M&T Bank Corporation (MTB) Bundle
Verständnis der M & T Bank Corporation (MTB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der M & T Bank Corporation zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger. Die Umsatzströme der Bank zeigen eine robuste Leistung in mehreren Segmenten.
Primäreinnahmequellen
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 4,672 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 2,826 | 37.7% |
Umsatzwachstumstrends
- 2022 Gesamtumsatz: 7.198 Millionen US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 7.498 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 4.2%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Einzelhandelsbanken | 3,124 | 3.7% |
| Geschäftsbanken | 2,876 | 4.5% |
| Vermögensverwaltung | 698 | 5.2% |
Wichtige Umsatztreiber
- Nettozinsspanne: 3.64%
- Durchschnittliches Darlehensportfolio: 139,6 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Einzahlungsbasis: 182,3 Milliarden US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der M & T Bank Corporation (MTB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Geschäftsjahr 2023 der Bank:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,69 Milliarden US -Dollar | 1,82 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.47% | 11.24% |
| Nettogewinnmarge | 24.3% | 25.6% |
| Betriebsspanne | 36.5% | 37.2% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Brutto -Zinserträge: 6,87 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 57.3%
- Gewinne je Aktie: $9.85
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte | 1.12% | 1.05% |
| Nettogewinnmarge | 24.3% | 22.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die M & T Bank Corporation (MTB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur der Bank kritische Einblicke in ihre Kapitalverwaltungsstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 12,4 Milliarden US -Dollar | 68% |
| Kurzfristige Schulden | 3,6 Milliarden US -Dollar | 32% |
| Gesamtverschuldung | 16 Milliarden Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Gutschrift: Moody's A3
- S & P Global Rating: A-
Kapitalfinanzierungsausfall
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 22,3 Milliarden US -Dollar | 58% |
| Fremdfinanzierung | 16 Milliarden Dollar | 42% |
Jüngste Schuld Emission
Im Jahr 2023 gab die Bank aus 2,1 Milliarden US -Dollar In älteren ungesicherten Notizen mit einer durchschnittlichen Gutscheinrate von 5.75%.
Beurteilung der Liquidität der M & T Bank Corporation (MTB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsmetriken der Bank zeigen kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit für Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 3,6 Milliarden US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Highlights
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 4,2 Milliarden US -Dollar |
| Cashflow investieren | -1,8 Milliarden US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -2,4 Milliarden US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 12,5 Milliarden US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 185%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist die M & T Bank Corporation (MTB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die aktuellen Finanzbewertungsmetriken für die Bank zeigen kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.52 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.84 |
| Enterprise Value/EBITDA | 11.37 |
| Aktueller Aktienkurs | $154.67 |
| 52-wöchige Preisklasse | $132.81 - $191.44 |
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive auf die Bewertung der Aktie:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Dividendenmetriken zeigen finanzielle Stabilität:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 4.12% |
| Dividendenausschüttungsquote | 36.8% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $6.40 |
Hauptrisiken für die M & T Bank Corporation (MTB)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Die Bank steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die strategisches Management erfordern:
| Risikokategorie | Quantitative Auswirkung | Mögliche Exposition |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 12,4 Milliarden US -Dollar Kreditportfolio | Potenzielle Ausfallrate von 2.3% |
| Zinsrisiko | Nettozinsspanne von 2.87% | Sensibilität gegenüber Änderungen der Federal Reserve Rate |
| Betriebsrisiko | 78 Millionen Dollar Compliance -Ausgaben | Vorschriften für behördliche Compliance |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 45 Millionen Dollar Potenzielle Verstoßwirkung
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 62 Millionen Dollar jährlich
- Marktvolatilitätsexposition um 1.5% Portfolioschwankungen
Finanzrisikoindikatoren
Kritische metrische Mittelrisiken umfassen:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1.8%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
Market wettbewerbsfähige Risiken
| Risikoelement | Aktueller Status | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Regionaler Wettbewerb | 7 Hauptkonkurrenten | Marktanteilspotenzielle Reduzierung 3.2% |
| Digital Banking Transformation | 94 Millionen Dollar Technologieinvestition | Modernisierungsrisikominderung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die M & T Bank Corporation (MTB)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der M & T Bank Corporation konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen und strategischen Metriken:
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion |
|---|---|
| Organisches Umsatzwachstum | 3.5% |
| Nettozinserträge | 4,2 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 1,8 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 150 Millionen Dollar
- Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe: Ziel 7% Portfoliowachstum
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade: 120 Millionen Dollar
Markterweiterungsfokus
| Region | Geplante Investition | Erwarteter Marktanteilerhöhung |
|---|---|---|
| Nordost | 75 Millionen Dollar | 2.3% |
| Mid-Atlantic | 65 Millionen Dollar | 1.8% |
Wettbewerbsvorteile
- Starkes Kapitalverhältnis: 12.5%
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis: 55.2%
- Fortgeschrittene Risikomanagement -Technologieinvestition: 95 Millionen Dollar
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