Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Bundle
Compréhension des sources de revenus d'assurance Goosehead, Inc (GSHD)
Analyse des revenus
Goosehead Insurance, Inc. (GSHD) a déclaré des revenus totaux de 693,7 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 33.1% Croissance des revenus d'une année à l'autre.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Redevances de franchise | 247.8 | 35.7% |
| Commissions | 398.6 | 57.5% |
| Autres revenus | 47.3 | 6.8% |
Les tendances de la croissance des revenus démontrent des performances cohérentes entre les segments clés:
- Les redevances de franchise ont augmenté 36.2% à partir de 2022
- Les commissions ont augmenté 32.5% d'une année à l'autre
- Les emplacements totaux de franchise se sont étendus à 2,029 en 2023
| Année | Revenu total ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 438.2 | 28.7% |
| 2022 | 521.3 | 31.5% |
| 2023 | 693.7 | 33.1% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Goosehead, Inc (GSHD)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 40.2% | 42.7% | +2.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 24.3% | +2.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.5% | 18.6% | +2.1% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a augmenté de 285,6 millions de dollars en 2022 à 312,4 millions de dollars en 2023
- Le revenu d'exploitation est passé de 157,3 millions de dollars à 178,9 millions de dollars
- Le revenu net a augmenté de 117,2 millions de dollars à 136,5 millions de dollars
L'analyse comparative de l'industrie révèle:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.7% | 38.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 24.3% | 21.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 18.6% | 16.2% |
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une amélioration cohérente entre les principaux paramètres financiers.
Dette vs Équité: comment Goosehead Insurance, Inc (GSHD) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 287,4 millions de dollars | 62.3% |
| Dette totale à court terme | 73,6 millions de dollars | 15.9% |
| Dette totale | 361 millions de dollars | 78.2% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.25
- Note de crédit: BBB
Financement de la composition
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 101,5 millions de dollars | 21.8% |
| Financement de la dette | 361 millions de dollars | 78.2% |
Activité de dette récente
- Émission de dettes la plus récente: janvier 2024
- Montant de refinancement de la dette: 75,3 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la nouvelle dette: 6.25%
Évaluation des liquidités d'assurance-oreille, inc (GSHD)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.62 |
| Rapport rapide | 1.43 | 1.35 |
| Fonds de roulement | 87,3 millions de dollars | 76,5 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 156,2 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: (45,6 millions de dollars)
- Financement des flux de trésorerie: (72,4 millions de dollars)
Les principaux forces de liquidité démontrent un positionnement financier robuste:
| Indicateur de force financière | Performance de 2023 |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 214,7 millions de dollars |
| Investissements à court terme | 89,5 millions de dollars |
| Total des actifs liquides | 304,2 millions de dollars |
Les mesures de solvabilité indiquent une forte stabilité financière:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 8.7x
- Dette totale: 312,6 millions de dollars
Goosehead Insurance, Inc (GSHD) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En janvier 2024, les mesures financières de la société révèlent des informations critiques d'évaluation:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 42.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 8.9x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 35.6x |
| Rendement des dividendes | 0.65% |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions pour les 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $54.23
- 52 semaines de haut: $86.76
- Prix actuel: $71.45
- Volatilité des prix: ±22.3%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 62% |
| Prise | 31% |
| Vendre | 7% |
Indicateurs d'évaluation
Les indicateurs financiers clés suggèrent que le stock se négocie à une prime par rapport aux pairs de l'industrie:
- Prime d'évaluation relative: 27.4%
- Prix / bénéfice à terme: 38.2x
- Ratio de prix / de vente: 6.7x
Risques clés face à Goosehead Insurance, Inc (GSHD)
Facteurs de risque
La société est confrontée à plusieurs risques stratégiques et opérationnels identifiés dans son rapport annuel 2023 et ses dépôts de la SEC.
Risques opérationnels clés
- Intensité de la concurrence du marché de l'assurance à 65% saturation du marché
- Risques de perturbation des infrastructures technologiques potentielles
- Défis de rétention des talents dans le secteur de l'assurance concurrentielle
Évaluation des risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché | Fluctuation des revenus | 42% |
| Changements réglementaires | Frais de conformité | 37% |
| Changements de taux d'intérêt | Performance du portefeuille d'investissement | 28% |
Facteurs de risque externes
- Probabilité de la récession économique: 23%
- Pénalités potentielles de conformité réglementaire jusqu'à 5,2 millions de dollars
- Paysage des menaces de cybersécurité estimée à 4,3 millions de dollars exposition potentielle
Atténuation stratégique des risques
Les stratégies de gestion des risques comprennent des sources de revenus diversifiées, des investissements technologiques et des cadres de conformité robustes.
Perspectives de croissance futures de Goosehead Insurance, Inc (GSHD)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs moteurs clés et opportunités d'expansion du marché:
- Marché total adressable pour les agences d'assurance indépendantes estimées à 150 milliards de dollars
- Taux de croissance annuel composé projeté (TCAC) de 7.3% Dans le secteur de la distribution d'assurance
- Potentiel d'expansion dans les lignes d'assurance commerciales et personnelles
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Croissance des revenus | 605,7 millions de dollars | 685,4 millions de dollars |
| Extension du réseau d'agent | 1 850 agents | 2 100 agents |
| Pénétration du marché géographique | 48 États | 50 États |
Les initiatives de croissance stratégique comprennent:
- Amélioration de la plate-forme technologique avec 25 millions de dollars investissement
- Transformation numérique pour améliorer l'efficacité de l'acquisition des clients
- Acquisitions stratégiques potentielles ciblant 50-75 millions de dollars en revenus annuels
Avantages concurrentiels stimulant la croissance:
- Plateforme technologique propriétaire avec 95% taux de rétention des clients
- Modèle de franchise évolutif avec des exigences de capital faible
- Canaux de distribution des ventes et des franchises directes
| Indicateur de croissance financière | Performance de 2023 | 2024 prévisions |
|---|---|---|
| Bénéfice par action | $1.42 | $1.68 |
| Revenu net | 98,3 millions de dollars | 116,5 millions de dollars |
| Marge opérationnelle | 22.4% | 24.6% |
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