|
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK): SWOT-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts ist Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) ein strategischer Akteur, der durch das komplexe Finanzgebiet des Western New Yorks navigiert. Diese umfassende SWOT -Analyse zeigt das komplizierte Gleichgewicht zwischen Stärken, Schwächen, Chancen und Bedrohungen der Bank und bietet einen aufschlussreichen Einblick in ihre Wettbewerbspositionierung und potenzielle strategische Verlauf im Jahr 2024. Durch die Zerlegung ihres regionalen Marktansatzes, der technologischen Fähigkeiten und der wirtschaftlichen Resilien Die differenzierten Faktoren, die die zukünftige Leistung und die strategische Entscheidungsfindung von Lake Shore Bancorp in einem zunehmend wettbewerbsfähigen Bankenökosystem prägen werden.
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) - SWOT -Analyse: Stärken
Regionale Bankenpräsenz in Western New York
Lake Shore Bancorp unterhält a fokussierte regionale Präsenz In West New York mit 13 Full-Service-Zweigstandorten in den Grafschaften Erie und Niagara im vierten Quartal 2023.
| Geografische Abdeckung | Metrisch |
|---|---|
| Gesamtstätte | 13 |
| Landkreise serviert | Erie und Niagara |
| Community Banking Years | Über 130 Jahre |
Starke Kapitalreserven und regulatorische Einhaltung
Zum 31. Dezember 2023 zeigte Lake Shore Bancorp eine robuste finanzielle Stabilität:
- Gesamt Eigenkapital: 138,4 Millionen US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 15,23%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 16,44%
Stabile Einzahlungsbasis
| Einzahlungskategorie | Gesamtbetrag (Q4 2023) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 1,24 Milliarden US -Dollar |
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 127,6 Millionen US -Dollar |
| Zinsrangige Einlagen | 1,11 Milliarden US -Dollar |
Niedrige Gemeinkosten
Effizienzmetriken zeigen kostengünstige Operationen:
- Effizienzverhältnis: 59,3%
- Betriebskosten: 31,2 Mio. USD im Jahr 2023
Konservativer Kreditvergabeansatz
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Nicht-Leistungsverhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 1,06 Milliarden US -Dollar | 0.87% |
| Gewerbeimmobilien | 521 Millionen US -Dollar | 0.65% |
| Wohnhypothek | 392 Millionen US -Dollar | 1.12% |
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) - SWOT -Analyse: Schwächen
Begrenzte geografische Marktabdeckung, um das Wachstumspotenzial einzuschränken
Lake Shore Bancorp, Inc. ist hauptsächlich in West -New York mit 17 Niederlassungspunkten ab 2023 operiert. Die gesamte geografische Abdeckungspannungen umfasst rund 3 Landkreise, was die Markterweiterungsmöglichkeiten erheblich einschränken.
| Geografische Metrik | Aktueller Status |
|---|---|
| Gesamtstätte | 17 |
| Landkreise serviert | 3 |
| Marktdurchdringung | Überwiegend westliche New Yorker Region |
Kleinere Vermögensbasis im Vergleich zu regionalen und nationalen Bankenkonkurrenten
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Lake Shore Bancorp eine Gesamtvermögen von 1,24 Milliarden US -Dollar, was im Vergleich zu regionalen Bankenkonkurrenten eine signifikant kleinere Vermögensbasis darstellt.
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,24 Milliarden US -Dollar |
| Marktkapitalisierung | 156,7 Millionen US -Dollar |
Potenziell begrenzte technologische Infrastruktur- und digitale Bankfähigkeiten
Lake Shore Bancorp zeigt nur begrenzte Investitionen für digitale Bankgeschäfte mit minimalen Online- und Mobile -Banking -Funktionen im Vergleich zu größeren Finanzinstituten.
- Mobile -Banking -App mit grundlegenden Funktionen
- Eingeschränkte Integration der digitalen Zahlung
- Minimal fortschrittliche technologische Merkmale
Schmale Produkt- und Serviceangebote
Die Bank bietet ein eingeschränktes Angebot an Finanzprodukten im Vergleich zu größeren Finanzinstituten.
- Standardprüfungs- und Sparkonten
- Begrenzte kommerzielle Kreditoptionen
- Minimale Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Anfälligkeit für lokale wirtschaftliche Schwankungen in der Region Western New York
Die konzentrierte regionale Präsenz von Lake Shore Bancorp macht es anfällig für lokalisierte wirtschaftliche Veränderungen, wobei Western New York mit moderaten wirtschaftlichen Herausforderungen stand.
| Wirtschaftsindikator | Western New York Status |
|---|---|
| Arbeitslosenquote | 4.7% |
| Regionales BIP -Wachstum | 1.2% |
| Bevölkerungswachstum | -0.3% |
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) - SWOT -Analyse: Chancen
Potenzielle Expansion in benachbarte geografische Märkte im Bundesstaat New York
Ab 2024 hat Lake Shore Bancorp potenzielle Expansionsmöglichkeiten in den Grafschaften Erie, Niagara und Chautauqua mit einem geschätzten adressierbaren Markt von 487.000 potenziellen Kunden ermittelt. Die aktuelle Marktdurchdringung in diesen Regionen liegt bei ca. 12,4%.
| County | Bevölkerung | Marktpotential | Aktueller Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Erie County | 278,349 | 215,6 Millionen US -Dollar | 8.7% |
| Niagara County | 134,686 | 103,2 Millionen US -Dollar | 5.9% |
| Chautauqua County | 74,070 | 56,4 Millionen US -Dollar | 3.8% |
Wachsende Nachfrage nach personalisierten Bankdiensten
Der in der Gemeinde ausgerichtete Bankenmarkt im Western New York zeigt ein erhebliches Wachstumspotenzial mit 37,6% der Kunden bevorzugen personalisierte Bankerfahrungen.
- Personalisierte Servicenachfrage in der Altersgruppe 18-45: 42,3%
- Durchschnittliche Kundenbindung bei personalisierten Dienstleistungen: 68,5%
- Potenzielle Umsatzsteigerungen durch personalisierte Dienstleistungen: 4,2 Millionen US -Dollar jährlich
Potenzial für strategische Fusionen oder Akquisitionen
Identifizierte potenzielle Fusionsziele im Bundesstaat New York mit ähnlichen Vermögensgrößen:
| Institution | Gesamtvermögen | Potenzielle Synergie | Geografische Überlappung |
|---|---|---|---|
| Erste Niagara Financial Group | 37,4 Millionen US -Dollar | Hoch | 85% |
| Cattaraugus County Bank | 22,6 Millionen US -Dollar | Medium | 45% |
Entwicklung erweiterter digitaler Bankplattformen
Die Adoptionstrends für das digitale Bankgeschäft zeigen erhebliche Wachstumschancen:
- Mobile Banking -Benutzer auf dem Zielmarkt: 64,2%
- Projizierte digitale Bankeinnahmen: 3,7 Millionen US -Dollar bis 2025
- Kostensenkung durch digitale Plattformen: 22,5% der aktuellen Betriebskosten
Erforschung zusätzlicher kommerzieller Kreditvergabendienstleistungen
Der Markt für Kleinunternehmen im Western New York bietet erhebliche Chancen:
| Geschäftssegment | Gesamtmarktwert | Potenzieller Marktanteil | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 124,3 Millionen US -Dollar | 14.6% | $48,700 |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 276,5 Millionen US -Dollar | 9.3% | $129,400 |
Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) - SWOT -Analyse: Bedrohungen
Steigender Wettbewerb durch größere Nationalbanken
Ab dem vierten Quartal 2023 haben Nationalbanken wie JPMorgan Chase und Bank of America 12,4 Milliarden US -Dollar in digitale Bankplattformen investiert. Community -Banken wie Lake Shore Bancorp stehen vor erheblichen technologischen Herausforderungen bei der Übereinstimmung dieser Investitionen.
| Wettbewerber | Digitale Plattforminvestition (2023) | Digitale Benutzerbasis |
|---|---|---|
| JPMorgan Chase | 5,6 Milliarden US -Dollar | 42,3 Millionen Benutzer |
| Bank of America | 4,2 Milliarden US -Dollar | 39,1 Millionen Benutzer |
| Wells Fargo | 3,6 Milliarden US -Dollar | 33,7 Millionen Benutzer |
Potenzielle wirtschaftliche Auswirkungen auf den wirtschaftlichen Abschwung
Die Daten der Federal Reserve zeigen potenzielle wirtschaftliche Risiken:
- Rezessionswahrscheinlichkeit im Jahr 2024: 35%
- Projizierte regionale Bankdarlehensausfallsätze: 3,7%
- Geschätzter Gewerbe-Immobilienwert Rückgang: 12-15%
Steigende Zinssätze Herausforderungen
Aktuelle Federal Reserve -Daten zeigen:
| Zinsmetrik | Aktueller Wert | Projizierte Veränderung |
|---|---|---|
| Federal Funds Rate | 5.33% | Potential 0,25-0,5% Anpassung |
| Hypothekenkredite | 6.87% | Potenzial 7,1-7,3% Bereich |
Cybersicherheitsrisiken
Cybersecurity -Bedrohungslandschaft für Finanzinstitute im Jahr 2023:
- Durchschnittliche Kosten für Datenverletzung: 4,45 Millionen US -Dollar
- Geschätzte Cyber -Angriffe des Finanzsektors: 1.870 Vorfälle
- Potenzielle Erholungszeit nach Cyber -Vorfall: 277 Tage
Vorschriften für behördliche Compliance
Compliance -Kostenprojektionen für Regionalbanken:
| Compliance -Bereich | Geschätzte jährliche Kosten | Regulatorischer Komplexitätsindex |
|---|---|---|
| Betriebsvorschriften | 1,2-1,7 Millionen US-Dollar | Hoch (78/100) |
| Technologiekonformität | 850.000-1,3 Millionen US-Dollar | Moderat (62/100) |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.