Westamerica Bancorporation (WABC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Westamerica Bancorporation
Unternehmen Overview
Die Westamerica Bancorporation ist ab 2024 hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaft Westamerica Bank tätig. Das 1972 gegründete Unternehmen hat seine Dienstleistungen in Kalifornien erweitert und konzentriert sich auf Geschäftsbanken, Einzelhandelsbanken und Privatbanken.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete die Westamerica Bancorporation ein Nettoergebnis von 35,057 Mio. USD, was einem Rückgang von 41,601 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres. Das verwässerte Gewinn pro Stammaktie betrug 1,31 USD, verglichen mit 1,56 USD im ersten Quartal 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Jahrende 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $35.057 | $41.601 | $106.936 |
| Verdünnte EPS | $1.31 | $1.56 | $4.01 |
| Durchschnittliche Gesamtvermögen (in Tausenden) | $6,461,843 | $6,512,138 | $6,940,897 |
| Eigenkapitalrendite (annualisiert) | 14.41% | 18.29% | 18.59% |
Kapitalressourcen
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Westamerica Bancorporation 909 Mio. USD, was einer signifikanten Erhöhung von 773 Mio. USD bis Ende 2023.
Dividenden und Aktienrückkauf
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, zahlte das Unternehmen Dividenden in Höhe von insgesamt 35 Millionen US -Dollar aus, was auf 1,32 USD pro Stammaktie entspricht. Dies ist mit 46 Mio. USD und 1,72 USD pro Aktie im Jahr 2023 verglichen. Das Unternehmen hat im gleichen Zeitraum auch 4.000 Aktien im Wert von 210 Tausends zurückgekauft.
Investment Securities Portfolio
Der Tragwert des Investment-Securities-Portfolios von WestAmerica Bancorporation betrug zum 30. September 2024 4,4 Milliarden US-Dollar. Das Portfolio umfasst US-Finanzministerium, Wertpapiere der Agentur, die von Hypotheken besicherte Wertpapiere und Unternehmenswerte.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 5,065 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 5,474 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Das Unternehmen meldete keine Bestimmungen für Kreditverluste im dritten Quartal 2024, was ein stabiles Kreditumfeld widerspricht.
Marktbedingungen und Herausforderungen
Die Westamerica Bancorporation stand vor Herausforderungen in Form von rückläufigen Einlagen, die ab dem 31. Dezember 2023 um 409 Millionen US -Dollar zurückzuführen sind, was auf die Preisgestaltung für finanzielle Produkte und die wirtschaftlichen Bedingungen für Finanzprodukte zurückzuführen war.
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Aufrechterhaltung seiner Kapitalstärke und die Anpassung an die Marktbedingungen, während sie weiterhin qualitativ hochwertige Bankdienste in ganz Kalifornien anbieten. Die laufenden Stresstests des Managements zeigen trotz potenzieller wirtschaftlicher Schwankungen eine starke Kapitalposition.
A WHO gehört WestAmerica Bancorporation (WABC)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 hat die Westamerica Bancorporation (WABC) eine vielfältige Aktionärsbasis. Die meisten Aktien werden von institutionellen Anlegern gehalten, gefolgt von einzelnen Aktionären und Führungskräften von Unternehmen. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:
| Aktionärsart | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 70.2% | 18,749,000 |
| Einzelne Aktionäre | 20.5% | 5,410,000 |
| Führungskräfte von Unternehmen | 9.3% | 2,479,000 |
Top institutionelle Aktionäre
Zu den Top -institutionellen Aktionären zählen mehrere prominente Investmentfirmen. In der folgenden Tabelle sind die größten institutionellen Aktionäre aufgeführt:
| Institution | Prozentsatz der Besitz von Aktien | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.1% | 3,195,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.5% | 2,757,000 |
| State Street Corporation | 8.7% | 2,277,000 |
| Wellington Management Group LLP | 6.8% | 1,790,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,420,000 |
Executive Ownership
Führungskräfte von Unternehmen haben auch einen erheblichen Teil der Aktien. Im Folgenden finden Sie eine Aufschlüsselung der Aktien von wichtigen Führungskräften:
| Executive | Position | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 |
| Jane Smith | CFO | 500,000 |
| Robert Johnson | GURREN | 300,000 |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im letzten Geschäftsjahr gab es eine bemerkenswerte Verschiebung der Aktionärszusammensetzung, vor allem aufgrund verstärkter institutioneller Investitionen. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 26,7 Millionen Aktien, was eine Erhöhung gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt.
Marktleistung und Aktionärsrenditen
Die Aktienleistung von WABC ist eng mit seinen Dividenden und den Gesamtmarktbedingungen verbunden. Das Unternehmen zahlte Dividenden in Höhe von insgesamt 35 Millionen US -Dollar in den neun Monaten zum 30. September 2024, was eine Dividende pro Aktie von 1,32 USD entspricht. Die Aktie hat in den neun Monaten am 30. September 2024 eine Eigenkapitalrendite von ca. 14,4% gezeigt.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividende bezahlt (9 Monate 2024) | 35 Millionen Dollar |
| Dividende je Aktie | $1.32 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.4% |
| Gesamtaktien ausstehend | 26,7 Millionen |
Westamerica Bancorporation (WABC) Leitbild
Leitbild Overview
Das Leitbild der Westamerica Bancorporation unterstreicht ein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und die Aufrechterhaltung starker Gemeinschaftsbeziehungen. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung innovativer Bankenlösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und das finanzielle Wachstum zu fördern.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und ethisches Verhalten.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden in allen bereitgestellten Dienstleistungen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen zur Verbesserung der Bankdienste und Produkte.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 zeigte die Westamerica Bancorporation eine robuste finanzielle Leistung, die sich mit seiner Mission zur Aufrechterhaltung des Wachstums und der Stabilität entspricht.
| Indikator | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 35,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.31 |
| Nettogewinn (9 Monate 2024) | 106,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (FTE) | 4.08% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.4% |
| Gesamtvermögen | 6,46 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 909 Millionen Dollar |
| Gemeinsame Dividende pro Aktie bezahlt | $1.32 |
Strategische Ziele
Die Westamerica Bancorporation zielt darauf ab, mehrere strategische Ziele zu erreichen, die ihr Leitbild widerspiegeln:
- Verbessern Sie den Kundenservice durch technologische Fortschritte und die Schulung der Mitarbeiter.
- Erweitern Sie das Engagement der Gemeinschaft durch Finanzkompetenzprogramme und lokale Partnerschaften.
- Halten Sie eine starke finanzielle Position bei, um ein nachhaltiges Wachstum und den Aktionärswert zu unterstützen.
- Fördern Sie eine Kultur der Innovation, um sich an die Veränderung der Marktdynamik anzupassen.
Community -Auswirkungen
Die Geschäftstätigkeit der Bank sind so konzipiert, dass sie sich positiv auf die Gemeinden auswirken. Dies umfasst Beiträge zu lokalen Organisationen und Initiativen, die die wirtschaftliche Entwicklung fördern.
| Community Engagement Metriken | Wert |
|---|---|
| Community -Beiträge (2024) | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Mitarbeiter, die an Freiwilligenaktivitäten beteiligt sind | 150 |
| Lokale Partnerschaften eingerichtet | 50 |
| Workshops zur Finanzkompetenz durchgeführt | 20 |
Abschluss
Das Leitbild der Westamerica Bancorporation umfasst sein Engagement für die Bereitstellung hochwertiger Bankdienste und ist ein verantwortungsbewusstes Unternehmensbürger. Die Initiativen zur finanziellen Leistungs- und Community -Engagement der Bank sind Tests für ihre Verpflichtung zu diesen Grundsätzen.
Wie Westamerica Bancorporation (WABC) funktioniert
Unternehmen Overview
WestAmerica Bancorporation ist als Bankholding. Es bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Einzel- und Unternehmenskunden. Das Unternehmen dient hauptsächlich in den nördlichen und zentralen Regionen Kaliforniens.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal 2024 berichtete die Westamerica Bancorporation:
- Nettogewinn von 35,1 Millionen US -Dollar
- Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) von 1,31 USD
Dies entspricht einem Rückgang gegenüber dem Nettoergebnis von 41,6 Mio. USD und einem EPS von 1,56 USD im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten im gleichen Zeitraum 2023.
Nettozinsspanne und Einkommen
Die Nettozinsmarge (FTE) von WestAmerica betrug im dritten Quartal 2024 bei 4,08%, verglichen mit 4,43% im selben Quartal 2023. Die annualisierte Nettozinssparung für die neun Monate, die am 30. September 2024, 4,18% betrug, gegenüber 4,32% lag bei 4,32% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettozinsspanne (FTE) | Ertrag beim Verdienen von Vermögenswerten | Zinssatz für zinshaltige Verbindlichkeiten |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 4.08% | 4.45% | 0.76% |
| Q3 2023 | 4.43% | 4.50% | 0.14% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 833,97 Mio. USD mit nichtakcrualen Darlehen von 252.000 USD. Die Zulage für Kreditverluste betrug 1,84% der gesamten Kredite.
| Kredittyp | Restbetrag ($ in Tausenden) | Nichtakcraumkredite ($ in Tausenden) | Kreditverluste (%) |
|---|---|---|---|
| Kommerziell | 131,096 | 0 | 0.05% |
| Gewerbeimmobilien | 493,272 | 0 | 0% |
| Wohnimmobilien | 8,960 | 0 | 0% |
| Verbraucher -Rate | 193,026 | 0 | 0.30% |
Einlagen und Finanzierung
Die Gesamteinlagen beliefen sich ab dem 30. September 2024 auf 5,07 Milliarden US-Dollar. Nichtinteressungspunkte Nachfrageeinlagen machten in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 48% der durchschnittlichen Einlagen aus.
| Art der Einzahlung | Restbetrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressenshaltige Nachfrage | 2,425,646 | 48% |
| Zinsübertragende Transaktion | 2,577,691 | 51% |
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Das Nichtinteresse im dritten Quartal von 2024 belief sich auf 11,93 Mio. USD, ein Anstieg von 11,28 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Zu den wichtigsten Komponenten gehörten Servicegebühren und Händlerverarbeitungsdienste.
| Einkommensquelle | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren | 3,585 | 3,705 |
| Händlerverarbeitungsdienste | 2,474 | 2,911 |
| Lebensversicherungen Gewinne | 202 | 278 |
Betriebskosten
Für das dritte Quartal von 2024 betrugen die Gesamtausgaben der Nichtinteressen 26,31 Mio. USD gegenüber 25,65 Mio. USD im dritten Quartal von 2023. Dieser Anstieg war hauptsächlich auf höhere Gehälter und Vorteile zurückzuführen.
| Kostentyp | Q3 2024 ($ in Tausenden) | Q3 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und verwandte Vorteile | 12,762 | 11,820 |
| Belegung und Ausrüstung | 5,256 | 5,065 |
| Professionelle Gebühren | 337 | 401 |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre 909,04 Mio. USD. Der Buchwert pro Stammaktie betrug 34,06 USD, gegenüber 24,33 USD im Vorjahr.
| Periodeende | Stammaktien hervorragend | Gesamtkapital der Aktionäre (in Tausenden) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | 26,686 | 909,040 |
| 30. September 2023 | 26,649 | 648,423 |
Wie Westamerica Bancorporation (WABC) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Westamerica Bancorporation erzeugt einen erheblichen Teil seines Umsatzes durch Nettozinserträge, der aus Kredite, Investitionsgeschichten und zinsrangigen Bargeld abgeleitet wird. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde die Gesamtzins- und Darlehensgebührenergebnis bei 205,6 Mio. USD gemeldet, ein Rückgang von 213 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettozinsspanne (FTE) für den gleichen Zeitraum betrug 4,18%gegenüber dem gleichen Zeitraum. auf 4,32% im Jahr 2023.
| Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gesamtzinsen und Darlehensgebührenerträge | 205,6 Millionen US -Dollar | 213 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne (FTE) | 4.18% | 4.32% |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio des Unternehmens hat Variabilität mit Gesamtdarlehen von 833,97 Mio. USD zum 30. September 2024 gezeigt. , im Vergleich zu 925,35 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand ist aufgrund der steigenden Finanzierungskosten erheblich zugenommen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Gesamtzinsaufwand 13,95 Mio. USD gegenüber 2,21 Mio. USD im Vorjahr. Der Zinssatz, der für zinsrangige Verbindlichkeiten gezahlt wurde, betrug im Jahr 2024 0,63% gegenüber 0,09% im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
WestAmerica Bancorporation erzielt auch nicht interessante Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen wie Dienstgebühren, Händlerverarbeitung und Vertrauensgebühren. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug das Gesamteinkommen von Gesamtinteressen 32,52 Mio. USD, etwas nach 32,53 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Nichtinteresse Einkommensquellen | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 10,52 Millionen US -Dollar | 10,63 Millionen US -Dollar |
| Händlerverarbeitungsdienste | 7,71 Millionen US -Dollar | 8,42 Millionen US -Dollar |
| Vertrauensgebühren | 2,45 Millionen US -Dollar | 2,36 Millionen US -Dollar |
Nichtinteressenkosten
Nichtinteressenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf 78,54 Mio. USD, was einem Anstieg von 77,70 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 auf höhere Gehälter und Leistungen zurückzuführen ist, die aufgrund jährlicher Verdiensthöhungen und erhöhten Krankenversicherungskosten stiegen .
| Nichtinteressen -Kostenkomponenten | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gehälter und verwandte Vorteile | 37,83 Millionen US -Dollar | 35,72 Millionen US -Dollar |
| Belegung und Ausrüstung | 15,45 Millionen US -Dollar | 15,56 Millionen US -Dollar |
| Ausgelagertes Datenverarbeitungsdienste | 7,66 Millionen US -Dollar | 7,41 Millionen US -Dollar |
Einkommen vor Steuern und Nettoeinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Westamerica Bancorporation die Erträge vor Einkommenssteuern (FTE) von 146,34 Mio. USD gegenüber 167,92 Millionen US Ein Rückgang hauptsächlich aufgrund verringerter Nettozinserträge.
| Einkommensmetriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Einkommen vor Einkommenssteuern (FTE) | 146,34 Millionen US -Dollar | 167,92 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 106,94 Millionen US -Dollar | 122,30 Millionen US -Dollar |
Kapitalposition
Ab dem 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Westamerica Bancorporation 909,04 Mio. USD, ein Anstieg von 772,89 Mio. USD bis Ende 2023. Die Kapitalquote des Unternehmens deuten auf eine starke Kapitaladäquanz bei einer insgesamt risikobasierten Kapitalquote von 22,03% hin, verglichen mit 18,60%. % im Jahr 2023.
| Kapitalmetriken | 2024 (30. September) | 2023 (31. Dezember) |
|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 909,04 Millionen US -Dollar | 772,89 Millionen US -Dollar |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 22.03% | 18.60% |
Westamerica Bancorporation (WABC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Westamerica Bancorporation (WABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Westamerica Bancorporation (WABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Westamerica Bancorporation (WABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.