Stellus Capital Investment Corporation (SCM): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

In der komplizierten Landschaft der Mittelmarktinvestitionen tritt die Stellus Capital Investment Corporation (SCM) als strategisches Kraftpaket auf und webt komplexe finanzielle Lösungen, die die Kluft zwischen wachsenden Unternehmen und anspruchsvollen Investoren schließen. Durch die Nutzung eines robusten Geschäftsmodell -Leinwands, das spezielle Kredite, strategische Partnerschaften und innovative Investitionsansätze umfasst, verwandelt SCM die traditionelle Kapitalallokation in ein dynamisches Ökosystem finanzieller Chancen. Diese Erkundung enthüllt die hoch entwickelte Maschinerie hinter einem Unternehmen, das nicht nur investiert, sondern strategisch finanzielle Wege für Unternehmen mit mittlerem Markt, die ein transformatives Wachstum suchen.

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Private -Equity -Unternehmen und Investmentmanager

Ab 2024 arbeitet die Stellus Capital Investment Corporation mit den folgenden wichtigen Private -Equity -Unternehmen zusammen:

Partnerfirma	Kollaborationsfokus	Investitionsgröße
Kayne Anderson Capital Advisors	Middle-Market-Schuldeninvestitionen	75-150 Millionen US-Dollar
ARES Management Corporation	Direkte Kreditstrategien	50-100 Millionen US-Dollar

Geschäftsbanken und Finanzinstitute

Zu den strategischen Finanzpartnerschaften gehören:

• Wells Fargo Bank
• JPMorgan Chase
• Bank of America

Managementteams des mittleren Marktes für Unternehmen

Stellus Capital unterhält aktive Partnerschaften mit ungefähr ungefähr 45-50 Mittelmarktunternehmen über verschiedene Sektoren hinweg.

Sektor	Anzahl der Unternehmen	Durchschnittliche Investition
Gesundheitspflege	12	25-40 Millionen US-Dollar
Technologie	10	30-45 Millionen US-Dollar
Herstellung	8	20-35 Millionen US-Dollar

Anlageberatungsunternehmen

Zu den wichtigsten Partnerschaften mit Anlageberatung gehören:

• Raymond James Financial
• Goldman Sachs Private Capital
• Morgan Stanley Investment Management

Institutionelle Anleger und Fondsmanager

Das institutionelle Investor -Netzwerk von Stellus Capital umfasst:

• California Public Employees 'Retirement System (CALPERS)
• New York State Common Retirement Fund
• Lehrer -Ruhestandssystem von Texas

Institutioneller Investor	Investitionsbetrag	Investitionstyp
CalPERS	75-100 Millionen US-Dollar	Eigenkapitalinvestition
New York State Common	50-75 Millionen US-Dollar	Schuldtitel

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Direkte Kredite an Mittelmarktunternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 konzentrierte sich die Stellus Capital Investment Corporation auf direkte Kredite für Unternehmen mit mittlerem Markt mit Gesamtinvestitionsportfolio von 604,4 Mio. USD. Die durchschnittliche Darlehensgröße liegt zwischen 10 und 35 Millionen US -Dollar pro Transaktion.

Kreditmetriken	2023 Daten
Gesamtinvestitionsportfolio	604,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	10 bis 35 Millionen US-Dollar
Anzahl der Portfoliounternehmen	45 Unternehmen

Investmentportfoliomanagement

Anlagestrategie konzentriert sich auf Erstleitungsgesicherte Schulden mit der Portfoliokonzentration über mehrere Sektoren hinweg.

• Diversifizierung der Sektor: Gesundheitswesen, Software, Business Services
• Investitionsrendite: 12,5% Durchschnittliche jährliche Rendite
• Portfolio-Umsatzrate: 15-20% jährlich

Kreditanalyse und Due Diligence

Due Diligence -Parameter	Messung
Häufigkeit von Kreditüberprüfungen	Vierteljährlich
Standardrisikobewertung	Weniger als 3% Portfolioweit
Externe Kreditbewertungsagenturen konsultiert	S & P, Moody's, Fitch

Risikobewertung und Überwachung

Das Risikomanagement beinhaltet eine kontinuierliche Überwachung mit strenge Compliance -Protokolle.

• Instrumente zur Risikominderung: Bündnisse, Kollateralbewertung
• Internes Risikobewertungssystem: 5-stufige Klassifizierung
• Vierteljährliche Portfolio -Stresstests

Kapitalallokation und Anlagestrategie

Investitionszuweisung	Prozentsatz
Erstleitungsgesicherte Schulden	65%
Zweite Schulden	20%
Aktieninvestitionen	15%

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Investmentmanagementteam

Ab 2024 besteht das Investment -Team von Stellus Capital Investment Corporation aus 12 professionellen Investmentmanagern mit einer durchschnittlichen Branchenerfahrung von 18 Jahren. Das Führungsteam umfasst:

Name	Position	Jahrelange Erfahrung
Robert T. Ladd	Vorsitzender und CEO	25 Jahre
Michael K. Mauer	Chief Investment Officer	22 Jahre

Umfangreiches Finanzkapital

Finanzielle Ressourcen ab Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 646,1 Millionen US -Dollar
• Gesamtinvestitionsportfolio: 587,3 Mio. USD
• Nettovermögenswert (NAV): 273,4 Mio. USD
• Regulierungskapital: 412,6 Millionen US -Dollar

Proprietärer Investitions -Screening -Prozess

Investitions -Screening -Kriterien:

• Mittelmarktunternehmen
• Umsatzbereich: 10 Mio. USD bis 150 Millionen US -Dollar
• EBITDA -Bereich: 5 Millionen bis 25 Millionen US -Dollar
• Sektoren: Diversifizierte Industrien

Starke Kreditanalyse -Fähigkeiten

Kreditanalyse -Metriken	Leistung
Nicht leistungsfähiger Kredite	2.3%
Portfolio -Standardrate	1.7%
Bewertung von Kreditrisikominderung	8.6/10

Vielfältiges Anlageportfolio

Portfoliozusammensetzung ab 2024:

• Senior gesicherte Kredite: 62%
• Nachrangige Schulden: 23%
• Eigenkapitalinvestitionen: 15%

Branchensektor	Prozentsatz des Portfolios
Gesundheitspflege	18%
Software & Technologie	16%
Herstellung	15%
Geschäftsdienstleistungen	14%
Andere Sektoren	37%

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen

Spezielle Lösungen mit mittlerem Marktkreditvergabe

Die Stellus Capital Investment Corporation bietet gezielte Kreditlösungen mit Schwerpunkt auf Unternehmen mit mittlerem Markt. Ab dem dritten Quartal 2023 betrug das gesamte Anlageportfolio des Unternehmens 389,7 Mio. USD mit einem Nettovermögen von 178,4 Mio. USD.

Anlagekategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz des Portfolios
Erster Pfandrecht gesicherter Schulden	276,3 Millionen US -Dollar	70.9%
Zweitpfandrecht sichern Schulden	63,5 Millionen US -Dollar	16.3%
Aktieninvestitionen	49,9 Millionen US -Dollar	12.8%

Flexible Finanzierungsmöglichkeiten für wachsende Unternehmen

Das Unternehmen bietet vielfältige Finanzierungsstrukturen an, die auf Unternehmen mit mittlerem Markt zugeschnitten sind:

• Darlehensgrößen zwischen 10 und 50 Millionen US -Dollar
• Flexible Rückzahlungsbedingungen
• Customisierte Kreditlösungen

Konsistente Dividendenverteilungen für Anleger

Stellus Capital hält eine starke Dividenden -Erfolgsbilanz bei:

Jahr	Jährliche Dividende	Dividendenrendite
2023	1,44 USD pro Aktie	9.2%
2022	1,36 USD pro Aktie	8.7%

Zugang zu einzigartigen Investitionsmöglichkeiten

Das Unternehmen konzentriert sich auf Nischenmarktsegmente mit spezialisierten Anlagenansätzen:

• Technologie- und Softwaredienste
• Gesundheits- und Lebenswissenschaften
• Geschäfts- und Industriedienstleistungen

Fachwissen in komplexen Kreditumgebungen

Stellus Capital zeigt eine ausgedehnte Kreditmanagement:

Kreditmetrik	Leistung
Notleidende Kredite	2,3% des gesamten Portfolios
Durchschnittliche Portfolioausbeute	12.5%
Risikobereinigte Rendite	8.7%

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Anlageberatungsdienste

Ab 2024 bietet die Stellus Capital Investment Corporation personalisierte Anlageberatungsdienste einen fokussierten Ansatz für Unternehmen mit mittlerem Markt. Das Unternehmen verwaltet 1,1 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen mit einem engagierten Team von Investmentprofis.

Servicekategorie	Anpassungsstufe	Durchschnittliche Client -Interaktionsfrequenz
Direktinvestitionsberatung	Hohe Personalisierung	Vierteljährliche Leistungsbewertungen
Portfoliomanagement	Maßgeschneiderte Strategie	Monatliche Kommunikation

Reguläre Portfolio -Leistungsberichterstattung

Stellus Capital bietet eine umfassende Leistungsberichterstattung mit den folgenden Merkmalen:

• Vierteljährliche detaillierte Finanzberichte
• Echtzeitinvestitionsleistung Tracking
• Customized Performance Dashboards

Direkte Kommunikationskanäle mit Investoren

Das Unternehmen unterhält mehrere Kommunikationskanäle, darunter:

Kommunikationsmethode	Verfügbarkeit	Ansprechzeit
Dedizierte Investoren -Hotline	Geschäftszeiten	24-48 Stunden
Sichern Sie das Online -Investorenportal	24/7 Zugang	Sofort
E -Mail -Kommunikation	Kontinuierlich	Innerhalb von 1 Geschäftstag

Offenlegung der transparenten Anlagestrategie

Stellus Capital gibt Anlagestrategien offen durch:

• Jährliche Aktionärsberichte
• SEC reichte Dokumentation ein
• Anlegerpräsentationen
• Vierteljährliche Gewinne

Engagiertes Beziehungsmanagementteam

Das Beziehungsmanagementteam besteht aus 12 Fachkräfte für spezialisierte Investmentprofis mit einer durchschnittlichen Branchenerfahrung von 15 Jahren. Das Team verwaltet einen Durchschnitt von 35-40 Institutionelle Anlegerbeziehungen.

Teamkomposition	Qualifikationen	Durchschnittliche Client -Portfoliogröße
12 Profis	MBA/CFA -zertifiziert	50 bis 100 Millionen US-Dollar

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Kanäle

Direktinvestitionsplattform

Die Stellus Capital Investment Corporation nutzt eine Direktinvestitionsplattform mit den folgenden Merkmalen:

Plattformtyp	Online -Direktinvestitionsportal
Mindestinvestition	$25,000
Jährliches Investitionsvolumen	187,4 Mio. USD (2023 Daten)

Maklerfirmen

Stellus Capital arbeitet mit mehreren Maklerunternehmen für die Investitionsverteilung zusammen:

• Raymond James Financial
• Morgan Stanley
• UBS Financial Services
• Wells Fargo Advisors

Total Brokerage Partnerships	7 nationale Maklerfirmen
Maklerprovisionssatz	0.75% - 1.25%

Finanzberater -Netzwerke

Stellus Capital unterhält umfangreiche Finanzberatungsnetzwerkbeziehungen:

Total Financial Advisor Verbindungen	342 registrierte Berater
Geografische Netzwerkabdeckung	48 Staaten
Durchschnittliche Berater -Portfoliogröße	14,3 Millionen US -Dollar

Online -Investor -Relations -Portal

Portal -Startjahr	2019
Monatliche Website -Besucher	47,500
Online -Dokumentzugriff	100% SEC -Anmeldungen

Institutionelle Investitionskonferenzen

Jährliche Konferenzbeteiligung	12 Konferenzen
Gesamt institutionelle Anleger engagiert	287 Einzigartige Institutionen
Investitionsvolumen aus Konferenzen	62,3 Mio. USD (2023)

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Mittelmarktunternehmen, die Kapital suchen

Ab dem vierten Quartal 2023 konzentriert sich die Stellus Capital Investment Corporation auf Unternehmen mit einem jährlichen EBITDA in Höhe von 5 bis 50 Millionen US -Dollar. Das Portfolio umfasst 48 Portfolio -Unternehmen in verschiedenen Branchen.

Branchensegment	Anzahl der Unternehmen	Gesamtinvestition
Gesundheitspflege	8	127,3 Millionen US -Dollar
Software/Technologie	7	112,6 Millionen US -Dollar
Geschäftsdienstleistungen	6	98,4 Millionen US -Dollar
Industriedienstleistungen	5	85,2 Millionen US -Dollar
Verbraucherdienste	4	72,9 Millionen US -Dollar

Institutionelle Anleger

Stellus Capital verwaltet zum 31. Dezember 2023 Vermögenswerte in Höhe von 1,2 Milliarden US -Dollar.

• Pensionsfonds
• Stiftungen
• Souveräne Vermögensgelder
• Versicherungsunternehmen

Einzelpersonen einzelne Investoren

Stellus Capital bedient Anleger mit hohem Netzwert mit Mindestinvestitionsanforderungen von 250.000 USD.

Anlegerkategorie	Durchschnittliche Investition	Gesamtzuweisung
Ultrahoser Netzwert	1,5 Millionen US -Dollar	387,6 ​​Millionen US -Dollar
Hochnetzwert	$500,000	224,3 Millionen US -Dollar

Private -Equity -Fonds

Stellus Capital arbeitet mit 12 Private Equity Fund Partners zusammen, wobei das Co-Investment-Volumen von 276,5 Mio. USD im Jahr 2023 insgesamt 276,5 Mio. USD ist.

Investmentmanagementunternehmen

Stellus Capital bietet Investment -Management -Dienstleistungen mit einer Erfolgsgeschichte von 15,2% annualisierte Rendite in den letzten fünf Jahren.

Management -Service	Anzahl der Kunden	Gesamtvermögen verwaltet
Direkte Kreditvergabe	22	678,4 Millionen US -Dollar
Mezzanine -Finanzierung	16	423,7 Millionen US -Dollar

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Verwaltungs- und Beratungsgebühren

Zum Geschäftsjahr 2023 meldete die Stellus Capital Investment Corporation die folgende Verwaltungs- und Beratungsgebührenstruktur:

Gebührenkategorie	Betrag ($)
Basismanagementgebühr	1,75% des Gesamtvermögens
Anreizgebühr	20% des Nettoinvestitionseinkommens über 7% Hürdesatz

Betriebskosten

Die jährlichen Betriebskosten für SCM im Jahr 2023 beinhalteten:

• Gesamtbetriebskosten: 15,3 Millionen US -Dollar
• Fachgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Entschädigung und Leistungen: 6,5 Millionen US -Dollar
• Allgemeine und administrative Kosten: 3,7 Millionen US -Dollar

Zinskosten für geliehenes Kapital

Zinsaufwand Aufschlüsselung für 2023:

Schuldeninstrument	Gesamtzinsaufwand ($)	Durchschnittlicher Zinssatz
Kreditfazilität	22,4 Millionen US -Dollar	7.25%
Senior Notes	18,6 Millionen US -Dollar	6.75%

Compliance- und Regulierungskosten

Regulierungs- und Konformitätskosten für 2023:

• Gesamtkosten für die Compliance: 1,9 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 450.000 US -Dollar
• Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 750.000 US -Dollar
• Interne Compliance -Infrastruktur: 700.000 US -Dollar

Portfoliomanagement -Infrastruktur

Portfoliomanagement -Infrastrukturkosten im Jahr 2023:

Infrastrukturkomponente	Jährliche Kosten ($)
Technologie und Software	1,2 Millionen US -Dollar
Forschungs- und Analysewerkzeuge	$850,000
Portfolio -Überwachungssysteme	$650,000

Stellus Capital Investment Corporation (SCM) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus dem Kreditportfolio

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Stellus Capital Investment Corporation einen Gesamtinvestitionseinkommen von 24,9 Mio. USD. Der Zinseinkommensumbruch war wie folgt:

Investitionstyp	Zinserträge ($)
Erster Pfandrechter gesicherter Kredite gesicherte Kredite	15,6 Millionen
Second Lien Senior Sorger Kredite gesicherte Kredite	6,3 Millionen
Untergeordnete Kredite	2,7 Millionen

Investmentmanagementgebühren

Die jährlichen Investitionsmanagementgebühren für 2023 beliefen sich auf 5,2 Mio. USD mit der folgenden Struktur:

• Grundverwaltungsgebührersatz: 1,50% des Gesamtvermögens
• Anreizgebühr: 20% des Nettoinvestitionseinkommens über einem bestimmten Hürdesatz

Dividendenverteilungen

Die Dividendendetails der Stellus Capital Investment Corporation für 2023:

Quartal	Dividende pro Aktie ($)	Gesamtauszahlung der Dividenden ($)
Q1 2023	0.28	4,1 Millionen
Q2 2023	0.28	4,1 Millionen
Q3 2023	0.28	4,1 Millionen
Q4 2023	0.28	4,1 Millionen

Kapitalzuwachs von Investitionen

Anlageportfolio -Vermögenswertänderungen im Jahr 2023:

• Gesamtinvestitionsportfoliowert: 380,5 Mio. USD
• Nicht realisierte Wertschätzung: 12,3 Millionen US -Dollar
• Realisierte Gewinne: 3,6 Millionen US -Dollar

Originierung und Transaktionsgebühren

Aufschlüsselung des Gebühreneinkommens für 2023:

Gebührentyp	Gesamtbetrag ($)
Darlehensförderungsgebühren	2,8 Millionen
Transaktionsgebühren	1,5 Millionen
Vorauszahlungsgebühren	0,7 Millionen