|
شركة TFS المالية (TFSL): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة TFS Financial Corporation (TFSL)، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نموذج أعمال متطور. بدءًا من الإقراض العقاري التنافسي وحتى المنصات الرقمية المبتكرة، تبتكر TFSL نهجًا فريدًا يوازن بين مشاركة المجتمع المحلي والتقنيات المالية المتطورة، مما يضع نفسها كلاعب متعدد الاستخدامات في المشهد المصرفي الإقليمي. اكتشف كيف يمكّن هذا الإطار الاستراتيجي TFSL من تقديم تجارب مصرفية مخصصة مع الحفاظ على الأداء المالي القوي والحلول التي تركز على العملاء.
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة TFS Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 12 | أوهايو والولايات المحيطة بها |
| الشبكات المصرفية الإقليمية | 7 | منطقة الغرب الأوسط |
شبكات الإقراض العقاري
تتعاون شركة TFS Financial Corporation مع شبكات الإقراض العقاري من خلال:
- التحالف الوطني للإقراض العقاري
- شبكة الرهن العقاري الإقليمية في الغرب الأوسط
- البنك الفيدرالي لقرض السكن في سينسيناتي
شركات الاستثمار العقاري
تفاصيل الشراكة مع جهات الاستثمار العقاري:
| فئة الشريك | مجموع الشراكات | حجم الاستثمار |
|---|---|---|
| الشركات العقارية التجارية | 8 | 215 مليون دولار |
| مجموعات الاستثمار السكني | 5 | 87 مليون دولار |
مقدمي التأمين
انهيار شراكة التأمين:
- شركات التأمين على الممتلكات والحوادث: 6 شراكات
- مقدمو خدمات التأمين على الحياة: 4 شراكات
- إجمالي إيرادات شراكة التأمين: 12.3 مليون دولار
بائعو خدمات التكنولوجيا
الشراكة التكنولوجية profile:
| فئة التكنولوجيا | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 3 | 4.5 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 2 | 2.1 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 4 | 3.7 مليون دولار |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إقراض الرهن العقاري السكني
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت مؤسسة TFS المالية عن 10.1 مليار دولار أمريكي من إجمالي قروض الرهن العقاري السكني. أصدر البنك ما يقرب من 1,247 قرضًا عقاريًا سكنيًا خلال السنة المالية.
| فئة القروض العقارية | الحجم الإجمالي |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية التقليدية | 8.3 مليار دولار |
| الرهون العقارية قروض إدارة الإسكان الفدرالية/VA | 1.8 مليار دولار |
خدمات الادخار والودائع
حافظت مؤسسة TFS المالية على إجمالي ودائع بقيمة 13.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- الحسابات الجارية: 3.7 مليار دولار
- حسابات التوفير: 6.5 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 2.1 مليار دولار
- شهادات الإيداع: 900 مليون دولار
العمليات المصرفية المجتمعية
قامت الشركة بتشغيل 28 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات في المقام الأول في شمال شرق أوهايو اعتبارًا من عام 2023.
إنشاء القروض ومعالجتها
| نوع القرض | إجمالي الإنشاءات في عام 2023 |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 1,247 قرضاً |
| القروض العقارية التجارية | 87 قرضاً |
| القروض الاستهلاكية | 453 قرضا |
تطوير المنتجات المالية
استثمرت TFS Financial 4.2 مليون دولار في التكنولوجيا وتطوير المنتجات في عام 2023.
- تحسينات منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- تحديثات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تحسينات نظام طلب القروض عبر الإنترنت
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فروع إقليمية قوية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ TFS Financial Corporation بـ 130 موقعًا فرعيًا متكامل الخدمات يتركز بشكل أساسي في ولاية أوهايو. تغطي شبكة الفروع 59 مقاطعة داخل الولاية.
| متري الفرع | الكمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفروع | 130 |
| المقاطعات المخدومة | 59 |
| التركيز الجغرافي الأساسي | أوهايو |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تشمل القيادة التنفيذية لشركة TFS Financial ما يلي:
- مارك أ. ستيفانسكي - رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- توماس ج. بويل - الرئيس
- روبرت جيه شيسكي - المدير المالي
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
منصات الخدمات المصرفية الرقمية واستثمارات البنية التحتية التكنولوجية:
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- أنظمة إدارة الحسابات الرقمية
احتياطيات رأس المال كبيرة
| متري رأس المال | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 19.3 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 15.72% |
| إجمالي حقوق الملكية | 2.1 مليار دولار |
قاعدة إيداعات العملاء
| مقياس الودائع | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 16.5 مليار دولار |
| التحقق من الحسابات | 342,000 |
| حسابات التوفير | 287,000 |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
أسعار تنافسية للإقراض العقاري
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت مؤسسة TFS المالية معدلات فائدة عقارية تبلغ في المتوسط 6.75% للقروض العقارية الثابتة لمدة 30 عامًا، مقارنة بالمعدل الوطني البالغ 6.85%. إجمالي محفظة القروض العقارية: 8.9 مليار دولار.
| منتج الرهن العقاري | سعر الفائدة | حجم القرض |
|---|---|---|
| 30 عامًا ثابتًا | 6.75% | 5.4 مليار دولار |
| 15 سنة ثابتة | 5.99% | 2.1 مليار دولار |
| معدل قابل للتعديل | 6.25% | 1.4 مليار دولار |
الخدمات المصرفية الشخصية
توفر TFS Financial حلولاً مصرفية مخصصة مع 11.2 مليار دولار إجمالي الأصول و 214.000 حساب عميل.
- حسابات فحص مجانية
- خدمات الاستشارات المالية الشخصية
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خطط الادخار المخصصة
النهج الذي يركز على المجتمع المحلي
تعمل بشكل أساسي في ولاية أوهايو ولها 41 موقعًا فرعيًا، وتخدم 157 مجتمعًا في جميع أنحاء الولاية.
| التواجد الجغرافي | عدد الفروع | الوصول إلى المجتمع |
|---|---|---|
| مواقع أوهايو | 41 | 157 مجتمعا |
حلول مالية شاملة
مجموعة المنتجات تشمل:
- الإقراض العقاري السكني
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الإقراض التجاري
- المنتجات الاستثمارية
إجمالي محفظة القروض: 9.6 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
تجربة مصرفية تتمحور حول العملاء
مقاييس رضا العملاء:
| متري | الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية | 65% من العملاء |
| متوسط قيمة العلاقة مع العملاء | $42,500 |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
تفاعلات الفروع الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة TFS المالية 26 موقعًا فرعيًا متكامل الخدمات في المقام الأول في شمال شرق أوهايو. يشمل متوسط عدد موظفي الفرع من 5 إلى 7 ممثلين لخدمة العملاء لكل موقع.
| متري الفرع | بيانات 2024 |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفروع | 26 |
| متوسط عدد الموظفين لكل فرع | 5-7 ممثلين |
| التركيز الجغرافي الأساسي | شمال شرق أوهايو |
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
توفر TFS Financial منصات الخدمات المصرفية الرقمية بالإمكانيات التالية:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول متاح لنظامي iOS وAndroid
- إدارة الحساب عبر الإنترنت
- معالجة المعاملات الرقمية
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
فريق خدمة عملاء متخصص
تشمل عمليات خدمة العملاء ما يلي:
| قناة الخدمة | التوفر |
|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة 8 صباحًا حتى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
| دعم البريد الإلكتروني | الرد 24/7 خلال 24 ساعة |
| الدعم الشخصي | مواعيد الفرع : 9 صباحا - 5 مساءا |
برامج إدارة العلاقات
تتضمن استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء ما يلي:
- برامج الحسابات الجارية والتوفيرية
- تسعير العلاقة لمستخدمي المنتج المتعددين
- مكافآت الولاء للعملاء على المدى الطويل
قنوات الاتصال الرقمية
مقاييس المشاركة الرقمية لعام 2024:
| القناة الرقمية | المستخدمون النشطون |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42.500 مستخدم نشط |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 65.000 مستخدم مسجل |
| المشتركين في النشرة الإخبارية عبر البريد الإلكتروني | 18,750 مشترك |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2023، تدير شركة TFS المالية 136 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات، يقع بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو.
| نوع الموقع | عدد الفروع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع شمال شرق أوهايو | 136 | منطقة كليفلاند الحضرية |
| المراكز المصرفية المجتمعية | 126 | مقرها ولاية أوهايو |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر TFS Financial خدمات مصرفية رقمية شاملة من خلال منصة الويب الخاصة بها.
- الوصول إلى الحساب عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
- قدرات المعاملات الرقمية
- أدوات إدارة الحساب
- البنية التحتية لتسجيل الدخول الآمن
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تشمل ميزات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ما يلي:
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | التوفر |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | متاح |
| دفع الفاتورة | متاح |
| تحويلات الأموال | متاح |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تحتفظ TFS Financial بقنوات مخصصة لدعم العملاء:
- ساعات خدمة العملاء: من الاثنين إلى الجمعة، من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- رقم الدعم المجاني
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- قنوات الدعم عبر البريد الإلكتروني
استراتيجيات التسويق الرقمي
يركز نهج التسويق الرقمي على التواصل الإقليمي المستهدف:
| قناة التسويق الرقمي | التركيز الأساسي |
|---|---|
| منصات التواصل الاجتماعي | مشاركة الجمهور في ولاية أوهايو |
| إعلانات جوجل | استهداف السوق المحلية |
| التسويق عبر البريد الإلكتروني | الاحتفاظ بالعملاء وترويج المنتج |
TFS Financial Corporation (TFSL) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الباحثين عن الرهن العقاري السكني
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم شركة TFS Financial Corporation خدماتها لعملاء الرهن العقاري السكني بما يلي profile:
| قطاع الرهن العقاري | الحجم الإجمالي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| شراء الرهن العقاري السكني | 412.6 مليون دولار | $345,000 |
| إعادة تمويل الرهن العقاري | 187.3 مليون دولار | $289,000 |
عملاء الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي
تخدم TFS Financial عملاء الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي بشكل أساسي في شمال شرق أوهايو بالخصائص التالية:
- إجمالي قاعدة الودائع: 4.8 مليار دولار
- عدد المراكز المصرفية المحلية: 28
- التركيز الجغرافي: منطقة كليفلاند الحضرية
الشركات الصغيرة والمتوسطة
تفاصيل قطاع الأعمال المصرفية:
| فئة الإقراض التجاري | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 623.4 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| خط الائتمان التجاري | 184.6 مليون دولار | $275,000 |
المدخرين والمستثمرين الأفراد
تفاصيل المنتجات المصرفية الفردية:
- إجمالي حسابات التوفير: 127,400
- إجمالي حسابات الاستثمار: 38,600
- متوسط رصيد حساب التوفير: 42,300 دولار
مشتري المنازل لأول مرة
إحصائيات شريحة مشتري المنازل لأول مرة:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الرهون العقارية لمشتري المنازل لأول مرة | 276.5 مليون دولار |
| متوسط قرض مشتري المنزل لأول مرة | $268,000 |
| النسبة من إجمالي محفظة الرهن العقاري | 22.4% |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصاريف التشغيلية للفروع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت مؤسسة TFS المالية عن نفقات تشغيلية للفروع بقيمة 37.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 15,600,000 |
| المرافق | 3,200,000 |
| الصيانة | 5,800,000 |
| التأمين | 2,900,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
وبلغ إجمالي تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 22.6 مليون دولار.
- ترقيات أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 8,700,000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 6,500,000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 4,200,000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 3,200,000 دولار
تعويض الموظف
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 89.5 مليون دولار.
| نوع التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62,300,000 |
| المكافآت | 12,500,000 |
| الفوائد | 14,700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وبلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 16.3 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 7,200,000 دولار أمريكي
- برامج الامتثال: 3,500,000 دولار
- البرامج التدريبية: 2,800,000 دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 2,800,000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023 12.7 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 4,900,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 3,200,000 |
| الرعاية المجتمعية | 2,300,000 |
| التسويق المباشر | 2,300,000 |
شركة TFS المالية (TFSL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل فوائد الإقراض العقاري
أفادت مؤسسة TFS المالية أنه بالنسبة للسنة المالية 2023 203.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد من أنشطة الإقراض العقاري.
| فئة الإقراض العقاري | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| الفائدة على الرهن العقاري السكني | 186.2 مليون دولار |
| الفائدة على الرهن العقاري التجاري | 17.2 مليون دولار |
رسوم حساب الودائع
رسوم حساب الودائع الناتجة 12.7 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
- رسوم الصيانة الشهرية
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم معاملات الصراف الآلي
لجان المنتجات الاستثمارية
إجمالي عمولات المنتجات الاستثمارية 5.3 مليون دولار في العام المالي 2023.
رسوم الخدمات المصرفية
تم احتساب رسوم الخدمات المصرفية 8.9 مليون دولار في الإيرادات.
| نوع رسوم الخدمة | مبلغ الإيرادات |
|---|---|
| رسوم التحويل البنكي | 2.1 مليون دولار |
| رسوم أبحاث الحساب | 1.6 مليون دولار |
| رسوم الخدمات المتنوعة | 5.2 مليون دولار |
رسوم إنشاء القرض
وصلت رسوم إنشاء القرض 16.5 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكني: 14.2 مليون دولار
- رسوم إنشاء القرض التجاري: 2.3 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.