Prosperity Bancshares, Inc. (PB) Bundle
Verständnis von Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Prosperity Bancshares, Inc. (PB) meldete den Gesamtumsatz von 1,59 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | $1,287 | 81% |
| Nichtinteresse Einkommen | $303 | 19% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 1,04 Milliarden US -Dollar
- Darlehenszinsen: 872 Millionen US -Dollar
- Zinsen von Investment Securities: 215 Millionen Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 127 Millionen Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 58 Millionen Dollar
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 1,42 Milliarden US -Dollar | N / A |
| 2022 | 1,51 Milliarden US -Dollar | 6.3% |
| 2023 | 1,59 Milliarden US -Dollar | 5.2% |
Geografische Umsatzverteilung zeigt 85% von Einnahmen in Texas, mit 15% aus anderen südwestlichen Staaten.
Ein tiefes Eintauchen in Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) Rentabilität
Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.6% | 84.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 41.2% | 39.7% |
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 32.1% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.6% | 1.5% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettozinserträge: 987,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 245,6 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.4%
- Effizienzverhältnis: 48.7%
Vergleichende Leistung
Branchen -Benchmarking zeigt eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 29.8% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 10.6% |
| Betriebsspanne | 41.2% | 37.5% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Wohlstand Bancshares, Inc. (PB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie:
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 2,1 Milliarden US -Dollar | 65.4% |
| Totale kurzfristige Schulden | 412 Millionen US -Dollar | 12.8% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,6 Milliarden US -Dollar | 49.7% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.32:1
- Kreditrating: BBB+ (Standard & Poor's)
- Interessenversicherungsquote: 4.75x
Jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen strategisches Finanzmanagement:
| Schuldeninstrument | Menge | Reife | Zinssatz |
|---|---|---|---|
| Senior ungesicherte Notizen | 500 Millionen Dollar | 2029 | 4.25% |
| Drehende Kreditfazilität | 300 Millionen Dollar | 2026 | Sofr + 1.75% |
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
- Stammaktien ausgegeben: 85,6 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 4,2 Milliarden US -Dollar
- Gewinnrücklösungen: 1,1 Milliarden US -Dollar
Beurteilung der Wohlstandsbanal -Liquidität Bancshares, Inc. (PB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.25 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Belastbarkeit:
- Gesamtarbeitskapital: 487,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.1x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | % Ändern |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 612,4 Millionen US -Dollar | +7.2% |
| Cashflow investieren | -245,3 Millionen US -Dollar | -3.5% |
| Finanzierung des Cashflows | -367,1 Millionen US -Dollar | -5.8% |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.3x
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,85x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Liquiditätsrisikobewertung: Niedrig
Ist Prosperity Bancshares, Inc. (PB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Analyse der Finanzbewertungsmetriken bietet wichtige Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotenzial des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $65.30 - $78.45
- Aktueller Aktienkurs: $72.15
- Leistung von Jahr zu Jahr: +8.7%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Auszahlungsmetriken
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
- Vierteljährliche Dividende: 0,58 USD pro Aktie
- Jährliche Dividende: 2,32 USD pro Aktie
Schlüsselrisiken für Wohlstand Bancshares, Inc. (PB)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die eine strategische Bewertung erfordern:
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 42,6 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Hoch |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Potenzial 3.7% Erhöhung der Nichtleistung von Darlehen | Medium |
| Regionale wirtschaftliche Volatilität | 128 Millionen Dollar Portfolio -Exposition | Mittelhoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 5,2 Millionen US -Dollar Anfälligkeit der Infrastruktur
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,7 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Darlehensverlust -Bestimmung: 18,4 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Risikoniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktanteilerosion | Hoch | 2.3% potenzielle Reduzierung |
| Digitaler Bankwettbewerb | Mittelhoch | 42 Millionen Dollar Potenzielle Einnahmenverschiebung |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Regulierungslandschaftsgeschenke 7,6 Millionen US -Dollar Bei potenziellen Kostenanpassungskosten mit 4.2 Wichtige regulatorische Rahmenbedingungen, die eine kontinuierliche Überwachung erfordern.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Wohlstand Bancshares, Inc. (PB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 39,6 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 1,72 Milliarden US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 4.3% Jahr-über-Jahr
Markterweiterungsstrategie
| Region | Projiziertes Wachstum | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Texas Market | 6.2% | 215 Millionen Dollar |
| Südwestliche Region | 5.7% | 180 Millionen Dollar |
| Geschäftsbanken | 7.1% | 250 Millionen Dollar |
Strategische Initiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 75 Millionen Dollar
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade: 45 Millionen Dollar
- Verbesserung der Cybersicherheit: 22 Millionen Dollar
Wettbewerbsvorteile
Die Umsatzdiversifizierung in mehreren Bankensegmenten bietet ein belastbares Wachstumsrahmen mit 3.9% Projizierte zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate.
| Segment | Umsatzbeitrag | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 42% | 5.5% |
| Einzelhandelsbanken | 33% | 4.2% |
| Vermögensverwaltung | 25% | 6.1% |
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