|
TFS Financial Corporation (TFSL): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة TFS Financial Corporation (TFSL)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال قماش نموذج الأعمال المتطور. من الإقراض العقاري التنافسي إلى المنصات الرقمية المبتكرة، تصنع TFSL نهجًا فريدًا يوازن مشاركة المجتمع المحلي مع أحدث التقنيات المالية، ويضع نفسه كلاعب متعدد الاستخدامات في المشهد المصرفي الإقليمي. اكتشف كيف يمكّن هذا الإطار الاستراتيجي TFSL من تقديم تجارب مصرفية مخصصة مع الحفاظ على أداء مالي قوي وحلول تتمحور حول العملاء.
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ TFS Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 12 | أوهايو والولايات المحيطة بها |
| الشبكات المصرفية الإقليمية | 7 | منطقة الغرب الأوسط |
شبكات إقراض الرهن العقاري
تتعاون TFS Financial Corporation مع شبكات إقراض الرهن العقاري من خلال:
- التحالف الوطني لإقراض الرهن العقاري
- شبكة الرهن العقاري الإقليمية للغرب الأوسط
- البنك الفيدرالي لقرض السكن في سينسيناتي
شركات الاستثمار العقاري
تفاصيل الشراكة مع كيانات الاستثمار العقاري:
| فئة الشركاء | مجموع الشراكات | حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| الشركات العقارية التجارية | 8 | 215 مليون دولار |
| مجموعات الاستثمار السكني | 5 | 87 مليون دولار |
مقدمو التأمين
توزيع شراكة التأمين:
- شركات التأمين على الممتلكات والحوادث: 6 شراكات
- مقدمو خدمات التأمين على الحياة: 4 شراكات
- إجمالي إيرادات شراكة التأمين: 12.3 مليون دولار
بائعو خدمات التكنولوجيا
الشراكة التكنولوجية profile:
| فئة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 3 | 4.5 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 2 | 2.1 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 4 | 3.7 مليون دولار |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إقراض الرهن العقاري السكني
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت TFS Financial Corporation عن 10.1 مليار دولار في إجمالي قروض الرهن العقاري السكني. نشأ البنك ما يقرب من 1247 قرضًا للرهن العقاري السكني خلال السنة المالية.
| فئة قروض الرهن العقاري | إجمالي الحجم |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية التقليدية | 8.3 مليار دولار |
| الرهون العقارية لهيئة الإسكان الفدرالية/فرجينيا | 1.8 مليار دولار |
خدمات الادخار والودائع
احتفظت TFS Financial Corporation بإجمالي ودائع بقيمة 13.2 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
- الحسابات الجارية: 3.7 مليار دولار
- حسابات التوفير: 6.5 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 2.1 مليار دولار
- شهادات الإيداع: 900 مليون دولار
العمليات المصرفية المجتمعية
قامت الشركة بتشغيل 28 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو اعتبارًا من عام 2023.
إنشاء القروض ومعالجتها
| نوع القرض | إجمالي الأصول في عام 2023 |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 1 247 القروض |
| القروض العقارية التجارية | 87 قرضا |
| قروض المستهلكين | 453 قرضا |
تطوير المنتجات المالية
استثمرت TFS Financial 4.2 مليون دولار في تطوير التكنولوجيا والمنتجات في عام 2023.
- تحسينات المنصة المصرفية الرقمية
- تحديثات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تحسينات نظام طلب القروض عبر الإنترنت
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع الإقليمية القوية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ TFS Financial Corporation بـ 130 موقعًا فرعيًا كامل الخدمة يتركز بشكل أساسي في أوهايو. تغطي شبكة الفرع 59 مقاطعة داخل الولاية.
| مقياس الفرع | الكمية |
|---|---|
| مجموع مواقع الفروع | 130 |
| المقاطعات خدمت | 59 |
| التركيز الجغرافي الأولي | أوهايو |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تشمل القيادة التنفيذية لـ TFS Financial ما يلي:
- مارك أ. ستيفانسكي - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- توماس جيه بويل - الرئيس
- روبرت جيه شيسكي - المدير المالي
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
المنصات المصرفية الرقمية واستثمارات البنية التحتية التكنولوجية:
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- نظم إدارة الحسابات الرقمية
احتياطيات رأس المال الكبيرة
| كابيتال ميتريك | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 19.3 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 15.72% |
| إجمالي حقوق الملكية | 2.1 مليار دولار |
قاعدة ودائع العملاء
| مقياس الإيداع | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 16.5 مليار دولار |
| الحسابات الجارية | 342,000 |
| حسابات التوفير | 287,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
معدلات إقراض الرهن العقاري التنافسية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، عرضت TFS Financial Corporation معدلات رهن عقاري بمتوسط 6,75% للرهون العقارية الثابتة لمدة 30 عامًا، مقارنة بالمتوسط الوطني 6,85%. إجمالي محفظة قروض الرهن العقاري: 8.9 مليار دولار.
| منتج الرهن العقاري | سعر الفائدة | حجم القرض |
|---|---|---|
| 30-Year ثابتة | 6.75% | 5.4 مليار دولار |
| 15 سنة ثابتة | 5.99% | 2.1 مليار دولار |
| معدل قابل للتعديل | 6.25% | 1.4 مليار دولار |
الخدمات المصرفية الشخصية
توفر TFS Financial حلولًا مصرفية مخصصة مع 11.2 مليار دولار من إجمالي الأصول ' 214 000 حسابات العملاء.
- حسابات جارية مجانية
- الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خطط ادخار مخصصة
النهج الذي يركز على المجتمع المحلي
يعمل بشكل أساسي في ولاية أوهايو مع 41 موقعًا فرعيًا، ويخدم 157 مجتمعًا في جميع أنحاء الولاية.
| الوجود الجغرافي | عدد الفروع | الوصول إلى المجتمع |
|---|---|---|
| مواقع أوهايو | 41 | 157 مجتمعا محليا |
الحلول المالية الشاملة
يشمل نطاق المنتج ما يلي:
- إقراض الرهن العقاري السكني
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الإقراض التجاري
- المنتجات الاستثمارية
إجمالي محفظة القروض: 9.6 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
تجربة مصرفية تتمحور حول العملاء
مقاييس رضا العملاء:
| مقياس | الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية | 65٪ من العملاء |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $42,500 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات الشخصية للفرع
اعتبارًا من عام 2024، تدير TFS Financial Corporation 26 موقعًا فرعيًا كامل الخدمة بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو. يشمل متوسط عدد موظفي الفرع 5-7 ممثلين لخدمة العملاء لكل موقع.
| مقياس الفرع | 2024 بيانات |
|---|---|
| مجموع مواقع الفروع | 26 |
| متوسط عدد الموظفين لكل فرع | 5-7 ممثلين |
| التركيز الجغرافي الأولي | شمال شرق ولاية أوهايو |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
توفر TFS Financial منصات الخدمات المصرفية الرقمية الإمكانات التالية:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول متاح لنظامي التشغيل iOS و Android
- إدارة الحسابات على الإنترنت
- تجهيز المعاملات الرقمية
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
فريق خدمة العملاء المخصص
تشمل عمليات خدمة العملاء ما يلي:
| قناة الخدمة | توافر |
|---|---|
| دعم الهاتف | الاثنين - الجمعة، 8 صباحًا - 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
| دعم البريد الإلكتروني | 24/7 استجابة في غضون 24 ساعة |
| الدعم الشخصي | ساعات الفرع: 9 صباحًا - 5 مساءً |
برامج إدارة العلاقات
تشمل استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء ما يلي:
- برامج حسابات المراجعة والتوفير المتدرجة
- تسعير العلاقة لمستخدمي المنتجات المتعددة
- مكافآت الولاء للعملاء على المدى الطويل
قنوات الاتصالات الرقمية
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2024:
| قناة رقمية | المستخدمون النشطون |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42 500 المستخدمين النشطين |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 65 000 مستخدمين مسجلين |
| المشتركون في النشرة الإخبارية عبر البريد الإلكتروني | 18 750 المشتركين |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2023، تدير TFS Financial Corporation 136 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات، يقع بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو.
| نوع الموقع | عدد الفروع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع شمال شرق أوهايو | 136 | منطقة كليفلاند الحضرية |
| المراكز المصرفية المجتمعية | 126 | مقرها أوهايو |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تقدم TFS Financial خدمات مصرفية رقمية شاملة من خلال منصتها على الويب.
- 24/7 الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت
- قدرات المعاملات الرقمية
- أدوات إدارة الحسابات
- بنية تحتية آمنة لتسجيل الدخول
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تشمل ميزات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ما يلي:
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | توافر |
|---|---|
| إيداع شيك الهاتف المحمول | متاح |
| بيل باي | متاح |
| تحويلات الأموال | متاح |
مراكز مكالمات خدمة العملاء
تحتفظ TFS Financial بقنوات مخصصة لدعم العملاء:
- ساعات خدمة العملاء: من الاثنين إلى الجمعة، 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- رقم الدعم المجاني
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- قنوات دعم البريد الإلكتروني
استراتيجيات التسويق الرقمي
يركز نهج التسويق الرقمي على التوعية الإقليمية المستهدفة:
| قناة التسويق الرقمي | التركيز الأساسي |
|---|---|
| منصات وسائل التواصل الاجتماعي | مشاركة الجمهور في أوهايو |
| إعلانات جوجل | استهداف السوق المحلية |
| تسويق البريد الإلكتروني | الاحتفاظ بالعملاء والترويج للمنتجات |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
طالبو الرهن العقاري السكني
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم TFS Financial Corporation عملاء الرهن العقاري السكني بما يلي profile:
| قطاع الرهن العقاري | إجمالي الحجم | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الشراء السكنية | 412.6 مليون دولار | $345,000 |
| إعادة التمويل الرهون العقارية | 187.3 مليون دولار | $289,000 |
عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية المحلية
تخدم TFS Financial عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية المحلية بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو بالخصائص التالية:
- إجمالي قاعدة الودائع: 4.8 مليار دولار
- عدد المراكز المصرفية المحلية: 28
- التركيز الجغرافي: منطقة كليفلاند الحضرية
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تفاصيل قطاع الأعمال المصرفية:
| فئة الإقراض التجاري | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 623.4 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| خط ائتمان الأعمال | 184.6 مليون دولار | $275,000 |
المدخرون والمستثمرون الأفراد
توزيع المنتجات المصرفية الفردية:
- مجموع حسابات التوفير: 127 400
- مجموع حسابات الاستثمار: 38 600
- متوسط رصيد حساب التوفير: 300 42 دولار
مشتري المنازل لأول مرة
إحصائيات قطاع مشتري المنزل لأول مرة:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الرهون العقارية لمشتري المنازل لأول مرة | 276.5 مليون دولار |
| متوسط قرض مشتري المنزل لأول مرة | $268,000 |
| النسبة المئوية من إجمالي محفظة الرهن العقاري | 22.4% |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أبلغت TFS Financial Corporation عن نفقات تشغيلية للفرع بلغت 37.4 مليون دولار.
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 15,600,000 |
| المرافق | 3,200,000 |
| الصيانة | 5,800,000 |
| التأمين | 2,900,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف صيانة البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- ترقيات أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 8700000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 6، 500، 000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 4200000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 3، 200، 000 دولار
تعويضات الموظفين
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 89.5 مليون دولار.
| نوع التعويض | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 62,300,000 |
| مكافآت | 12,500,000 |
| الفوائد | 14,700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 16.3 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 7، 200، 000 دولار
- برمجيات الامتثال: 3500000 دولار
- برامج التدريب: 2800000 دولار
- مراجعة الحسابات والإبلاغ: 2، 800، 000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 12.7 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 4,900,000 |
| وسائط الإعلام التقليدية | 3,200,000 |
| الرعاية المجتمعية | 2,300,000 |
| التسويق المباشر | 2,300,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل فوائد إقراض الرهن العقاري
بالنسبة للسنة المالية 2023، ذكرت TFS Financial Corporation 203.4 مليون دولار في مجموع إيرادات الفوائد المتأتية من أنشطة الإقراض العقاري.
| فئة إقراض الرهن العقاري | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| فائدة الرهن العقاري السكني | 186.2 مليون دولار |
| فائدة الرهن العقاري التجاري | 17.2 مليون دولار |
رسوم حساب الإيداع
رسوم حساب الودائع المتولدة 12.7 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
- رسوم الصيانة الشهرية
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي
لجان منتجات الاستثمار
بلغ مجموع عمولات منتجات الاستثمار 5.3 مليون دولار في السنة المالية 2023.
رسوم الخدمة المصرفية
حساب رسوم الخدمات المصرفية 8.9 مليون دولار في الإيرادات.
| نوع رسوم الخدمة | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| رسوم التحويل البرقي | 2.1 مليون دولار |
| رسوم بحوث الحساب | 1.6 مليون دولار |
| مصروفات خدمات متنوعة | 5.2 مليون دولار |
رسوم إنشاء القروض
تم الوصول إلى رسوم إنشاء القروض 16.5 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكني: 14.2 مليون دولار
- رسوم إنشاء القروض التجارية: 2.3 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.