AFC Gamma, Inc. (AFCG): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der sich schnell entwickelnden Landschaft von Cannabisfinanzierung tritt AFC Gamma, Inc. als wegweisende Kraft auf und verändert die Möglichkeit, wie Cannabi -Betreiber zu einer kritischen Immobilienfinanzierung zugreifen. Durch die Nutzung eines ausgeklügelten Geschäftsmodells, das komplexe regulatorische Umgebungen mit innovativen Finanzlösungen bricht, hat sich dieses Unternehmen als strategischer Partner für Multi-State-Betreiber, Kultivierende und aufstrebende Cannabis-Unternehmen positioniert, die maßgeschneiderte Anlagenansätze suchen. Ihr einzigartiges Wertversprechen liegt in der Bereitstellung flexibler Finanzierungsoptionen mit niedrigem Risiko, die sich mit den komplizierten Herausforderungen des Finanzökosystems der Cannabisindustrie befassen.

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Cannabis -Finanzinstitute und private Kreditgeber

AFC Gamma unterhält strategische Partnerschaften mit speziellen Cannabis -Kreditinstitutionen:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtkreditkapazität
Private Cannabis -Kreditgeber	7	425 Millionen US -Dollar
Spezialisierte Cannabi -Banken	3	185 Millionen Dollar

Immobilieninvestitionsunternehmen

Spezielle Immobilienpartnerschaften umfassen:

• Cannabis -Immobilieninvestmentfirmen konzentrierten sich auf Anbau- und Apothekeneinrichtungen
• Real Estate Investment Trusts (REITs) spezialisiert auf Cannabis -Immobilien

Partnerschaftskategorie	Aktive Partnerschaften	Gesamtwert des Immobilienportfolios
Cannabis -Immobilienfirmen	5	312 Millionen US -Dollar

Rechts- und Compliance -Beraterfirmen

AFC Gamma arbeitet mit speziellen Rechts- und Compliance -Partnern zusammen:

• Cannabis regulatorische Konformitätsberater
• Staatspezifische Rechtsberatungsunternehmen

Beratungspartnerschaftstyp	Anzahl der Partner	Jährliche Compliance -Unterstützung
Rechtsberater	4	2,1 Millionen US -Dollar

Cannabis Multi-State-Operatoren (MSOs)

Strategische Partnerschaften mit wichtigen Cannabis -MSOs:

MSO -Partner	Staatliche Präsenz	Gesamtkreditexposition
Curaleaf	12 Staaten	87 Millionen Dollar
Grüne Daumenindustrie	9 Staaten	62 Millionen Dollar

Anbieter von Bank- und Finanztechnologieanbietern

Technologie- und Finanzdienstleistungspartnerschaften:

Dienstleisterkategorie	Anzahl der Partner	Jährliche Technologieinvestition
Finanztechnologieunternehmen	3	1,5 Millionen US -Dollar

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von gewerblichen Immobilienfinanzierungen für Cannabis -Betreiber

Ab dem vierten Quartal 2023 hat AFC Gamma 262,8 Mio. USD für die gesamten Darlehensverpflichtungen für Cannabi -Betreiber in mehreren Bundesstaaten eingesetzt.

Kreditkategorie	Totales Engagement	Anzahl der Kredite
Immobilienfinanzierung	262,8 Millionen US -Dollar	25 aktive Kredite
Senior gesicherte Kredite	187,3 Millionen US -Dollar	18 Kredite

Cannabis-orientierte Darlehensportfolios in Zeichnungen und Strukturierung

Das Kreditportfolio von AFC Gamma zeigt einen strategischen Ansatz für das Risikomanagement.

• Gewichtete durchschnittliche Kredit-Wert-Verhältnis: 62,5%
• Durchschnittliche Darlehenszeit: 3,2 Jahre
• Aktuelle Portfolioausbeute: 13,8%

Durchführung von Kreditnehmern der Cannabisindustrie durchführen

Due Diligence -Metriken	Leistung
Kreditnehmer -Kredit -Screening	100% umfassende Überprüfung
Staatliche Vorschriftenkonformitätsprüfung	Für alle 25 aktiven Kredite verifiziert

Verwaltung und Überwachung von Immobilieninvestitionen im Zusammenhang mit Cannabis

Zum 31. Dezember 2023 verwaltet AFC Gamma Immobilieninvestitionen in 8 Staaten.

• Gesamtzahl der Quadratmaterialien zu Management: 425.000 Quadratfuß
• Belegungsrate: 94,6%
• Geografische Diversifikation: Kalifornien, Florida, Illinois, Massachusetts, Michigan, New Jersey, Ohio, Pennsylvania

Entwicklung strategischer Kreditstrategien für Cannabisunternehmen

Der fokussierte strategische Kredit zeigt einen ausgefeilten finanziellen Ansatz.

Kreditstrategiekomponente	Details
Mindestdarlehensgröße	5 Millionen Dollar
Maximale Darlehensgröße	35 Millionen Dollar
Zinsbereich	12% - 16%

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Speziales Finanzkenntnis von Cannabisindustrie

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete AFC Gamma insgesamt 205,3 Mio. USD an Vermögenswerten, die sich auf die Kreditvergabe von Cannabis spezialisiert haben. Das Team des Unternehmens umfasst 18 Finanzfachleute mit direkter Erfahrung in der Cannabisbranche.

Fachgebiet	Anzahl der Profis	Durchschnittliche Branchenerfahrung
Cannabis Finanzkredite	12	8,5 Jahre
Vorschriftenregulierung	6	7,2 Jahre

Proprietäre Risikobewertungsmethoden

Das proprietäre Risikobewertungsrahmen von AFC Gamma deckt 92% der potenziellen Cannabis -Kreditszenarien mit a ab 97,3% historische Genauigkeitsrate.

• Umfassendes Kreditrisikobewertungsmodell
• Fortgeschrittene Finanz -Screening -Protokolle
• Echtzeit-Marktrisikoüberwachungssysteme

Starkes Netzwerk von Verbindungen der Cannabisindustrie

Ab 2024 unterhält AFC Gamma strategische Beziehungen zu 68 Cannabi -Betreibern in 12 Bundesstaaten.

Verbindungsart	Anzahl der Beziehungen
Direkte Kreditvergabepartner	42
Beratungsnetzwerk	26

Robustes Recht und Konformitätskenntnis

Das Compliance-Team besteht aus 7 Rechtsangehörigen mit spezialisiertem Cannabis-Regulierungskenntnis, die die regulatorischen Rahmenbedingungen für mehrstaatliche State abdecken.

Investitionskapital und Finanzreserven

Zum 31. Dezember 2023 berichtete AFC Gamma:

• Gesamtinvestitionsportfolio: 312,7 Mio. USD
• Bargeld und Bargeldäquivalente: 47,3 Millionen US -Dollar
• Eigenkapital der Aktionäre: 276,5 Mio. USD

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Gezielte Finanzierungslösungen für Cannabis -Immobilien

Ab dem vierten Quartal 2023 lieferte AFC Gamma insgesamt 275,7 Mio. USD für die gesamten Darlehensverpflichtungen für Cannabis im Zusammenhang mit Immobilieninvestitionen. Das Kreditportfolio des Unternehmens zeigte a 98,4% Darlehensstatus ausführen.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Durchschnittliche Darlehensgröße
Cannabis -Immobilienkredite	275,7 Millionen US -Dollar	12,3 Millionen US -Dollar
Kredite ausführen	271,4 Millionen US -Dollar	98.4%

Alternative Finanzierungsoptionen für Cannabi -Betreiber

AFC Gamma bietet mehrere Finanzierungsstrukturen mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 12,5% für Cannabis -Betreiber. Der Kreditansatz des Unternehmens umfasst verschiedene Segmente:

• Verkaufs-Leaseback-Transaktionen
• Immobiliengesicherte Kreditfazilitäten
• Laufzeitdarlehen
• Finanzierung im Hypothekenstil

Fachwissen in komplexen Cannabis -Regulierungsumgebungen

Das Unternehmen tätig ist über 11 Regulierte Cannabi -Märktemit einer konzentrierten Präsenz in Staaten wie Florida, Arizona und Illinois. Die Gesamtinvestitionen der Vorschriften für die Vorschriften erreichten 2023 3,2 Millionen US -Dollar.

Flexible und maßgeschneiderte Kreditvergabeansätze

Kredite Parameter	Spezifikation
Darlehenszeitraum	3-7 Jahre
Darlehensgröße	5 Millionen US -Dollar - 50 Millionen US -Dollar
Zinsbereich	11.5% - 14.5%

Investitionsmöglichkeiten mit niedrigerem Risiko

AFC Gamma behielt a niedrige Ausfallrate von 1,6% Im Jahr 2023 mit einem Gesamtinvestitionsportfolio von 312,5 Mio. USD. Zu den Risikominderungsstrategien des Unternehmens gehören:

• Umfassende Due Diligence -Prozesse
• Kredite zurückgezogen
• Strenge Zeichnungsstandards
• Diversifizierter geografischer Investitionsansatz

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Kontoverwaltung

Ab dem vierten Quartal 2023 verwaltet AFC Gamma ein Gesamtportfolio von 37 Cannabis-Kreditvergabeinvestitionen mit einem Gesamtbetrieb von 387,2 Mio. USD.

Kontoverwaltungsmetrik	2023 Daten
Gesamt Client -Konten	37 Kreditvergabeinvestitionen in Cannabis
Total -Portfolio -Engagement	387,2 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Investitionsgröße	10,5 Millionen US -Dollar pro Kunde

Reguläre Portfolio -Leistungsberichterstattung

AFC Gamma stellt die vierteljährliche Finanzberichterstattung mit den folgenden wichtigen Merkmalen an:

• Vierteljährliche Finanzberichte, die innerhalb von 45 Tagen nach dem Quartalende herausgegeben wurden
• Detaillierte Leistungsmetriken für jede Kreditvergabeinvestition
• Umfassende Aktualisierungen der Risikobewertung

Direkte Beratungs- und Beratungsdienste

Beratungsmetrik	2023 Leistung
Kundenberatungsfrequenz	Bi-monatliche strategische Bewertungen
Beratungsteamgröße	6 leitende Finanzberater
Durchschnittliche Reaktionszeit	24-48 Stunden

Langfristiger strategischer Partnerschaftsansatz

Zum 31. Dezember 2023 unterhält AFC Gamma eine Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer von 2,7 Jahren.

Geschnittene finanzielle Lösungen

• Individuelle Kreditstrukturen
• Flexible Rückzahlungsbedingungen
• Risikobereinigte Preismodelle

Finanzlösung Metrik	2023 Daten
Einzigartige Kreditstrukturen	17 verschiedene Kreditkonfigurationen
Durchschnittliche Darlehenszeit	36 Monate
Zinsbereich	12% - 18% pro Jahr

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Kanäle

Direktverkaufsteam

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigt AFC Gamma 7 engagierte Direktvertriebsfachkräfte, die sich auf Cannabis -Kreditmöglichkeiten konzentrieren. Durchschnittliche Erfahrung des Verkaufsteams in Cannabis Financial Services: 6,3 Jahre.

Verkaufsteam -Metrik	Quantitative Daten
Gesamtdirekter -Vertriebspersonal	7 Profis
Durchschnittliche Jahre der Erfahrung	6,3 Jahre
Zielmärkte abgedeckt	US -amerikanische Cannabismärkte

Online -Investitionsplattform

Digitale Plattform im Jahr 2021 mit 285 Millionen US -Dollar Gesamtinvestitionskapazität.

Plattformmetrik	Quantitative Daten
Plattform -Startjahr	2021
Gesamtinvestitionskapazität	285 Millionen US -Dollar
Digitales Benutzer Engagement	Vierteljährliche aktive Benutzer: 412

Cannabisindustriekonferenzen

AFC Gamma nimmt jährlich an 6-8 großen Cannabisindustriekonferenzen teil.

• MJBIZCON -Beteiligung
• Cannabis Capital Conference
• Benzinga Cannabis Capital Conference

Professionelle Networking -Veranstaltungen

Jährliche Beteiligung von Networking-Events: 12-15 gezielte Finanzdienstleistungsveranstaltungen.

Networking -Ereigniskategorie	Jährliche Teilnahme
Finanzdienstleistungsveranstaltungen	12-15 Ereignisse
Cannabis-spezifisches Netzwerk	8-10 Events

Digitale Kommunikationsplattformen

Zu den aktiven digitalen Kommunikationskanälen gehören LinkedIn, Corporate -Website und gezielte E -Mail -Marketing.

• LinkedIn Follower: 3.742
• Unternehmenswebsite monatliche Besucher: 5.200
• E -Mail -Marketing -Reichweite: 8.500 Branchenkontakte

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Multi-Staaten-Cannabi-Operatoren

Ab dem vierten Quartal 2023 dient AFC Gamma in den USA ungefähr 23 Multi-Staaten-Cannabi-Betreiber.

Segmentcharakteristik	Quantitative Daten
Gesamtkreditvolumen	82,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	3,58 Millionen US -Dollar
Geografische Abdeckung	12 Staaten

Lizenzierte Cannabis -Anbaufläden

AFC Gamma bietet lizenzierte Cannabisanbauunternehmen spezialisierte Finanzdienstleistungen an.

• Gesamtkultivierende Kunden: 17
• Kredite Portfolio für Anbaufazilität: 45,2 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliches Darlehen der Anbaufazilität: 2,66 Millionen US -Dollar

Apothekenbesitzer

Apothekenbesitzer stellen ein wichtiges Kundensegment für das Kreditportfolio von AFC Gamma dar.

Metriken für Apothekensegment	2023 Daten
Gesamtleistung	15
Gesamtleistung für die Dispensary	37,6 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Dispensary -Darlehen	2,51 Millionen US -Dollar

Cannabis -Immobilienentwickler

AFC Gamma ist auf Immobilienfinanzierung für Cannabis-Immobilien spezialisiert.

• Kunden der Immobilienentwicklung: 8
• Immobilienkredite: 28,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Immobilienkredit: 3,54 Millionen US -Dollar

Aufstrebende Cannabisunternehmen

AFC Gamma unterstützt neue Teilnehmer auf dem Cannabis -Markt mit speziellen Finanzprodukten.

Emerging Business Segment	2023 Statistik
Totale aufstrebende Geschäftskunden	12
Gesamtkredite an aufstrebende Unternehmen	22,7 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Darlehen an aufstrebende Unternehmen	1,89 Millionen US -Dollar

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebs- und Verwaltungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete AFC Gamma die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 14,1 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Entschädigung und Leistungen	8,460,000
Professionelle Dienstleistungen	2,820,000
Allgemeine Verwaltungskosten	2,820,000

Compliance- und Rechtsberatungsgebühren

Die jährlichen Konformitäts- und Rechtskosten beliefen sich im Jahr 2023 auf 1,7 Mio. USD, einschließlich:

• Vorschriftenüberwachung der Regulierung
• Externe Rechtsberatung
• Lizenzierungs- und regulatorische Anmeldungskosten

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Die Technologieinvestition für 2023 betrug 3,2 Millionen US -Dollar, darunter:

Technologieinvestitionsbereich	Betrag ($)
Software und IT -Infrastruktur	1,600,000
Cybersicherheitsverbesserungen	840,000
Datenanalyseplattformen	760,000

Marketing- und Geschäftsentwicklungskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 2,5 Millionen US -Dollar und verteilt über:

• Digitale Marketingkampagnen
• Branchenkonferenzbeteiligung
• Geschäftsentwicklungsinitiativen

Risikomanagement- und Due -Diligence -Kosten

Die Risikomanagementkosten für 2023 beliefen sich auf 1,9 Mio. USD und umfassten:

Risikomanagementkategorie	Betrag ($)
Bewertung des Kreditrisikos	950,000
Kreditportfolioüberwachung	570,000
Externe Risikoberatung	380,000

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Cannabiskrediten

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete AFC Gamma 18,3 Mio. USD an Zinseinnahmen aus Cannabis-Kreditkrediten. Der durchschnittliche Zinssatz für diese Kredite betrug 12,5% pro Jahr.

Kreditkategorie	Gesamtdarlehenswert	Zinserträge
Kultivierungsdarlehen	85,6 Millionen US -Dollar	7,2 Millionen US -Dollar
Apothekenkredite	62,4 Millionen US -Dollar	5,9 Millionen US -Dollar
Verarbeitungskredite	45,2 Millionen US -Dollar	5,2 Millionen US -Dollar

Immobilieninvestitionen Renditen

Im Jahr 2023 erzielte AFC Gamma 4,7 Millionen US -Dollar aus Immobilieninvestitionen im Zusammenhang mit Cannabis -Immobilien.

• Immobilienportfoliowert: 112,3 Mio. USD
• Belegungsrate: 94%
• Durchschnittliche Immobilienertrag: 6,2%

Darlehensförderungsgebühren

Die Kreditgebühren für die Darlehensförderung für 2023 beliefen sich auf 3,2 Mio. USD, was einer durchschnittlichen Gebühr von 2,1% pro Darlehenstransaktion entspricht.

Portfoliomanagementgebühren

Die Portfoliomanagementgebühren erreichten 2023 2,5 Mio. USD mit einer durchschnittlichen Gebühr von 1,4% des verwalteten Vermögens.

Strategische Anerkennung von Investitionen

Strategische Investitionen wurden im Jahr 2023 um 6,8 Mio. USD mit einem Gesamtwert des Anlageportfolios von 45,6 Mio. USD geschätzt.

Anlagekategorie	Gesamtinvestitionswert	Anerkennung
Aktieninvestitionen	22,3 Millionen US -Dollar	3,6 Millionen US -Dollar
Cabrio -Notizen	15,7 Millionen US -Dollar	2,4 Millionen US -Dollar
Haftbefehle	7,6 Millionen US -Dollar	0,8 Millionen US -Dollar