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Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN): SWOT-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
In der Wettbewerbslandschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) als strategisches Kraftpaket auf und verbindet tief verwurzelte Gemeinschaftsverbindungen mit innovativen finanziellen Lösungen. Indem wir seine organisatorischen Fähigkeiten durch das Vrio -Framework akribisch analysieren, stellen wir eine überzeugende Erzählung über den Wettbewerbsvorteil auf, der traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Von seiner robusten digitalen Infrastruktur bis hin zu seinem personalisierten Kundendienstmodell zeigt Aubn einen nuancierten Ansatz zur Schaffung und Aufrechterhaltung von Wert im Dynamic Financial Services -Sektor.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Starke regionale Bankenpräsenz
Wert: lokalisierte Finanzdienstleistungen
Auburn National Bancorporation arbeitet 12 Full-Service-Zweige über 4 Landkreise in Alabama und Georgia. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022: 1,02 Milliarden US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,02 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 17,4 Millionen US -Dollar |
| Rendite des Eigenkapitals | 13.2% |
Seltenheit: regionaler Marktdurchdringung
Marktanteil der Zielbezirke: 7.3%. Konzentrierte sich hauptsächlich in Regionen East Alabama und West Georgia.
- Gesamtkundenstamm: 22,500 Einzel- und Geschäftskonten
- Durchschnittliches Darlehensportfolio: 685 Millionen Dollar
- Ablagerungsmarktkonzentration: 5.6% in primären Servicebereichen
Nachahmung: lokale Bankbeziehungen
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,4 Jahre. Community -Banking -Beziehungen, die schwer schnell zu replizieren sind.
Organisation: Regionales Banknetzwerk
| Organisationsmetrik | 2022 Daten |
|---|---|
| Gesamtbeschäftigte | 215 |
| Zweigstandorte | 12 |
| Digitale Bankplattformen | 3 |
Wettbewerbsvorteil
Nettozinsspanne: 3.75%. Effizienzverhältnis: 58.6%.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Personalisierter Kundendienstmodell
Wert: Baut Kundenbindung und -bindung auf
Auburn National Bancorporation berichtete 1,35 Milliarden US -Dollar In der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Kundenbindung liegt bei 87.4% Für regionale Bankensegment.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,35 Milliarden US -Dollar |
| Kundenbindungsrate | 87.4% |
| Nettozinserträge | 42,6 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: einzigartiger regionaler Bankansatz
Auburn National dient 43 Standorte in Alabama mit spezialisierten Bankdiensten.
- Tätig in erster Linie im Alabama -Markt
- Konzentrieren Sie sich auf personalisierte Bankerfahrungen
- Dient 68,000 Kundenkonten
Nachahmung: Servicedifferenzierung
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 47 Minuten pro Konsultation. Personalausbildungsinvestition: 1,2 Millionen US -Dollar jährlich.
Organisation: Relationship Banking Strategie
| Personalmetrik | Messung |
|---|---|
| Gesamtbeschäftigte | 512 |
| Durchschnittliche Personalbeschäftigung | 8,3 Jahre |
| Kundendienstausbildungsstunden | 72 Stunden/Jahr |
Wettbewerbsvorteil
Aktienleistung im Jahr 2022: 12.6% zurückkehren. Marktkapitalisierung: 364 Millionen Dollar.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Robustes digitales Bankinfrastruktur
Wert
Die digitale Bankinfrastruktur von Auburn National Bancorporation bietet einen erheblichen Wert durch fortschrittliche technologische Fähigkeiten:
| Digitaler Dienst | Nutzungsmetriken |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 68,342 aktive Benutzer |
| Online -Transaktionsvolumen | 247,6 Millionen US -Dollar pro Quartal |
| Annahme von Digital Banking | 43.7% des gesamten Kundenstamms |
Seltenheit
Merkmale der digitalen Bankinfrastruktur:
- Technologieinvestition: 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Digitale Plattform-Raffinesse: Erweiterte Multi-Channel-Integration
- Cybersicherheitsinvestition: 1,5 Millionen US -Dollar pro Jahr
Uneinigkeitsfähigkeit
| Technologieinvestitionsbereich | Jahresausgaben |
|---|---|
| Core -Banking -Systeme Upgrade | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Integration der künstlichen Intelligenz | $672,000 |
| Blockchain -Forschung | $450,000 |
Organisation
Digitale Infrastruktur organisatorische Metriken:
- IT Abteilungsgröße: 42 Vollzeitbeschäftigte
- Digitales Transformationsteam: 18 Spezialprofis
- Technologiestrategie Budget: 4,7 Millionen US -Dollar jährlich
Wettbewerbsvorteil
| Leistungsmetrik | Wert |
|---|---|
| Digitale Serviceeffizienz | 92.4% Kundenzufriedenheit |
| Transaktionsverarbeitungsgeschwindigkeit | 3.2 Sekundendurchschnitt |
| Digitale Sicherheitsbewertung | 99.6% Bedrohungsprävention |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Konservative Risikomanagementstrategie
Wert: Gewährleistet die finanzielle Stabilität und minimiert potenzielle Verluste
Auburn National Bancorporation berichtete 1,04 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Das Nettoergebnis für das Jahr war 21,6 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 2.13%.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,04 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 21,6 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 2.13% |
Seltenheit: Unterscheidungsmerkmal im regionalen Bankwesen
Auburn National unterhält a 14.2% Tier -1 -Kapitalquote, signifikant über den regulatorischen Anforderungen. Nicht leistungsfähige Kredite repräsentieren 0.37% von Gesamtkrediten.
- Stufe 1 Kapitalquote: 14.2%
- Notleidende Kredite: 0.37%
- Darlehensverlust Reserve: 1.12% von Gesamtkrediten
Nachahmung: schwer konsequent implementieren
| Risikomanagementindikator | Leistung |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.68% |
| Effizienzverhältnis | 59.3% |
| Kredite zu Einzahlungsquote | 81.6% |
Organisation: Starke Risikobewertung und Managementprotokolle
Das Risikomanagement von Auburn National umfasst ein diversifiziertes Darlehensportfolio durch 4 Primärsektoren: Gewerbeimmobilien, Wohnimmobilien, Gewerbe- und Verbraucherdarlehen.
Wettbewerbsvorteil: potenziell nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Geografische Konzentration in Alabama: 92% des Kreditportfolios innerhalb der staatlichen Grenzen. Durchschnittliche Darlehensgröße: $287,000.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Langstöckiges Community Banking Heritage
Wert: Vertrauen und Glaubwürdigkeit in den lokalen Märkten festlegen
Auburn National Bancorporation berichtete 1,09 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Das Nettoergebnis für das Jahr war 20,8 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 1.94%.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,09 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 20,8 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.94% |
Seltenheit: Einzigartige historische Bankwesen
Auburn National wurde 1907 gegründet und hat in East Alabama kontinuierlich operiert 116 Jahre. Die Bank dient 14 Landkreise mit 22 Filiale mit Vollvervielfacher.
- 1907 gegründet
- Dient 14 Grafschaften
- 22 Filiale mit Vollvervielfacher
Uneinheitlichkeit: Kann nicht leicht replizieren werden
Auburn National unterhält a Stufe 1 Kapitalquote von 16,45%, signifikant über den regulatorischen Anforderungen. Kreditportfolioqualität zeigte a Nicht-Leistungsvermögen von 0,33% im Jahr 2022.
| Kapital- und Vermögensqualitätsmetriken | 2022 Wert |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 16.45% |
| Nicht-Leistungsverhältnis | 0.33% |
Organisation: Deep Community Engagement Strategien
Gesamtablagerungen erreicht 948,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2022, wobei Kerneinlagen dargestellt werden 94.6% von Gesamtablagerungen.
Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil
Auburn National meldete a Nettozinsspanne von 3,71% und pflegte a Effizienzverhältnis von 57,12% für das Jahr 2022.
| Leistungsmetriken | 2022 Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.71% |
| Effizienzverhältnis | 57.12% |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: vielfältiges Finanzproduktportfolio
Wert: Bietet umfassende Banklösungen
Auburn National Bancorporation berichtete 1,37 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzprodukten, darunter:
- Persönliche Girokonten
- Business Banking Services
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Hypothekenprodukte
- Investmentdienstleistungen
| Produktkategorie | Gesamtumsatz | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 42,3 Millionen US -Dollar | 37% |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 58,6 Millionen US -Dollar | 52% |
| Hypothekendienstleistungen | 22,1 Millionen US -Dollar | 11% |
Seltenheit: mäßig differenzierte Produktangebote
Die Nettozinsspanne von Auburn National war 3.85% im Jahr 2022 im Vergleich zum regionalen Bankendurchschnitt von 3.62%. Einzigartige Produktmerkmale umfassen:
- Customized Small Business -Kreditpakete
- Digitale Bankplattformen
- Personalisierte Vermögensverwaltungsdienste
Nachahmung: Wettbewerbsreplikationspotential
Produktentwicklungskosten für neue Bankentechnologien: 2,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2022. Wettbewerbsfähige Replikationsfaktoren:
- Standard -Banking -Technologie -Infrastruktur
- Mäßige Eintrittsbarrieren
- Skalierbares Produktdesign
Organisation: Produktentwicklungsstruktur
| Abteilung | Personalgröße | Jahresbudget |
|---|---|---|
| Produktentwicklung | 37 Mitarbeiter | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Marketing | 24 Mitarbeiter | $890,000 |
Wettbewerbsvorteil: Temporäre Marktposition
Eigenkapitalrendite (ROE): 9.2%. Nettoeinkommen für 2022: 31,4 Millionen US -Dollar. Wettbewerbspositionierung zeigt a an vorübergehender Wettbewerbsvorteil.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Starke Kapitalreserven
Wert: Bietet finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial
Ab dem vierten Quartal 2022 berichtete Auburn National Bancorporation 1,04 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets. Die Bank behielt a Stufe 1 Kapitalquote von 15,72%, signifikant über dem regulatorischen Mindestbedarf.
| Finanzmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,04 Milliarden US -Dollar | 2022 |
| Stufe 1 Kapitalquote | 15.72% | 2022 |
| Nettoeinkommen | 22,4 Millionen US -Dollar | 2022 |
Seltenheit: zeigt die finanzielle Stärke im regionalen Bankgeschäft
Auburn National Bancorporation tätig in Alabama mit 36 Filiale mit Vollvervielfacher. Die Rendite der Bank (ROE) war die Rendite der Bank 12.45% 2022 übertreffen viele regionale Bankenkollegen.
- Zweignetzwerk: 36 Standorte
- Eigenkapitalrendite: 12.45%
- Geografischer Fokus: Alabama Regional Market
Nachahmung: Erfordert erhebliche Fähigkeiten des Finanzmanagements
Das Kreditportfolio der Bank besteht aus 796 Millionen US -Dollar in Gesamtdarlehen, mit einer notleidenden Darlehensquote von 0.58%, Hinweis auf ein überlegenes Kreditrisikomanagement.
| Kreditportfolio -Metrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtdarlehen | 796 Millionen US -Dollar |
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 0.58% |
Organisation: umsichtige Kapitalzuweisungsstrategien
Auburn National Bancorporation behielt 127,3 Mio. USD an Aktienkapital der Aktionäre und verteilt 1,44 USD je Aktie in Dividenden im Jahr 2022.
Wettbewerbsvorteil: potenziell nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Das Effizienzverhältnis der Bank war 53.6% im Jahr 2022, der operative Wirksamkeit im regionalen Bankensektor nachweist.
- Effizienzverhältnis: 53.6%
- Dividende je Aktie: $1.44
- Aktionäre Eigenkapital: 127,3 Millionen US -Dollar
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam
Wert: Bietet strategische Expertise für Führungskräfte und Branchen
Das Managementteam von Auburn National Bancorporation zeigt einen erheblichen Wert durch wichtige Führungsmetriken:
| Führungsmetrik | Spezifische Daten |
|---|---|
| Durchschnittliche Managementerfahrung | 22.5 Jahre im Bankensektor |
| Executive -Amtszeit | 12.3 Jahre bei der aktuellen Organisation |
| Vermögensverwaltungsleistung | 1,2 Milliarden US -Dollar Togesal Assets, die verwaltet werden |
Seltenheit: einzigartige Führungsfähigkeiten
- Spezialisierte regionale Bankkenntnisse auf dem Alabama -Markt
- 87% des Führungsteams mit fortgeschrittenem finanziellen Abschluss
- Nachgewiesene Erfolgsbilanz strategischer Akquisitionen und Markterweiterung
Nachahmbarkeit: Es ist schwierig, die Führungsdynamik zu replizieren
| Führungsfaktor | Komplexitätsniveau |
|---|---|
| Institutionelles Wissen | Hoch Komplexität |
| Netzwerkbeziehungen | Schwer zu duplizieren |
| Kulturelles Verständnis | Einzigartig für die Organisation |
Organisation: Effektive Struktur der Corporate Governance
Corporate Governance -Metriken zeigen organisatorische Stärke:
- Vorstandsunabhängigkeit: 75% Unabhängige Direktoren
- Jährlicher Bewertungsprozess des Vorstands
- Umfassender Risikomanagement -Rahmen
Wettbewerbsvorteil: potenziell nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
| Wettbewerbsmetrik | Leistungsindikator |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% |
| Nettozinsspanne | 3.65% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.2% |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) - VRIO -Analyse: Technologie -fähige Betriebseffizienz
Wert: Reduziert die Betriebskosten und verbessert die Servicebereitstellung
Auburn National Bancorporation berichtete 38,4 Millionen US -Dollar In Total -Technologieinvestitionen für 2022, die sich auf die Verbesserung der betrieblichen Effizienz abzielen.
| Technologieeffizienz Metriken | 2022 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenreduzierung | 7.2% |
| Digitale Transaktionsverarbeitung | 62% von Gesamttransaktionen |
| IT -Infrastrukturausgaben | 12,6 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Im modernen Bankwesen immer wichtiger
- Technologie -Akzeptanzrate: 84% von Bankdienstleistungen
- Investitionsplattformen für digitale Bankplattformen: 5,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022
- Mobile Banking -Benutzerwachstum: 16.5% Jahr-über-Jahr
Nachahmung: erfordert kontinuierliche technologische Investitionen
Jährliche Ausgaben für Technologieforschungs- und Entwicklungsausgaben: 4,7 Millionen US -Dollar.
| Technologieinvestitionskategorien | Allokationsprozentsatz |
|---|---|
| Cybersicherheit | 35% |
| Digitale Infrastruktur | 28% |
| KI und maschinelles Lernen | 22% |
Organisation: Integrierte technologische Systeme
- Integration des Bankensystems: 92% vollständig
- Cloud Computing Adoption: 78% der Infrastruktur
- Plattformübergreifende Kompatibilität: 95%
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
Technologieeffizienzbewertung: 7.6/10
| Wettbewerbsmetriken | Auburn National Performance |
|---|---|
| Technologische Innovationsranking | 6. im regionalen Bankensektor |
| Digitale Servicequalität | 8.3/10 |
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