AFC Gamma, Inc. (AFCG): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le paysage rapide de la finance du cannabis en évolution, l'AFC Gamma, Inc. apparaît comme une force pionnière, transformant comment les opérateurs de cannabis accèdent au financement immobilier critique. En tirant parti d'un modèle commercial sophistiqué qui pose des environnements réglementaires complexes avec des solutions financières innovantes, cette entreprise s'est positionnée comme un partenaire stratégique pour les opérateurs multi-états, les cultivateurs et les entreprises de cannabis émergentes à la recherche d'approches d'investissement sur mesure. Leur proposition de valeur unique réside dans la fourniture d'options de financement flexibles et à moindre risque qui naviguent dans les défis complexes de l'écosystème financier de l'industrie du cannabis.

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle commercial: partenariats clés

Institutions financières du cannabis et prêteurs privés

L'AFC Gamma maintient des partenariats stratégiques avec des institutions de prêt de cannabis spécialisées:

Type de partenaire	Nombre de partenariats	Capacité de prêt totale
Prêteurs de cannabis privés	7	425 millions de dollars
Banques de cannabis spécialisées	3	185 millions de dollars

Sociétés d'investissement immobilier

Les partenariats immobiliers spécialisés comprennent:

• Les sociétés d'investissement immobilier du cannabis se sont concentrées sur les installations de culture et de dispensaire
• Fiducies de placement immobilier (FPI) spécialisée dans les propriétés du cannabis

Catégorie de partenariat	Partenariats actifs	Valeur totale du portefeuille de propriétés
Sociétés immobilières de cannabis	5	312 millions de dollars

Sociédes de conseil juridique et conformité

L'AFC Gamma collabore avec des partenaires juridiques et de conformité spécialisés:

• Consultants en conformité réglementaire au cannabis
• Sociétés de conseil juridique spécifiques à l'État

Type de partenariat consultatif	Nombre de partenaires	Soutien annuel sur la conformité
Cabinets de conseil juridique	4	2,1 millions de dollars

Opérateurs multi-états du cannabis (MSOS)

Partenariats stratégiques avec les clés de cannabis MSOS:

Partenaire MSO	Présence de l'État	Exposition totale des prêts
Curiste	12 États	87 millions de dollars
Industries du pouce vert	9 États	62 millions de dollars

Fournisseurs de services bancaires et de technologie financière

Partenariats technologiques et de services financiers:

Catégorie de prestataires de services	Nombre de partenaires	Investissement technologique annuel
Entreprises de technologie financière	3	1,5 million de dollars

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: activités clés

Fournir un financement immobilier commercial aux opérateurs de cannabis

Au quatrième trimestre 2023, l'AFC Gamma a déployé 262,8 millions de dollars en engagements de prêt total envers les opérateurs de cannabis dans plusieurs États.

Catégorie de prêt	Engagement total	Nombre de prêts
Financement immobilier	262,8 millions de dollars	25 prêts actifs
Prêts garantis supérieurs	187,3 millions de dollars	18 prêts

Portefeuilles de prêts axés sur le cannabis et la structuration du cannabis

Le portefeuille de prêts de l'AFC Gamma démontre une approche stratégique de la gestion des risques.

• Ratio de prêt / valeur pondéré pondéré: 62,5%
• Terme du prêt moyen: 3,2 ans
• Rendement du portefeuille actuel: 13,8%

Diligence raisonnable sur les emprunteurs de l'industrie du cannabis

Métriques de diligence raisonnable	Performance
Dépistage du crédit de l'emprunteur	Revue complète à 100%
Vérification de la conformité réglementaire de l'État	Vérifié pour les 25 prêts actifs

Gérer et surveiller les investissements immobiliers liés au cannabis

Au 31 décembre 2023, l'AFC Gamma gère les investissements immobiliers dans 8 États.

• Total en pieds carrés sous gestion: 425 000 pieds carrés
• Taux d'occupation: 94,6%
• Diversification géographique: Californie, Floride, Illinois, Massachusetts, Michigan, New Jersey, Ohio, Pennsylvanie

Développer des stratégies de prêt stratégiques pour les entreprises de cannabis

L'accent sur les prêts stratégiques démontre une approche financière sophistiquée.

Composant de stratégie de prêt	Détails
Taille minimale du prêt	5 millions de dollars
Taille maximale du prêt	35 millions de dollars
Fourchette de taux d'intérêt	12% - 16%

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle commercial: Ressources clés

Expertise financière spécialisée de l'industrie du cannabis

Au quatrième trimestre 2023, l'AFC Gamma a déclaré 205,3 millions de dollars d'actifs totaux spécialisés dans les prêts au cannabis. L'équipe de l'entreprise comprend 18 professionnels financiers ayant une expérience directe de l'industrie du cannabis.

Domaine d'expertise	Nombre de professionnels	Expérience moyenne de l'industrie
Prêts financiers au cannabis	12	8,5 ans
Conformité réglementaire	6	7,2 ans

Méthodologies d'évaluation des risques propriétaires

Le cadre d'évaluation des risques propriétaires de l'AFC Gamma couvre 92% des scénarios de prêt de cannabis potentiels avec un Taux de précision 97,3%.

• Modèle complet d'évaluation des risques de crédit
• Protocoles de dépistage financier avancé
• Systèmes de surveillance des risques de marché en temps réel

Strong réseau de connexions de l'industrie du cannabis

En 2024, l'AFC Gamma entretient des relations stratégiques avec 68 opérateurs de cannabis dans 12 États.

Type de connexion	Nombre de relations
Partenaires de prêt direct	42
Réseau consultatif	26

Des connaissances juridiques et conformes robustes

L'équipe de conformité se compose de 7 professionnels du droit ayant une expertise réglementaire spécialisée sur le cannabis, couvrant des cadres réglementaires multi-états.

Capital d'investissement et réserves financières

Au 31 décembre 2023, l'AFC Gamma a rapporté:

• Portefeuille d'investissement total: 312,7 millions de dollars
• Equivalents en espèces et en espèces: 47,3 millions de dollars
• Total des capitaux propres des actionnaires: 276,5 millions de dollars

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de financement ciblées pour l'immobilier de cannabis

Au quatrième trimestre 2023, l'AFC Gamma a fourni 275,7 millions de dollars d'engagements totaux de prêt spécifiquement pour les investissements immobiliers liés au cannabis. Le portefeuille de prêts de la société a démontré un 98,4% d'exécution du statut de prêt.

Catégorie de prêt	Montant total	Taille moyenne du prêt
Prêts immobiliers au cannabis	275,7 millions de dollars	12,3 millions de dollars
Exercer des prêts	271,4 millions de dollars	98.4%

Options de financement alternatives pour les opérateurs de cannabis

L'AFC Gamma propose plusieurs structures de financement avec un taux d'intérêt moyen de 12,5% pour les opérateurs de cannabis. L'approche de prêt de l'entreprise couvre divers segments:

• Transactions de lease-linge
• Facilités de crédit sécurisées dans l'immobilier
• Prêts à terme
• Financement de style hypothécaire

Expertise dans les environnements réglementaires du cannabis complexes

L'entreprise opère à travers 11 Marchés de cannabis réglementés, avec une présence concentrée dans des États comme la Floride, l'Arizona et l'Illinois. Les investissements totaux de conformité réglementaire ont atteint 3,2 millions de dollars en 2023.

Approches de prêt flexibles et personnalisées

Paramètre de prêt	Spécification
Plage de mandats de prêt	3-7 ans
Gamme de taille de prêt	5 millions de dollars - 50 millions de dollars
Fourchette de taux d'intérêt	11.5% - 14.5%

Opportunités d'investissement à risque inférieur

L'AFC gamma a maintenu un faible taux par défaut de 1,6% en 2023, avec un portefeuille d'investissement total de 312,5 millions de dollars. Les stratégies d'atténuation des risques de l'entreprise comprennent:

• Processus de diligence raisonnable complets
• Prêts à dos collatéral
• Normes de souscription strictes
• Approche d'investissement géographique diversifiée

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestion de compte personnalisée

Au quatrième trimestre 2023, l'AFC Gamma gère un portefeuille total de 37 investissements de prêts liés au cannabis avec un engagement total de 387,2 millions de dollars.

Métrique de gestion du compte	2023 données
Comptes clients totaux	37 Investissements liés au cannabis
Engagement total du portefeuille	387,2 millions de dollars
Taille moyenne de l'investissement	10,5 millions de dollars par client

Rapports de performance de portefeuille réguliers

L'AFC Gamma fournit des rapports financiers trimestriels avec les caractéristiques clés suivantes:

• Rapports financiers trimestriels émis dans les 45 jours suivant le trimestre
• Mesures de performance détaillées pour chaque investissement de prêt
• Mises à jour complètes d'évaluation des risques

Services de consultation directe et de conseil

Métrique de consultation	Performance de 2023
Fréquence de consultation client	Revues stratégiques bimensuelles
Taille de l'équipe consultative	6 conseillers financiers supérieurs
Temps de réponse moyen	24-48 heures

Approche de partenariat stratégique à long terme

Au 31 décembre 2023, l'AFC Gamma maintient un Durée moyenne de la relation client de 2,7 ans.

Solutions financières sur mesure

• Structures de prêt personnalisées
• Conditions de remboursement flexibles
• Modèles de tarification ajustés au risque

Métrique de la solution financière	2023 données
Structures de prêt uniques	17 configurations de prêt différentes
Terme de prêt moyen	36 mois
Fourchette de taux d'intérêt	12% - 18% par an

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe

Depuis le quatrième trimestre 2023, l'AFC Gamma emploie 7 professionnels des ventes directes dévoués axés sur les opportunités de prêt de cannabis. Expérience moyenne de l'équipe de vente dans les services financiers du cannabis: 6,3 ans.

Métrique de l'équipe de vente	Données quantitatives
Personnel de vente directe total	7 professionnels
Des années moyennes d'expérience	6,3 ans
Marchés cibles couverts	Marchés du cannabis aux États-Unis

Plateforme d'investissement en ligne

Plateforme numérique lancée en 2021 avec 285 millions de dollars Capacité d'investissement totale.

Métrique de la plate-forme	Données quantitatives
Année de lancement de la plate-forme	2021
Capacité d'investissement totale	285 millions de dollars
Engagement des utilisateurs numériques	Utilisateurs actifs trimestriels: 412

Conférences de l'industrie du cannabis

L'AFC Gamma participe à 6 à 8 conférences majeures sur l'industrie du cannabis chaque année.

• Participation de MJBizCon
• Conférence sur la capitale du cannabis
• Conférence de capital de cannabis de Benzinga

Événements de réseautage professionnel

Participation annuelle des événements de réseautage: 12-15 Événements de services financiers ciblés.

Catégorie d'événements de réseautage	Participation annuelle
Événements de services financiers	12-15 événements
Réseau spécifique au cannabis	8-10 événements

Plateformes de communication numérique

Les canaux de communication numérique actifs comprennent LinkedIn, le site Web d'entreprise et le marketing par e-mail ciblé.

• LinkedIn adepte: 3 742
• Visiteurs mensuels du site Web de l'entreprise: 5 200
• Email Marketing Reach: 8 500 contacts de l'industrie

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Opérateurs de cannabis multi-États

Au Q4 2023, l'AFC Gamma dessert environ 23 opérateurs de cannabis multi-états aux États-Unis.

Caractéristique du segment	Données quantitatives
Volume total de prêt	82,4 millions de dollars
Taille moyenne du prêt	3,58 millions de dollars
Couverture géographique	12 États

Cultivateurs de cannabis agréés

L'AFC Gamma fournit des services financiers spécialisés aux entreprises de culture de cannabis agréées.

• Clients du cultivateur total: 17
• Portefeuille de prêts de facilités de culture: 45,2 millions de dollars
• Prêt moyen des facilités de culture: 2,66 millions de dollars

Propriétaires de dispensaires

Les propriétaires de dispensaires représentent un segment de clientèle clé pour le portefeuille de prêt de l'AFC Gamma.

Métriques du segment des dispensaires	2023 données
Clients totaux de dispensaire	15
Prêts à dispensaire total	37,6 millions de dollars
Prêt de dispensaire moyen	2,51 millions de dollars

Promoteurs immobiliers au cannabis

L'AFC Gamma est spécialisée dans le financement immobilier pour les propriétés liées au cannabis.

• Clients en développement immobilier: 8
• Total des prêts immobiliers: 28,3 millions de dollars
• Prêt immobilier moyen: 3,54 millions de dollars

Entreprises de cannabis émergents

L'AFC Gamma soutient les nouveaux entrants sur le marché du cannabis avec des produits financiers spécialisés.

Segment des affaires émergentes	2023 statistiques
Total des clients commerciaux émergents	12
Prêt total aux entreprises émergentes	22,7 millions de dollars
Prêt moyen aux entreprises émergentes	1,89 million de dollars

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Frais opérationnels et administratifs

Pour l'exercice 2023, l'AFC Gamma a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 14,1 millions de dollars. La ventilation comprend:

Catégorie de dépenses	Montant ($)
Compensation et avantages sociaux	8,460,000
Services professionnels	2,820,000
Coûts administratifs généraux	2,820,000

Frais de conformité et de consultation juridique

La conformité annuelle et les dépenses juridiques ont totalisé 1,7 million de dollars en 2023, qui comprenait:

• Surveillance de la conformité réglementaire
• Consultations juridiques externes
• Coûts de licence et de dépôt réglementaire

Investissements technologiques et infrastructures

L'investissement technologique pour 2023 était de 3,2 millions de dollars, notamment:

Zone d'investissement technologique	Montant ($)
Logiciel et infrastructure informatique	1,600,000
Améliorations de la cybersécurité	840,000
Plateformes d'analyse de données	760,000

Coûts de marketing et de développement commercial

Les dépenses de marketing pour 2023 se sont élevées à 2,5 millions de dollars, réparties:

• Campagnes de marketing numérique
• Participation de la conférence de l'industrie
• Initiatives de développement commercial

Frais de gestion des risques et de diligence raisonnable

Les coûts de gestion des risques pour 2023 s'élevaient à 1,9 million de dollars, englobant:

Catégorie de gestion des risques	Montant ($)
Évaluation des risques de crédit	950,000
Surveillance du portefeuille de prêts	570,000
Conseil des risques externes	380,000

AFC Gamma, Inc. (AFCG) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts provenant des prêts liés au cannabis

Au troisième trimestre 2023, l'AFC Gamma a déclaré 18,3 millions de dollars de revenus d'intérêts totaux provenant des prêts liés au cannabis. Le taux d'intérêt moyen sur ces prêts était de 12,5% par an.

Catégorie de prêt	Valeur totale du prêt	Revenu d'intérêt
Prêts de culture	85,6 millions de dollars	7,2 millions de dollars
Prêts dispensaires	62,4 millions de dollars	5,9 millions de dollars
Traitement des prêts	45,2 millions de dollars	5,2 millions de dollars

Return d'investissement immobilier

En 2023, l'AFC Gamma a généré 4,7 millions de dollars à partir d'investissements immobiliers liés aux propriétés du cannabis.

• Valeur du portefeuille immobilier: 112,3 millions de dollars
• Taux d'occupation: 94%
• Rendement de la propriété moyenne: 6,2%

Frais d'origine du prêt

Les frais d'origine du prêt pour 2023 ont totalisé 3,2 millions de dollars, ce qui représente une redevance moyenne de 2,1% par transaction de prêt.

Frais de gestion du portefeuille

Les frais de gestion de portefeuille ont atteint 2,5 millions de dollars en 2023, avec des frais moyens de 1,4% des actifs gérés.

Appréciation stratégique des investissements

Les investissements stratégiques appréciés de 6,8 millions de dollars en 2023, avec une valeur totale de portefeuille d'investissement de 45,6 millions de dollars.

Catégorie d'investissement	Valeur d'investissement totale	Appréciation
Investissements en actions	22,3 millions de dollars	3,6 millions de dollars
Notes convertibles	15,7 millions de dollars	2,4 millions de dollars
Mandats	7,6 millions de dollars	0,8 million de dollars