360 DigiTech, Inc. (QFIN) Bundle
Verständnis von 360 Digitech, Inc. (QFIN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt die folgenden Einnahmen für das Unternehmen:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 3,58 Milliarden US -Dollar | +23.4% |
| 2023 | 4,12 Milliarden US -Dollar | +15.1% |
Wichtige Einnahmequellenaufschlüsse:
- Online -Plattform für kleine Kreditvergabe: 62.3% des Gesamtumsatzes
- Technologiedienste: 22.7% des Gesamtumsatzes
- Unternehmenslösungen: 15% des Gesamtumsatzes
Geografische Einnahmeverteilung:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Ostchina | 45.6% |
| Südchina | 28.3% |
| Andere Regionen | 26.1% |
Zu den primären Umsatztreibern gehören digitale Kreditdienste, Technologieplattformen und Unternehmensrisikomanagementlösungen.
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von 360 Digitech, Inc. (QFIN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen die folgenden wichtigen Rentabilitätskennzahlen:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 62.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 27.6% |
| Nettogewinnmarge | 19.4% |
Aufschlüsselung der Rentabilitätsleistung:
- Einnahmen für 2023: 1,89 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 366,7 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 521,4 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 22.1% | 18.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 8.6% | 7.3% |
Betriebseffizienzindikatoren:
- Betriebskostenverhältnis: 34.7%
- Kostenmanagement -Effizienz: 65.3%
- Brutto -Rand -Trend: stabil mit +0.5% Wachstum des Jahr für das Jahr
Schuld vs. Eigenkapital: Wie 360 Digitech, Inc. (QFIN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt 360 Digitech, Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
| Schuldenmetrik | Betrag (USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,5 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 287,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.58 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote von 0.58, deutlich niedriger als der Durchschnitt der Finanzdienstleistungsbranche
- Gesamtschuldfinanzierung von 699,8 Millionen US -Dollar
- Kreditrating beibehalten bei BB- von Standard & Poor's
Aufschlüsselung der Schuldenstruktur zeigt:
- Bankdarlehen bilden 65% der Gesamtverschuldung
- Unternehmensanleihen repräsentieren 35% des Gesamtschuldenportfolios
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 5.4%
| Eigenkapitalfinanzierung | Betrag (USD) |
|---|---|
| Bezahltes Kapital | 845 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 355 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität der 360 Digitech, Inc. (QFIN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse der Liquidität des Unternehmens zeigt wichtige Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:
- Betriebskapital: 456,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 782,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -245,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -312,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 356,8 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.75
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 623,5 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
Ist 360 Digitech, Inc. (QFIN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 5.67 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.89 |
| Enterprise Value/EBITDA | 3.42 |
| Dividendenrendite | 2.3% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $8.45
- 52 Wochen hoch: $22.67
- Aktueller Aktienkurs: $15.32
- Preisvolatilität: 34.5%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Die umfassenden Bewertungsmetriken zeigen eine potenziell attraktive Investitionsmöglichkeit mit mehreren Finanzindikatoren, die auf eine Unterbewertung hinweisen.
Schlüsselrisiken für 360 Digitech, Inc. (QFIN)
Risikofaktoren für Finanztechnologieunternehmen
Das Unternehmen steht vor mehreren signifikanten Risikofaktoren für operative, regulatorische und Marktdimensionen.
Regulierungsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Regulatorische Exposition |
|---|---|---|
| Finanzielle Einhaltung | 85,6 Millionen US -Dollar potenzielle Aufsichtsstrafexposition | China Financial Technology Vorschriften |
| Datenschutz | 17.3% Erhöhte Compliance -Kosten | Schutzgesetze für persönliche Informationen |
Marktrisiken
- Kreditausfallsatz: 4.2% des gesamten Kreditportfolios
- Zinsvolatilität Auswirkung: 62,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmenschwankungen
- Makroökonomische Unsicherheit, die die Kreditmengen beeinflussen
Betriebsrisiken
| Risikotyp | Quantifizierte Exposition | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Technologische Infrastruktur | 14,2 Millionen US -Dollar Cybersecurity -Investition | Verbesserte Sicherheitsprotokolle |
| Wettbewerbsdruck | 8.7% Marktanteilspotenzielle Reduzierung | Produktdiversifizierung |
Finanzielle Risikokennzahlen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Liquiditätsrisiko: 276,3 Millionen US -Dollar Bargeldreserven
- Vierteljährliche Bestimmungen für Darlehensverluste: 41,9 Millionen US -Dollar
Zukünftige Wachstumsaussichten für 360 Digitech, Inc. (QFIN)
Wachstumschancen
Das Finanztechnologieunternehmen zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch mehrere strategische Wege.
Markterweiterungsstrategien
Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:
- Expansion der digitalen Kredit -Plattform auf dem chinesischen Markt für Verbraucherfinanzierungen
- Technologieorientierte Kreditbewertungsfunktionen
- Verbessertes Ökosystem für mobile Anwendungen
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 2,84 Milliarden US -Dollar | 3,25 Milliarden US -Dollar | 14.4% |
| Nettoeinkommen | 612 Millionen US -Dollar | 715 Millionen US -Dollar | 16.8% |
| Digitales Darlehensportfolio | 18,6 Milliarden US -Dollar | 22,3 Milliarden US -Dollar | 19.9% |
Strategische Technologieinvestitionen
- KI-betriebene Risikomanagementalgorithmen
- Modelle für maschinelles Lernen Kreditbewertung
- Erweiterte Datenanalyse -Infrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Einzigartige Positionierung umfasst:
- Proprietäre Risikobewertungstechnologie
- Robustes mobiles Ökosystem mit 38,6 Millionen aktive Benutzer
- Niedrige Kundenerwerbskosten bei $12 pro Benutzer
360 DigiTech, Inc. (QFIN) DCF Excel Template
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