Décomposer M&T Bank Corporation (VTT) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Décomposer M&T Bank Corporation (VTT) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de la M&T Bank Corporation (VTT)

Analyse des revenus

L'analyse des revenus de M&T Bank Corporation révèle des informations financières critiques pour les investisseurs. Les sources de revenus de la banque démontrent des performances robustes sur plusieurs segments.

Sources de revenus primaires

Source de revenus 2023 Revenus ($ m) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt 4,672 62.3%
Revenus non intérêts 2,826 37.7%

Tendances de croissance des revenus

  • 2022 Revenus totaux: 7 198 millions de dollars
  • 2023 Revenu total: 7 498 millions de dollars
  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%

Contribution des revenus du segment des entreprises

Segment d'entreprise 2023 Revenus ($ m) Taux de croissance
Banque de détail 3,124 3.7%
Banque commerciale 2,876 4.5%
Gestion de la richesse 698 5.2%

Mélieurs de revenus clés

  • Marge d'intérêt net: 3.64%
  • Portefeuille de prêts moyens: 139,6 milliards de dollars
  • Base de dépôt moyen: 182,3 milliards de dollars



Une plongée profonde dans la rentabilité de M&T Bank Corporation (VTT)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations sur la rentabilité critique pour l'exercice 2023 de la banque:

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Revenu net 1,69 milliard de dollars 1,82 milliard de dollars
Retour sur l'équité (ROE) 10.47% 11.24%
Marge bénéficiaire nette 24.3% 25.6%
Marge opérationnelle 36.5% 37.2%

Indicateurs clés de performance de rentabilité:

  • Revenu des intérêts bruts: 6,87 milliards de dollars
  • Revenu sans intérêt: 1,42 milliard de dollars
  • Ratio d'efficacité: 57.3%
  • Bénéfice par action: $9.85

Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel:

Métrique Entreprise Moyenne de l'industrie
Retour sur les actifs 1.12% 1.05%
Marge bénéficiaire nette 24.3% 22.7%



Dette vs Équité: comment M&T Bank Corporation (VTT) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la banque révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion des capitaux.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant Pourcentage
Dette à long terme 12,4 milliards de dollars 68%
Dette à court terme 3,6 milliards de dollars 32%
Dette totale 16 milliards de dollars 100%

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio dette / capital-investissement: 1.45
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
  • Note de crédit: Moody's A3
  • Évaluation mondiale S&P: a-

Répartition du financement des capitaux

Source de financement Montant Pourcentage
Financement par actions 22,3 milliards de dollars 58%
Financement de la dette 16 milliards de dollars 42%

Émission de dettes récentes

En 2023, la banque a émis 2,1 milliards de dollars dans des billets non garantis seniors avec un taux de coupon moyen de 5.75%.




Évaluation de la liquidité de la M&T Bank Corporation (VTT)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité de la banque révèlent des indicateurs de santé financière critiques pour les investisseurs.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:

  • Total du fonds de roulement: 3,6 milliards de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.2%
  • Ratio de fonds de roulement net: 1.35

Présentation du compte de trésorerie

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 4,2 milliards de dollars
Investir des flux de trésorerie - 1,8 milliard de dollars
Financement des flux de trésorerie - 2,4 milliards de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 12,5 milliards de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 185%
  • Couverture de dette à court terme: 2.3x



M&T Bank Corporation (VTT) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse d'évaluation

Les mesures d'évaluation financière actuelles de la banque révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 10.52
Ratio de prix / livre (P / B) 0.84
Valeur d'entreprise / EBITDA 11.37
Cours actuel $154.67
Fourchette de prix de 52 semaines $132.81 - $191.44

Les recommandations des analystes fournissent une perspective supplémentaire sur l'évaluation de l'action:

  • Acheter des recommandations: 45%
  • Recommandations de maintien: 40%
  • Vendre des recommandations: 15%

Les mesures de dividendes démontrent la stabilité financière:

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement des dividendes 4.12%
Ratio de distribution de dividendes 36.8%
Dividende annuel par action $6.40



Risques clés face à M&T Bank Corporation (VTT)

Facteurs de risque impactant la performance financière

La banque fait face à de multiples dimensions de risque critiques nécessitant une gestion stratégique:

Catégorie de risque Impact quantitatif Exposition potentielle
Risque de crédit 12,4 milliards de dollars portefeuille de prêts Taux de défaut potentiel de 2.3%
Risque de taux d'intérêt Marge d'intérêt net de 2.87% Sensibilité aux changements de taux de réserve fédérale
Risque opérationnel 78 millions de dollars frais de conformité Défis de conformité réglementaire

Risques opérationnels clés

  • Menaces de cybersécurité avec potentiel 45 millions de dollars Impact potentiel de violation
  • Frais de conformité réglementaire estimés à 62 millions de dollars annuellement
  • Exposition à la volatilité du marché 1.5% fluctuation du portefeuille

Indicateurs de risque financier

Les mesures critiques sur les risques financiers comprennent:

  • Ratio de prêts non performants: 1.8%
  • Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
  • Ratio de couverture de liquidité: 135%

Marché des risques concurrentiels

Élément de risque État actuel Impact potentiel
Compétition régionale 7 concurrents primaires Part de marché Réduction potentielle 3.2%
Transformation bancaire numérique 94 millions de dollars Investissement technologique Atténuation des risques de modernisation



Perspectives de croissance futures pour M&T Bank Corporation (VTT)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de M&T Bank Corporation se concentre sur plusieurs domaines clés avec des mesures financières et stratégiques spécifiques:

Projections de croissance des revenus

Métrique 2024 projection
Croissance des revenus organiques 3.5%
Revenu net d'intérêt 4,2 milliards de dollars
Revenus non intérêts 1,8 milliard de dollars

Initiatives de croissance stratégique

  • Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 150 millions de dollars
  • Expansion des prêts commerciaux: cible Croissance du portefeuille de 7%
  • Mise à niveau des infrastructures technologiques: 120 millions de dollars

Focus d'expansion du marché

Région Investissement prévu Augmentation de la part de marché attendue
Nord-est 75 millions de dollars 2.3%
Moyen-atlantique 65 millions de dollars 1.8%

Avantages compétitifs

  • Ratio de capital fort: 12.5%
  • Ratio coût-revenu faible: 55.2%
  • Investissement de technologie de gestion des risques avancée: 95 millions de dollars

DCF model

M&T Bank Corporation (MTB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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