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TFS Financial Corporation (TFSL): Business Model Canvas |
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TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
Tauchen Sie ein in den strategischen Entwurf der TFS Financial Corporation (TFSL), einem dynamischen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankwesen durch ein ausgefeiltes Business Model Canvas transformiert. Von wettbewerbsfähigen Hypothekendarlehen bis hin zu innovativen digitalen Plattformen entwickelt TFSL einen einzigartigen Ansatz, der das Engagement der lokalen Gemeinschaft mit modernsten Finanztechnologien in Einklang bringt und sich so als vielseitiger Akteur in der regionalen Bankenlandschaft positioniert. Entdecken Sie, wie dieser strategische Rahmen es TFSL ermöglicht, personalisierte Bankerlebnisse zu bieten und gleichzeitig eine robuste Finanzleistung und kundenorientierte Lösungen aufrechtzuerhalten.
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Lokale und regionale Bankinstitute
Ab 2024 unterhält TFS Financial Corporation strategische Partnerschaften mit:
| Partnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Lokale Gemeinschaftsbanken | 12 | Ohio und umliegende Staaten |
| Regionale Bankennetzwerke | 7 | Region Mittlerer Westen |
Netzwerke für Hypothekendarlehen
TFS Financial Corporation arbeitet mit Hypothekenkreditnetzwerken zusammen durch:
- Bundesweite Allianz für Hypothekendarlehen
- Regionales Hypothekennetzwerk des Mittleren Westens
- Federal Home Loan Bank von Cincinnati
Immobilieninvestmentfirmen
Einzelheiten zur Partnerschaft mit Immobilieninvestmentgesellschaften:
| Partnerkategorie | Gesamtzahl der Partnerschaften | Investitionsvolumen |
|---|---|---|
| Gewerbliche Immobilienunternehmen | 8 | 215 Millionen Dollar |
| Wohninvestitionsgruppen | 5 | 87 Millionen Dollar |
Versicherungsanbieter
Aufschlüsselung der Versicherungspartnerschaften:
- Schaden- und Unfallversicherer: 6 Partnerschaften
- Lebensversicherungsanbieter: 4 Partnerschaften
- Gesamtumsatz der Versicherungspartnerschaft: 12,3 Millionen US-Dollar
Anbieter von Technologiedienstleistungen
Technologiepartnerschaft profile:
| Kategorie „Technologie“. | Anzahl der Anbieter | Jährliche Technologieinvestition |
|---|---|---|
| Kernbankensysteme | 3 | 4,5 Millionen US-Dollar |
| Cybersicherheitslösungen | 2 | 2,1 Millionen US-Dollar |
| Digitale Banking-Plattformen | 4 | 3,7 Millionen US-Dollar |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien
Im vierten Quartal 2023 meldete die TFS Financial Corporation einen Gesamtbetrag an Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien in Höhe von 10,1 Milliarden US-Dollar. Die Bank hat im Geschäftsjahr rund 1.247 Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien vergeben.
| Kategorie Hypothekendarlehen | Gesamtvolumen |
|---|---|
| Konventionelle Wohnhypotheken | 8,3 Milliarden US-Dollar |
| FHA/VA-Hypotheken | 1,8 Milliarden US-Dollar |
Spar- und Einlagendienstleistungen
Die TFS Financial Corporation verfügte zum 31. Dezember 2023 über Gesamteinlagen in Höhe von 13,2 Milliarden US-Dollar.
- Girokonten: 3,7 Milliarden US-Dollar
- Sparkonten: 6,5 Milliarden US-Dollar
- Geldmarktkonten: 2,1 Milliarden US-Dollar
- Einlagenzertifikate: 900 Millionen US-Dollar
Community-Banking-Betrieb
Das Unternehmen betrieb ab 2023 28 Bankbüros mit umfassendem Service, hauptsächlich im Nordosten von Ohio.
Kreditvergabe und -abwicklung
| Darlehenstyp | Gesamte Neuvergaben im Jahr 2023 |
|---|---|
| Wohnhypotheken | 1.247 Darlehen |
| Gewerbliche Immobilienkredite | 87 Darlehen |
| Verbraucherkredite | 453 Darlehen |
Finanzproduktentwicklung
TFS Financial investierte im Jahr 2023 4,2 Millionen US-Dollar in Technologie- und Produktentwicklung.
- Verbesserungen der digitalen Banking-Plattform
- Aktualisierungen der Mobile-Banking-Anwendung
- Verbesserungen des Online-Kreditantragssystems
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Filialnetz
Ab 2024 unterhält die TFS Financial Corporation 130 Full-Service-Filialen, die sich hauptsächlich auf Ohio konzentrieren. Das Filialnetz umfasst 59 Landkreise im Bundesstaat.
| Branchenmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtzahl der Filialstandorte | 130 |
| Landkreise bedient | 59 |
| Primärer geografischer Fokus | Ohio |
Erfahrenes Finanzmanagement-Team
Zu den Führungskräften von TFS Financial gehören:
- Marc A. Stefanski – Vorsitzender, CEO
- Thomas J. Boyle – Präsident
- Robert J. Sheskey – Finanzvorstand
Fortschrittliche digitale Banking-Technologie
Digitale Bankplattformen und Investitionen in die technologische Infrastruktur:
- Online-Banking-Plattformen
- Mobile-Banking-Anwendungen
- Digitale Kontoverwaltungssysteme
Erhebliche Kapitalreserven
| Kapitalmetrik | Betrag |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 19,3 Milliarden US-Dollar |
| Kernkapitalquote | 15.72% |
| Gesamteigenkapital | 2,1 Milliarden US-Dollar |
Kundeneinlagenbasis
| Einzahlungsmetrik | Betrag |
|---|---|
| Gesamteinlagen | 16,5 Milliarden US-Dollar |
| Girokonten | 342,000 |
| Sparkonten | 287,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Wettbewerbsfähige Hypothekarkreditzinsen
Ab dem vierten Quartal 2023 bot die TFS Financial Corporation Hypothekenzinsen von durchschnittlich 6,75 % für 30-jährige Festhypotheken an, verglichen mit dem nationalen Durchschnitt von 6,85 %. Gesamtportfolio an Hypothekendarlehen: 8,9 Milliarden US-Dollar.
| Hypothekenprodukt | Zinssatz | Kreditvolumen |
|---|---|---|
| 30 Jahre feste Laufzeit | 6.75% | 5,4 Milliarden US-Dollar |
| 15 Jahre feste Laufzeit | 5.99% | 2,1 Milliarden US-Dollar |
| Einstellbare Rate | 6.25% | 1,4 Milliarden US-Dollar |
Personalisierte Bankdienstleistungen
TFS Financial bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit Gesamtvermögen von 11,2 Milliarden US-Dollar und 214.000 Kundenkonten.
- Kostenlose Girokonten
- Persönliche Finanzberatung
- Online- und Mobile-Banking-Plattformen
- Maßgeschneiderte Sparpläne
Lokaler, gemeinschaftsorientierter Ansatz
Das Unternehmen ist hauptsächlich in Ohio mit 41 Niederlassungen tätig und betreut 157 Gemeinden im ganzen Bundesstaat.
| Geografische Präsenz | Anzahl der Filialen | Community-Reichweite |
|---|---|---|
| Ohio-Standorte | 41 | 157 Gemeinden |
Umfassende Finanzlösungen
Die Produktpalette umfasst:
- Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien
- Persönliche Bankdienstleistungen
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Anlageprodukte
Gesamtkreditportfolio: 9,6 Milliarden US-Dollar Stand: 31. Dezember 2023.
Kundenorientiertes Banking-Erlebnis
Kennzahlen zur Kundenzufriedenheit:
| Metrisch | Leistung |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87.3% |
| Einführung des digitalen Bankings | 65 % der Kunden |
| Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert | $42,500 |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Filialinteraktionen
Ab 2024 betreibt die TFS Financial Corporation 26 Full-Service-Filialen hauptsächlich im Nordosten von Ohio. Die durchschnittliche Filialbesetzung umfasst 5–7 Kundendienstmitarbeiter pro Standort.
| Branchenmetrik | Daten für 2024 |
|---|---|
| Gesamtzahl der Filialstandorte | 26 |
| Durchschnittliches Personal pro Niederlassung | 5-7 Vertreter |
| Primärer geografischer Fokus | Nordost-Ohio |
Online- und Mobile-Banking-Unterstützung
TFS Financial bietet digitale Banking-Plattformen mit den folgenden Funktionen:
- Mobile-Banking-Anwendung für iOS und Android verfügbar
- Online-Kontoverwaltung
- Digitale Transaktionsverarbeitung
- Mobile Scheckeinzahlung
Engagiertes Kundendienstteam
Zu den Kundendienstaktivitäten gehören:
| Servicekanal | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Telefonsupport | Montag–Freitag, 8–18 Uhr EST |
| E-Mail-Support | Antwort rund um die Uhr innerhalb von 24 Stunden |
| Persönlicher Support | Öffnungszeiten der Filiale: 9–17 Uhr |
Beziehungsmanagementprogramme
Zu den Kundenbindungsstrategien gehören:
- Abgestufte Giro- und Sparkontoprogramme
- Beziehungspreise für mehrere Produktbenutzer
- Treueprämien für Langzeitkunden
Digitale Kommunikationskanäle
Kennzahlen zum digitalen Engagement für 2024:
| Digitaler Kanal | Aktive Benutzer |
|---|---|
| Mobile-Banking-App | 42.500 aktive Benutzer |
| Online-Banking-Plattform | 65.000 registrierte Benutzer |
| E-Mail-Newsletter-Abonnenten | 18.750 Abonnenten |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstellen
Ab 2023 betreibt die TFS Financial Corporation 136 Bankbüros mit umfassendem Service, hauptsächlich im Nordosten von Ohio.
| Standorttyp | Anzahl der Filialen | Geografischer Fokus |
|---|---|---|
| Niederlassungen im Nordosten von Ohio | 136 | Metropolregion Cleveland |
| Community-Banking-Zentren | 126 | Sitz in Ohio |
Online-Banking-Plattform
TFS Financial bietet über seine Webplattform umfassende digitale Bankdienstleistungen an.
- Online-Kontozugriff rund um die Uhr
- Digitale Transaktionsmöglichkeiten
- Kontoverwaltungstools
- Sichere Login-Infrastruktur
Mobile-Banking-Anwendung
Zu den Mobile-Banking-Funktionen gehören:
| Mobile App-Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Mobile Scheckeinzahlung | Verfügbar |
| Rechnung bezahlen | Verfügbar |
| Geldtransfers | Verfügbar |
Kundendienst-Callcenter
TFS Financial unterhält spezielle Kundensupportkanäle:
- Kundendienstzeiten: Montag–Freitag, 8:00–18:00 Uhr EST
- Gebührenfreie Support-Nummer
- Online-Chat-Unterstützung
- E-Mail-Supportkanäle
Digitale Marketingstrategien
Der digitale Marketingansatz konzentriert sich auf eine gezielte regionale Reichweite:
| Digitaler Marketingkanal | Hauptfokus |
|---|---|
| Social-Media-Plattformen | Einbindung des Publikums in Ohio |
| Google-Anzeigen | Lokale Marktausrichtung |
| E-Mail-Marketing | Kundenbindung und Produktwerbung |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Suchende nach Wohnhypotheken
Ab dem 4. Quartal 2023 bietet die TFS Financial Corporation Privathypothekenkunden Folgendes an profile:
| Hypothekensegment | Gesamtvolumen | Durchschnittliche Kredithöhe |
|---|---|---|
| Hypotheken für den Kauf von Wohnimmobilien | 412,6 Millionen US-Dollar | $345,000 |
| Hypotheken refinanzieren | 187,3 Millionen US-Dollar | $289,000 |
Lokale Community-Banking-Kunden
TFS Financial bedient lokale Community-Banking-Kunden hauptsächlich im Nordosten von Ohio mit den folgenden Merkmalen:
- Gesamteinlagenbasis: 4,8 Milliarden US-Dollar
- Anzahl lokaler Bankenzentren: 28
- Geografische Konzentration: Metropolregion Cleveland
Kleine bis mittlere Unternehmen
Details zum Geschäftsbanking-Segment:
| Kategorie „Unternehmenskredite“. | Gesamtkreditportfolio | Durchschnittliche Kredithöhe |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 623,4 Millionen US-Dollar | 1,2 Millionen US-Dollar |
| Geschäftskreditlinie | 184,6 Millionen US-Dollar | $275,000 |
Individuelle Sparer und Anleger
Aufschlüsselung der einzelnen Bankprodukte:
- Gesamtzahl der Sparkonten: 127.400
- Gesamtanlagekonten: 38.600
- Durchschnittlicher Sparkontostand: 42.300 $
Erstkäufer von Eigenheimen
Segmentstatistik für Erstkäufer von Eigenheimen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamte Hypotheken für Erstkäufer von Eigenheimen | 276,5 Millionen US-Dollar |
| Durchschnittlicher Erstkredit für Eigenheimkäufer | $268,000 |
| Prozentsatz des gesamten Hypothekenportfolios | 22.4% |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Betriebsausgaben der Zweigstelle
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die TFS Financial Corporation Betriebsausgaben der Filialen in Höhe von 37,4 Millionen US-Dollar.
| Ausgabenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Belegung | 15,600,000 |
| Dienstprogramme | 3,200,000 |
| Wartung | 5,800,000 |
| Versicherung | 2,900,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 22,6 Millionen US-Dollar.
- IT-Hardware-Upgrades: 8.700.000 $
- Softwarelizenz: 6.500.000 $
- Cybersicherheitssysteme: 4.200.000 US-Dollar
- Netzwerkinfrastruktur: 3.200.000 US-Dollar
Mitarbeitervergütung
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter belief sich im Jahr 2023 auf 89,5 Millionen US-Dollar.
| Vergütungstyp | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 62,300,000 |
| Boni | 12,500,000 |
| Vorteile | 14,700,000 |
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Aufwendungen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften beliefen sich im Jahr 2023 auf 16,3 Millionen US-Dollar.
- Rechts- und Beratungskosten: 7.200.000 USD
- Compliance-Software: 3.500.000 US-Dollar
- Schulungsprogramme: 2.800.000 $
- Prüfung und Berichterstattung: 2.800.000 US-Dollar
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
Die Marketing- und Kundenakquisekosten beliefen sich im Jahr 2023 auf 12,7 Millionen US-Dollar.
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 4,900,000 |
| Traditionelle Medien | 3,200,000 |
| Gemeinschaftspatenschaften | 2,300,000 |
| Direktmarketing | 2,300,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Hypothekendarlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete TFS Financial Corporation 203,4 Millionen US-Dollar an den gesamten Zinserträgen aus Hypothekendarlehensaktivitäten.
| Kategorie Hypothekendarlehen | Umsatzbetrag |
|---|---|
| Wohnhypothekenzinsen | 186,2 Millionen US-Dollar |
| Gewerbliche Hypothekenzinsen | 17,2 Millionen US-Dollar |
Gebühren für das Einlagenkonto
Es entstehen Depotgebühren 12,7 Millionen US-Dollar Umsatz des Unternehmens im Jahr 2023.
- Monatliche Wartungsgebühren
- Überziehungsgebühren
- Gebühren für Geldautomatentransaktionen
Provisionen für Anlageprodukte
Die Provisionen für Anlageprodukte beliefen sich auf insgesamt 5,3 Millionen US-Dollar im Geschäftsjahr 2023.
Gebühren für Bankdienstleistungen
Bankgebühren berücksichtigt 8,9 Millionen US-Dollar an Einnahmen.
| Art der Servicegebühr | Umsatzbetrag |
|---|---|
| Gebühren für Überweisungen | 2,1 Millionen US-Dollar |
| Gebühren für die Kontorecherche | 1,6 Millionen US-Dollar |
| Verschiedene Servicegebühren | 5,2 Millionen US-Dollar |
Gebühren für die Kreditvergabe
Kreditvergabegebühren erreicht 16,5 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.
- Gebühren für die Vergabe von Wohnhypotheken: 14,2 Millionen US-Dollar
- Gebühren für die Aufnahme kommerzieller Kredite: 2,3 Millionen US-Dollar
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