Breaking Down Lakeland Financial Corporation (LKFN) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking Down Lakeland Financial Corporation (LKFN) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

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Verständnis der Lakeland Financial Corporation (LKFN) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Der Umsatz von Lakeland Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung für das Jahr 2023:

Einnahmekategorie Gesamtbetrag ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 184,2 Millionen US -Dollar 68.5%
Nichtinteresse Einkommen 84,7 Millionen US -Dollar 31.5%
Gesamtumsatz 268,9 Millionen US -Dollar 100%

Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen für 2023:

  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.3%
  • Nettozinsspanne: 3.65%
  • Gebühreneinkommenswachstum: 5.2%

Einnahmequellenzusammensetzung nach Geschäftssegment:

Geschäftssegment Umsatzbeitrag Wachstumsrate
Geschäftsbanken 156,3 Millionen US -Dollar 6.8%
Einzelhandelsbanken 87,5 Millionen US -Dollar 8.1%
Vermögensverwaltung 25,1 Millionen US -Dollar 4.5%

Signifikante Umsatzromänderungen im Jahr 2023:

  • Digital Banking Transaction -Gebühren: erhöht durch 12.4%
  • Gewerbekreditzinserträge: wuchs durch 9.2%
  • Einnahmen von Investmentdienstleistungen: erweitert von 6.7%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Lakeland Financial Corporation (LKFN)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operative Wirksamkeit und das Gewinnpotentum des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 83.5% 81.2%
Betriebsgewinnmarge 40.3% 38.7%
Nettogewinnmarge 33.6% 31.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 15.2% 14.6%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.38%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Der Bruttogewinn stieg um durch 2.3% Jahr-über-Jahr
  • Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 43.2%
  • Nettoeinkommenswachstumsrate: 5.7%

Branchenvergleichsanalyse

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 33.6% 28.9%
Betriebsspanne 40.3% 35.6%
Rendite des Eigenkapitals 15.2% 13.7%

Betriebseffizienzindikatoren

  • Kosten der verkauften Waren: 215,6 Millionen US -Dollar
  • Betriebskosten: 187,3 Millionen US -Dollar
  • Betriebseffizienzverhältnis: 0.87



Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Lakeland Financial Corporation (LKFN) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach den jüngsten Finanzberichten zeigt die Lakeland Financial Corporation einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden Schlüsselmetriken:

Schuldenmetrik Wert
Totale langfristige Schulden 87,4 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 12,6 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,2 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.08

Die Fremdfinanzierungsstrategie des Unternehmens ist durch die folgenden Attribute gekennzeichnet:

  • Verschuldungsquote signifikant unter den Branchendurchschnitt von 0,45
  • Gutschrift von A+ von Standard & Poor's
  • Niedrige Hebelwirkung mit minimaler Abhängigkeit von externer Schuldenfinanzierung

Zu den jüngsten Kapitalstruktur -Highlights gehören:

  • Keine neuen Schuldenausgaben in den letzten 12 Monaten
  • Aufrechterhaltung einer stabilen Eigenkapitalfinanzierung durch erhaltene Einnahmen
  • Gesamtkapitalkapital erhöhte sich um um 4.2% Jahr-über-Jahr
Eigenkapitalzusammensetzung Menge Prozentsatz
Stammaktien 620 Millionen US -Dollar 51.7%
Gewinnrücklagen 480 Millionen Dollar 40%
Zusätzliches eingezahltes Kapital 100 Millionen Dollar 8.3%



Bewertung der Liquidität der Lakeland Financial Corporation (LKFN)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt das Finanzinstitut robuste Liquiditätsmetriken:

Liquiditätsmetrik Wert
Stromverhältnis 1.45
Schnellverhältnis 1.22
Betriebskapital 342,6 Millionen US -Dollar

Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:

  • Betriebscashflow: 187,3 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -76,5 Millionen US -Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -98,2 Millionen US -Dollar

Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,4 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.7%
  • Verhältnis von Netto -Darlehen zu Einzahlung: 82.3%
Solvenzanzeige Prozentsatz
Stufe 1 Kapitalquote 12.6%
Gesamtkapitalquote 13.9%



Ist die Lakeland Financial Corporation (LKFN) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Bewertungsmetriken liefern kritische Einblicke in die finanzielle Attraktivität der Aktie.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 16,5x 17.2x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 2.3x 2.1x
Enterprise Value/EBITDA 12.7x 13.1x

Analyse der Aktienleistung ergeben wichtige Trends:

  • 52 Wochen niedrig: $52.35
  • 52 Wochen hoch: $75.64
  • Aktueller Aktienkurs: $68.22
  • Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +24.3%

Dividendenmetriken:

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.7%
Dividendenausschüttungsquote 38%

Analystenempfehlungen:

  • Starker Kauf: 3 Analysten
  • Kaufen: 5 Analysten
  • Halten: 2 Analysten
  • Verkaufen: 0 Analysten



Wichtige Risiken für die Lakeland Financial Corporation (LKFN)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Expositionsniveau Mögliche Auswirkungen
Ausfall aus kommerziellem Darlehen 412,6 Millionen US -Dollar Hoch
Verbraucherdarlehen Delinquenz 2.37% Mäßig
Immobilienportfolio -Risiko 689,3 Millionen US -Dollar Mittelschwer

Marktrisikofaktoren

  • Zinsvolatilität: Potenzial 25-50 Basispunkt Fluktuationswirkung
  • Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 37.5% Geschätzte Risiko
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben

Betriebsrisikoabmessungen

Risikotyp Quantitative Metrik Risikoschweregie
Cybersicherheitsbedrohungen 1,7 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten Hoch
Technologieinfrastruktur 6,3 Millionen US -Dollar jährliche Investition Mäßig
Talentbindung 12.4% Umsatzrate Niedrigem Mitte

Strategisches Risikomanagement

Zu den wichtigsten strategischen Risikominderungsansätzen gehören diversifizierte Kreditstrategien, robuste Kapitalreserven und kontinuierliche technologische Infrastrukturverbesserungen.




Zukünftige Wachstumsaussichten für die Lakeland Financial Corporation (LKFN)

Wachstumschancen

Die Lakeland Financial Corporation zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und die Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 9.4% im Jahr 2023
  • Nettozinserträge erhöht sich um um 24,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
  • Expansion für kommerzielle Kreditvergabe in Indiana -Marktsegmenten

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2024 projiziert 2025 geschätzt
Umsatzwachstum 7.2% 8.5%
Nettoeinkommen 98,6 Millionen US -Dollar 106,3 Millionen US -Dollar
Gewinne je Aktie $4.75 $5.12

Strategische Expansionsinitiativen

  • Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar
  • Potenzielle Akquisitionsziele im Regionalsektor des Mittleren Westens
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur

Wettbewerbsvorteile

Zu den Kernstärken gehören 7,8 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und konsistenter Marktleistung in der Indiana Banking Landscape.

DCF model

Lakeland Financial Corporation (LKFN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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