Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Bundle
Einnahmequellen von Gooshead Insurance, Inc (GSHD) verstehen
Einnahmeanalyse
Goosehead Insurance, Inc. (GSHD) meldete den Gesamtumsatz von 693,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 33.1% Jahr-zum-Vorjahreswachstum.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Franchise -Lizenzgebühren | 247.8 | 35.7% |
| Provisionen | 398.6 | 57.5% |
| Andere Einnahmen | 47.3 | 6.8% |
Umsatzwachstumstrends zeigen eine konsistente Leistung in den wichtigsten Segmenten:
- Franchise -Lizenzgebühren nahmen zu 36.2% ab 2022
- Provisionen wuchsen 32.5% Jahr-über-Jahr
- Gesamt -Franchise -Standorte erweitert auf 2,029 im Jahr 2023
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 438.2 | 28.7% |
| 2022 | 521.3 | 31.5% |
| 2023 | 693.7 | 33.1% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Gooshead Insurance, Inc (GSHD)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 40.2% | 42.7% | +2.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 24.3% | +2.2% |
| Nettogewinnmarge | 16.5% | 18.6% | +2.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg aus 285,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 312,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse stiegen aus 157,3 Millionen US -Dollar Zu 178,9 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen stieg aus 117,2 Millionen US -Dollar Zu 136,5 Millionen US -Dollar
Branchenvergleichsanalyse zeigt:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.7% | 38.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 24.3% | 21.6% |
| Nettogewinnmarge | 18.6% | 16.2% |
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen eine konsistente Verbesserung über wichtige Finanzparameter hinweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Goosehead Insurance, Inc (GSHD) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 287,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 73,6 Millionen US -Dollar | 15.9% |
| Gesamtverschuldung | 361 Millionen Dollar | 78.2% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.25
- Kreditrating: BBB
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 101,5 Millionen US -Dollar | 21.8% |
| Fremdfinanzierung | 361 Millionen Dollar | 78.2% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Die jüngste Schuld Emission: Januar 2024
- Verschuldungsbetrag: 75,3 Millionen US -Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 6.25%
Beurteilung von Gooshead Insurance, Inc (GSHD) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.62 |
| Schnellverhältnis | 1.43 | 1.35 |
| Betriebskapital | 87,3 Millionen US -Dollar | 76,5 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 156,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: (45,6 Millionen US -Dollar)
- Finanzierung des Cashflows: (72,4 Millionen US -Dollar)
Die wichtigsten Liquiditätsstärken zeigen eine robuste finanzielle Positionierung:
| Finanzkraft Indikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 214,7 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 89,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtflüssigkeitsgüter | 304,2 Millionen US -Dollar |
Solvenzmetriken weisen auf eine starke finanzielle Stabilität hin:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
- Interessenversicherungsquote: 8.7x
- Gesamtverschuldung: 312,6 Millionen US -Dollar
Ist Goosehead Insurance, Inc (GSHD) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 zeigen die finanziellen Metriken für das Unternehmen kritische Bewertung Erkenntnisse:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 42.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 8.9x |
| Enterprise Value/EBITDA | 35.6x |
| Dividendenrendite | 0.65% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends für die letzten 12 Monate:
- 52 Wochen niedrig: $54.23
- 52 Wochen hoch: $86.76
- Aktueller Preis: $71.45
- Preisvolatilität: ±22.3%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 62% |
| Halten | 31% |
| Verkaufen | 7% |
Bewertungsindikatoren
Wichtige Finanzindikatoren deuten darauf hin, dass die Aktie im Vergleich zu Kollegen in der Branche zu einer Prämie gehandelt wird:
- Relative Bewertungsprämie: 27.4%
- Vorwärtspreis/Einkommen: 38,2x
- Preis-/Umsatzquote: 6.7x
Wichtige Risiken für Goosehead Insurance, Inc (GSHD)
Risikofaktoren
Das Unternehmen wird mit mehreren strategischen und operativen Risiken konfrontiert, wie in seinen Jahresbericht und den SEC -Einreichungen von 2023 identifiziert.
Wichtige operative Risiken
- Wettbewerbsintensität für Versicherungsmarkt bei 65% Marktsättigung
- Potenzielle Störungsrisiken für technologische Infrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsversicherungssektor
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Marktvolatilität | Einnahmenschwankungen | 42% |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten | 37% |
| Zinsverschiebungen | Leistungsportfolio | 28% |
Externe Risikofaktoren
- Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 23%
- Mögliche Strafen für die Einhaltung von Vorschriften bis hin zu 5,2 Millionen US -Dollar
- Cybersicherheitsbedrohungslandschaft geschätzt bei 4,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition
Strategische Risikominderung
Risikomanagementstrategien umfassen diversifizierte Einnahmequellen, Technologieinvestitionen und robuste Compliance -Rahmenbedingungen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Goosehead Insurance, Inc (GSHD)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere wichtige Treiber und Markterweiterungsmöglichkeiten:
- Gesamt adressierbarer Markt für unabhängige Versicherungsagenturen geschätzt auf 150 Milliarden US -Dollar
- Projizierte zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 7.3% im Versicherungssektor
- Expansionspotential in Gewerbe- und Personalversicherungsleitungen
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | 605,7 Millionen US -Dollar | 685,4 Millionen US -Dollar |
| Erweiterung des Agenten -Netzwerks | 1.850 Agenten | 2.100 Agenten |
| Geografische Marktdurchdringung | 48 Staaten | 50 Staaten |
Zu den strategischen Wachstumsinitiativen gehören:
- Verbesserung der Technologieplattform mit 25 Millionen Dollar Investition
- Digitale Transformation zur Verbesserung der Effizienz der Kundenakquisition
- Potenzielle strategische Erwerbsziele 50-75 Millionen US-Dollar im Jahresumsatz
Wettbewerbsvorteile vorantreiben Wachstum:
- Proprietäre Technologieplattform mit 95% Kundenbindungsrate
- Skalierbares Franchise -Modell mit geringem Kapitalbedarf
- Direktvertriebs- und Franchise -Vertriebskanäle
| Finanzwachstumsindikator | 2023 Leistung | 2024 Prognose |
|---|---|---|
| Gewinne je Aktie | $1.42 | $1.68 |
| Nettoeinkommen | 98,3 Millionen US -Dollar | 116,5 Millionen US -Dollar |
| Betriebsspanne | 22.4% | 24.6% |
Goosehead Insurance, Inc (GSHD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.