LCNB Corp. (LCNB): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von LCNB Corp., einem gemeindenahen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch die Nutzung lokaler Beziehungen, innovativer digitaler Lösungen und ein tiefes Engagement für die Wirtschaftslandschaft in Ohio hat LCNB einen einzigartigen Ansatz entwickelt, der über bloße Finanztransaktionen hinausgeht. Ihre Geschäftsmodell-Leinwand zeigt eine ausgeklügelte Strategie, die personalisierten Service, technologischen Fortschritt und gemeindebauliche Werte intertwinen und sie als unverwechselbarer Akteur im Regionalbanking-Ökosystem positioniert.

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in Ohio

Die LCNB National Bank unterhält 16 Bankenstandorte im Südwesten von Ohio mit strategischen Partnerschaften in den Grafschaften Warren, Butler und Hamilton.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der lokalen Partnerschaften	Geografischer Fokus
Handelskammer	7	Südwest Ohio
Verbindungen für Kleinunternehmen Netzwerkverbindungen	42	Regionales Geschäft Ökosystem

Regionalbanken- und Finanzdienstleistungsanbieter

LCNB arbeitet mit mehreren Finanzdienstleistungsnetzen zusammen, um seine operativen Fähigkeiten zu erweitern.

• Federal Home Loan Bank of Cincinnati Mitgliedschaft
• Integrierte Zahlungspartnerschaften integriert
• Gemeinsame ATM -Netzwerkvereinbarungen

Versicherungsunternehmen für ergänzende Finanzprodukte

Versicherungspartner	Produkttyp	Partnerschaftsdauer
Landesweite Versicherung	Persönliche/gewerbliche Versicherung	Seit 2015 laufend
Staatsfarm	Risikomanagementprodukte	Seit 2012 laufend

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

LCNB investiert durch strategische Technologiepartnerschaften in digitale Infrastruktur.

• Jack Henry & Associates Core Banking Platform
• Fiserv Digital Banking Solutions
• Integrationen von Visa/MasterCard -Zahlungstechnologie

Landwirtschaftliche und kleine Unternehmenskreditnetzwerke

Netzwerk/Organisation	Kredite Fokus	Gesamtpartnerschaftswert
Ohio Agricultural Lending Network	Farm Kreditdienste	87,6 Mio. USD (2023)
Small Business Administration (SBA)	Kredite für kleine Unternehmen	42,3 Mio. USD (2023)

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Community Banking Services und Operations

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt LCNB Corp. 15 Full-Service-Bankorte im Südwesten von Ohio. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 1,45 Milliarden US -Dollar.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Lautstärke/Leistung
Gesamtablagerungen	1,29 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen	1,08 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	41,6 Millionen US -Dollar

Gewerbe- und persönlicher Darlehensförderung

Darlehensportfolio -Aufschlüsselung für 2023:

• Gewerbeimmobilienkredite: 612 Millionen US -Dollar
• Gewerbe- und Industriekredite: 198 Millionen US -Dollar
• Wohnimmobilienkredite: 226 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 44 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Kontotyp	Gesamtbetrag
Scheckkonten	456 Millionen US -Dollar
Sparkonten	287 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	$ 198 Millionen
Einzahlungszertifikate	349 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 42.500
• Online -Banking -Benutzer: 58.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen
• Mobile App-Download-Rate: 22% gegenüber dem Vorjahr Wachstum

Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Servicekategorie	Togesal Assets, die verwaltet werden
Vermögensverwaltung	287 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	196 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	124 Millionen Dollar

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physisches Zweignetzwerk in Ohio

Zum 31. Dezember 2023 betreibt LCNB Corp. 16 Bankenbüros mit Vollverteidiger, die sich ausschließlich in Warren County, Ohio, befinden.

Zweigstandorte	Anzahl der Zweige
Warren County, Ohio	16
Gesamt physikalische Zweige	16

Ausgebildete Bank- und Finanzfachleute

LCNB Corp. beschäftigt zum 31. Dezember 2023 149 Vollzeitbeschäftigte.

• Insgesamt Vollzeitäquivalente Mitarbeiter: 149
• Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 12,5 Jahre

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

LCNB verwendet fortschrittliche CRM -Technologie, um Kundeninteraktionen und Daten zu verwalten.

CRM -Metrik	Details
Gesamtkundenkonten	35,672
Digital Banking eingeschriebene Kunden	22,415

Digitale Bankinfrastruktur

LCNB bietet umfassende digitale Bankdienste über mehrere Kanäle an.

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Kaution für mobile Schecks
• Digitale Statement -Dienste

Lokaler Marktreputation und Vertrauen

LCNB hat eine starke lokale Marktpräsenz mit erheblicher finanzieller Stabilität aufrechterhalten.

Finanzmetrik	2023 Wert
Gesamtvermögen	1,2 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,02 Milliarden US -Dollar
Eigenkapital	132,5 Millionen US -Dollar

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community-ausgerichtete Bankerfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient LCNB Corp. 12 Landkreise im Südwesten von Ohio mit 17 Bankenorten mit Vollverteidiger. Die Bank hält 2,1 Milliarden US -Dollar an Gesamteinzahlungen und insgesamt 1,6 Milliarden US -Dollar ein.

Service Metrik	2023 Daten
Gesamtbankenstandorte	17
Landkreise serviert	12
Gesamtvermögen	2,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,6 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen für lokale Kunden

LCNB bietet wettbewerbsfähige Preise für verschiedene Finanzprodukte:

• Personal Sparkonto: 0,50% APY
• Geldmarktkonto: 1,25% APY
• 12-Monats-CD: 3,75% APY
• 24 Monate CD: 4,25% APY

Umfassende finanzielle Lösungen

Produktkategorie	Angebote
Persönliches Bankgeschäft	Überprüfen, Einsparungen, CDs, IRAs
Business Banking	Gewerbekredite, Geschäftsprüfung, Händlerdienste
Kreditvergabe	Hypotheken-, persönliche, Auto-, Landwirtschaftskredite

Reaktionsschnell und zugänglicher Kundenservice

LCNB bietet mehrere Kundeninteraktionskanäle:

• Digital Banking: Mobile App mit 98,5% Betriebszeit
• Callcenter: Verlängerte Stunden 7:30 - 19:00 Uhr EST
• Online -Support: 24/7 Digitale Unterstützung

Lokale Entscheidungsfindung und schnellere Kreditverarbeitung

Kreditverarbeitungsmetrik	Leistung
Durchschnittliche Kreditgenehmigung	2-3 Werktage
Lokaler Entscheidungsfindungsprozentsatz	92%
Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen	73%

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab 2024 unterhält LCNB 36 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Ohio. Die durchschnittliche Kundeninteraktionszeit des Personal Banker beträgt 22,7 Minuten pro Sitzung.

Kundenbeziehungsmetrik	2024 Daten
Durchschnittliche Kundenbindung	87.3%
Anzahl der persönlichen Banker	142
Durchschnittliche Kundendortfoliogröße pro Banker	378 Kunden

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

LCNB verarbeitet monatlich rund 67.450 persönliche Kundentransaktionen im gesamten Filialletz.

• Branchen -Transaktion durchschnittliche Zeit: 12,4 Minuten
• Peak -Transaktionszeiten: 10:00 - 14:00 Uhr
• Verfügbarkeit von Wochenendzweigservice: Begrenzte Stunden

Online- und Mobile -Banking -Support

Die Digital Banking Platform bedient 2024 62.800 aktive Online -Benutzer.

Digitale Bankmetrik	2024 Statistik
Mobile App -Downloads	41,230
Online -Banking -Benutzer	62,800
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatlich

Beziehungsbasierter Kundenservice

Das Kundendienstteam besteht aus 89 engagierten Vertretern mit einer durchschnittlichen Kundeninteraktionsauflösung von 7,6 Minuten.

• Kundendienstkanäle: Telefon, E -Mail, Live -Chat
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 14 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,3/5

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

LCNB investierte 2024 342.000 US -Dollar in lokale Gemeinschaftssponsoring.

Community Engagement Metrik	2024 Daten
Gesamtinvestition von Community -Sponsoring -Investitionen	$342,000
Anzahl der gesponserten lokalen Veranstaltungen	47
Gemeinschaftsorganisationen unterstützt	28

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024 betreibt LCNB Corp. 24 physische Zweigstandorte im Südwesten von Ohio.

Zweigentyp	Anzahl der Standorte	Geografische Abdeckung
Full-Service-Zweige	22	Warren, Butler und Montgomery Counties
Begrenzte Dienstzweige	2	Fachbankenzentren

Online -Banking -Plattform

Die webbasierte Bankplattform von LCNB bietet umfassende digitale Bankdienste.

• Plattform im Jahr 2015 gestartet
• Über 75% der Kunden nutzen aktiv das Online -Banking
• Unterstützt das Kontomanagement, Fondtransfers, Rechnungszahlungen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile Anwendung von LCNB bietet erweiterte digitale Bankfunktionen.

Mobile für mobile Apps	2024 Statistik
Gesamt -App -Downloads	38,500
Monatliche aktive Benutzer	26,750

Telefonbankendienste

LCNB bietet rund um die Uhr telefonische Bankenunterstützung.

• Automatisiertes Telefonbankensystem
• Live -Kundendienstmitarbeiter verfügbar
• Callcenter mit 18 engagierten Vertretern besetzt

ATM -Netzwerk

LCNB unterhält eine robuste ATM -Infrastruktur.

ATM -Netzwerkdetails	Menge
Total LCNB-Besitz-Geldautomaten	32
Shared Network ETMs	150+

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einwohner und Familien in Ohio in Ohio

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient LCNB in ​​Ohio ungefähr 45.000 einzelne Kunden. Gesamt persönliche Bankkonten: 38.275. Durchschnittlicher Haushaltskonto -Guthaben: 24.750 USD.

Kundentyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	22,500	$15,340
Sparkonten	15,775	$18,620

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

LCNB unterstützt 3.250 Geschäftsbankenkunden in ganz Ohio. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 287,6 Mio. USD.

• Business Checking -Konten: 2.150
• Business Sparkonten: 1.100
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 88.500 USD

Unternehmen des Landwirtschaftssektors

Agrardarlehensportfolio: 124,3 Millionen US -Dollar. Gesamt landwirtschaftliche Kunden: 680.

Segment Agrarsektor	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Erntezucht	340	62,1 Millionen US -Dollar
Viehzucht	220	41,5 Millionen US -Dollar
Landwirtschaftliche Unterstützungsdienste	120	20,7 Millionen US -Dollar

Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen

Regierungsbanken Kunden: 42 Gemeinden. Gesamtbankenbeziehungen der kommunalen Banken: 76,4 Millionen US -Dollar.

• Gemeindegiftkonten: 35
• Regierungsdarlehensanlagen: 7
• Durchschnittlicher Municipal Account -Guthaben: 2,18 Millionen US -Dollar

Einzel- und Unternehmensinvestoren

Anlagenmanagementvermögen: 512,6 Millionen US -Dollar. Gesamtinvestorenkunden: 2.800.

Anlegerkategorie	Anzahl der Kunden	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
Einzelinvestoren	2,350	362,4 Millionen US -Dollar
Unternehmensinvestoren	450	150,2 Millionen US -Dollar

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Geschäftsjahr 2023 meldete LCNB Corp. die Gesamtausgleichskosten von 26,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung der Kosten für Mitarbeiter umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	18,200,000
Krankenversicherung	3,600,000
Altersvorsorge	2,800,000
Andere Entschädigung	1,800,000

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Die LCNB Corp. entstand die folgenden Filiale im Zusammenhang mit der Filiale im Jahr 2023:

• Miet- und Mietkosten: 4,2 Millionen US -Dollar
• Versorgungsunternehmen: 1,5 Millionen US -Dollar
• Wartung und Reparaturen: 1,8 Millionen US -Dollar
• Immobilienversicherung: 600.000 US -Dollar

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Technologiete technologische Ausgaben für LCNB Corp. im Jahr 2023 waren:

Technologieinvestitionskategorie	Betrag ($)
IT Infrastruktur	3,500,000
Cybersicherheit	1,200,000
Software -Lizenzen	850,000
Digitale Bankplattform	2,100,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für LCNB Corp. im Jahr 2023:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 2,3 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 750.000 US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 450.000 US -Dollar
• Compliance -Schulung: $ 220.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketingausgaben für LCNB Corp. im Jahr 2023:

Marketingkostenkategorie	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,100,000
Traditionelle Werbung	800,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	650,000
Community -Sponsoring	250,000

LCNB Corp. (LCNB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete LCNB Corp. einen Nettozinserträge von 58,1 Mio. USD. Die ausstehenden Gesamtdarlehen betrugen zum 31. Dezember 2023 1,24 Milliarden US -Dollar.

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Werbekredite	742 Millionen US -Dollar	34,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	386 Millionen US -Dollar	18,2 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	112 Millionen Dollar	5,3 Millionen US -Dollar

Gebührenbasierte Bankdienste

Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 16,3 Mio. USD, mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 7,2 Mio. USD
• Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 4,5 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 2,8 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren

Die Wealth Management -Abteilung von LCNB hat für 2023 Beratungsgebühren in Höhe von 6,7 Mio. USD generiert.

Vermögensverwaltungsdienst	Gebühren erzeugt
Finanzplanung	2,3 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	3,1 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	1,3 Millionen US -Dollar

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Der Umsatz von Transaktionen für 2023 belief sich auf 5,9 Mio. USD.

• Kabelübertragungsgebühren: 1,6 Millionen US -Dollar
• Kontowartungsgebühren: 2,4 Millionen US -Dollar
• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 1,9 Millionen US -Dollar

Handels- und Einzelhandelsbankenverkäufe

Der Produktumsatzumsatz für 2023 erreichte 4,5 Millionen US -Dollar.

Bankprodukt	Einnahmen generiert
Produkte ausleihen	2,1 Millionen US -Dollar
Einzahlungskonto -Pakete	1,4 Millionen US -Dollar
Treasury Management Services	1,0 Millionen US -Dollar