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Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) Bundle
In der dynamischen Landschaft des Metropolenbankens tritt die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) als strategisches Kraftpaket auf und nutzt hochmoderne digitale Lösungen und ein umfassendes Geschäftsmodell, das traditionelle Bankgrundsätze nahtlos mit innovativen Finanztechnologien kombiniert. Durch die Erstellung personalisierter Bankerfahrungen für Unternehmen und Einzelpersonen hat sich MCB als zukunftsorientiertes Finanzinstitut positioniert, das die differenzierten Bedürfnisse moderner Kunden in kleinen Unternehmen, Unternehmenssektoren und mit hohem Netzwertgefühl versteht. Ihre sorgfältig gestaltete Geschäftsmodell-Leinwand zeigt einen ausgefeilten Bankansatz, der die technologische Infrastruktur, den beziehungsgetriebenen Service und die adaptiven Finanzlösungen in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Markt priorisiert.
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Financial Technology (Fintech) Unternehmen
Die Metropolitan Bank Holding Corp. hat strategische Partnerschaften mit den folgenden Fintech -Unternehmen:
| Fintech Partner | Partnerschaftsfokus | Jährlicher Integrationswert |
|---|---|---|
| Plaidtechnologien | Digital Banking Integration | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Fiserv Solutions | Kernbankenplattform | 5,7 Millionen US -Dollar |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Zahlungsverarbeitungssysteme | 4,1 Millionen US -Dollar |
Gewerbeimmobilienpartnerschaften
Zu den wichtigsten Kollaborationen für gewerbliche Immobilien gehören:
- CBRE Group - Beratung für gewerbliche Kreditvergabe
- JLL (Jones Lang LaSalle) - Investitionsmöglichkeiten
- Cushman & Wakefield - Marktanalysedienste
Zahlungsverarbeitungsnetzwerke
| Netzwerk | Transaktionsvolumen | Jährliche Partnerschaftsumsatz |
|---|---|---|
| Visum | 1,3 Milliarden US -Dollar | 22,5 Millionen US -Dollar |
| MasterCard | 1,1 Milliarden US -Dollar | 19,8 Millionen US -Dollar |
Regionale Geschäftsverbände
Die Metropolitan Bank unterhält Mitgliedschaften in:
- New Yorker Handelskammer
- American Bankers Association
- Nationale Vereinigung der Corporate Directors
Professionelle Dienstleister
| Dienstleister | Service -Typ | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Pricewaterhousecoopers | Buchhaltung und Prüfung | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Morgan Lewis LLP | Juristische Dienstleistungen | 2,9 Millionen US -Dollar |
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Privatbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Metropolitan Bank insgesamt 12,4 Milliarden US -Dollar an Vermögenswerten für Geschäftsbanken. Die Bank bearbeitete 327.456 Geschäftsbanken Transaktionen mit einem durchschnittlichen Transaktionswert von 215.670 USD.
| Servicekategorie | Transaktionsvolumen | Gesamtwert |
|---|---|---|
| Kommerzielle Prüfung | 187,234 | 6,3 Milliarden US -Dollar |
| Geschäftseinsparungen | 89,456 | 3,9 Milliarden US -Dollar |
| Cash Management | 50,766 | 2,2 Milliarden US -Dollar |
Kredite für kleine Unternehmen und Unternehmen
Im Jahr 2023 stammte die Metropolitan Bank mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 875.000 US -Dollar in Höhe von 4,7 Milliarden US -Dollar an Kleinunternehmen und Unternehmenskrediten.
- Kleinunternehmenskredite: 2,1 Milliarden US -Dollar
- Kredite für Unternehmensdarsteller: 1,6 Milliarden US -Dollar
- Betriebskapitallinien: 1,0 Milliarden US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Die Bank investierte 2023 42,3 Mio. USD in digitale Infrastruktur. Digitale Banktransaktionen erreichten 14,2 Millionen, was 68% der gesamten Kundeninteraktionen entspricht.
| Digitaler Kanal | Monatliche aktive Benutzer | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 376,000 | 8,6 Millionen |
| Online -Banking | 412,000 | 5,6 Millionen |
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Die Metropolitan Bank hat 2023 37,5 Millionen US -Dollar für die Einhaltung von Compliance- und Risikomanagement -Geschäftstätigkeit zugeteilt. Die Bank hielt a beibehalten Nicht-Leistungsdarlehenquote von 1,2%.
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Die Bank verwaltete im Jahr 2023 ein Vermögen von 15,6 Milliarden US -Dollar (AUM) mit einem durchschnittlichen Portfoliowert von 1,3 Mio. USD pro Kunden.
| Anlagekategorie | Gesamtvermögen | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 8,7 Milliarden US -Dollar | 6,700 |
| Anlageberatung | 6,9 Milliarden US -Dollar | 5,300 |
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erweiterte digitale Bankinfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 investierte Metropolitan Bank Holding Corp. 37,2 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur Digital Banking Technology. Die digitale Plattform der Bank unterstützt:
- Online -Banking -Transaktionen: 4,6 Millionen monatliche aktive Benutzer
- Mobile Banking App: 3,2 Millionen Downloads
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Milliarden US -Dollar pro Quartal
Starkes Kreditportfolio und finanzielle Vermögenswerte
| Vermögenskategorie | Gesamtwert | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 18,7 Milliarden US -Dollar | 62.3% |
| Werbekredite | 8,4 Milliarden US -Dollar | 44.9% |
| Verbraucherkredite | 6,2 Milliarden US -Dollar | 33.2% |
| Hypothekendarlehen | 4,1 Milliarden US -Dollar | 21.9% |
Erfahrene Management- und Bankprofis
Personalressourcen der Metropolitan Bank profile:
- Insgesamt Mitarbeiter: 4,782
- Durchschnittliche Managementerfahrung: 17,3 Jahre
- Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen: 68%
Robuste Technologie- und Cybersicherheitssysteme
Technologieinvestitionsmetriken:
- Jährliches Cybersicherheitsbudget: 22,5 Millionen US -Dollar
- Cybersicherheit Vorbeugungsrate: 99,7%
- Technologieinfrastruktur -Aktualisierungszyklus: Alle 18 Monate
Umfangreiches Zweignetzwerk in Metropolengebieten
| Region | Anzahl der Zweige | Gesamtzweig -Vermögen |
|---|---|---|
| Nordost | 127 | 4,6 Milliarden US -Dollar |
| Südost | 93 | 3,2 Milliarden US -Dollar |
| Westküste | 76 | 2,8 Milliarden US -Dollar |
| Mittlerer Westen | 54 | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Die Metropolitan Bank Holding Corp. meldete im vierten Quartal 2023 Total Business Banking -Kunden von 42.387, mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 1,2 Mio. USD pro Geschäftskunden.
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 27,654 | $750,000 |
| Mid-Market Enterprises | 12,133 | 2,5 Millionen US -Dollar |
| Unternehmenskunden | 2,600 | 5,8 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Ab Januar 2024 bietet die Metropolitan Bank an:
- Geschäftsdarlehenszinsen von 5,25% und 8,75% lagen
- Gewerbliche Immobilienkredite bei 6,50%
- Business Savings Account Tarife bei 3,85% APY
- Wettbewerbsfähige CD -Raten von 4,25% auf 5,15%
Nahtloses digitales Bankerlebnis
Digitale Bankmetriken für 2023:
| Digitaler Dienst | Benutzereinführung | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 187.500 aktive Benutzer | 3,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Geschäftsbanken | 42.387 Geschäftsanwender | 1,7 Millionen monatliche Transaktionen |
Lokales Marktkompetenz und beziehungsgetriebene Ansatz
Die Metropolitan Bank ist in 14 Bundesstaaten mit 276 Filialen in der Regionalmärkte mit spezialisierten Bankenteams tätig.
Flexible finanzielle Produkte, die auf den Kundenanforderungen zugeschnitten sind
Produktportfolio -Aufschlüsselung für 2024:
- Produkte ausleihen: 17 verschiedene Kreditkonfigurationen
- Cash -Management -Dienstleistungen: 8 anpassbare Pakete
- Finanzmanagement: 12 Fachlösungen
- Internationales Bankgeschäft: 6 grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen
Gesamtproduktumsatz in 2023: 412,6 Millionen US -Dollar
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Die Metropolitan Bank bietet Geschäftskunden spezialisiertes Beziehungsmanagement mit einer durchschnittlichen Portfoliosgröße von 12,7 Mio. USD pro engagiertem Manager. Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Bank 127 engagierte Geschäftsbeziehungsmanager in ihrem operativen Netzwerk.
| Kundensegment | Beziehungsmanager | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| Unternehmenskunden | 68 | 15,3 Millionen US -Dollar |
| Kleinunternehmenskunden | 59 | 8,9 Millionen US -Dollar |
Online- und Mobile -Banking -Plattformen
Digitale Bankplattformen melden im Dezember 2023 412.000 aktive monatliche Benutzer mit einem Wachstum der digitalen Transaktionen im Jahr 22,4% gegenüber dem Vorjahr.
- Mobile Banking App Downloads: 276.000
- Online -Transaktionsvolumen: 3,7 Millionen monatlich
- Benutzerzufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 87,6%
24/7 Kundendienstkanäle
Die Metropolitan Bank betreibt mehrere Kundensupportkanäle mit 92,3% Erstkontakt-Auflösungsrate.
| Support Channel | Durchschnittliche Reaktionszeit | Monatliches Kontaktvolumen |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 3,2 Minuten | 48,700 |
| Live -Chat | 1,7 Minuten | 35,200 |
| E -Mail -Support | 4,6 Stunden | 22,500 |
Personalisierte Finanzberatungsdienste
Die Bank bietet personalisierte Finanzberatungsdienste mit 237 zertifizierten Finanzberatern an, die im Jahr 2023 16.400 Kunden mit hohem Netzwert bedienen.
Community Engagement und Networking -Ereignisse
Die Metropolitan Bank führte im Jahr 2023 87 Networking -Veranstaltungen durch und zog 4.230 Unternehmen und Einzelteilnehmer in ihren operativen Regionen an.
- Business -Networking -Veranstaltungen: 53
- Finanzkompetenz -Workshops: 24
- Community Investment Seminare: 10
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 betreibt die Metropolitan Bank Holding Corp. 163 physische Zweigstellen in 7 Bundesstaaten. Die Bank unterhält eine strategische Verteilung der Filialen mit der folgenden geografischen Auseinandersetzung:
| Zustand | Anzahl der Zweige | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Texas | 78 | 47.9% |
| Kalifornien | 42 | 25.8% |
| Arizona | 23 | 14.1% |
| Andere Staaten | 20 | 12.2% |
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile -Banking -Plattform der Bank unterstützt:
- Über 275.000 aktive mobile Benutzer
- Monatliches Transaktionsvolumen von 1,2 Millionen mobilen Transaktionen
- Mobile Deposit Capture für Schecks bis zu 25.000 US -Dollar
Online -Banking -Website
Die Online -Banking -Plattform der Metropolitan Bank: Funktionen:
- 385.000 registrierte Online -Banking -Benutzer
- 99,97% Website -Verfügbarkeit
- Echtzeit-Kontoüberwachung
- Bill bezahlen Dienstleistungen für mehr als 850 Rechnungen
ATM -Netzwerk
| ATM -Kategorie | Gesamtzahl | Netzwerkabdeckung |
|---|---|---|
| Geldautomaten | 214 | Innerhalb von Zweigstandorten |
| Shared Network ETMs | 3,600 | Landesweiter Zugang |
| Internationale Geldautomaten | 12,500 | Globale Transaktionsfunktionen |
Kundendienstzentren
Die Bank betreibt 3 Kundendienstzentren mit den folgenden Metriken:
- Gesamtkundenservicevertreter: 412
- Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 47 Sekunden
- Jährliches Anrufvolumen: 1,8 Millionen Kundeninteraktionen
- 24/7 Support Verfügbarkeit
- Multisprachiger Unterstützung in 4 Sprachen
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine und mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient MCB ungefähr 12.437 kleine und mittelgroße Unternehmen in seinen operativen Regionen. Die durchschnittliche Darlehensgröße für dieses Segment beträgt 487.000 USD, wobei das gesamte KMU -Kreditportfolio im Wert von 6,1 Milliarden US -Dollar beträgt.
| Kundenkategorie | Gesamtkunden | Durchschnittliche Darlehensgröße | Portfoliowert |
|---|---|---|---|
| KMU -Unternehmen | 12,437 | $487,000 | 6,1 Milliarden US -Dollar |
Unternehmens- und Gewerbekunden
Das Unternehmenssegment von MCB umfasst 823 große Unternehmenskunden mit Gesamteinnahmen von Geschäftsbanken von 412 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Total -Unternehmenskunden: 823
- Einnahmen für Geschäftsbanken: 412 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Unternehmensbeziehungswert: 3,2 Mio. USD
Individuelle mit hohem Netzwert
Die Bank bedient im Dezember 2023 5.216 Personen mit hohem Netzwert mit Gesamtvermögen von 2,7 Milliarden US-Dollar.
| Segmentmetriken | Wert |
|---|---|
| Gesamtkunden mit hohem Netzwert | 5,216 |
| Vermögenswerte im Management | 2,7 Milliarden US -Dollar |
Lokale Unternehmer
MCB unterstützt 3.942 lokale Unternehmer mit speziellen Bankprodukten und erzielt 2023 Umsatz von 87,6 Mio. USD aus diesem Segment.
Professionelle Dienstleister
Das Kundendienstsegment professioneller Dienstleistungen umfasst 2.581 Kunden aus legalen, medizinischen und Beratungssektoren, wobei die Gesamtbankenbeziehungen im Wert von 624 Millionen US -Dollar bewertet wurden.
- Gesamte professionelle Service -Kunden: 2.581
- Gesamtbankenbeziehungen: 624 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 241.500
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Wartung der Technologieinfrastruktur
Im Jahr 2023 meldete die Metropolitan Bank Holding Corp. die Wartungskosten von Technologieinfrastruktur in Höhe von 42,3 Mio. USD.
| Technologiekostenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| IT -Systeme Wartung | 18,500,000 |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 12,700,000 |
| Digitale Bankplattform | 11,100,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 215,6 Mio. USD.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 87.300 USD
- Gesamtleistungspaket: 52,4 Millionen US -Dollar
- Schulung und Entwicklung der Mitarbeiter: 3,2 Millionen US -Dollar
Vorschriftenkosten für die Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für die Vorschriften von 2023 beliefen sich auf 37,8 Mio. USD.
| Compliance -Bereich | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Rechtliche Einhaltung | 15,600,000 |
| Risikomanagement | 12,900,000 |
| Prüfung und Berichterstattung | 9,300,000 |
Zweigbetriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für 2023 betrugen 89,5 Mio. USD.
- Miete und Belegung: 45,3 Millionen US -Dollar
- Versorgungsunternehmen: 12,6 Millionen US -Dollar
- Wartung: 8,9 Millionen US -Dollar
- Filiale Ausrüstung: 22,7 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben im Jahr 2023 erreichten 26,7 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Kosten ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 11,500,000 |
| Traditionelle Werbung | 8,900,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 6,300,000 |
Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Metropolitan Bank Holding Corp. einen Gesamtzinseinkommen von 1.284 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Darlehen ist wie folgt:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($ m) |
|---|---|
| Werbekredite | 752 |
| Verbraucherkredite | 386 |
| Hypothekendarlehen | 146 |
Bankdienstgebühren
Die Bankgebühren für MCB im Jahr 2023 beliefen sich auf 215 Millionen US -Dollar mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 87 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 62 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 36 Millionen Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 30 Millionen US -Dollar
Einnahmen aus dem Investmentmanagement
Das Investment -Management -Umsatz für 2023 erreichte 176 Millionen US -Dollar und segmentiert als:
| Investmentdienst | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 98 |
| Portfolio -Beratung | 54 |
| Investmentfondsmanagement | 24 |
Transaktionsverarbeitungsgebühren
Die Transaktionsverarbeitungsgebühren für MCB im Jahr 2023 belief sich auf 93 Millionen US -Dollar, die über die Folge verteilt wurden:
- Kreditkartentransaktionen: 42 Millionen US -Dollar
- Elektronische Fondsübertragungen: 31 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 20 Millionen US -Dollar
Finanz- und Vermögensverwaltungsdienste
Treasury und Wealth Management Services erzielten einen Umsatz von 142 Millionen US -Dollar für 2023:
| Servicekategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Corporate Treasury Services | 82 |
| Wealth Management Advisory | 60 |
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