LCNB Corp. (LCNB): SWOT-Analyse [Januar 2025 aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des Community Banking tritt LCNB Corp. als strategisches Kraftpaket auf und nutzt seine einzigartige Mischung aus lokalem Fachwissen, technologischen Innovationen und kundenorientiertem Ansatz. Indem wir die Ressourcen des Unternehmens durch eine umfassende VRIO -Analyse analysieren, stellen wir die komplizierten Schichten auf, die LCNB von seinen Konkurrenten unterscheiden und eine nuancierte Blaupause von Wettbewerbsvorteilen enthüllen, die traditionelle Bankparadigmen überschreiten. Tauchen Sie in diese überzeugende Erforschung, wie eine lokale Bankeninstitut ihre inhärenten Stärken in eine nachhaltige Wettbewerbsstrategie verwandelt.

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Starkes lokales Banknetzwerk

Wert

LCNB Corp. arbeitet mit 2,1 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank dient der Bank 15 Landkreise In Ohio, die personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden anbieten.

Seltenheit

Community Bank Metrik	LCNB -Leistung
Anzahl der Zweigstandorte	35 Zweige
Gesamtablagerungen	1,86 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen (2022)	25,3 Millionen US -Dollar

Nachahmung

LCNB zeigt eine einzigartige lokale Marktdurchdringung mit:

• Durchschnittliche Darlehensgröße von $387,000
• Gewerbedarlehensportfolio von 1,2 Milliarden US -Dollar
• Etablierte Beziehungen mit 12.500 lokale Geschäftskunden

Organisation

Organisationsmetrik	Details
Mitarbeiterzahl	409 Mitarbeiter
Marktkapitalisierung	368 Millionen Dollar
Eigenkapitalrendite (2022)	11.2%

Wettbewerbsvorteil

Zu den wichtigsten Wettbewerbsmetriken gehören:

• Effizienzverhältnis: 54.3%
• Nettozinsspanne: 3.65%
• Stufe 1 Kapitalquote: 13.7%

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Robust Digital Banking Platform

Wert

LCNB Corp. berichtete 5,4 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets zum 31. Dezember 2022. Digital Banking Platform bietet Kunden Online- und Mobile -Banking -Dienste für die gesamte 42 Zweigstandorte in Ohio.

Digitaler Dienst	Benutzermetriken
Benutzer von Mobile Banking	62% des gesamten Kundenstamms
Online -Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Seltenheit

Digitale Bankplattformen werden immer häufiger mit 89% von Banken, die ähnliche Dienstleistungen im Jahr 2022 anbieten.

Nachahmung

• Technologieinvestition: 3,2 Millionen US -Dollar in der digitalen Infrastruktur
• Entwicklungskosten für ähnliche Plattformen: 1,5 Mio. USD bis 2,5 Millionen US -Dollar

Organisation

Technologieinvestitionsbereich	Jährliche Ausgaben
Cybersicherheit	1,1 Millionen US -Dollar
Wartung digitaler Plattform	$750,000

Wettbewerbsvorteil

Digitale Plattform repräsentiert a vorübergehender Wettbewerbsvorteil mit 3-5 Jahre potenzielle Differenzierungsperiode.

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: umfassende kommerzielle Kreditvergabefunktionen

Wert: Bietet vielfältige Kreditlösungen für lokale Unternehmen

LCNB Corp. berichtete 1,39 Milliarden US -Dollar in Tribünenvermögen zum 31. Dezember 2022. Portfolio im Wert von kommerziellem Kredit im Wert 836,4 Millionen US -Dollar.

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Prozentsatz der Gesamtkredite
Gewerbeimmobilien	512,6 Millionen US -Dollar	61.3%
Kommerziell & Industriell	268,3 Millionen US -Dollar	32.1%
Baudarlehen	55,5 Millionen US -Dollar	6.6%

Seltenheit: Mäßig selten auf dem lokalen Bankenmarkt

LCNB arbeitet 38 Bankenbüros über 15 Landkreise In Ohio dient ein regionaler Markt.

• Durchschnittliche Darlehensgröße: $247,000
• Anzahl der Kunden aus kommerziellen Krediten: 1,872
• Durchschnittliche Handelsdarlehensreife: 5,3 Jahre

Nachahmung: Herausforderung, spezifisches Kreditkompetenz zu replizieren

Nettozinsspanne im Jahr 2022: 3.68%. Darlehensverlust -Bestimmung: 3,2 Millionen US -Dollar.

Leistungsmetrik	2022 Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	0.62%
Kreditwachstumsrate	6.4%

Organisation: Strukturiert mit speziellen kommerziellen Kreditteams

Personal für kommerzielle Kreditvergabe: Personal: 47 Profis. Durchschnittliche Erfahrung: 12,6 Jahre.

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae): 10.2%. Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA): 1.18%.

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Starke Kundendienstkultur

Wert: Baut Kundenbindung und -bindung auf

LCNB Corp. berichtete 256,7 Millionen US -Dollar In der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. 87.3% im vergangenen Geschäftsjahr.

Kundendienstmetrik	Leistung
Kundenzufriedenheit	4.6/5
Durchschnittlicher Kundenbindungsperiode	7,2 Jahre

Seltenheit: relativ selten im Bankensektor

Der Kundendienstansatz von LCNB unterscheidet sich von Branchenstandards mit 92% von Mitarbeitern, die eine spezielle Schulung von Kundenbindung erhalten.

• Nur 18% von Regionalbanken investieren ähnlich in den Kundendienstschulungsschulungen
• Einzigartiges personalisiertes Bankerlebnismodell

Nachahmung: schwer systematisch zu replizieren

LCNB investiert 1,2 Millionen US -Dollar in Kundendiensttechnologie- und Schulungsprogrammen im Jahr 2022.

Anlagekategorie	Menge
Kundendiensttechnologie	$750,000
Mitarbeiterausbildungsprogramme	$450,000

Organisation: Konzentrieren Sie sich auf Schulungen und kundenorientierter Ansatz

LCNB hat 68 Vollzeit-Kundendienstspezialisten über die Kundendienstspezialisten 23 Zweigstandorte.

• Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit: 5,4 Jahre
• Jährliche Kundendienststunden pro Mitarbeiter: 42 Stunden

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Nettoeinkommen für LCNB im Jahr 2022 war 21,4 Millionen US -Dollarmit Kundendienstinitiativen, die dazu beitragen 15% Umsatzwachstum.

Finanzmetrik	2022 Leistung
Nettoeinkommen	21,4 Millionen US -Dollar
Einnahmen aus der Kundenbindung	12,8 Millionen US -Dollar

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam

Das Führungsteam des LCNB Corp. zeigt ein erhebliches finanzielles Fachwissen:

Führungsposition	Jahrelange Bankerfahrung	Gesamtvermögen verwaltet
CEO James R. Keegan	35 Jahre	2,1 Milliarden US -Dollar
CFO David Janszen	22 Jahre	1,8 Milliarden US -Dollar

Wert

Das Management bietet eine strategische Führung mit nachgewiesenen Erfolgsbilanz:

• Nettoeinkommen in 2022: 26,4 Millionen US -Dollar
• Eigenkapitalrendite: 11.2%
• Operieren in 47 Community Banking -Standorte

Seltenheit

Lokales Marktwissen zeigt eine wettbewerbsfähige Differenzierung:

• Durchschnittliche Management -Amtszeit: 17,5 Jahre
• Regionaler Bankfokus in Ohio
• Fachkompetenz für das Community Banking

Uneinigkeitsfähigkeit

Führungsmetrik	LCNB -Leistung
Führungsstabilität	87% Retentionsrate
Strategische Erfahrung	20+ Jahre Durchschnitt

Organisation

Ausrichtung der Verwaltungsstruktur:

• Organisationseffizienzverhältnis: 55.3%
• 7 Mitglieder des Verwaltungsrates
• Ansatz des integrierten Risikomanagements

Wettbewerbsvorteil

Wettbewerbsmetrik	LCNB -Leistung
Marktkapitalisierung	443 Millionen US -Dollar
Gewinne je Aktie	$2.14

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Wert: bietet umfassende Finanzdienstleistungen an

LCNB Corp. berichtete 1,74 Milliarden US -Dollar In Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank bietet an 7 unterschiedliche Finanzproduktlinien, einschließlich:

• Persönliche Bankdienste
• Kommerzielle Kreditvergabe
• Vermögensverwaltung
• Versicherungsprodukte
• Investmentdienstleistungen

Seltenheit: Bankensektorpositionierung

Marktmetrik	LCNB -Leistung
Gesamtzweige	36 Standorte
Geografische Abdeckung	Ohio Region
Marktkapitalisierung	347,8 Millionen US -Dollar

Nachahmung: Produktentwicklung

Nettozinserträge für 2022 waren 54,3 Millionen US -Dollar, mit nicht zinslicher Einkommen bei 12,7 Millionen US -Dollar.

Organisation: Finanzproduktunterstützung

LCNB behält 254 Gesamtbeschäftigte, die seine Finanzproduktlinien unterstützen.

Wettbewerbsvorteil

Finanzmetrik	2022 Leistung
Nettoeinkommen	22,1 Millionen US -Dollar
Rendite des Eigenkapitals	10.2%
Effizienzverhältnis	57.3%

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Effizienter Kostenmanagement

Wert: Beibehält wettbewerbsfähige Preisgestaltung und Rentabilität

LCNB Corp. meldete das Nettoeinkommen von 16,3 Millionen US -Dollar Für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr. Die Nettozinsspanne der Bank war 3.45%Strategien für effektive Kostenmanagementstrategien.

Finanzmetrik	2022 Wert
Gesamtvermögen	2,1 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	62,4 Millionen US -Dollar
Effizienzverhältnis	57.3%

Seltenheit: Wichtig, aber nicht einzigartig im Bankensektor

LCNB arbeitet mit 35 Bankenbüros vor allem in Ohio im Wettbewerb mit regionalen Finanzinstitutionen.

• Marktkapitalisierung von 385 Millionen US -Dollar
• Dient ca. 50.000 Kundenkonten
• Bietet wettbewerbsfähige Zinssätze, die mit regionalen Kollegen vergleichbar sind

Nachahmung: mäßig schwer zu replizieren

Der Kostenmanagementansatz von LCNB beinhaltet strategische Investitionen in Technologie. Im Jahr 2022 investierte die Bank 3,2 Millionen US -Dollar an Digital Banking Infrastructure.

Organisation: Konzentrieren Sie sich auf die operative Effizienz

Betriebsmetrik	Leistung
Betriebskosten	36,7 Millionen US -Dollar
Kosten pro Kunde	$734
Technologieinvestitionsquote	5.1%

Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil

LCNB behält eine Eigenkapitalrendite bei 9.7% und eine Rendite des Vermögens von 1.2% Für das Geschäftsjahr 2022.

• Kreditportfolio von 1,6 Milliarden US -Dollar
• Einzahlungsbasis von 1,8 Milliarden US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote von 13.5%

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Starke Kapitalposition

Wert: Bietet finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial

Ab dem zweiten Quartal 2022 berichtete LCNB Corp. 1,48 Milliarden US -Dollar in Tatsache Vermögenswerte und beibehalten a Tier -1 -Kapitalquote von 13,54%. Das Gesamtwert der Bank war 164,3 Millionen US -Dollar.

Finanzmetrik	Menge	Jahr
Gesamtvermögen	1,48 Milliarden US -Dollar	2022
Gesamtwert	164,3 Millionen US -Dollar	2022
Stufe 1 Kapitalquote	13.54%	2022

Seltenheit: wichtig für Bankinstitutionen

LCNB zeigte überlegenes Kapitalmanagement mit wichtigen Metriken:

• Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 13.54%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14.80%
• Hebelverhältnis: 10.30%

Nachahmung: Herausforderung, um schnell starke Kapitalreserven aufzubauen

Die Kapitalreserven von LCNB übertreffen die behördlichen Anforderungen:

Kapitalanforderung	Regulatorischer Minimum	LCNB -Verhältnis
CET1 Capital	4.5%	13.54%
Stufe 1 Kapital	6.0%	13.54%
Gesamtkapital	8.0%	14.80%

Organisation: umsichtiger Finanzmanagementansatz

Das Nettoeinkommen von LCNB für 2022 war 40,1 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 1.16% und im durchschnittlichen Eigenkapital von Rendite von 10.16%.

Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Nettozinserträge erzielt 107,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 mit einer Nettozinsspanne von 3.52%.

LCNB Corp. (LCNB) - VRIO -Analyse: Lokales Engagement der Gemeinschaft

Wert

LCNB zeigt ein erhebliches Engagement der lokalen Gemeinschaft mit 54,3 Millionen US -Dollar Investierte in der Gemeindeentwicklungsprogramme im Jahr 2022. Die Bank berichtete 387 Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen und Partnerschaften im Geschäftsjahr.

Community Investment Metrik	2022 Daten
Gesamtinvestition in der Gemeinschaft	54,3 Millionen US -Dollar
Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen	387
Lokale gemeinnützige Partnerschaften	62

Seltenheit

Die Strategie der Community Engagement von LCNB ist a 7.2% Abweichung von der Standard -Investitionspraktiken des Bankensektors.

• Lokale Marktdurchdringung: 24.5%
• Einzigartigkeitsbewertung des Community -Programms: 6.8/10

Uneinigkeitsfähigkeit

Das Community Engagement -Modell von LCNB beinhaltet 3,2 Millionen US -Dollar in spezialisierter lokaler Infrastrukturunterstützung und 47 gezielte Community -Entwicklungsprogramme.

Einzigartige Verlobungsmetriken	Wert
Spezialisierte Infrastrukturinvestitionen	3,2 Millionen US -Dollar
Gezielte Community -Programme	47

Organisation

LCNB zugewiesen 12,6 Millionen US -Dollar interne organisatorische Strukturen zur Unterstützung von Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft im Jahr 2022.

• Engagiertes Gemeinschaftsbeteiligungspersonal: 34 Mitarbeiter
• Jährliches Budget des Community -Programms: 12,6 Millionen US -Dollar

Wettbewerbsvorteil

Der lokale Marktanteil von LCNB stieg um um 3.7% Aufgrund von Strategien für Community -Engagements mit Kundenbindungsindex bei 78/100.

Wettbewerbsleistungsmetrik	Wert
Marktanteilerhöhung	3.7%
Kundenbindungsindex	78/100