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LCNB Corp. (LCNB): Canvas du modèle d'entreprise [Jan-2025 Mis à jour] |
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LCNB Corp. (LCNB) Bundle
Plongez dans le plan stratégique de LCNB Corp., une institution financière axée sur la communauté qui transforme les services bancaires traditionnels à travers un modèle commercial méticuleusement conçu. En tirant parti des relations locales, des solutions numériques innovantes et un engagement profond envers le paysage économique de l'Ohio, LCNB a conçu une approche unique qui va au-delà de simples transactions financières. Leur toile de modèle commercial révèle une stratégie sophistiquée qui entrelace le service personnalisé, les progrès technologiques et les valeurs centrées sur la communauté, les positionnant comme un acteur distinctif de l'écosystème bancaire régional.
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle commercial: partenariats clés
Entreprises locales et organisations communautaires en Ohio
La LCNB National Bank maintient 16 emplacements bancaires dans le sud-ouest de l'Ohio, avec des partenariats stratégiques dans les comtés de Warren, Butler et Hamilton.
| Catégorie de partenariat | Nombre de partenariats locaux | Focus géographique |
|---|---|---|
| Affiliations de la Chambre de commerce | 7 | Southwest Ohio |
| Connexions de réseau de petites entreprises | 42 | Écosystème commercial régional |
Fournisseurs de services bancaires et financiers régionaux
LCNB collabore avec plusieurs réseaux de services financiers pour étendre ses capacités opérationnelles.
- Federal Home Loan Bank of Cincinnati Adhésion
- Partenariats intégrés de traitement des paiements
- Accords de réseau ATM partagé
Compagnies d'assurance pour des produits financiers complémentaires
| Partenaire d'assurance | Type de produit | Durée du partenariat |
|---|---|---|
| Assurance à l'échelle nationale | Assurance personnelle / commerciale | En cours depuis 2015 |
| Ferme d'État | Produits de gestion des risques | En cours depuis 2012 |
Vendeurs technologiques pour les solutions bancaires numériques
LCNB investit dans les infrastructures numériques grâce à des partenariats technologiques stratégiques.
- Jack Henry & Associates Core Banking Platform
- Solutions bancaires numériques Fiserv
- Intégrations de technologie de paiement Visa / MasterCard
Réseaux de prêts agricoles et de petites entreprises
| Réseau / organisation | Focus des prêts | Valeur du partenariat total |
|---|---|---|
| Réseau de prêt agricole de l'Ohio | Services de crédit agricole | 87,6 millions de dollars (2023) |
| Administration des petites entreprises (SBA) | Prêts aux petites entreprises | 42,3 millions de dollars (2023) |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services et opérations bancaires communautaires
Au quatrième trimestre 2023, LCNB Corp. exploite 15 sites bancaires à service complet dans le sud-ouest de l'Ohio. Actif total au 31 décembre 2023: 1,45 milliard de dollars.
| Catégorie de service bancaire | Volume / performance |
|---|---|
| Dépôts totaux | 1,29 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 1,08 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 41,6 millions de dollars |
Origination des prêts commerciaux et personnels
Répartition du portefeuille de prêts pour 2023:
- Prêts immobiliers commerciaux: 612 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 198 millions de dollars
- Prêts immobiliers résidentiels: 226 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 44 millions de dollars
Gestion des comptes de dépôt et d'investissement
| Type de compte | Solde total |
|---|---|
| Comptes chèques | 456 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 287 millions de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 198 millions de dollars |
| Certificats de dépôt | 349 millions de dollars |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Métriques bancaires numériques pour 2023:
- Utilisateurs de la banque mobile: 42 500
- Utilisateurs bancaires en ligne: 58 300
- Volume de transaction numérique: 3,2 millions de transactions
- Taux de téléchargement des applications mobiles: croissance de 22% sur l'autre
Services de conseil financier et de gestion de la patrimoine
| Catégorie de service | Total des actifs sous gestion |
|---|---|
| Gestion de la richesse | 287 millions de dollars |
| Avis d'investissement | 196 millions de dollars |
| Planification de la retraite | 124 millions de dollars |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau de succursale physique dans l'Ohio
Au 31 décembre 2023, LCNB Corp. exploite 16 bureaux bancaires à service complet situés exclusivement dans le comté de Warren, Ohio.
| Succursales | Nombre de branches |
|---|---|
| Comté de Warren, Ohio | 16 |
| Branches physiques totales | 16 |
Professionnels bancaires et financiers formés
LCNB Corp. emploie 149 employés équivalents à temps plein au 31 décembre 2023.
- Total des employés équivalents à temps plein: 149
- Années moyennes d'expérience bancaire: 12,5 ans
Systèmes de gestion de la relation client
LCNB utilise la technologie CRM avancée pour gérer les interactions et les données des clients.
| Métrique CRM | Détails |
|---|---|
| Comptes clients totaux | 35,672 |
| Clients inscrits en banque numérique | 22,415 |
Infrastructure bancaire numérique
LCNB fournit des services bancaires numériques complets via plusieurs canaux.
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Dépôt de chèques mobiles
- Services de déclaration numérique
Réputation et confiance du marché local
LCNB a maintenu une forte présence locale sur le marché avec une stabilité financière importante.
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,02 milliard de dollars |
| Capitaux propres | 132,5 millions de dollars |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Expérience bancaire axée sur la communauté personnalisée
Depuis le quatrième trimestre 2023, LCNB Corp. dessert 12 comtés dans le sud-ouest de l'Ohio avec 17 emplacements bancaires à service complet. La banque maintient 2,1 milliards de dollars d'actifs totaux et 1,6 milliard de dollars de dépôts totaux.
| Métrique de service | 2023 données |
|---|---|
| Emplacements bancaires totaux | 17 |
| Les comtés servis | 12 |
| Actif total | 2,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 1,6 milliard de dollars |
Taux d'intérêt concurrentiels pour les clients locaux
LCNB propose des tarifs compétitifs sur divers produits financiers:
- Compte d'épargne personnelle: 0,50% apy
- Compte du marché monétaire: 1,25% apy
- CD à 12 mois: 3,75% APY
- CD 24 mois: 4,25% APY
Solutions financières complètes
| Catégorie de produits | Offrandes |
|---|---|
| Banque personnelle | Vérification, économies, CD, IRA |
| Banque d'affaires | Prêts commerciaux, vérification des entreprises, services marchands |
| Prêt | Prêts hypothécaires, personnels, automobiles, agricoles |
Service client réactif et accessible
LCNB fournit plusieurs canaux d'interaction client:
- Banque numérique: Application mobile avec une disponibilité de 98,5%
- Centre d'appel: Heures prolongées de 7h30 à 19h00 HNE
- Assistance en ligne: Assistance numérique 24/7
Prise de décision locale et traitement des prêts plus rapides
| Métrique de traitement des prêts | Performance |
|---|---|
| Temps d'approbation du prêt moyen | 2-3 jours ouvrables |
| Pourcentage de prise de décision local | 92% |
| Taux d'approbation des prêts aux petites entreprises | 73% |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: relations clients
Gestion des relations bancaires personnelles
En 2024, LCNB maintient 36 emplacements bancaires à service complet à travers l'Ohio. Le temps d'interaction moyenne du client du banquier personnel est de 22,7 minutes par session.
| Métrique de la relation client | 2024 données |
|---|---|
| Taux de rétention de clientèle moyen | 87.3% |
| Nombre de banquiers personnels | 142 |
| Taille moyenne du portefeuille client par banquier | 378 clients |
Interactions face à face dans les branches locales
LCNB traite environ 67 450 transactions des clients en personne mensuellement sur son réseau de succursales.
- Temps moyen des transactions de succursale: 12,4 minutes
- Hautes de transaction de pointe: 10h00 - 14h00
- Disponibilité du service de succursale du week-end: heures limitées
Assistance bancaire en ligne et mobile
La plate-forme bancaire numérique dessert 62 800 utilisateurs en ligne actifs en 2024.
| Métrique bancaire numérique | 2024 statistiques |
|---|---|
| Téléchargements d'applications mobiles | 41,230 |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 62,800 |
| Volume de transaction numérique | 1,2 million par mois |
Service client basé sur les relations
L'équipe du service client se compose de 89 représentants dédiés avec un temps de résolution moyen d'interaction client de 7,6 minutes.
- Canaux de service client: téléphone, e-mail, chat en direct
- Temps de réponse moyen: 14 minutes
- Évaluation de satisfaction du client: 4.3 / 5
Engagement communautaire et parrainages d'événements locaux
LCNB a investi 342 000 $ dans des parrainages communautaires locaux en 2024.
| Métrique de l'engagement communautaire | 2024 données |
|---|---|
| Investissement total de parrainage communautaire | $342,000 |
| Nombre d'événements locaux parrainés | 47 |
| Les organisations communautaires soutenues | 28 |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle commercial: canaux
Emplacements de branche physiques
En 2024, LCNB Corp. exploite 24 succursales physiques dans le sud-ouest de l'Ohio.
| Type de succursale | Nombre d'emplacements | Couverture géographique |
|---|---|---|
| Branches à service complet | 22 | COMTÉS DE WARREN, BUTLER ET MONTGOMERY |
| Succursales de service limitées | 2 | Centres bancaires spécialisés |
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme bancaire Web de LCNB fournit des services bancaires numériques complets.
- Plateforme lancée en 2015
- Plus de 75% des clients utilisent activement les services bancaires en ligne
- Prend en charge la gestion des comptes, les transferts de fonds, les paiements de factures
Application bancaire mobile
L'application mobile de LCNB offre des fonctionnalités bancaires numériques avancées.
| Métriques d'application mobile | 2024 statistiques |
|---|---|
| Total des téléchargements d'applications | 38,500 |
| Utilisateurs actifs mensuels | 26,750 |
Services bancaires téléphoniques
LCNB fournit une assistance bancaire téléphonique 24/7.
- Système bancaire téléphonique automatisé
- Représentants du service à la clientèle en direct disponibles
- Centre d'appels avec 18 représentants dévoués
Réseau ATM
LCNB maintient une infrastructure ATM robuste.
| Détails du réseau ATM | Quantité |
|---|---|
| ATM appartenant à LCNB total | 32 |
| ATM du réseau partagé | 150+ |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Résidents et familles locaux de l'Ohio
Au quatrième trimestre 2023, LCNB dessert environ 45 000 clients individuels dans l'Ohio. Comptes bancaires personnels totaux: 38 275. Solde moyen du compte des ménages: 24 750 $.
| Type de client | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Vérification personnelle | 22,500 | $15,340 |
| Comptes d'épargne | 15,775 | $18,620 |
Petites et moyennes entreprises
LCNB prend en charge 3 250 clients bancaires d'entreprise à travers l'Ohio. Portfolio total de prêts commerciaux: 287,6 millions de dollars.
- Comptes de chèques commerciaux: 2 150
- Comptes d'épargne commerciale: 1 100
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 88 500 $
Entreprises du secteur agricole
Portefeuille de prêts agricoles: 124,3 millions de dollars. Clients agricoles totaux: 680.
| Segment du secteur agricole | Nombre de clients | Valeur totale du prêt |
|---|---|---|
| Agriculture des cultures | 340 | 62,1 millions de dollars |
| Élevage | 220 | 41,5 millions de dollars |
| Services de soutien agricole | 120 | 20,7 millions de dollars |
Gouvernement local et entités municipales
Clients bancaires du gouvernement: 42 municipalités. Relations bancaires municipales totales: 76,4 millions de dollars.
- Comptes de chèques municipaux: 35
- Facilités de prêt gouvernemental: 7
- Solde moyen du compte municipal: 2,18 millions de dollars
Investisseurs individuels et d'entreprise
Actifs de gestion des investissements: 512,6 millions de dollars. Clients totaux des investisseurs: 2 800.
| Catégorie d'investisseurs | Nombre de clients | Actifs gérés totaux |
|---|---|---|
| Investisseurs individuels | 2,350 | 362,4 millions de dollars |
| Investisseurs d'entreprise | 450 | 150,2 millions de dollars |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et avantages sociaux des employés
Depuis l'exercice 2023, LCNB Corp. a déclaré des frais de rémunération totale de 26,4 millions de dollars. La répartition des coûts liés aux employés comprend:
| Catégorie de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires de base | 18,200,000 |
| Assurance maladie | 3,600,000 |
| Prestations de retraite | 2,800,000 |
| Autre compensation | 1,800,000 |
Frais de fonctionnement et de maintenance de la succursale
LCNB Corp. a engagé les coûts liés à la succursale suivants en 2023:
- Frais de location et de location: 4,2 millions de dollars
- Services publics: 1,5 million de dollars
- Entretien et réparations: 1,8 million de dollars
- Assurance des biens: 600 000 $
Investissements technologiques et infrastructures numériques
Les dépenses liées à la technologie pour LCNB Corp. en 2023 étaient:
| Catégorie d'investissement technologique | Montant ($) |
|---|---|
| Infrastructure informatique | 3,500,000 |
| Cybersécurité | 1,200,000 |
| Licences logicielles | 850,000 |
| Plate-forme bancaire numérique | 2,100,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Dépenses liées à la conformité pour LCNB Corp. en 2023:
- Personnel juridique et de conformité: 2,3 millions de dollars
- Frais d'audit externe: 750 000 $
- Systèmes de rapports réglementaires: 450 000 $
- Formation en conformité: 220 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Dépenses de marketing pour LCNB Corp. en 2023:
| Catégorie de dépenses de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Marketing numérique | 1,100,000 |
| Publicité traditionnelle | 800,000 |
| Campagnes d'acquisition de clients | 650,000 |
| Parrainages communautaires | 250,000 |
LCNB Corp. (LCNB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, LCNB Corp. a déclaré un revenu net d'intérêts de 58,1 millions de dollars. Les prêts totaux en circulation étaient de 1,24 milliard de dollars au 31 décembre 2023.
| Catégorie de prêt | Solde total en suspens | Revenu d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 742 millions de dollars | 34,6 millions de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 386 millions de dollars | 18,2 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 112 millions de dollars | 5,3 millions de dollars |
Services bancaires basés sur les frais
Les revenus des frais pour 2023 ont totalisé 16,3 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 7,2 millions de dollars
- Frais de transaction ATM et carte de débit: 4,5 millions de dollars
- Frais de découvert: 2,8 millions de dollars
- Autres frais de service bancaire: 1,8 million de dollars
Frais d'investissement et de gestion de la patrimoine
La division de gestion de la patrimoine de LCNB a généré 6,7 millions de dollars de frais de conseil pour 2023.
| Service de gestion de patrimoine | Frais générés |
|---|---|
| Planification financière | 2,3 millions de dollars |
| Avis d'investissement | 3,1 millions de dollars |
| Services de confiance | 1,3 million de dollars |
Frais de maintenance des transactions et des comptes
Les revenus liés aux transactions pour 2023 s'élevaient à 5,9 millions de dollars.
- Frais de transfert de fil: 1,6 million de dollars
- Frais de maintenance du compte: 2,4 millions de dollars
- Frais de transaction bancaire en ligne: 1,9 million de dollars
Ventes de produits bancaires commerciaux et commerciaux
Le chiffre d'affaires des produits pour 2023 a atteint 4,5 millions de dollars.
| Produit bancaire | Revenus générés |
|---|---|
| Produits de prêt d'entreprise | 2,1 millions de dollars |
| Packages de compte de dépôt | 1,4 million de dollars |
| Services de gestion du Trésor | 1,0 million de dollars |
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