand: 12,7 Millionen US -Dollar
Die vergleichende Analyse zeigt eine konsistente finanzielle Leistung innerhalb der Standards des regionalen Bankensektors.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Greene County Bancorp, Inc. eine sorgfältig verwaltete Finanzstruktur mit den folgenden Schlüsselmerkmalen:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $42,650,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $18,310,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $276,540,000 |
| Verschuldungsquote | 0.22 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: Investmentnote
- Gesamtschuldenfinanzierung: $60,960,000
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 3.75%
Aktienfinanzierungsdetails zeigen:
- Stammaktien ausstehend: 6.850.000 Aktien
- Marktkapitalisierung: $345,670,000
- Buchwert pro Aktie: $40.38
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 18.0% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 82.0% |
Bewertung der Liquidität von Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsmetriken von Greene County Bancorp, Inc. geben kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger auf.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 39,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 8.1%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar | 16,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,3 Millionen US -Dollar | -10,9 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 5,2 Millionen US -Dollar | 4,8 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Weitere Investitionsgeldabflüsse
- Gemäßigte Finanzierungsaktivitäten
Ist Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse der finanziellen Metriken zeigt wichtige Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.2x |
| Aktueller Aktienkurs | $35.67 |
| 52-wöchige Preisklasse | $29.45 - $38.22 |
Aktienleistungsindikatoren
- 12-monatige Preisvolatilität: 15.3%
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Vergleichende Bewertungsmetriken
- Branchendurchschnittliche P/E -Verhältnis: 13.7x
- Sektor Median P/B -Verhältnis: 1,6x
- Peer Group EV/EBITDA: 10.1x
Schlüsselrisiken für Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut ist mit mehreren strategischen und operativen Risiken ausgesetzt, die sich auf die Leistung und die Marktpositionierung auswirken könnten.
Schlüsselrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Marktzinsschwankungen | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle rechtliche Strafen | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersecurity -Bedrohungen, die sich auf die digitale Bankinfrastruktur auswirken
- Potenzielle Technologiesystemausfälle
- Herausforderungen bei der Aufbewahrung von Workforce Talent
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%
- Nettozinsspanne: 3.75%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Compliance -Anforderungen des Bank Secrecy Act
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
Marktzustandsrisiken
| Wirtschaftsindikator | Aktueller Status | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Regionales Wirtschaftswachstum | 2.1% | Mäßige Ausdehnung |
| Arbeitslosenquote | 3.9% | Stabiler Arbeitsmarkt |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)
Wachstumschancen
Greene County Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | $102,4 Millionen | 5.7% |
| 2023 | $108,6 Millionen | 6.1% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Marktdurchdringung kommerzieller Kreditvergabe
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Marktexpansionsfokusbereiche
| Region | Potenzielle Marktgröße | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Hudson Valley | $245 Millionen | 8.3% |
| Kapitalregion | $187 Millionen | 6.9% |
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Bankwesen
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Robuste Strategie für digitale Transformationen
Die Bank unterhält a 1,2 Milliarden US -Dollar Asset -Basis mit konsistenten Leistungsindikatoren, die zukünftiges Wachstumspotenzial unterstützen.
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.