Lakeland Financial Corporation (LKFN) Bundle
Verständnis der Lakeland Financial Corporation (LKFN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Der Umsatz von Lakeland Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung für das Jahr 2023:
| Einnahmekategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 184,2 Millionen US -Dollar | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 84,7 Millionen US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtumsatz | 268,9 Millionen US -Dollar | 100% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen für 2023:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.3%
- Nettozinsspanne: 3.65%
- Gebühreneinkommenswachstum: 5.2%
Einnahmequellenzusammensetzung nach Geschäftssegment:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 156,3 Millionen US -Dollar | 6.8% |
| Einzelhandelsbanken | 87,5 Millionen US -Dollar | 8.1% |
| Vermögensverwaltung | 25,1 Millionen US -Dollar | 4.5% |
Signifikante Umsatzromänderungen im Jahr 2023:
- Digital Banking Transaction -Gebühren: erhöht durch 12.4%
- Gewerbekreditzinserträge: wuchs durch 9.2%
- Einnahmen von Investmentdienstleistungen: erweitert von 6.7%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operative Wirksamkeit und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 83.5% | 81.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 40.3% | 38.7% |
| Nettogewinnmarge | 33.6% | 31.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.2% | 14.6% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg um durch 2.3% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 43.2%
- Nettoeinkommenswachstumsrate: 5.7%
Branchenvergleichsanalyse
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.6% | 28.9% |
| Betriebsspanne | 40.3% | 35.6% |
| Rendite des Eigenkapitals | 15.2% | 13.7% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Kosten der verkauften Waren: 215,6 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 187,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 0.87
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Lakeland Financial Corporation (LKFN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach den jüngsten Finanzberichten zeigt die Lakeland Financial Corporation einen strategischen Ansatz für die Kapitalstruktur mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.08 |
Die Fremdfinanzierungsstrategie des Unternehmens ist durch die folgenden Attribute gekennzeichnet:
- Verschuldungsquote signifikant unter den Branchendurchschnitt von 0,45
- Gutschrift von A+ von Standard & Poor's
- Niedrige Hebelwirkung mit minimaler Abhängigkeit von externer Schuldenfinanzierung
Zu den jüngsten Kapitalstruktur -Highlights gehören:
- Keine neuen Schuldenausgaben in den letzten 12 Monaten
- Aufrechterhaltung einer stabilen Eigenkapitalfinanzierung durch erhaltene Einnahmen
- Gesamtkapitalkapital erhöhte sich um um 4.2% Jahr-über-Jahr
| Eigenkapitalzusammensetzung | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 620 Millionen US -Dollar | 51.7% |
| Gewinnrücklagen | 480 Millionen Dollar | 40% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 100 Millionen Dollar | 8.3% |
Bewertung der Liquidität der Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt das Finanzinstitut robuste Liquiditätsmetriken:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 342,6 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:
- Betriebscashflow: 187,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -76,5 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -98,2 Millionen US -Dollar
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.7%
- Verhältnis von Netto -Darlehen zu Einzahlung: 82.3%
| Solvenzanzeige | Prozentsatz |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.6% |
| Gesamtkapitalquote | 13.9% |
Ist die Lakeland Financial Corporation (LKFN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Bewertungsmetriken liefern kritische Einblicke in die finanzielle Attraktivität der Aktie.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16,5x | 17.2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.3x | 2.1x |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.7x | 13.1x |
Analyse der Aktienleistung ergeben wichtige Trends:
- 52 Wochen niedrig: $52.35
- 52 Wochen hoch: $75.64
- Aktueller Aktienkurs: $68.22
- Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +24.3%
Dividendenmetriken:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.7% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38% |
Analystenempfehlungen:
- Starker Kauf: 3 Analysten
- Kaufen: 5 Analysten
- Halten: 2 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
Wichtige Risiken für die Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Ausfall aus kommerziellem Darlehen | 412,6 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Verbraucherdarlehen Delinquenz | 2.37% | Mäßig |
| Immobilienportfolio -Risiko | 689,3 Millionen US -Dollar | Mittelschwer |
Marktrisikofaktoren
- Zinsvolatilität: Potenzial 25-50 Basispunkt Fluktuationswirkung
- Wirtschaftliche Rezessionswahrscheinlichkeit: 37.5% Geschätzte Risiko
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Betriebsrisikoabmessungen
| Risikotyp | Quantitative Metrik | Risikoschweregie |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | 1,7 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten | Hoch |
| Technologieinfrastruktur | 6,3 Millionen US -Dollar jährliche Investition | Mäßig |
| Talentbindung | 12.4% Umsatzrate | Niedrigem Mitte |
Strategisches Risikomanagement
Zu den wichtigsten strategischen Risikominderungsansätzen gehören diversifizierte Kreditstrategien, robuste Kapitalreserven und kontinuierliche technologische Infrastrukturverbesserungen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Wachstumschancen
Die Lakeland Financial Corporation zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und die Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 9.4% im Jahr 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 24,3 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr
- Expansion für kommerzielle Kreditvergabe in Indiana -Marktsegmenten
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 projiziert | 2025 geschätzt |
|---|---|---|
| Umsatzwachstum | 7.2% | 8.5% |
| Nettoeinkommen | 98,6 Millionen US -Dollar | 106,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $4.75 | $5.12 |
Strategische Expansionsinitiativen
- Digital Banking Platform Investition von 12,5 Millionen US -Dollar
- Potenzielle Akquisitionsziele im Regionalsektor des Mittleren Westens
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Zu den Kernstärken gehören 7,8 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und konsistenter Marktleistung in der Indiana Banking Landscape.
Lakeland Financial Corporation (LKFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.