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TFS Financial Corporation (TFSL): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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TFS Financial Corporation (TFSL) Bundle
Mergulhe no projeto estratégico da TFS Financial Corporation (TFSL), uma instituição financeira dinâmica que transforma o banco tradicional por meio de uma sofisticada tela de modelo de negócios. Desde empréstimos hipotecários competitivos até plataformas digitais inovadoras, a TFSL cria uma abordagem única que equilibra o envolvimento da comunidade local com as tecnologias financeiras de ponta, posicionando-se como um participante versátil no cenário bancário regional. Descubra como essa estrutura estratégica permite que a TFSL ofereça experiências bancárias personalizadas, mantendo o desempenho financeiro robusto e as soluções centradas no cliente.
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Instituições bancárias locais e regionais
A partir de 2024, a TFS Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com:
| Tipo de parceiro | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Bancos comunitários locais | 12 | Ohio e estados vizinhos |
| Redes bancárias regionais | 7 | Região do meio -oeste |
Redes de empréstimos hipotecários
A TFS Financial Corporation colabora com as redes de empréstimos hipotecários por meio de:
- Aliança de Empréstimo para Empréstimos para Em todo o país
- Rede de hipoteca regional do meio -oeste
- Banco federal de empréstimos à habitação de Cincinnati
Empresas de investimento imobiliário
Detalhes da parceria com entidades de investimento imobiliário:
| Categoria de parceiro | Total de parcerias | Volume de investimento |
|---|---|---|
| Empresas imobiliárias comerciais | 8 | US $ 215 milhões |
| Grupos de investimento residencial | 5 | US $ 87 milhões |
Provedores de seguros
Parceria de seguros Redução:
- Seguradoras de propriedade e vítimas: 6 parcerias
- Provedores de seguro de vida: 4 parcerias
- Receita de parceria de seguro total: US $ 12,3 milhões
Fornecedores de serviços de tecnologia
Parceria de Tecnologia profile:
| Categoria de tecnologia | Número de fornecedores | Investimento de tecnologia anual |
|---|---|---|
| Sistemas bancários principais | 3 | US $ 4,5 milhões |
| Soluções de segurança cibernética | 2 | US $ 2,1 milhões |
| Plataformas bancárias digitais | 4 | US $ 3,7 milhões |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Empréstimo de hipoteca residencial
A partir do quarto trimestre 2023, a TFS Financial Corporation registrou US $ 10,1 bilhões em empréstimos hipotecários residenciais totais. O banco originou aproximadamente 1.247 empréstimos hipotecários residenciais durante o ano fiscal.
| Categoria de empréstimo hipotecário | Volume total |
|---|---|
| Hipotecas residenciais convencionais | US $ 8,3 bilhões |
| Hipotecas de FHA/VA | US $ 1,8 bilhão |
Serviços de poupança e depósito
A TFS Financial Corporation manteve depósitos totais de US $ 13,2 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente: US $ 3,7 bilhões
- Contas de poupança: US $ 6,5 bilhões
- Contas do mercado monetário: US $ 2,1 bilhões
- Certificados de depósito: US $ 900 milhões
Operações bancárias comunitárias
A Corporação operava 28 escritórios bancários de serviço completo principalmente no nordeste de Ohio a partir de 2023.
Origem e processamento de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Operações totais em 2023 |
|---|---|
| Hipotecas residenciais | 1.247 empréstimos |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 87 empréstimos |
| Empréstimos ao consumidor | 453 empréstimos |
Desenvolvimento de produtos financeiros
A TFS Financial investiu US $ 4,2 milhões em tecnologia e desenvolvimento de produtos em 2023.
- Aprimoramentos da plataforma bancária digital
- Atualizações de aplicativos bancários móveis
- Melhorias no sistema de aplicativos de empréstimo on -line
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filial regional forte
A partir de 2024, a TFS Financial Corporation mantém 130 locais de filial de serviço completo, concentrados principalmente em Ohio. A rede de filiais abrange 59 municípios dentro do estado.
| Métrica de filial | Quantidade |
|---|---|
| Locais totais de ramificação | 130 |
| Condados servidos | 59 |
| Foco geográfico primário | Ohio |
Equipe de gestão financeira experiente
A liderança executiva da TFS Financial inclui:
- Marc A. Stefanski - Presidente, CEO
- Thomas J. Boyle - Presidente
- Robert J. Sheskey - Diretor Financeiro
Tecnologia Bancária Digital Avançada
Plataformas bancárias digitais e investimentos em infraestrutura tecnológica:
- Plataformas bancárias online
- Aplicativos bancários móveis
- Sistemas de gerenciamento de contas digitais
Reservas de capital substanciais
| Métrica de capital | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 19,3 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 15.72% |
| Patrimônio total | US $ 2,1 bilhões |
Base de depósito do cliente
| Métrica de depósito | Quantia |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 16,5 bilhões |
| Contas de verificação | 342,000 |
| Contas de poupança | 287,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Taxas competitivas de empréstimos hipotecários
No quarto trimestre 2023, a TFS Financial Corporation ofereceu taxas de hipoteca com média de 6,75% para hipotecas fixas de 30 anos, em comparação com a média nacional de 6,85%. Carteira total de empréstimos hipotecários: US $ 8,9 bilhões.
| Produto hipotecário | Taxa de juro | Volume de empréstimo |
|---|---|---|
| 30 anos fixo | 6.75% | US $ 5,4 bilhões |
| 15 anos fixo | 5.99% | US $ 2,1 bilhões |
| Taxa ajustável | 6.25% | US $ 1,4 bilhão |
Serviços bancários personalizados
O TFS Financial fornece soluções bancárias personalizadas com US $ 11,2 bilhões em ativos totais e 214.000 contas de clientes.
- Contas de corrente gratuitas
- Serviços de Consultoria Financeira Pessoal
- Plataformas bancárias online e móveis
- Planos de poupança personalizados
Abordagem local focada na comunidade
Opera principalmente em Ohio, com 41 locais de filiais, servindo 157 comunidades em todo o estado.
| Presença geográfica | Número de ramificações | Alcance da comunidade |
|---|---|---|
| Locais de Ohio | 41 | 157 comunidades |
Soluções financeiras abrangentes
A gama de produtos inclui:
- Empréstimo de hipoteca residencial
- Serviços bancários pessoais
- Empréstimos comerciais
- Produtos de investimento
Portfólio total de empréstimos: US $ 9,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Experiência bancária centrada no cliente
Métricas de satisfação do cliente:
| Métrica | Desempenho |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 87.3% |
| Adoção bancária digital | 65% dos clientes |
| Valor médio do relacionamento do cliente | $42,500 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Interações pessoais de ramo
A partir de 2024, a TFS Financial Corporation opera 26 localizações de serviço completo principalmente no nordeste de Ohio. A equipe média da filial inclui 5-7 representantes de atendimento ao cliente por local.
| Métrica de filial | 2024 dados |
|---|---|
| Locais totais de ramificação | 26 |
| Pessoal médio por filial | 5-7 representantes |
| Foco geográfico primário | Nordeste de Ohio |
Suporte bancário online e móvel
O TFS Financial fornece plataformas bancárias digitais com os seguintes recursos:
- Aplicativo bancário móvel disponível para iOS e Android
- Gerenciamento de contas on -line
- Processamento de transações digitais
- Depósito de cheque móvel
Equipe de atendimento ao cliente dedicada
As operações de atendimento ao cliente incluem:
| Canal de serviço | Disponibilidade |
|---|---|
| Suporte telefônico | Segunda a sexta-feira, das 8h às 18h est |
| Suporte por e -mail | Resposta 24/7 dentro de 24 horas |
| Apoio pessoal | Horário da filial: 9h às 17h |
Programas de gerenciamento de relacionamento
As estratégias de retenção de clientes incluem:
- Programas de conta de verificação e poupança em camadas
- Preços de relacionamento para vários usuários de produtos
- Recompensas de lealdade para clientes de longo prazo
Canais de comunicação digital
Métricas de engajamento digital para 2024:
| Canal digital | Usuários ativos |
|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 42.500 usuários ativos |
| Plataforma bancária online | 65.000 usuários registrados |
| Assinantes de newsletter por e -mail | 18.750 assinantes |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de Negócios: Canais
Locais de ramificação física
A partir de 2023, a TFS Financial Corporation opera 136 escritórios bancários de serviço completo, localizado principalmente no nordeste de Ohio.
| Tipo de localização | Número de ramificações | Foco geográfico |
|---|---|---|
| Filiais do nordeste de Ohio | 136 | Área Metropolitana de Cleveland |
| Centros bancários comunitários | 126 | Baseada em Ohio |
Plataforma bancária online
A TFS Financial fornece serviços bancários digitais abrangentes por meio de sua plataforma da Web.
- 24/7 de acesso à conta online
- Recursos de transação digital
- Ferramentas de gerenciamento de contas
- Segure a infraestrutura de login
Aplicativo bancário móvel
Os recursos bancários móveis incluem:
| Recurso de aplicativo móvel | Disponibilidade |
|---|---|
| Depósito de cheque móvel | Disponível |
| Pagamento de contas | Disponível |
| Transferências de fundos | Disponível |
Centros de atendimento ao cliente
O TFS Financial mantém canais dedicados de suporte ao cliente:
- Horário de atendimento ao cliente: de segunda a sexta, das 8:00 - 18:00 EST
- Número de suporte gratuito
- Suporte de bate -papo online
- Canais de suporte de email
Estratégias de marketing digital
A abordagem de marketing digital se concentra no alcance regional direcionado:
| Canal de marketing digital | Foco primário |
|---|---|
| Plataformas de mídia social | Engajamento do público baseado em Ohio |
| Google anúncios | Segmentação do mercado local |
| Marketing por e -mail | Retenção de clientes e promoção de produtos |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Buscadores de hipotecas residenciais
A partir do quarto trimestre 2023, a TFS Financial Corporation atende clientes de hipotecas residenciais com o seguinte profile:
| Segmento de hipoteca | Volume total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Hipotecas de compra residencial | US $ 412,6 milhões | $345,000 |
| Refinancia hipotecas | US $ 187,3 milhões | $289,000 |
Clientes bancários da comunidade local
A TFS Financial atende clientes bancários comunitários locais principalmente no nordeste de Ohio com as seguintes características:
- Base total de depósito: US $ 4,8 bilhões
- Número de centros bancários locais: 28
- Concentração geográfica: área metropolitana de Cleveland
Pequenas e médias empresas
Detalhes do segmento bancário de negócios:
| Categoria de empréstimos para negócios | Portfólio total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 623,4 milhões | US $ 1,2 milhão |
| Linha de crédito comercial | US $ 184,6 milhões | $275,000 |
Poupadores e investidores individuais
Redução de produtos bancários individuais:
- Contas de poupança total: 127.400
- Contas de investimento total: 38.600
- Saldo médio da conta de poupança: US $ 42.300
Primeiros compradores de casas
Estatísticas do segmento de compra de casa pela primeira vez:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Hipotecas totais pela primeira vez | US $ 276,5 milhões |
| Empréstimo médio pela primeira vez pela primeira vez | $268,000 |
| Porcentagem de portfólio total de hipotecas | 22.4% |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
Para o ano fiscal de 2023, a TFS Financial Corporation relatou despesas operacionais de US $ 37,4 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 15,600,000 |
| Utilitários | 3,200,000 |
| Manutenção | 5,800,000 |
| Seguro | 2,900,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de manutenção de infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizaram US $ 22,6 milhões.
- Atualizações de hardware de TI: US $ 8.700.000
- Licenciamento de software: US $ 6.500.000
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 4.200.000
- Infraestrutura de rede: US $ 3.200.000
Compensação dos funcionários
A compensação total dos funcionários em 2023 foi de US $ 89,5 milhões.
| Tipo de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 62,300,000 |
| Bônus | 12,500,000 |
| Benefícios | 14,700,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória de 2023 totalizaram US $ 16,3 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 7.200.000
- Software de conformidade: US $ 3.500.000
- Programas de treinamento: US $ 2.800.000
- Auditoria e relatórios: US $ 2.800.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes para 2023 foram de US $ 12,7 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 4,900,000 |
| Mídia tradicional | 3,200,000 |
| Patrocínio da comunidade | 2,300,000 |
| Marketing direto | 2,300,000 |
TFS Financial Corporation (TFSL) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos hipotecários
Para o ano fiscal de 2023, informou a TFS Financial Corporation US $ 203,4 milhões na receita total de juros das atividades de empréstimos hipotecários.
| Categoria de empréstimos hipotecários | Valor da receita |
|---|---|
| Juros de hipoteca residencial | US $ 186,2 milhões |
| Juros de hipoteca comercial | US $ 17,2 milhões |
Taxas de conta de depósito
Taxas de conta de depósito geradas US $ 12,7 milhões em receita para a corporação em 2023.
- Taxas mensais de manutenção
- Cobranças de cheque especial
- Taxas de transação ATM
Comissões de produtos de investimento
Comissões de produtos de investimento totalizaram US $ 5,3 milhões No ano fiscal de 2023.
Encargos do Serviço Bancário
As cobranças de serviço bancário foram responsáveis por US $ 8,9 milhões em receita.
| Tipo de cobrança de serviço | Valor da receita |
|---|---|
| Taxas de transferência de fio | US $ 2,1 milhões |
| Taxas de pesquisa de conta | US $ 1,6 milhão |
| Encargos de serviço diversos | US $ 5,2 milhões |
Taxas de originação de empréstimos
Taxas de originação de empréstimo alcançadas US $ 16,5 milhões em 2023.
- Taxas de originação de hipotecas residenciais: US $ 14,2 milhões
- Taxas de originação de empréstimos comerciais: US $ 2,3 milhões
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