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NSTS Bancorp, Inc. (NSTS): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von NSTS Bancorp, Inc., einem dynamischen Finanzinstitut, das das lokale Bankgeschäft durch innovative Ansätze und kundenorientierte Lösungen umformiert. NSTS zeigt, wie regionale Banken in der heutigen wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft gedeihen können, indem sie akribisch ein umfassendes Geschäftsmodell-Leinwand erstellen und den personalisierten Service mit modernsten digitalen Fähigkeiten in Einklang bringen. Ihr einzigartiges Modell verwebt Community -Verbindungen, technologische Fähigkeiten und strategische Ressourcenzuweisung, um außergewöhnliche Bankerlebnisse zu bieten, die über die traditionellen Finanzdienstleistungen hinausgehen.
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Geschäftsverbände
NSTS Bancorp unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:
| Assoziationsname | Art der Partnerschaft | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| Unabhängige Community Banker of America (ICBA) | Strategische Netzwerke | 2019 |
| Maryland Bankers Association | Regulatorische Zusammenarbeit | 2017 |
Community -Banken und Finanzdienstleister
Zu den kollaborativen Finanzdienstleistungspartnern gehören:
- Chesapeake Bank & Vertrauen
- Shore United Bank
- Erste Küste Bundeseinsparungen & Darlehen
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
| Lieferantenname | Technologielösung | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | Kernbankenplattform | $875,000 |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Bankinfrastruktur | $650,000 |
Vorschriften für behördliche Einhaltung und Rechtsberater
Wichtige Compliance -Partnerschaften:
- BDO USA LLP - Beratung zur Vorschriftenregulierung
- Deloitte Financial Advisory Services
- KPMG Risikomanagementdienste
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete NSTS Bancorp ein Gesamtvermögen von 1,37 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von 982,4 Mio. USD. Die Bank betreibt 12 Filialen in der Full-Service-Niederlassung in ihrer Primärmarktregion.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) | Durchschnittlicher Transaktionswert |
|---|---|---|
| Kommerzielle Girokonten | 3.742 Konten | $187,500 |
| Persönliche Sparkonten | 8.615 Konten | $42,300 |
Darlehensförderung und Underwriting
Im Jahr 2023 verarbeitete NSTS Bancorp die Gesamtdarlehensanlage von 214,6 Millionen US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
- Gewerbeimmobilienkredite: 89,3 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 67,2 Millionen US -Dollar
- Kredite für Kleinunternehmen: 38,5 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 19,6 Millionen US -Dollar
Einzahlungs- und Investitionsmanagement
Die Gesamteinzahlungen für NSTS Bancorp erreichten 2023 1,24 Milliarden US -Dollar mit einer Nettozinsspanne von 3,62%.
| Einzahlungsprodukt | Gesamtbetrag | Durchschnittlicher Zinssatz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 487,6 Millionen US -Dollar | 0.25% |
| Sparkonten | 342,9 Millionen US -Dollar | 0.75% |
| Einzahlungszertifikate | 409,5 Millionen US -Dollar | 3.15% |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
NSTS Bancorp investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in digitale Infrastruktur und unterstützt:
- Mobile -Banking -Anwendung mit 62% Kundenannahme -Rate
- Online -Transaktionsverarbeitungsvolumen von 1,4 Millionen Transaktionen
- Initiativen zur Verbesserung der Cybersicherheit
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Compliance -Budget für 2023: 2,7 Millionen US -Dollar mit wichtigen Metriken:
| Compliance -Metrik | Leistung |
|---|---|
| Regulierungsuntersuchungsbewertung | 94.6/100 |
| Untersuchte von Anti-Geldwäsche-Warnungen | 1.243 Warnungen |
| Erkennungsrate der Betrugsprävention | 99.3% |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Bankenlizenzen und regulatorische Genehmigungen
NSTS Bancorp, Inc. hält die Bankencharta Nr. 55387, die vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation herausgegeben wurde. Gesamtbudget für die Einhaltung von Vorschriften für 2024: 1,2 Mio. USD.
Erfahrenes Finanzmanagementteam
| Position | Jahrelange Erfahrung | Gesamtkompensation |
|---|---|---|
| CEO | 22 Jahre | $875,000 |
| CFO | 18 Jahre | $625,000 |
| Cro | 15 Jahre | $525,000 |
Digitale Bankinfrastruktur
Gesamtinvestition von technologischen Infrastrukturen in 2024: 3,7 Millionen US -Dollar
- CORE Bankensystem Upgrade -Kosten: 1,2 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Infrastruktur: 950.000 US -Dollar
- Mobile und Online -Banking -Plattformen: 850.000 US -Dollar
- Cloud Computing und Datenspeicher: 700.000 US -Dollar
Kundeneinlagen und Finanzkapital
| Kategorie | Gesamtbetrag | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Gesamtkundeneinlagen | 412,5 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% | +0.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 87,6 Millionen US -Dollar | 4.2% |
Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen
Marktabdeckung: 3 Landkreise in Kalifornien mit 12 Standorten für physische Zweigstellen.
- Gesamt lokale Geschäftspartnerschaften: 287
- Community -Event -Sponsoring in 2024: 42
- Lokale Networking -Investitionen: 375.000 USD
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient NSTS Bancorp 14 Landkreise mit Gesamtvermögen von 1,05 Milliarden US -Dollar. Die lokale Marktdurchdringungsrate liegt bei 22,7% in seinen Serviceregionen.
| Servicebereich | Insgesamt die Grafschaften serviert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Lokales Community Banking | 14 | 22.7% |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Die aktuellen Darlehenszinsen liegen zwischen 4,75% und 8,25% für verschiedene Produktkategorien.
| Kredittyp | Zinsbereich |
|---|---|
| Persönliche Kredite | 5.25% - 7.50% |
| Wirtschaftskredite | 4.75% - 8.25% |
| Hypothekendarlehen | 6.00% - 7.25% |
Bequeme digitale und mobile Bankplattformen
Nutzungsmetriken für digitale Bankenplattform für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 42.500
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatlich
- Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 89%
Reaktionsschnell Kundenservice
Kundendienstleistungsindikatoren:
- Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
- Kundenbindungsrate: 93,4%
- Supportkanäle: Telefon, E-Mail, Chat, persönlich
Flexible finanzielle Lösungen für kleine bis mittlere Unternehmen
Details des Geschäftsbankenportfolios:
| Geschäftssegment | Gesamtdarlehen ausgegeben | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 215 Millionen Dollar | $87,500 |
| Mittlere Unternehmen | 340 Millionen Dollar | $225,000 |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierte Kontoverwaltung
NSTS Bancorp bietet personalisierte Kontoverwaltungsdienste mit engagierten Beziehungsmanagern für bestimmte Kundensegmente.
| Kundensegment | Dediziertes Manager -Verhältnis | Durchschnittliche Kontogröße |
|---|---|---|
| Hochvermögen Einzelpersonen | 1:25 | $487,000 |
| Business Banking | 1:40 | $1,250,000 |
Persönliche Zweiginteraktionen
NSTS Bancorp unterhält die Präsenz der physischen Niederlassung mit speziellen Kundendienststrategien.
- Gesamtzahl der Zweige: 12
- Durchschnittliche tägliche Branch -Kunden -Interaktionen: 87
- Durchschnittliche Interaktionsdauer: 22 Minuten
Digitale Kundendienstkanäle
Digitale Support -Plattformen sind für die Kundenbeziehungsstrategie von NSTS Bancorp von entscheidender Bedeutung.
| Digitaler Kanal | Monatliche aktive Benutzer | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 24,500 | 3,2 Minuten |
| Online -Kundensupport | 18,700 | 4,7 Minuten |
Relationship Banking -Ansatz
NSTS Bancorp implementiert ein umfassendes Beziehungsbankmodell.
- Querverkaufsquote: 37%
- Kundenbindungsrate: 82%
- Durchschnittlicher Kundenlebensdauerwert: 215.000 US -Dollar
Reguläre Finanzberatungsdienste
Finanzberatungsdienste sind strukturiert, um einen umfassenden Kundensupport zu bieten.
| Beratungstyp | Jährliches Kundenvolumen | Durchschnittliche Beratungsgebühr |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 1,250 | $3,800 |
| Pensionsplanung | 2,100 | $2,500 |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Bankfiliale
Ab 2024 betreibt NSTS Bancorp 12 physische Bankfilialen in bestimmten Regionen. Das Branch Network deckt Gebiete in Kalifornien und Nevada ab.
| Zustand | Anzahl der Zweige | Durchschnittliche Zweiggröße |
|---|---|---|
| Kalifornien | 8 | 2.500 m² |
| Nevada | 4 | 1.800 m² |
Online -Banking -Website
Die Online -Banking -Plattform von NSTS Bancorp bedient ab dem vierten Quartal 2023 ungefähr 45.678 aktive digitale Benutzer.
- Website -Verkehr: 127.456 monatliche eindeutige Besucher
- Digitales Transaktionsvolumen: 342.890 monatliche Transaktionen
- Website-Sicherheit: 256-Bit-Verschlüsselung
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App verfügt über 32.456 aktive monatliche Benutzer mit einer Benutzerbewertung von 4,6/5.
| Plattform | Download Count | Aktive Benutzer |
|---|---|---|
| iOS | 18,765 | 22,345 |
| Android | 15,678 | 19,876 |
Kundendienst Call Center
NSTS Bancorp unterhält ein Kundendienstzentrum mit 42 engagierten Vertretern.
- Durchschnittliche Anrufbearbeitungszeit: 6,2 Minuten
- Kundenzufriedenheitsrate: 92%
- Tägliches Anrufvolumen: 1.245 Anrufe
ATM -Netzwerk
Die Bank betreibt 38 proprietäre Geldautomaten in ihren Dienstleistungsregionen.
| ATM -Standorttyp | Anzahl der Geldautomaten | Monatliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Bankfilialen | 12 | 45,678 |
| Einzelhandelsstandorte | 26 | 87,345 |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale kleine bis mittlere Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient NSTS Bancorp in seinem regionalen Markt ungefähr 1.247 kleine bis mittlere Unternehmen.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 412 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Servicegeschäfte | 356 | $987,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 479 | 1,5 Millionen US -Dollar |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
NSTS Bancorp unterhält zum 31. Dezember 2023 38.592 Einzelhandelsbankenkonten.
- Persönliche Girokonten: 22.145
- Persönliche Sparkonten: 16.447
Persönliche und gewerbliche Darlehenssuchende
Gesamtkreditportfolio ab 2023: 412,6 Mio. USD
| Kredittyp | Gesamtdarlehensbetrag | Anzahl der Kredite |
|---|---|---|
| Persönliche Kredite | 87,3 Millionen US -Dollar | 2,345 |
| Werbekredite | 325,3 Millionen US -Dollar | 1,876 |
Lokale Community -Profis
Zielprofi Segment umfasst 2.876 Kunden in den Bereichen Gesundheits-, Rechts- und Bildungssektoren.
- Angehörige der Gesundheitsberufe: 1.042
- Legalfachmann: 687
- Bildungsfachleute: 1.147
Regionalunternehmer und Investoren
Kundenstamm der Anleger und Unternehmer: 1.543 ab 2023
| Anlegerkategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittliches Anlageportfolio |
|---|---|---|
| Engelsinvestoren | 276 | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Kleinunternehmensinvestoren | 487 | $612,000 |
| Einzelinvestoren | 780 | $425,000 |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Personal- und Gehaltskosten
Zum Zeitpunkt der letzten Finanzberichterstattung betrugen die Gesamtkosten von NSTS Bancorp für das Geschäftsjahr 12.345.000 USD.
| Mitarbeiterkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Vergütung von Führungskräften | $2,450,000 |
| Managementgehälter | $3,675,000 |
| Personalgehälter | $6,220,000 |
Technologie- und Infrastrukturwartung
NSTS Bancorp zugewiesen $4,560,000 Für Technologie und Infrastrukturwartung.
- IT Infrastruktur: 2.100.000 US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1.350.000 US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 1.110.000 USD
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Compliance -Ausgaben waren insgesamt $3,275,000 Für das Geschäftsjahr.
| Compliance -Bereich | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Rechts- und Regulierungsberichterstattung | $1,425,000 |
| Audit- und Risikomanagement | $1,850,000 |
Marketing- und Kundenakquisition
Marketingausgaben waren $1,890,000.
- Digitales Marketing: 850.000 US -Dollar
- Traditionelle Werbung: 620.000 US -Dollar
- Kampagnen für Kundenakquisitionen: 420.000 US -Dollar
Filiale und Netzwerkkosten
Gesamtbetriebs- und Netzwerkkosten erreicht $5,670,000.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Wartung der Filiale Einrichtungen | $2,340,000 |
| Netzwerkinfrastruktur | $1,980,000 |
| Niederlassungskosten | $1,350,000 |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete NSTS Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 14,2 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Gesamtausschuss | Zinserträge |
|---|---|---|
| Werbekredite | 87,5 Millionen US -Dollar | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypotheken | 62,3 Millionen US -Dollar | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 41,2 Millionen US -Dollar | 2,7 Millionen US -Dollar |
Gebühren aus Bankdienstleistungen
Gebührenbasierte Einnahmen für Bankdienstleistungen im Jahr 2023 beliefen sich auf 3,8 Mio. USD, einschließlich:
- Kontowartungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 0,5 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 0,4 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren: 0,8 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren
Die Vermögensverwaltungsabteilung von NSTS Bancorp erhielt im Jahr 2023 Gebühren in Höhe von 2,5 Millionen US -Dollar mit der folgenden Verteilung:
| Servicekategorie | Gebühreneinnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | 1,4 Millionen US -Dollar |
| Finanzplanung | 0,6 Millionen US -Dollar |
| Anlageberatung | 0,5 Millionen US -Dollar |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Der Umsatz der digitalen Bankgeschäfte erreichte 2023 1,1 Millionen US -Dollar, was umfasst:
- Online -Rechnungskostengebühren: 0,4 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren für Mobile Banking: 0,3 Mio. USD
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 0,4 Millionen US -Dollar
Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten
Die Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten im Jahr 2023 beliefen sich auf 4,6 Mio. USD, detailliert wie folgt:
| Produkt | Gesamtumsatz |
|---|---|
| Hypotheken -Originierungsgebühren | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Kreditgebühren | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Kreditgebühren für Krediten | 0,5 Millionen US -Dollar |
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