Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB): 5 FORCES-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie versuchen sich gerade einen klaren Überblick über die Wettbewerbsfähigkeit der Metropolitan Bank Holding Corp. zu verschaffen, und ehrlich gesagt ist es eine schwierige Lage. Wir sehen starke regulatorische Puffer, wie ihr risikobasiertes Gesamtkapital von 12,2 %, aber das wird durch die intensive Rivalität in New York City auf die Probe gestellt – ihre Nettozinsmarge im dritten Quartal 2025 betrug nur 3,88 % – und leistungsstarke Technologielieferanten, die Premiumpreise für diesen neuen Technologie-Stack im Wert von 11 Millionen US-Dollar fordern. Um zu sehen, ob ihr Relationship-Banking diese Einlagen in Höhe von 7,1 Milliarden US-Dollar gegen Ersatzprodukte wie private Kreditfonds sichern kann, müssen Sie die Druckpunkte verstehen. Lassen Sie uns die fünf Kräfte aufschlüsseln, die heute die Strategie der Metropolitan Bank Holding Corp. prägen.

Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) – Porters fünf Kräfte: Verhandlungsmacht der Lieferanten

Sie sehen sich die Lieferanten der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) an, und ehrlich gesagt ist der Einfluss, den sie haben, ziemlich groß, insbesondere in Bezug auf Technologie und spezialisierte Talente. Diese Macht ergibt sich aus der Marktstruktur und der spezifischen Art der Dienstleistungen, die sie MCB anbieten.

Der Markt für Kernbankensoftware, der das zentrale Nervensystem der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) darstellt, ist definitiv nicht fragmentiert. Es ist hochkonzentriert. Während die vollständige Liste der Anbieter lang ist, darunter Akteure wie Temenos, Oracle Corporation, Fiserv Inc., Finastra International Limited und SAP SE, ist die Realität so, dass die fünf größten Anbieter in diesem Bereich im Jahr 2025 gemeinsam fast 55 % des Weltmarktes beherrschen. Für eine Bank wie Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB), die im wettbewerbsintensiven Großraum New York tätig ist, bedeutet die Verwendung einer dieser dominanten Plattformen, dass der Anbieter über eine inhärente Preissetzungsmacht verfügt.

Der Wechsel dieses Kernsystems ist ein gewaltiges Unterfangen, das sich direkt in einer hohen Verhandlungsmacht für den etablierten Lieferanten niederschlägt. Die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) selbst hat dieses Engagement signalisiert, indem sie für 2025 eine Investition in einen neuen Technologie-Stack in Höhe von 11 Millionen US-Dollar ankündigte. Denken Sie an diese Zahl; es stellt versunkene Kosten und ein Störungsrisiko dar. Wenn der aktuelle Anbieter weiß, dass die Bank gerade dieses Kapital bereitgestellt hat, stärkt sich seine Verhandlungsposition bei Erneuerungen oder Funktionserweiterungen erheblich. Die Investition selbst stellt ein Hindernis für den Wechsel dar und bindet die Konditionen des Anbieters mittelfristig.

Wenn die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) außerhalb des Kernsystems nach spezialisierten Fintech-Partnern für digitale Dienstleistungen sucht, sind Premium-Preise die Norm. Diese Partner bieten Nischenkompetenzen an, die für das moderne Banking unerlässlich sind, intern jedoch nicht einfach repliziert werden können. Während spezifische Vertragsdetails mit Partnern wie Finzly nicht öffentlich sind, geben die Kosten für die Anschaffung erstklassiger, spezialisierter Arbeitskräfte – für die Sie bezahlen – einen starken Hinweis auf die Prämie. Zum Beispiel eine Rolle wie der VP – AI Strategy & Risikoleiter bei der Metropolitan Commercial Bank, einer Tochtergesellschaft, hat ein potenzielles Grundgehalt zwischen 130.000 und 200.000 US-Dollar. Diese hohen Kosten für spezialisierte, interne Talente lassen darauf schließen, dass die Auslagerung desselben Fachwissens über einen Fintech-Partner einen erheblichen Aufpreis gegenüber den Standard-Servicegebühren erzielen wird.

Das Arbeitskräfteangebot für hochspezialisierte Stellen ist knapp, was die Macht der Anbieter weiter erhöht. Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) stellt aktiv Stellen wie den neuen KI-Wissenschaftler ein, eine Position, bei der die Nachfrage Ende 2025 das Angebot bei weitem übersteigt. Landesweit kann ein KI-Wissenschaftler ein durchschnittliches Grundgehalt von rund 170.000 US-Dollar erzielen, wobei Spitzenverdiener über 311.000 US-Dollar liegen. Sogar die allgemeine Preisspanne in den USA liegt zwischen 110.000 und 180.000 US-Dollar. Dieser intensive Wettbewerb um knappes, hochwertiges technisches Fachwissen führt dazu, dass Personalvermittlungsfirmen, spezialisierte Berater und sogar die einzelnen Talente selbst erhebliche Verhandlungsmacht über die Vergütungsstruktur und Einstellungszeitpläne der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) haben. Wenn das Onboarding aufgrund von Talentmangel mehr als 14 Tage länger dauert als erwartet, steigt das Risiko des Projektzeitplans deutlich.

Hier ist ein kurzer Blick auf die Indikatoren der Lieferantenverschuldung gegenüber der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB):

Die Macht dieser Anbieter manifestiert sich für die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) auf verschiedene Weise:

• Aufgrund der hohen Konzentration diktieren Kernsystemanbieter die Konditionen.
• Die Technologieinvestition in Höhe von 11 Millionen US-Dollar erhöht die Ausstiegsbarrieren erheblich.
• Spezialisierte Fintechs verlangen Premium-Preise für digitale Nischenfunktionen.
• Das knappe Arbeitskräfteangebot zwingt die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB), für Stellen im Bereich KI/Data Science die höchsten Gehälter auf dem Markt zu bezahlen.
• Hohe Gehälter für spezialisierte Rollen, wie der Durchschnitt von 170.000 US-Dollar für einen KI-Wissenschaftler, signalisieren Kostendruck bei den Lieferanten.

Finanzen: Entwurf einer 13-wöchigen Cash-Ansicht bis Freitag.

Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) – Porters fünf Kräfte: Verhandlungsmacht der Kunden

Sie betrachten die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) aus der Sicht der Kundenmacht und es handelt sich um eine Geschichte aus zwei Segmenten. Einerseits ist die Gesamteinlagenbasis insgesamt beträchtlich 7,1 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025. Das ist eine große Zahl, aber bei den Basis-Transaktionskonten haben Kunden auf jeden Fall niedrige Wechselkosten; Sie können Gelder problemlos verschieben, wenn die Zinssätze nicht wettbewerbsfähig sind. Dennoch versucht die Metropolitan Bank Holding Corp. eindeutig, mehr Geld zu sichern, was sich in ihrem Einlagenwachstum von beweist 4.1% Quartal gegenüber dem Vorquartal im dritten Quartal 2025.

Um zu sehen, wo die Reibungspunkte liegen, schauen Sie sich an, wie die Einlagenbasis segmentiert ist. Relationship Banking ist der Schlüssel zum Abbau dieser Käufermacht, insbesondere im kommerziellen Bereich, auf den die Metropolitan Bank Holding Corp. einen Schwerpunkt legt.

Betrachtet man die Kreditvergabe, handelt es sich bei den gewerblichen Immobilienkreditnehmern (CRE), einem Kernsegment der Metropolitan Bank Holding Corp., um anspruchsvolle Akteure. Diese Kunden verstehen Preise, Vereinbarungen und Marktalternativen und sind daher von Natur aus preissensibel. Das Kreditportfolio der Bank spiegelt diesen Fokus wider, wobei CRE-Kredite einen erheblichen Teil des jüngsten Wachstums ausmachen; sie erhöhten sich um 220,9 Millionen US-Dollar allein im dritten Quartal 2025. Hier muss man bei der Preisgestaltung scharf sein, sonst gehen sie unter.

Umgekehrt führt das beziehungsbasierte Banking für kommunale und Title/1031-Einlagen zu viel höheren Reibungsverlusten beim Wechsel. Diese Einlagen bleiben bestehen, weil die betriebliche Komplexität ihrer Übertragung bzw. der etablierte Trust die geringe Zinsdifferenz überwiegt. Beispielsweise wurden kommunale Konten erstellt 19% der Einlagenbasis und der Immobilienverwalter berücksichtigt 20% im dritten Quartal 2025. Das ist 39% der Einlagenbasis, die von Natur aus weniger preissensitiv ist als der allgemeine Markt.

Die Verhandlungsmacht Ihrer größten Firmenkunden beruht auf ihrer schieren Größe und den Liquiditätsoptionen, über die sie verfügen. Dies gelingt der Metropolitan Bank Holding Corp., indem sie eine starke Liquiditätsposition aufrechterhält, die ihr einen Einfluss auf Verhandlungen verschafft. Die Liquiditätsdeckung der nicht versicherten Einlagen war sehr gut 190% Stand: 30. September 2025. Diese hohe Deckung bedeutet, dass die Bank nicht übermäßig auf einen einzelnen großen, nicht versicherten Einleger angewiesen ist, der sofortigen Zugang zu Geldern benötigt, was ihre Verhandlungsposition bei den Konditionen stärkt.

Finanzen: Modellieren Sie die Sensibilität der 7,1 Milliarden US-Dollar Die Einlagenbasis soll bis Freitag auf eine Verschiebung der Einlagenzinsen um 25 Basispunkte umgestellt werden.

Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) – Porters fünf Kräfte: Konkurrenzrivalität

Sie sehen die Konkurrenz um die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) im regionalen Bankensektor von New York City, und ehrlich gesagt ist es eine schwierige Nachbarschaft. Die Rivalität ist hier groß, vor allem weil MCB es mit größeren, stärker diversifizierten Institutionen zu tun hat, die über die nötige Größe verfügen, um Technologiekosten zu absorbieren und lokale wirtschaftliche Schwankungen besser zu überstehen als ein fokussierter regionaler Akteur. Diese Dynamik zwingt MCB dazu, hart um jeden Basispunkt der Marge und jeden neuen Einzahlungsdollar zu kämpfen.

Ein Bereich, in dem sich die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) trotz des Drucks behaupten kann, ist die Rentabilität ihres Kernkreditportfolios. Für das dritte Quartal 2025 erreichte die Nettozinsspanne (NIM) 3,88 %. Das ist das achte Expansionsquartal in Folge, was zeigt, dass das Management bei der Preisgestaltung diszipliniert ist, aber man muss beobachten, wie die Konkurrenten reagieren. Sie verfolgen aggressiv das Kreditwachstum – MCBs Gesamtkredite stiegen im dritten Quartal 2025 im Vergleich zum Vorquartal um 2,6 % auf 6,8 Milliarden US-Dollar – und die Kreditnachfrage ist ein Schlachtfeld, auf dem jede regionale Bank um Anteile kämpft.

Das Konzentrationsrisiko im Kreditportfolio verschärft diese Konkurrenzdynamik zusätzlich. Die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) verfügt über ein erhebliches Engagement im Bereich Gewerbeimmobilien (CRE). Konkret beliefen sich die gesamten nicht selbstgenutzten CRE-Kredite zum 30. September 2025 auf 373,5 % des gesamten risikobasierten Kapitals. Wenn ein Segment derart konzentriert ist, kann sich der Wettbewerbsdruck in diesem speziellen Bereich – wie der nicht auf dem Markt befindliche Mehrfamilienkredit, der im dritten Quartal 2025 eine spezifische Rücklage in Höhe von 18,7 Millionen US-Dollar erforderte – überproportional auf die Stellung des Unternehmens im Vergleich zu Konkurrenten auswirken, die möglicherweise stärker diversifiziert sind.

Hier ist ein kurzer Blick darauf, wie einige wichtige Kennzahlen in diesem Wettbewerbsumfeld abschneiden:

Im Kampf um den Kunden geht es nicht nur um Zinsen und Kreditqualität; Es geht zunehmend um die Benutzererfahrung. Die Bemühungen zur digitalen Transformation aller Regionalbanken verschärfen den Kampf um technikaffine Kunden. Die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) steckt tief in dieser Sache, denn die Integration ihres „Modern Banking in Motion“-Technologie-Stack-Upgrades wird voraussichtlich bis zum Ende des ersten Quartals 2026 abgeschlossen sein. Dies ist eine notwendige Investition, da Wettbewerber fusionieren, um die für die Entwicklung „ausgefallener Apps für mobiles Banking“ erforderliche Größenordnung zu erreichen. Einige aktuelle regionale Deals, wie die gemeldete Huntington/Cadence-Transaktion in Höhe von 7,5 Milliarden US-Dollar, sind ausdrücklich auf den Bedarf an mehr Vermögenswerten zur Finanzierung von Technologieausgaben zurückzuführen.

Sie sehen den Wettbewerbsdruck, der sich in der Kostenstruktur und den strategischen Zeitplänen widerspiegelt:

• Die technologiebezogenen zinsunabhängigen Aufwendungen stiegen im dritten Quartal 2025 im Vergleich zum Vorquartal um 1,6 Millionen US-Dollar.
• Die vollständige Integration der neuen Technologieplattform soll im ersten Quartal 2026 abgeschlossen sein.
• Der Branchentrend zeigt, dass eine Konsolidierung stattfindet, um gegenüber den Wall-Street-Banken eine Größenordnung zu erreichen.
• Die Vertrauensbewertungen für kleinere und regionale Banken sind seit 2023 stetig gesunken, was die Kunden dazu drängt, sich größeren, als „sicher“ geltenden nationalen Banken zuzuwenden.

Die Rivalität ist ein Wettlauf um Größe und digitale Parität. Wenn das Onboarding mehr als 14 Tage dauert, steigt das Abwanderungsrisiko. Finanzen: Erstellen Sie bis nächsten Dienstag ein Memo zur Wettbewerbsanalyse, in dem MCBs NIM für das dritte Quartal 2025 mit den drei besten regionalen Mitbewerbern in New York verglichen wird.

Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) – Porters fünf Kräfte: Bedrohung durch Ersatz

Sie sehen, wie externe Optionen das Kerngeschäft der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) beeinträchtigen, und ehrlich gesagt werden die Ersatzoptionen immer größer und schneller. Es geht nicht nur darum, dass eine andere Bank einen etwas besseren Zinssatz anbietet; Es geht um völlig unterschiedliche Modelle, die sich einen Teil des Kredit- und Gebührenkuchens abschneiden.

Private Kreditfonds und Schuldenfonds von Nichtbanken ersetzen aktiv die Darlehen von Gewerbeimmobilienbanken

Das Schattenbankensystem, insbesondere Privatkredite, ist eine massive alternative Kapitalquelle und konkurriert direkt mit dem Hauptgeschäft der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB), zu dem auch ein erhebliches Engagement in Gewerbeimmobilien (CRE) gehört. Im dritten Quartal 2025 machten nicht selbstgenutzte CRE-Darlehen 47 % des Kreditportfolios der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) aus, und die gesamten nicht selbstgenutzten CRE-Darlehen beliefen sich auf 373,5 % des gesamten risikobasierten Kapitals.

Dieser CRE-Kreditbereich wird von Nichtbanken stark umkämpft. Allein die aktuelle Größe des privaten Kreditmarktes wird auf 2,1 Billionen US-Dollar geschätzt. Darüber hinaus stiegen die US-Bankkredite an Nichtbank-Finanzinstitute (NBFI), zu denen auch diese privaten Kreditakteure gehören, allein im Jahr 2025 um 557 Milliarden US-Dollar und erreichten im Oktober 2025 1,7 Billionen US-Dollar. Moody's prognostiziert, dass private Kredite in den nächsten fünf Jahren bis zu 3 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten erfassen könnten, die aus Bereichen wie risikoreicheren Wirtschaftsimmobilien aus den Bankbilanzen verlagert werden. Sogar die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) verfügt über einen kleinen Anteil an diesem alternativen Bereich, da ihr NBFI-Buch im dritten Quartal 2025 etwa 350 Millionen US-Dollar oder etwa 5 % ihres Kreditportfolios ausmacht.

Immobilien-Crowdfunding-Plattformen und Hard-Money-Kreditgeber bieten schnellere, nicht-traditionelle Finanzierungen

Wir haben zwar keinen konkreten Dollarbetrag für das Transaktionsvolumen dieser Plattformen, die sich direkt auf die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) auswirken, doch ihr Wertversprechen – Geschwindigkeit und Flexibilität – ist es, was Kreditnehmer vom traditionellen Bank-Underwriting abhält. Diese Plattformen und Hard-Money-Kreditgeber umgehen die behördliche Kontrolle und die langsameren Prozesse, die eine zugelassene Institution wie die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) einhalten muss. Dies stellt eine strukturelle Bedrohung dar, insbesondere für Kreditnehmer, die einen schnellen Kapitaleinsatz benötigen.

Geldmarktfonds und Staatsanleihen sind ein direkter Ersatz für kommerzielle Einlagen, insbesondere für nicht versicherte Fonds

Für die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) besteht die Gefahr hier in der Einlagenflucht, bei der Firmen- oder vermögende Kunden Bargeld von unverzinslichen oder niedrig verzinsten Betriebskonten in sichere Alternativen mit höherer Rendite wie Geldmarktfonds oder Staatsanleihen verschieben. Sie können den Druck bereits erkennen: Die unverzinslichen Einlagen der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) sanken von 28,4 % der Einlagen im dritten Quartal 2024 auf 19,5 % im dritten Quartal 2025. Die Gesamteinlagen der Bank beliefen sich am Ende des dritten Quartals 2025 auf 7,1 Milliarden US-Dollar.

Die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) verfügt über einen Liquiditätspuffer, das Risiko bleibt jedoch bestehen. Hier ein kurzer Blick auf die Anzahlung profile Stand 30. September 2025:

Die Liquiditätsdeckungsquote von 190 %, die 3,2 Milliarden US-Dollar in bar und gesicherter Finanzierung umfasst, zeigt, dass die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) auf einen Ansturm auf ihre unversicherte Basis vorbereitet ist, aber der Trend rückläufiger unverzinslicher Einlagen deutet darauf hin, dass Kunden aktiv nach Ersatz suchen.

Fintechs bieten Zahlungsabwicklungs- und Kartendienste an und umgehen traditionelle Einnahmequellen aus Bankgebühren

Fintechs vereinnahmen zunehmend Gebühreneinnahmen, die früher für Zahlungsabwicklungen und Kartendienstleistungen direkt an Banken flossen. Dies ist ein bedeutendes, wachsendes Marktsegment, in dem die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) einem Umsatzdruck ausgesetzt ist, wie der Rückgang der zinsunabhängigen Erträge zeigt.

Bedenken Sie das Ausmaß des Wettbewerbs:

• Der weltweite Umsatz von Zahlungsabwicklungsanbietern wird im Jahr 2025 voraussichtlich zwischen 60 und 140 Milliarden US-Dollar liegen.
• Die Größe des US-amerikanischen Fintech-Marktes erreichte im Jahr 2024 53,0 Milliarden US-Dollar und wird bis 2033 voraussichtlich 181,6 Milliarden US-Dollar erreichen.
• Der Markt für Zahlungsabwicklungslösungen in den USA belief sich im Jahr 2024 auf 47,42 Milliarden US-Dollar und wird voraussichtlich deutlich wachsen.

Die zinsunabhängigen Einnahmen der Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) beliefen sich im dritten Quartal 2025 auf nur 2,5 Millionen US-Dollar, was einen Rückgang gegenüber dem Vorjahr darstellt, was teilweise auf den Ausstieg aus einer Banking-as-a-Service-Einnahmequelle zurückzuführen ist, die genau die Art von Gebühreneinnahmen ist, die Fintechs derzeit dominieren.

Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) – Porters fünf Kräfte: Bedrohung durch neue Marktteilnehmer

Sie betrachten die Eintrittsbarrieren für eine neue Bank, die sich im Großraum New York niederlassen möchte, und ehrlich gesagt sind die Hürden erheblich. Die Metropolitan Bank Holding Corp. (MCB) profitiert von der enormen Regulierung, die viele potenzielle Konkurrenten abseits hält.

Regulatorische Kapitalanforderungen stellen ein massives Hindernis dar; Das gesamte risikobasierte Kapital von MCB beträgt 12.2% Stand: 30. September 2025. Dieses Verhältnis, das deutlich über den regulatorischen Mindestwerten liegt, zeigt das beträchtliche Kapitalpolster, das MCB unterhält. Um dieses Niveau zu erreichen oder zu überschreiten, ist für jeden Neueinsteiger – insbesondere unter der Aufsicht der New Yorker Aufsichtsbehörden – eine massive Anfangskapitalzufuhr erforderlich, was für die meisten Start-ups ein Nichtstarter ist. Fairerweise muss man sagen, dass die Regulierungsbehörden zwar Ende 2025 Regeln verabschiedet haben, um die Verschuldungsquoten für einige Großbanken möglicherweise ab 2026 anzupassen, die grundlegende Anforderung an risikobasiertes Kapital bleibt jedoch eine hohe Hürde für De-novo-Institute.

Bedenken Sie als Nächstes die hohen Kosten für den Aufbau eines physischen Filialnetzes in New York City und das Markenvertrauen. Sie können nicht einfach eine rein digitale Bank eröffnen und damit rechnen, die mittelständischen und gewerblichen Kunden zu gewinnen, die MCB anstrebt, ohne in diesem Markt physisch präsent zu sein. Der Aufbau einer physischen Präsenz in NYC ist teuer, und Markenvertrauen, das wie MCB seit 1999 über Jahrzehnte aufgebaut wurde, kann man nicht über Nacht kaufen. Hier ist ein kurzer Blick auf die allgemeinen Baukosten, die auf Sie zukommen würden und die nur in einem erstklassigen Markt wie New York höher sind:

Neue Marktteilnehmer stehen vor strengen Compliance- und Technologieintegrationskosten, einer großen Hürde. Die Gründung einer Bank bedeutet heute den Aufbau oder Kauf komplexer, sicherer und konformer Technologie-Stacks. MCB selbst hat stark in eine Initiative zur digitalen Transformation investiert, was die notwendigen laufenden Ausgaben signalisiert, um Schritt zu halten. Eine neue Bank muss hierfür sofort ein Budget einplanen, ohne auf etablierte Größenvorteile zurückgreifen zu können.

• Strenge Investitionen in die Cybersicherheitsinfrastruktur.
• Erfüllt alle FDIC/ADA-Zugänglichkeitsanforderungen.
• Integration von Kernbanksystemen mit regulatorischen Reporting-Tools.
• Kosten im Zusammenhang mit der Beschaffung der erforderlichen staatlichen und bundesstaatlichen Lizenzen.

Schließlich gelang es der Bank, sich erfolgreich aus der volatilen Krypto-Asset-Branche zurückzuziehen und damit einen wichtigen Einstiegspunkt für Nischenwettbewerber zu verkleinern. Während MCB Anfang 2023 seinen Ausstieg aus dieser Branche ankündigte, wurde durch den Abschluss des Prozesses in diesem Jahr eine potenzielle Nischeneintrittsstrategie für Wettbewerber beseitigt, die diesen spezifischen, oft wachstumsstarken Sektor bedienen möchten. Zum Zeitpunkt der Ankündigung betrug der Anteil des kryptobezogenen Geschäfts ca 1.5% des Gesamtumsatzes und 6% der Gesamteinlagen. Durch die Eliminierung dieser Branche hat die Metropolitan Bank Holding Corp. ihre Ressourcen wieder auf ihre Kernmärkte Gewerbe und Immobilien konzentriert, wodurch der Weg für eine spezialisierte, kryptofokussierte Bank, sich gegenüber MCB durchzusetzen, weniger direkt ist.