Breaking 360 Digitech, Inc. (QFIN) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Breaking 360 Digitech, Inc. (QFIN) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

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Verständnis von 360 Digitech, Inc. (QFIN) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt die folgenden Einnahmen für das Unternehmen:

Jahr Gesamtumsatz Wachstum des Jahr für das Jahr
2022 3,58 Milliarden US -Dollar +23.4%
2023 4,12 Milliarden US -Dollar +15.1%

Wichtige Einnahmequellenaufschlüsse:

  • Online -Plattform für kleine Kreditvergabe: 62.3% des Gesamtumsatzes
  • Technologiedienste: 22.7% des Gesamtumsatzes
  • Unternehmenslösungen: 15% des Gesamtumsatzes

Geografische Einnahmeverteilung:

Region Umsatzbeitrag
Ostchina 45.6%
Südchina 28.3%
Andere Regionen 26.1%

Zu den primären Umsatztreibern gehören digitale Kreditdienste, Technologieplattformen und Unternehmensrisikomanagementlösungen.




Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von 360 Digitech, Inc. (QFIN)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen die folgenden wichtigen Rentabilitätskennzahlen:

Rentabilitätsmetrik Wert
Bruttogewinnmarge 62.3%
Betriebsgewinnmarge 27.6%
Nettogewinnmarge 19.4%

Aufschlüsselung der Rentabilitätsleistung:

  • Einnahmen für 2023: 1,89 Milliarden US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 366,7 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 521,4 Millionen US -Dollar

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken:

Metrisch Unternehmen Branchendurchschnitt
Eigenkapitalrendite (ROE) 22.1% 18.7%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 8.6% 7.3%

Betriebseffizienzindikatoren:

  • Betriebskostenverhältnis: 34.7%
  • Kostenmanagement -Effizienz: 65.3%
  • Brutto -Rand -Trend: stabil mit +0.5% Wachstum des Jahr für das Jahr



Schuld vs. Eigenkapital: Wie 360 ​​Digitech, Inc. (QFIN) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt 360 Digitech, Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.

Schuldenmetrik Betrag (USD)
Totale langfristige Schulden 412,5 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 287,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,2 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.58

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Verschuldungsquote von 0.58, deutlich niedriger als der Durchschnitt der Finanzdienstleistungsbranche
  • Gesamtschuldfinanzierung von 699,8 Millionen US -Dollar
  • Kreditrating beibehalten bei BB- von Standard & Poor's

Aufschlüsselung der Schuldenstruktur zeigt:

  • Bankdarlehen bilden 65% der Gesamtverschuldung
  • Unternehmensanleihen repräsentieren 35% des Gesamtschuldenportfolios
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 5.4%
Eigenkapitalfinanzierung Betrag (USD)
Bezahltes Kapital 845 Millionen US -Dollar
Gewinnrücklagen 355 Millionen US -Dollar



Bewertung der Liquidität der 360 Digitech, Inc. (QFIN)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Finanzanalyse der Liquidität des Unternehmens zeigt wichtige Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:

  • Betriebskapital: 456,7 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 782,5 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -245,6 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -312,4 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 356,8 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.75

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 623,5 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85



Ist 360 Digitech, Inc. (QFIN) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 5.67
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 0.89
Enterprise Value/EBITDA 3.42
Dividendenrendite 2.3%

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $8.45
  • 52 Wochen hoch: $22.67
  • Aktueller Aktienkurs: $15.32
  • Preisvolatilität: 34.5%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 7 46.7%
Halten 5 33.3%
Verkaufen 3 20%

Die umfassenden Bewertungsmetriken zeigen eine potenziell attraktive Investitionsmöglichkeit mit mehreren Finanzindikatoren, die auf eine Unterbewertung hinweisen.




Schlüsselrisiken für 360 Digitech, Inc. (QFIN)

Risikofaktoren für Finanztechnologieunternehmen

Das Unternehmen steht vor mehreren signifikanten Risikofaktoren für operative, regulatorische und Marktdimensionen.

Regulierungsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Regulatorische Exposition
Finanzielle Einhaltung 85,6 Millionen US -Dollar potenzielle Aufsichtsstrafexposition China Financial Technology Vorschriften
Datenschutz 17.3% Erhöhte Compliance -Kosten Schutzgesetze für persönliche Informationen

Marktrisiken

  • Kreditausfallsatz: 4.2% des gesamten Kreditportfolios
  • Zinsvolatilität Auswirkung: 62,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmenschwankungen
  • Makroökonomische Unsicherheit, die die Kreditmengen beeinflussen

Betriebsrisiken

Risikotyp Quantifizierte Exposition Minderungsstrategie
Technologische Infrastruktur 14,2 Millionen US -Dollar Cybersecurity -Investition Verbesserte Sicherheitsprotokolle
Wettbewerbsdruck 8.7% Marktanteilspotenzielle Reduzierung Produktdiversifizierung

Finanzielle Risikokennzahlen

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Liquiditätsrisiko: 276,3 Millionen US -Dollar Bargeldreserven
  • Vierteljährliche Bestimmungen für Darlehensverluste: 41,9 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für 360 Digitech, Inc. (QFIN)

Wachstumschancen

Das Finanztechnologieunternehmen zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch mehrere strategische Wege.

Markterweiterungsstrategien

Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:

  • Expansion der digitalen Kredit -Plattform auf dem chinesischen Markt für Verbraucherfinanzierungen
  • Technologieorientierte Kreditbewertungsfunktionen
  • Verbessertes Ökosystem für mobile Anwendungen

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Wert 2024 projiziert Wachstumsrate
Gesamtumsatz 2,84 Milliarden US -Dollar 3,25 Milliarden US -Dollar 14.4%
Nettoeinkommen 612 Millionen US -Dollar 715 Millionen US -Dollar 16.8%
Digitales Darlehensportfolio 18,6 Milliarden US -Dollar 22,3 Milliarden US -Dollar 19.9%

Strategische Technologieinvestitionen

  • KI-betriebene Risikomanagementalgorithmen
  • Modelle für maschinelles Lernen Kreditbewertung
  • Erweiterte Datenanalyse -Infrastruktur

Wettbewerbsvorteile

Einzigartige Positionierung umfasst:

  • Proprietäre Risikobewertungstechnologie
  • Robustes mobiles Ökosystem mit 38,6 Millionen aktive Benutzer
  • Niedrige Kundenerwerbskosten bei $12 pro Benutzer

DCF model

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