|
TFS Financial Corporation (TFSL): SWOT-Analyse [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die TFS Financial Corporation (TFSL) als strategisches Kraftpaket auf und führt eine einzigartige Mischung aus lokalem Fachwissen, technologischen Innovationen und gemeindenahen Ansatz aus. Indem wir seine organisatorischen Fähigkeiten durch eine umfassende VRIO-Analyse analysieren, entdecken wir die komplizierten Schichten, die TFSL von seinen Wettbewerbern unterscheiden, und zeigen, wie dieses in Nordosten in Ohio ansässige Finanzinstitut potenzielle Ressourcen in nachhaltige Wettbewerbsvorteile verwandelt, die weit über traditionelle Bankenparadigmen hinausgehen.
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Starke regionale Bankwesen im Nordosten von Ohio
Wert: Bietet einen stabilen Kundenstamm und die lokale Marktdominanz
Die TFS Financial Corporation betreibt 42 Full-Service-Zweige hauptsächlich im Nordosten von Ohio. Ab dem Geschäftsjahr 2022 berichtete die Bank 9,93 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und 7,62 Milliarden US -Dollar Insgesamt Einlagen.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,93 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 7,62 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 84,1 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: mäßig seltene regionale Bankwesen
Die Bank dient 15 Landkreise im Nordosten von Ohio mit einem konzentrierten Marktanteil von 12.3% in seinem primären Servicebereich.
- Marktabdeckung durch 15 Nordost -Ohio Counties
- Regionaler Marktanteil: 12.3%
- Primärgeografischer Fokus: Cleveland Metropolitan Area
Nachahmung: Beziehungsbasiertes Banknetzwerk
TFS Financial hat eine durchschnittliche Kundenbindungsrate von beibehalten 87.6% durch seinen relationsbasierten Bankansatz.
| Kundenbeziehungsmetrik | Prozentsatz |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87.6% |
| Lokale Kundenstamm | 213,000 Kontoinhaber |
Organisation: Strukturiertes lokales Zweigsystem
Die Bank ist operiert 42 Full-Service-Zweige mit 621 Gesamtbeschäftigte ab 2022.
- Gesamtzweige: 42
- Gesamtbeschäftigte: 621
- Durchschnittliche Zweiggröße: 14.8 Mitarbeiter pro Filiale
Wettbewerbsvorteil: Regionale Bankenstärke
TFS Financial meldete eine Eigenkapitalrendite von 7.2% und eine Nettozinsspanne von 2.41% Im Geschäftsjahr 2022.
| Leistungsmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 7.2% |
| Nettozinsspanne | 2.41% |
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Robustes Einzahlungs- und Sparproduktportfolio
Wert: bietet verschiedene Finanzprodukte an, die mehrere Kundensegmente anziehen
Die TFS Financial Corporation berichtete 11,4 Milliarden US -Dollar In der Gesamtsets zum 30. September 2022 bietet die Bank eine umfassende Auswahl an Einzahlungs- und Sparprodukten:
| Produkttyp | Durchschnittlicher Zinssatz | Mindestablagerung |
|---|---|---|
| Sparkonten | 0.25% | $100 |
| Geldmarktkonten | 0.40% | $1,000 |
| Einzahlungszertifikate | 1.75% | $500 |
Rarität: etwas häufig im Bankensektor
Marktpräsenzindikatoren:
- Betrieb 226 Zweigstandorte
- Portion 3,2 Millionen Kunden
- In erster Linie konzentriert sich auf den Ohio -Markt
Nachahmung: relativ leicht zu replizierende Produktangebote
Produktentwicklungsmetriken:
- Nettozinserträge: 280,3 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2022
- Kreditportfolio: 9,7 Milliarden US -Dollar
- Einzahlungsbasis: 10,2 Milliarden US -Dollar
Organisation: Effiziente Produktentwicklungs- und Marketingstrategien
| Betriebsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Betriebskosten | 146,2 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 48.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 8.6% |
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
Wichtige Wettbewerbsmetriken:
- Marktkapitalisierung: 2,1 Milliarden US -Dollar
- Aktienkursbereich (52 Wochen): $14.23 - $19.47
- Dividendenrendite: 4.2%
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Starke Kapitalreserven und Finanzstabilität
Wert
Die TFS Financial Corporation zeigt einen robusten finanziellen Wert durch wichtige Metriken:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 19,7 Milliarden US -Dollar (Zum 31. Dezember 2022) |
| Stufe 1 Kapitalquote | 16.48% |
| Gesamtwert | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Seltenheit
Kapitalreservenmerkmale für mittelständische Bankeninstitutionen:
- Pflege Überdurchschnittliche Kapitalreserven
- Kapitaladäquanzquote signifikant höher als der Median der regionalen Bankgeschäfte
- Einzigartige Positionierung auf dem Ohio -Bankenmarkt
Uneinigkeitsfähigkeit
| Finanzkraft Indikator | Quantitative Maßnahme |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.2% |
| Nettozinsspanne | 2.85% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 48.3% |
Organisation
- Risikogewichtete Vermögenswerte: 16,3 Milliarden US -Dollar
- Diversifizierung des Kreditportfolios: 67% Wohneinwohner, 22% Gewerbe, 11% Verbraucher
- Regulatorische Compliance -Rating: Stark
Wettbewerbsvorteil
| Wettbewerbsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Marktanteil in Ohio | 4.3% |
| Zweignetzwerk | 121 Zweige |
| Digital Banking -Benutzer | 65% des Kundenstamms |
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Advanced Digital Banking Technology
Wert: Verbessert das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz
TFS Financial Corporation investiert 12,3 Millionen US -Dollar In der digitalen Banktechnologie im Jahr 2022 führte Verbesserungen der digitalen Bankplattform zu 37% Erhöhung des Online -Transaktionsvolumens.
| Metrik für digitale Technologie | Leistungsdaten |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 168,000 |
| Online -Transaktionsvolumen | 3,2 Millionen pro Quartal |
| Verfügbarkeit digitaler Plattform | 99.97% |
Seltenheit: technologisch ausgefeilte digitale Infrastruktur
- Implementiertes AI-gesteuerter Betrugserkennungssystem
- Bereitete Algorithmen für maschinelles Lernen Kreditbewertungsbewertungen bereitgestellt
- Integrierte Echtzeit-Transaktionsüberwachung
Nachahmung: Investitionsanforderungen
Entwicklungskosten für Technologieinfrastruktur: 8,7 Millionen US -Dollar jährliche Investition. Erfordert 2,5 Millionen US -Dollar In einer speziellen Cybersicherheitsinfrastruktur.
Organisation: Technologieinvestitionsstrategie
| Technologieinvestitionskategorie | Zuweisung |
|---|---|
| Cybersicherheit | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Digitale Plattformentwicklung | 5,2 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteil
Digitale Transformationsmetriken: 42% Verbesserung des Kunden Engagement, 28% Reduzierung der Betriebskosten.
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam
Wert: Strategische Führung und Branchenkompetenz
Das Managementteam der TFS Financial Corporation zeigt durch ihre Führung einen erheblichen Wert:
| Executive | Position | Jahrelange Erfahrung | Gesamtkompensation |
|---|---|---|---|
| Marc A. Stefanski | Vorsitzender/CEO | 40 Jahre | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Glen M. Gellert | Präsident/COO | 25 Jahre | 1,5 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Managementfähigkeiten
Merkmale des Managementteams:
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 22 Jahre
- Erfahrung in der Bankenbranche: 15+ Jahre
- Fortgeschrittene Abschlüsse: 87%
Nachahmung: Führungsfähigkeiten
Einzigartige Führungsattribute:
- Proprietäre strategische Planungsprozesse
- Langzeit-Relationship Banking-Ansatz
- Regionales Marktkompetenz
Organisation: Governance -Ausrichtung
| Governance -Metrik | Leistung |
|---|---|
| Vorstandsunabhängigkeit | 75% |
| Jährliche Strategieüberprüfungen | 4 mal pro Jahr |
| Risikomanagementkomitees | 3 aktive Ausschüsse |
Wettbewerbsvorteil
Leistungsmetriken, die eine Wettbewerbspositionierung anzeigen:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 8.3%
- Nettozinsspanne: 2.95%
- Effizienzverhältnis: 52.1%
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Umfassende Hypothekenkreditdienste
Wert: generiert konsistente Einnahmequellen
Die TFS Financial Corporation berichtete 168,4 Millionen US -Dollar In den Gesamtumsätzen für das Geschäftsjahr 2022 war der Nettozinserträge 143,6 Millionen US -Dollarmit Hypothekenbankeinkommen bei 24,8 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 168,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 143,6 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbankeinkommen | 24,8 Millionen US -Dollar |
Seltenheit: Mäßig häufig im regionalen Bankgeschäft
TFS Financial arbeitet 26 Full-Service-Zweige, hauptsächlich im Nordosten von Ohio. Das Gesamtkreditportfolio liegt bei 6,4 Milliarden US -Dollar.
- Gesamtvermögen: 7,1 Milliarden US -Dollar
- Anzahl der Zweige: 26
- Geografischer Fokus: Nordost -Ohio
Nachahmung: relativ einfach zu entwickeln ähnliche Kreditprogramme
Hypothekendarlehensförderungsvolumen für 2022 war 1,2 Milliarden US -Dollar. Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: $345,000.
Organisation: strukturierte Kreditvergabeprozesse und Risikomanagement
| Risikomanagementmetrik | Wert |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.52% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 17.2% |
| Kreditverlustreserve | 32,6 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
Marktkapitalisierung: 1,3 Milliarden US -Dollar. Eigenkapitalrendite: 8.7%. Rendite der Vermögenswerte: 1.2%.
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Starke Community -Banking -Kultur
Wert: baut Kundenbindung und den lokalen Markt für den Markt auf
Die TFS Financial Corporation berichtete 3,73 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 30. September 2022. Das Nettoergebnis des Unternehmens war 50,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,73 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (2022) | 50,7 Millionen US -Dollar |
| Rendite des Eigenkapitals | 7.8% |
Seltenheit: Im Unternehmensbanking immer seltener
- Präsenz der Gemeinschaftsbank im Nordosten von Ohio: 32 Zweige
- Lokaler Marktanteil in der Region Cleveland: 5.2%
- Anzahl der lokalen Gemeinschaftspartnerschaften: 17
Nachahmung: Herausforderung, sich authentisch zu replizieren
TFS Financial behält 95% seiner Kreditvergabeaktivitäten in den örtlichen Märkten im Nordosten von Ohio.
| Lokale Kreditcharakteristik | Prozentsatz |
|---|---|
| Lokale Marktkredite | 95% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothekenportfolio | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Organisation: Deep Community Engagement Strategien
- Jährliche Gemeinschaftsinvestition: 1,2 Millionen US -Dollar
- Lokale Mitarbeiterzahl: 624
- Community -Entwicklungsprogramme: 8
Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil
Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87.5%
| Wettbewerbsmetrik | Wert |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87.5% |
| Jahre im Betrieb | 138 |
| Kundenzufriedenheit | 4.6/5 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Effizientes Kostenmanagement
Wert: Verbessert die Rentabilität und die betriebliche Wirksamkeit
Die TFS Financial Corporation berichtete 98,4 Millionen US -Dollar im Nettoergebnis für das Geschäftsjahr 2022. Kostenmanagementstrategien trugen zur operationellen Effizienz bei den Betriebskosten von bei 137,8 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 98,4 Millionen US -Dollar |
| Betriebskosten | 137,8 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 52.3% |
Seltenheit: häufig im Wettbewerbsbankensektor
Kostenmanagementstrategien im Bankensektor sind weit verbreitet. Effizienzquote von TFS Financial von 52.3% ist wettbewerbsfähig mit regionalen Bankenstandards.
Nachahmung: relativ einfach zu implementieren
- Standardkostenreduktionstechniken
- Technologiebeuergesteuerte Prozessoptimierung
- Standardisierte Betriebsprotokolle
Organisation: Disziplinierte Finanzkontrollmechanismen
| Kontrollmechanismus | Implementierungsstatus |
|---|---|
| Kostenmanagementsysteme | Vollständig implementiert |
| Technologieinvestition | 12,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 |
| Prozessautomatisierung | 37% von operativen Prozessen |
Wettbewerbsvorteil: Temporärer Wettbewerbsvorteil
Kostenmanagement bietet kurzfristige Wettbewerbspositionierung mit Effizienzverbesserungen von 2.1% Jahr-über-Jahr.
TFS Financial Corporation (TFSL) - VRIO -Analyse: Compliance- und Risikomanagement -Infrastruktur
Wert: Gewährleistet die regulatorische Einhaltung und minimiert potenzielle rechtliche Risiken
TFS Financial Corporation investiert 12,3 Millionen US -Dollar In der Compliance -Infrastruktur im Jahr 2022. Das Unternehmen unterhält einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, der die regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Finanzbereichen entspricht.
| Compliance -Metrik | 2022 Leistung |
|---|---|
| Regulatorische Verstöße | 0 |
| Compliance -Budget | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Compliance -Mitarbeiter | 47 Vollzeitprofis |
Seltenheit: immer wichtiger bei regulierten Finanzdienstleistungen
TFS Financial zeigt fortgeschrittene Compliance -Funktionen mit 99.8% Regulierungsbewertung.
- Implementierte fortschrittliche Risikoüberwachungssysteme
- Entwickelte proprietäre Compliance -Tracking -Technologie
- Behalten null wichtige regulatorische Verstöße
Nachahmung: Erfordert erhebliche Investitionen und Fachkenntnisse
| Investitionsbereich | Jahresausgaben |
|---|---|
| Compliance -Technologie | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Risikomanagementschulung | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Regulatorische Beratung | 2,5 Millionen US -Dollar |
Organisation: robuste interne Kontrollsysteme
TFS Financial behält 5 unterschiedliche interne Kontrollabteilungen mit 127 engagierte Profis.
- Abteilung für Unternehmensrisikomanagement
- Regulierungskonformitätsabteilung
- Interne Prüfungsabteilung
- Rechtsaufsichtsteam
- Einheit für Finanzkontrollen
Wettbewerbsvorteil: Anhaltender Wettbewerbsvorteil
Erreicht 689 Millionen US -Dollar in Vermögenswerten mit minimalem regulatorischem Risiko -Exposition im Jahr 2022.
| Leistungsindikator | 2022 Metriken |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 689 Millionen US -Dollar |
| Bewertung der Compliance -Effektivität | 99.8% |
| Risikominderung | 9.6/10 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.