Lakeland Financial Corporation (LKFN) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Analyse des revenus
La rupture des revenus de Lakeland Financial Corporation révèle des informations critiques sur sa performance financière pour l'année 2023:
| Catégorie de revenus | Montant total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 184,2 millions de dollars | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 84,7 millions de dollars | 31.5% |
| Revenus totaux | 268,9 millions de dollars | 100% |
Mesures clés de performance des revenus pour 2023:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.3%
- Marge d'intérêt net: 3.65%
- Croissance des revenus des frais: 5.2%
Composition des sources de revenus par segment des entreprises:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 156,3 millions de dollars | 6.8% |
| Banque de détail | 87,5 millions de dollars | 8.1% |
| Gestion de la richesse | 25,1 millions de dollars | 4.5% |
Des changements de flux de revenus importants en 2023:
- Frais de transaction bancaire numérique: augmenté 12.4%
- Revenu des intérêts des prêts commerciaux: a augmenté par 9.2%
- Revenus de services d'investissement: élargi par 6.7%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel de bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 83.5% | 81.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 40.3% | 38.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.6% | 31.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.2% | 14.6% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 2.3% d'une année à l'autre
- Les dépenses d'exploitation en pourcentage de revenus: 43.2%
- Taux de croissance net du revenu: 5.7%
Analyse comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 33.6% | 28.9% |
| Marge opérationnelle | 40.3% | 35.6% |
| Retour des capitaux propres | 15.2% | 13.7% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Coût des marchandises vendues: 215,6 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 187,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.87
Dette vs Équité: comment Lakeland Financial Corporation (LKFN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Lakeland Financial Corporation démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les mesures clés suivantes:
| Métrique de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.08 |
La stratégie de financement de la dette de l'entreprise est caractérisée par les attributs suivants:
- Ratio dette / fonds propres nettement inférieur à la moyenne de l'industrie de 0,45
- Note de crédit de A + de Standard & Poor's
- Un faible effet de levier avec un minimum de dépendance à l'égard du financement de la dette externe
Les points saillants récents de la structure du capital comprennent:
- Aucune nouvelle émission de dette au cours des 12 derniers mois
- Financement de capitaux propres stable maintenu par le biais de bénéfices conservés
- Les capitaux propres totaux ont augmenté de 4.2% d'une année à l'autre
| Composition de capitaux propres | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 620 millions de dollars | 51.7% |
| Des bénéfices non répartis | 480 millions de dollars | 40% |
| Capital payant supplémentaire | 100 millions de dollars | 8.3% |
Évaluation des liquidités de Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, l'institution financière démontre des mesures de liquidité robustes:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 342,6 millions de dollars |
Présentation du compte de trésorerie pour l'exercice 2023:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 187,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 76,5 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 98,2 millions de dollars
Les principaux résistances de liquidité comprennent:
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.7%
- Ratio de prêt / dépôt net: 82.3%
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.6% |
| Ratio de capital total | 13.9% |
Lakeland Financial Corporation (LKFN) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
Les mesures d'évaluation fournissent des informations critiques sur l'attractivité financière du stock.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 16,5x | 17.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.3x | 2.1x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.7x | 13.1x |
L'analyse des performances des cours des actions révèle des tendances clés:
- 52 semaines de bas: $52.35
- 52 semaines de haut: $75.64
- Prix actuel de l'action: $68.22
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +24.3%
Métriques de dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.7% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38% |
Recommandations des analystes:
- Achat fort: 3 analystes
- Acheter: 5 analystes
- Prise: 2 analystes
- Vendre: 0 analystes
Risques clés face à Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Par défaut de prêt commercial | 412,6 millions de dollars | Haut |
| Délinquance des prêts à la consommation | 2.37% | Modéré |
| Risque du portefeuille immobilier | 689,3 millions de dollars | Modéré |
Facteurs de risque de marché
- Volatilité des taux d'intérêt: potentiel 25-50 points de base Impact de la fluctuation
- Probabilité de la récession économique: 37.5% risque estimé
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 4,2 millions de dollars dépenses annuelles
Dimensions du risque opérationnel
| Type de risque | Métrique quantitative | Sévérité du risque |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | 1,7 million de dollars Coût potentiel de violation | Haut |
| Infrastructure technologique | 6,3 millions de dollars investissement annuel | Modéré |
| Rétention des talents | 12.4% taux de rotation | Faible modéré |
Gestion stratégique des risques
Les principales approches d'atténuation des risques stratégiques comprennent des stratégies de prêt diversifiées, des réserves de capital robustes et des mises à niveau continue des infrastructures technologiques.
Perspectives de croissance futures pour Lakeland Financial Corporation (LKFN)
Opportunités de croissance
Lakeland Financial Corporation démontre un potentiel de croissance solide grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 9.4% en 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 24,3 millions de dollars d'une année à l'autre
- Expansion des prêts commerciaux dans les segments du marché de l'Indiana
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projeté | 2025 estimé |
|---|---|---|
| Croissance des revenus | 7.2% | 8.5% |
| Revenu net | 98,6 millions de dollars | 106,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $4.75 | $5.12 |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Investissement de plateforme bancaire numérique de 12,5 millions de dollars
- Objectifs d'acquisition potentiels dans le secteur bancaire régional du Midwest
- Modernisation des infrastructures technologiques
Avantages compétitifs
Les forces centrales incluent 7,8 milliards de dollars dans les actifs totaux et les performances cohérentes du marché dans le paysage bancaire de l'Indiana.
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