TFS Financial Corporation (TFSL): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause der TFS Financial Corporation (TFSL), eines dynamischen Finanzinstituts, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein ausgeklügeltes Geschäftsmodell -Leinwand verwandelt. Von wettbewerbsfähigen Hypothekenkrediten bis hin zu innovativen digitalen Plattformen erstellt TFSL einen einzigartigen Ansatz, der das Engagement der lokalen Gemeinschaft mit hochmodernen Finanztechnologien in Einklang bringt und sich als vielseitiger Akteur in der regionalen Bankenlandschaft positioniert. Entdecken Sie, wie dieses strategische Rahmen es TFSL ermöglicht, personalisierte Bankerlebnisse zu liefern und gleichzeitig eine robuste finanzielle Leistung und kundenorientierte Lösungen beizubehalten.

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Bankeninstitutionen

Ab 2024 unterhält die TFS Financial Corporation strategische Partnerschaften mit:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeindebanken	12	Ohio und umliegende Staaten
Regionale Banknetzwerke	7	Region im Mittleren Westen

Hypothekenkreditnetzwerke

Die TFS Financial Corporation arbeitet mit Hypothekenkreditnetzwerken zusammen:

• Landesweite Hypothekarkredit -Allianz
• Regional Hypothekenetzwerk des Mittleren Westen
• Bundeshauskreditbank von Cincinnati

Immobilieninvestitionsunternehmen

Partnerschaftsdetails mit Immobilieninvestmentunternehmen:

Partnerkategorie	Gesamtpartnerschaften	Investitionsvolumen
Gewerbe -Immobilienfirmen	8	215 Millionen Dollar
Investitionsgruppen in Wohngebieten	5	87 Millionen Dollar

Versicherer

Aufschlüsselung der Versicherungspartnerschaft:

• Immobilien- und Unfallversicherer: 6 Partnerschaften
• Lebensversicherer: 4 Partnerschaften
• Gesamtumsatz der Versicherungspartnerschaft: 12,3 Millionen US -Dollar

Technologie -Service -Anbieter

Technologiepartnerschaft profile:

Technologiekategorie	Anzahl der Anbieter	Jährliche Technologieinvestition
Kernbankensysteme	3	4,5 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	2	2,1 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattformen	4	3,7 Millionen US -Dollar

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Wohnhypothekenkredite

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die TFS Financial Corporation insgesamt 10,1 Milliarden US -Dollar an Hypothekenkrediten in Wohngebieten. Die Bank stammte im Geschäftsjahr rund 1.247 Hypothekenkredite für Wohnhypotheken.

Hypothekenkreditkategorie	Gesamtvolumen
Konventionelle Wohnhypotheken	8,3 Milliarden US -Dollar
FHA/VA -Hypotheken	1,8 Milliarden US -Dollar

Spar- und Einlagendienste

Die TFS Financial Corporation hielt zum 31. Dezember 2023 insgesamt 13,2 Milliarden US -Dollar bei.

• Girokonten: 3,7 Milliarden US -Dollar
• Sparkonten: 6,5 Milliarden US -Dollar
• Geldmarktkonten: 2,1 Milliarden US -Dollar
• Einzahlungszertifikate: 900 Millionen US -Dollar

Community Banking Operations

Das Unternehmen betrieben 28 Bankenbüros in erster Linie im Nordosten von Ohio ab 2023.

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Kredittyp	Gesamtstände im Jahr 2023
Wohnhypotheken	1.247 Kredite
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	87 Kredite
Verbraucherkredite	453 Kredite

Entwicklung von Finanzprodukten

TFS Financial investierte 2023 in Höhe von 4,2 Millionen US -Dollar in Technologie und Produktentwicklung.

• Verbesserungen der digitalen Bankplattform
• Aktualisierungen von Bewerbungsaktualisierungen von Mobile Banking
• Verbesserungen des Online -Kreditantragssystems

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Zweignetzwerk

Ab 2024 unterhält die TFS Financial Corporation 130 Full-Service-Zweigstellen, die sich hauptsächlich in Ohio konzentrieren. Das Zweignetzwerk deckt 59 Landkreise innerhalb des Staates ab.

Zweigmetrik	Menge
Gesamtstätte	130
Landkreise serviert	59
Primärer geografischer Fokus	Ohio

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Die Executive Leadership von TFS Financial umfasst:

• Marc A. Stefanski - Vorsitzender, CEO
• Thomas J. Boyle - Präsident
• Robert J. Sheskey - Chief Financial Officer

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Digitale Bankplattformen und technologische Infrastrukturinvestitionen:

• Online -Banking -Plattformen
• Mobile Banking -Anwendungen
• Digitale Kontoverwaltungssysteme

Erhebliche Kapitalreserven

Kapitalmetrik	Menge
Gesamtvermögen	19,3 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	15.72%
Gesamtwert	2,1 Milliarden US -Dollar

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungsmetrik	Menge
Gesamtablagerungen	16,5 Milliarden US -Dollar
Scheckkonten	342,000
Sparkonten	287,000

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Wettbewerbsfähige Hypothekenkreditsätze

Ab dem vierten Quartal 2023 bot die TFS Financial Corporation Hypothekenzinsen von durchschnittlich 6,75% für 30-jährige feste Hypotheken an, verglichen mit dem nationalen Durchschnitt von 6,85%. Total Hypothekendarlehenportfolio: 8,9 Mrd. USD.

Hypothekenprodukt	Zinssatz	Darlehensvolumen
30-jährige fest	6.75%	5,4 Milliarden US -Dollar
15-Jahres-fest	5.99%	2,1 Milliarden US -Dollar
Einstellbare Rate	6.25%	1,4 Milliarden US -Dollar

Personalisierte Bankdienste

TFS Financial bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit 11,2 Milliarden US -Dollar an Gesamtvermögen Und 214.000 Kundenkonten.

• Kostenlose Girokonten
• Persönliche Finanzberatungsdienste
• Online- und Mobile -Banking -Plattformen
• Anpassende Sparpläne

Lokaler auf Gemeinschaft ausgerichteter Ansatz

Arbeitet hauptsächlich in Ohio mit 41 Zweigstandorten und betreut 157 Gemeinden im ganzen Bundesstaat.

Geografische Präsenz	Anzahl der Zweige	Gemeinschaftsreichweite
Ohio Standorte	41	157 Gemeinschaften

Umfassende finanzielle Lösungen

Produktpalette umfasst:

• Wohnhypothekenkredite
• Persönliche Bankdienste
• Kommerzielle Kreditvergabe
• Anlageprodukte

Gesamtkreditportfolio: 9,6 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023.

Kundenorientiertes Bankerlebnis

Kundenzufriedenheit Metriken:

Metrisch	Leistung
Kundenbindungsrate	87.3%
Einführung digitaler Bankgeschäfte	65% der Kunden
Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert	$42,500

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Zweiginteraktionen

Ab 2024 betreibt die TFS Financial Corporation 26 Standorte für Full-Service-Zweigstellen hauptsächlich in Nordost-Ohio. Die durchschnittliche Personalpersonal umfasst 5-7 Kundendienstmitarbeiter pro Standort.

Zweigmetrik	2024 Daten
Gesamtstätte	26
Durchschnittliches Personal pro Filiale	5-7 Vertreter
Primärer geografischer Fokus	Nordost -Ohio

Online- und Mobile -Banking -Support

TFS Financial bietet digitale Bankplattformen mit folgenden Funktionen:

• Mobile Banking -Anwendung für iOS und Android verfügbar
• Online -Kontoverwaltung
• Digitale Transaktionsverarbeitung
• Kaution für mobile Schecks

Engagiertes Kundendienstteam

Zu den Kundendienstabläufen gehören:

Service Channel	Verfügbarkeit
Telefonunterstützung	Montag-Freitag, 8-18 Uhr Est
E -Mail -Support	24/7 Antwort innerhalb von 24 Stunden
Persönliche Unterstützung	Zweigzeiten: 9 bis 17 Uhr

Beziehungsmanagementprogramme

Zu den Kundenbindungsstrategien gehören:

• Stufen -Gire- und Sparkontokonto -Programme
• Beziehungspreise für mehrere Produktbenutzer
• Loyalitätsbelohnungen für langfristige Kunden

Digitale Kommunikationskanäle

Metriken für digitale Engagements für 2024:

Digitaler Kanal	Aktive Benutzer
Mobile Banking App	42.500 aktive Benutzer
Online -Banking -Plattform	65.000 registrierte Benutzer
E -Mail -Newsletter -Abonnenten	18.750 Abonnenten

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2023 betreibt die TFS Financial Corporation 136 Full-Service-Bankenbüros, die sich hauptsächlich im Nordosten von Ohio befinden.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Geografischer Fokus
Nordost -Ohio -Zweige	136	Cleveland Metropolitan Area
Community Banking Centers	126	Ohio basiert

Online -Banking -Plattform

TFS Financial bietet umfassende digitale Bankdienste über seine Webplattform.

• 24/7 Online -Kontozugriff
• Digitale Transaktionsfunktionen
• Kontoverwaltungs -Tools
• Sichere Login -Infrastruktur

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking -Funktionen umfassen:

Mobile App -Funktion	Verfügbarkeit
Kaution für mobile Schecks	Verfügbar
Rechnungszahlung	Verfügbar
Fondtransfers	Verfügbar

Kundendienstzentren

TFS Financial unterhält dedizierte Kundendienstkanäle:

• Kundendienststunden: Montag bis Freitag, 8:00 - 18:00 Uhr EST
• Gebührenfreie Supportnummer
• Online -Chat -Support
• E -Mail -Support -Kanäle

Strategien für digitale Marketing

Der digitale Marketing -Ansatz konzentriert sich auf gezielte regionale Öffentlichkeitsarbeit:

Digital Marketing Channel	Hauptfokus
Social -Media -Plattformen	Das in Ohio ansässige Publikum Engagement
Google Anzeigen	Lokales Marktziel
E -Mail -Marketing	Kundenbindung und Produktförderung

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Hypothekensuchende in Wohngebieten

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die TFS Financial Corporation Hypothekenkunden in Wohngebieten mit den folgenden profile:

Hypothekensegment	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Hypotheken des Wohnungskaufs	412,6 Millionen US -Dollar	$345,000
Refinanzhypotheken	187,3 Millionen US -Dollar	$289,000

Lokale Kundenbankenkunden

TFS Financial dient örtlichen Kunden der Gemeindebank, hauptsächlich im Nordosten von Ohio mit den folgenden Merkmalen:

• Gesamteinzahlungsbasis: 4,8 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der lokalen Bankenzentren: 28
• Geografische Konzentration: Cleveland Metropolitan Area

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Geschäftsbankensegmentdetails:

Geschäftskreditkategorie	Gesamtkreditportfolio	Durchschnittliche Darlehensgröße
Gewerbeimmobilien	623,4 Millionen US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar
Geschäftslinie von Krediten	184,6 Millionen US -Dollar	$275,000

Einzelne Sparer und Investoren

Einzelne Bankenprodukt -Aufschlüsselung:

• Gesamtsparkonten: 127.400
• Gesamtinvestitionskonten: 38.600
• Durchschnittlicher Settungsbilanzsaldo: 42.300 USD

Erstkäufer

Erststatistik für das Erst-Homebuyer-Segment:

Metrisch	Wert
Insgesamt Erstkäufer-Hypotheken zum ersten Mal	276,5 Millionen US -Dollar
Durchschnittlicher Erstkäuferdarlehen zum ersten Mal	$268,000
Prozentsatz des gesamten Hypothekenportfolios	22.4%

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die TFS Financial Corporation die operative Ausgaben von 37,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	15,600,000
Versorgungsunternehmen	3,200,000
Wartung	5,800,000
Versicherung	2,900,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Wartungskosten für Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 22,6 Mio. USD.

• IT -Hardware -Upgrades: 8.700.000 USD
• Software -Lizenzierung: $ 6.500.000
• Cybersecurity -Systeme: 4.200.000 USD
• Netzwerkinfrastruktur: 3.200.000 US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 89,5 Mio. USD.

Kompensationstyp	Betrag ($)
Grundgehälter	62,300,000
Boni	12,500,000
Vorteile	14,700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 16,3 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 7.200.000 USD
• Compliance -Software: 3.500.000 US -Dollar
• Schulungsprogramme: 2.800.000 US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 2.800.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketing- und Kundenerwerbskosten für 2023 betrugen 12,7 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	4,900,000
Traditionelle Medien	3,200,000
Community -Sponsoring	2,300,000
Direktmarketing	2,300,000

TFS Financial Corporation (TFSL) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Hypothekenkredite Zinserträge

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die TFS Financial Corporation 203,4 Millionen US -Dollar Bei Totalzinserträgen aus Hypothekenkreditaktivitäten.

Hypothekenkreditkategorie	Einnahmenbetrag
Wohnhypothekenzinsen	186,2 Millionen US -Dollar
Gewerbliche Hypothekenzinsen	17,2 Millionen US -Dollar

Einzahlungskontogebühren

Einzahlungskontogebühren generiert 12,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 Einnahmen für das Unternehmen.

• Monatliche Wartungsgebühren
• Überziehungsgebühren
• ATM -Transaktionsgebühren

Anlageproduktprovisionen

Anlageproduktprovisionen wurden insgesamt 5,3 Millionen US -Dollar Im Geschäftsjahr 2023.

Bankendienstgebühren

Bankdienstgebühren machten sich auf 8,9 Millionen US -Dollar im Umsatz.

Servicegebührtyp	Einnahmenbetrag
Kabelübertragungsgebühren	2,1 Millionen US -Dollar
Kontoforschungsgebühren	1,6 Millionen US -Dollar
Verschiedene Servicegebühren	5,2 Millionen US -Dollar

Darlehensförderungsgebühren

Darlehensförderungsgebühren erreicht 16,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Gebühren für die Hypothekenhypothekenhypothek: 14,2 Millionen US -Dollar
• Gebühren für gewerbliche Darlehen: 2,3 Millionen US -Dollar