Breaking Valley National Bancorp (VLY) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Valley National Bancorp (VLY) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Valley National Bancorp (VLY) Bundle

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Valley National Bancorp (VLY) Einnahmequellen des Valley National Bancorp verstehen

Einnahmeanalyse

Valley National Bancorp meldete den Gesamtumsatz von 1,59 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 6.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle Betrag (in Millionen) Prozentualer Beitrag
Nettozinserträge $1,142 71.8%
Nichtinteresse Einkommen $448 28.2%

Einnahmequelle

  • Zinserträge aus Darlehen: 1.042 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 100 Millionen Dollar
  • Servicegebühren auf Einlagenkonten: 156 Millionen Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 87 Millionen Dollar
  • Vermögensverwaltungsgebühren: 65 Millionen Dollar

Das Umsatzwachstum der Bank zeigt eine konsequente Leistung mit a Vorjahreswachstumsrate von 6,2% im Jahr 2023.

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2022 1,50 Milliarden US -Dollar N / A
2023 1,59 Milliarden US -Dollar 6.2%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Valley National Bancorp (Vly)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die Rentabilitätskennzahlen von Valley National Bancorp zeigen wichtige finanzielle Leistungsindikatoren für 2023:

Rentabilitätsmetrik Wert
Nettoeinkommen 440,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapitalrendite (ROE) 9.12%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.08%
Nettozinsspanne 3.21%

Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:

  • Betriebsgewinnmarge: 35.6%
  • Bruttogewinnmarge: 88.4%
  • Nettogewinnmarge: 24.3%

Vergleichende Branchenleistung Metriken:

Metrisch Unternehmen Branchendurchschnitt
Rendite des Eigenkapitals 9.12% 8.75%
Nettogewinnmarge 24.3% 22.6%

Betriebseffizienzindikatoren:

  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 54.7%
  • Verhältnis von Nichtinteressenskosten: 2.65%
  • Effizienzverhältnis: 58.3%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Valley National Bancorp (Vly) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur von Valley National Bancorp die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 3,68 Milliarden US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 592 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 5,91 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.73

Zu den wichtigsten finanziellen Einsichten in die Schulden- und Eigenkapitalstruktur des Unternehmens gehören:

  • Aktuelles Kreditrating von Moody's: Baa2
  • Gutschrift von S & P: BBB
  • Gesamtverschuldung im Jahr 2023: 425 Millionen US -Dollar

Die Fremdfinanzierungsstrategie des Unternehmens zeigt einen ausgewogenen Ansatz mit den folgenden Merkmalen:

  • Verschuldungsquote von 0.73, was unter dem Durchschnitt der Bankenbranche von 1,2 liegt
  • Langfristige Schulden sind 86% des Gesamtschuldenportfolios
  • Zinsaufwand für Schulden: 187 Millionen Dollar Im Geschäftsjahr 2023
Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 42%
Eigenkapitalfinanzierung 58%



Bewertung der Liquidität von Valley National Bancorp (Vly)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung für Valley National Bancorp zeigt zum jüngsten Berichtszeitraum kritische finanzielle Metriken:

Liquiditätsmetrik Wert Jahr
Stromverhältnis 1.25 2023
Schnellverhältnis 1.12 2023
Betriebskapital $487 Millionen 2023

Cashflow -Erklärung Overview:

  • Betriebscashflow: 672 Millionen Dollar
  • Cashflow investieren: -245 Millionen Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -327 Millionen Dollar

Wichtige Liquiditätsindikatoren:

Indikator Prozentsatz
Liquid Asset Ratio 18.3%
Bargeld an die Gesamtvermögen 6.7%

Solvenzmetriken:

  • Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital: 0.85
  • Interessenversicherungsquote: 3.6x
  • Gesamtverschuldung: 3,2 Milliarden US -Dollar

Liquiditätsrisikobewertung:

  • Kurzfristige Kreditkapazität: 750 Millionen US -Dollar
  • Unbekannte Kreditlinien: 425 Millionen US -Dollar
  • Anforderungen an die regulatorische Liquidität: Voll konform



Ist Valley National Bancorp (vly) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Im Februar 2024 zeigen die Finanzbewertungsmetriken für die Bank kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 10.23
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.15
Enterprise Value/EBITDA 8.67
Aktueller Aktienkurs $14.56
52 Wochen niedrig $11.42
52 Wochen hoch $16.89

Aktienleistung Metriken

  • Dividendenrendite: 3.87%
  • Dividendenausschüttungsquote: 45.2%
  • Analystenkonsens: Kaufrating
  • Durchschnittspreisziel: $16.75

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

Bewertung Anzahl der Analysten
Starker Kauf 3
Kaufen 6
Halten 2
Verkaufen 0



Schlüsselrisiken für Valley National Bancorp (vly)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Strombelastung
Notleidende Kredite Potenzieller Umsatzverlust 412,3 Millionen US -Dollar
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite Marktvolatilitätsrisiko 3,2 Milliarden US -Dollar
Kreditverlustreserven Risikominderung 287,6 Millionen US -Dollar

Markt- und Finanzrisiken

  • Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Portfoliowertschwankungen
  • Nettozins Margenrisiko: 2.85% Aktuelle Margin -Verwundbarkeit
  • Regulierungskapitalanforderungen: 12.4% Aktuelle Kapitalquote der Tier 1

Betriebsrisikofaktoren

Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:

  • Cybersicherheitsbedrohungen
  • Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
  • Compliance und regulatorische Änderungsmanagement

Wirtschaftliche Expositionsmetriken

Wirtschaftsindikator Aktueller Status Potenzielles Risiko
Regionale wirtschaftliche Konzentration Nordöstliche Vereinigte Staaten Mittleres geografisches Risiko
Darlehensportfolio -Diversifizierung Gewerbe-/Wohnmischung 67% Gewerbe, 33% Wohnsitz



Zukünftige Wachstumsaussichten für Valley National Bancorp (Vly)

Wachstumschancen

Valley National Bancorp zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 8.3% im Jahr 2023
  • Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe in den Märkten in New Jersey und Florida
  • Verbesserung der digitalen Bankplattform

Finanzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Wert 2024 projiziert
Nettozinserträge 1,28 Milliarden US -Dollar 1,35 USD bis 1,42 Milliarden US-Dollar
Nichtinteresse Einkommen 289 Millionen US -Dollar 310 bis 325 Millionen US-Dollar
Darlehenswachstum 8.3% 9-10%

Strategischer Expansionsfokus

  • Gezielte Akquisitionen in Regionen Nordosten und Florida
  • Investition in die Technologieinfrastruktur
  • Erweiterung der Geschäftsbankendienstleistungen

Wettbewerbsvorteile

Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:

  • 44,2 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets
  • Starkes Kapitalquoten von 12.5%
  • Diversifizierte Einnahmequellen

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Valley National Bancorp (VLY) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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