360 DigiTech, Inc. (QFIN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات 360 Digitech ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى الإيرادات التالية للشركة:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 3.58 مليار دولار | +23.4% |
| 2023 | 4.12 مليار دولار | +15.1% |
انهيار تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- منصة الإقراض الصغيرة على الإنترنت: 62.3% من إجمالي الإيرادات
- خدمات التكنولوجيا: 22.7% من إجمالي الإيرادات
- حلول المؤسسة: 15% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| شرق الصين | 45.6% |
| جنوب الصين | 28.3% |
| مناطق أخرى | 26.1% |
تشمل سائقي الإيرادات الأولية خدمات الإقراض الرقمي ، ومنصات التكنولوجيا ، وحلول إدارة مخاطر المؤسسات.
غوص عميق في الربحية 360 Digitech ، Inc. (QFIN)
تحليل مقاييس الربحية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت الشركة عن مقاييس الربحية الرئيسية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 27.6% |
| صافي هامش الربح | 19.4% |
انهيار أداء الربحية:
- إيرادات 2023: 1.89 مليار دولار
- صافي الدخل: 366.7 مليون دولار
- دخل التشغيل: 521.4 مليون دولار
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 22.1% | 18.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 8.6% | 7.3% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- نسبة مصاريف التشغيل: 34.7%
- كفاءة إدارة التكلفة: 65.3%
- اتجاه الهامش الإجمالي: مستقر مع +0.5% نمو سنة على أساس سنوي
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم 360 Digitech ، Inc. (QFIN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح 360 Digitech ، Inc. هيكلًا ماليًا معقدًا مع خصائص ديون وخصائص حقوق ملكية محددة.
| مقياس الديون | المبلغ (USD) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.5 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 287.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.58 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.58، أقل بكثير من متوسط صناعة الخدمات المالية
- إجمالي تمويل الديون 699.8 مليون دولار
- تقييم الائتمان في ب ب- بواسطة Standard & Poor's
يكشف انهيار هيكل الديون:
- القروض المصرفية تشكل 65% من إجمالي الديون
- سندات الشركات تمثل 35% إجمالي محفظة الديون
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 5.4%
| تمويل الأسهم | المبلغ (USD) |
|---|---|
| رأس المال المدفوع | 845 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 355 مليون دولار |
تقييم سيولة 360 Digitech ، Inc. (QFIN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف التحليل المالي لسيولة الشركة عن رؤى أساسية في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل السيولة التشغيلية للشركة:
- رأس المال العامل: 456.7 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 782.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -245.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -312.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 356.8 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.75
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 623.5 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
هل 360 Digitech ، Inc. (QFIN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى مهمة في وضعها المالي وتصور السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 5.67 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.89 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 3.42 |
| عائد الأرباح | 2.3% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $8.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $22.67
- سعر السهم الحالي: $15.32
- تقلب الأسعار: 34.5%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
تشير مقاييس التقييم الشاملة إلى فرصة استثمارية محتملة مع مؤشرات مالية متعددة تشير إلى نقص القيمة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه 360 Digitech ، Inc. (QFIN)
عوامل الخطر لشركة التكنولوجيا المالية
تواجه الشركة عوامل خطر مهمة متعددة عبر أبعاد التشغيلية والتنظيمية والسوق.
المخاطر التنظيمية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض التنظيمي |
|---|---|---|
| الامتثال المالي | 85.6 مليون دولار التعرض للتنظيمية المحتملة | لوائح التكنولوجيا المالية الصينية |
| خصوصية البيانات | 17.3% زيادة تكاليف الامتثال | قوانين حماية المعلومات الشخصية |
مخاطر السوق
- معدل التخلف عن السداد الائتماني: 4.2% إجمالي محفظة القروض
- تأثير تقلب أسعار الفائدة: 62.4 مليون دولار تذبذب الإيرادات المحتملة
- عدم اليقين الاقتصادي الكلي الذي يؤثر على أحجام الإقراض
المخاطر التشغيلية
| نوع المخاطر | التعرض الكمي | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| البنية التحتية التكنولوجية | 14.2 مليون دولار استثمار الأمن السيبراني | بروتوكولات الأمن المحسنة |
| الضغط التنافسي | 8.7% حصة السوق تخفيض محتمل | تنويع المنتج |
مقاييس المخاطر المالية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- خطر السيولة: 276.3 مليون دولار الاحتياطيات النقدية
- أحكام خسارة القروض الفصلية: 41.9 مليون دولار
آفاق النمو المستقبلية لـ 360 Digitech ، Inc. (QFIN)
فرص النمو
توضح شركة التكنولوجيا المالية إمكانات نمو كبيرة من خلال طرق استراتيجية متعددة.
استراتيجيات توسيع السوق
تشمل برامج تشغيل النمو الرئيسية:
- توسيع منصة الإقراض الرقمي عبر سوق تمويل المستهلك الصيني
- قدرات تقييم الائتمان القائمة على التكنولوجيا
- النظام البيئي للتطبيقات المحمولة المحسنة
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2.84 مليار دولار | 3.25 مليار دولار | 14.4% |
| صافي الدخل | 612 مليون دولار | 715 مليون دولار | 16.8% |
| محفظة القروض الرقمية | 18.6 مليار دولار | 22.3 مليار دولار | 19.9% |
استثمارات التكنولوجيا الاستراتيجية
- خوارزميات إدارة المخاطر التي تعمل بمنظمة العفو الدولية
- نماذج تسجيل الائتمان التعلم الآلي
- البنية التحتية تحليلات البيانات المتقدمة
المزايا التنافسية
يشمل تحديد المواقع الفريدة:
- تكنولوجيا تقييم المخاطر الخاصة
- نظام بيئي قوي للهاتف المحمول مع 38.6 مليون المستخدمين النشطين
- انخفاض تكلفة اكتساب العملاء في $12 لكل مستخدم
360 DigiTech, Inc. (QFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.