Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM), einem dynamischen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch innovative Ansätze und auf gemeindenahen Strategien verändert. DCOM hat sich als ein einzigartiger Akteur in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft als einzigartige Akteurin positioniert, indem er akribisch ein Geschäftsmodell ausgeht, das den personalisierten Service mit hochmodernen digitalen Lösungen in Einklang bringt und maßgeschneiderte finanzielle Erlebnisse bietet, die bei lokalen Unternehmen, Immobilieninvestoren und einzelnen Kunden im gesamten Anstieg in Anspruch nehmen New York Metropolitan Area.

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianz mit lokalen Unternehmen und Immobilienentwicklern

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Dime Community Bancshares strategische Partnerschaften mit rund 250 lokalen Geschäftsnetzwerken in New York und umliegenden Regionen.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partner	Jährlicher Kollaborationswert
Lokale kleine Unternehmen	175	42,3 Millionen US -Dollar
Immobilienentwickler	75	89,6 Millionen US -Dollar

Zusammenarbeit mit Technologiedienstleister

Dime Community Bancshares arbeitet mit 7 Primärtechnologie -Dienstleistern für digitale Banklösungen zusammen.

• Jack Henry & Mitarbeiter für Kernbankensysteme
• Fiserv für die Zahlungsbearbeitung
• Salesforce für das Kundenbeziehungsmanagement
• Microsoft Azure für die Cloud -Infrastruktur

Partnerschaften mit Versicherungs- und Investmentfirmen

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährliches Überweisungsvolumen
Versicherer	12	18,7 Millionen US -Dollar
Investmentfirmen	8	35,4 Millionen US -Dollar

Netzwerk von Community -Organisationen und Handelskammern

Im Jahr 2023 engagierte sich Dime Community Bancshares aktiv mit 45 Gemeindeorganisationen und Handelskammern.

• Handelskammer von Brooklyn
• Queens Economic Development Corporation
• Long Island Association
• New York State Business Council

Gesamtwert der Partnerschaftsnetzwerk: rund 186 Millionen US -Dollar pro Jahr

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Wohnkredite

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Dime Community Bancshares:

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Wachstum des Jahr für das Jahr
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	6,3 Milliarden US -Dollar	5.2%
Wohnhypothekendarlehen	2,1 Milliarden US -Dollar	3.7%

Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung

Einzahlungsportfolio -Aufschlüsselung:

• Gesamtablagerungen: 9,8 Milliarden US -Dollar
• Nicht-zinsgängige Lagereinlagen: 1,5 Milliarden US-Dollar
• Zins tragende Girokonten: 3,2 Milliarden US-Dollar
• Sparkonten: 2,6 Milliarden US -Dollar
• Geldmarktkonten: 1,9 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken:

Digitale Plattformmetrik	Aktuelle Leistung
Benutzer von Mobile Banking	127,000
Online -Banking -Transaktionen	3,2 Millionen monatlich
Eröffnungsrate für digitale Konto	42%

Fusions- und Akquisitionsintegration

Neuere Fusionsdetails mit Bridge Bancorp:

• Gesamttransaktionswert: 1,1 Milliarden US -Dollar
• Kombinierte Vermögensbasis: 14,6 Milliarden US -Dollar
• Branchnetzwerk Erweiterung: 89 Niederlassungen insgesamt
• Kosten Synergieziel: 45 Millionen US -Dollar jährlich

Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Leistung des Vermögensmanagements:

Servicekategorie	Vermögenswerte im Management	Einnahmen
Vermögensverwaltung	1,3 Milliarden US -Dollar	42,5 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	680 Millionen Dollar	22,3 Millionen US -Dollar

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur in der Metropolregion New Yorks

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Dime Community Bancshares 88 Zweige, die sich hauptsächlich in der New Yorker Metropolregion befinden, speziell in den Grafschaften Brooklyn, Queens, Nassau und Suffolk.

Geografische Abdeckung	Anzahl der Zweige
New Yorker Metropolregion	88
Kernkreispräsenz	Brooklyn, Queens, Nassau, Suffolk

Erfahrenes Managementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Kevin O'Connor - Präsident und CEO
• Christopher Porzelt - Chief Financial Officer
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15+ Jahre im Bankgeschäft

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Funktionen der digitalen Bankplattform:

Digitaler Dienst	Verfügbarkeit
Mobile Banking App	iOS/Android
Online -Banking	24/7 Zugang
Digitales Transaktionsvolumen (2023)	3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Umfassendes Zweignetzwerk

Branch -Distribution -Aufschlüsselung:

• Gesamtzweige: 88
• Einzelhandelsbankenstandorte: 76
• Geschäftsbankenzentren: 12

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzmetrik	Betrag (Q4 2023)
Gesamtvermögen	16,4 Milliarden US -Dollar
Gesamtwert	1,92 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.2%
Gesamtkapitalquote	14.5%

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Dime Community Bancshares lokalen Gemeinschaften mit einer fokussierten geografischen Präsenz in New York und umliegenden Gebieten. Die Bank betreibt 84 Filialen in diesen Regionen.

Servicekategorie	Anzahl der Angebote	Kundenreichweite
Persönliche Bankprodukte	27	In erster Linie die Metropolregion New York
Geschäftsbankenlösungen	19	Kleine bis mittlere Unternehmen

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Ab Januar 2024 bietet Dime Community Bancshares Wettbewerbsraten an:

• Personal Sparkonto: 4,25% APY
• Business Checking -Konto: 3,75% Zinssatz
• Gewerbeimmobilienkredite: Ab 7,25%
• Kleinunternehmenskredite: Ab 6,50%

Umfassende digitale und mobile Bankplattformen

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Merkmale
Mobile Banking App	62% des Kundenstamms	Rechnungszahlung, mobile Scheckeinzahlung, Fondsübertragungen
Online -Banking -Plattform	78% des Kundenstamms	Kontoverwaltung, Aussagen, Transaktionsgeschichte

Beziehungsbasiertes Bankansatz

Im Jahr 2023 hielt Dime Community Bancshares eine durchschnittliche Kundenbindung von 87% durch personalisierte Bankbeziehungen bei.

Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine bis mittlere Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Bank spezialisierte Geschäftsbankendienstleistungen an:

• Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 3,2 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 275.000 USD
• Anzahl der Geschäftsbanken Kunden: 4.500
• Branchenspezialisierung: Immobilien, professionelle Dienstleistungen, Gesundheitswesen

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Dime Community Bancshares 35 Filialen in der Metropolregion New York. Das Kundenbeziehungsmanagement umfasst direkte Interaktionsstrategien mit personalisiertem Serviceansatz.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittliche Wechselwirkungsfrequenz
Persönliche Bankkunden	Personalisierte Kontoverwaltung	4-6 Berührungspunkte pro Jahr
Geschäftsbankenkunden	Engagierte Beziehungsmanager	8-12 Wechselwirkungen jährlich

Online- und Mobile -Kundendienstunterstützung

Digitale Bankplattformen bieten umfassende Kundendienstkanäle.

• Mobile Banking -App mit 98,2% Benutzerzufriedenheitsrate
• 24/7 Verfügbarkeit des digitalen Kundendienstes
• Durchschnittliche digitale Transaktionsantwortzeit: 12 Minuten

Aufbau von auf Gemeinden ausgerichteten Beziehungen

Die Strategie für die Engagement in der Gemeinde umfasst lokale Partnerschaften und finanzielle Unterstützungsinitiativen.

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Jährliche Zuteilung
Lokale Gemeindeentwicklung	1,2 Millionen US -Dollar
Supportprogramme für kleine Unternehmen	$750,000

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Spezialer Ansatz für Geschäftsbankenbeziehungsmanagement.

• 154 engagierte Geschäftsbeziehungsmanager
• Durchschnittliches Kundenportfolio: 35-40 Geschäftskonten pro Manager
• Mustdliche Finanzlösungen für Mid-Market-Unternehmen

Regelmäßige Finanzbildung und Beratungsdienste

Umfassende Finanzbildungsprogramme für verschiedene Kundensegmente.

Bildungsprogrammtyp	Jährliche Teilnehmer	Programmformat
Persönliche Finanz -Workshops	2.500 Teilnehmer	Persönlich und virtuell
Geschäftsbereitungsseminare für Geschäftsbereiche	1.200 Teilnehmer	Hybrid -Liefermodell

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Dime Community Bancshares 81 Niederlassungen hauptsächlich in der Metropolregion New York.

Region	Anzahl der Zweige
New York City	52
Long Island	29

Online -Banking -Plattform

Digital Banking Platform -Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Anweisung Downloads

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App verfügbar auf iOS- und Android -Plattformen mit über 45.000 aktive monatliche Benutzer Ab Dezember 2023.

ATM -Netzwerk

ATM -Typ	Gesamtzahl
Proprietäre Geldautomaten	62
Netzwerkautomaten	30,000+

Kundendienstzentren

Betriebsstunden: Montag bis Freitag 8:00 - 20:00 Uhr EST

• Vertreter der Kundensupport: 125
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 3,5 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: ca. 420.000 Anrufe

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Dime Community Bancshares ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz New York Metropolitan Area.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	4,750	$375,000
Professionelle Dienstleistungen	3,250	$425,000
Technologie -Startups	1,500	$250,000

Lokale Wohnkunden

Die Dime Community Bancshares bedient 85.600 lokale Kunden in den Bereichen Brooklyn, Queens und Long Island.

• Hypothekenportfolio: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittlicher Wohnbetrag für Wohngebäude: 425.000 USD
• Eigenheimkreditlinien: 22.500 Kunden

Gewerbeimmobilieninvestoren

Gewerbliche Immobilienportfolios belegen im Dezember 2023 4,7 Milliarden US -Dollar.

Eigenschaftstyp	Gesamtinvestition	Anzahl der Investoren
Multi-Familie-Wohngebäude	2,1 Milliarden US -Dollar	850
Bürogebäude	1,3 Milliarden US -Dollar	350
Einzelhandelsräume	850 Millionen US -Dollar	250

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 145.000 zum vierten Quartal 2023.

• Girokonten: 92.500
• Sparkonten: 68.000
• Durchschnittlicher Kontostand: 22.750 USD

Individuelle mit hohem Netzwert

Das Private-Banking-Segment serviert 3.750 Kunden mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar.

Wohlstandsstufe	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche verwaltete Vermögenswerte
$ 1m - $ 5m	2,850	2,3 Millionen US -Dollar
$ 5m - $ 10 Mio.	650	6,5 Millionen US -Dollar
$ 10m+	250	18,7 Millionen US -Dollar

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2022 meldete Dime Community Bancshares die Gesamtausgleichskosten von 120,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag (in Millionen)
Gehälter	$85.6
Leistungen der Mitarbeiter	$34.8

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Technologie- und Infrastrukturkosten für die Bank im Jahr 2022 beliefen sich auf rund 42,3 Mio. USD.

• IT -Infrastrukturinvestitionen: 22,7 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitskosten: 9,5 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung und Wartung: 10,1 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtkosten für die Filiale für 2022 betrugen 65,2 Mio. USD.

Filialenkostenkategorie	Betrag (in Millionen)
Miete und Einrichtungen	$28.6
Versorgungsunternehmen	$12.4
Wartung	$24.2

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingkosten für 2022 belief sich auf 18,7 Mio. USD.

• Digitales Marketing: 7,3 Millionen US -Dollar
• Traditionelle Werbung: 6,9 Millionen US -Dollar
• Kundenakquisitionsprogramme: 4,5 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten für 2022 betrugen 37,5 Mio. USD.

Compliance -Kosten -Kategorie	Betrag (in Millionen)
Rechts- und Regulierungsberichterstattung	$15.2
Compliance -Personal	$12.8
Audit- und Risikomanagement	$9.5

Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Dime Community Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 357,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios war wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	6,2 Milliarden US -Dollar	221,3 Millionen US -Dollar
Wohnhypothek	2,8 Milliarden US -Dollar	89,6 Millionen US -Dollar
Kommerziell & Industriekredite	1,5 Milliarden US -Dollar	46,5 Millionen US -Dollar

Bankgebühren und Servicegebühren

Die Bankgebühren und Servicegebühren für 2023 beliefen sich auf 42,6 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 18,2 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 14,3 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 7,5 Millionen US -Dollar
• Andere Servicegebühren: 2,6 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die Einnahmen aus Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 belief sich auf 24,7 Mio. USD, einschließlich:

Service	Einnahmen
Vermögensverwaltung	15,3 Millionen US -Dollar
Finanzberatung	6,9 Millionen US -Dollar
Maklerdienste	2,5 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenstörung für 2023 belief sich auf 17,2 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:

• Wohnhypothekenursprung: 12,5 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Hypothekenursprung: 4,7 Millionen US -Dollar

Treasury Management Services

Treasury Management Services erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 11,3 Mio. USD:

Service -Typ	Einnahmen
Cash Management	6,8 Millionen US -Dollar
Zahlungsabwicklung	3,2 Millionen US -Dollar
Liquiditätsdienste	1,3 Millionen US -Dollar