|
UNUM Group (UNM): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Unum Group (UNM) Bundle
Tauchen Sie in die komplizierte Welt der Unum Group (UNM) ein, einem Kraftpaket in der Versicherungslandschaft, das das Risikomanagement in eine strategische Kunstform verwandelt. Mit einem Geschäftsmodell Canvas, das einen umfassenden Einkommensschutz für Behinderungen, innovative Lebensversicherungslösungen und hochmoderne digitale Plattformen umfasst, hat Unum meisterhaft eine Blaupause für finanzielle Sicherheit erstellt, die bei Arbeitgebern, Einzelpersonen und Unternehmen in verschiedenen Sektoren in Anspruch nimmt. Diese Erkundung wird enthüllen, wie Unums einzigartiger Ansatz für die Versicherung die anspruchsvolle Risikobewertung, die kundenorientierten Wertvorschläge und die technologische Innovation zusammenfassen, um in einem immer komplexeren finanziellen Ökosystem beruhigt zu sein.
UNUM Group (UNM) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen für die Risikobeteiligung
Die Unum Group arbeitet mit mehreren Rückversicherungspartnern zusammen, um die Risiko -Exposition zu verwalten:
| Rückversicherungspartner | Partnerschaftsfokus | Geschätzte Risikoübertragung |
|---|---|---|
| Schweizer Re | Behinderung und Lebensversicherung | Jährliche Risikoübertragung von 425 Millionen US -Dollar |
| München Re | Berichterstattung über Gruppenleben und Behinderung | 378 Mio. USD Risiko -Sharing -Vertrag |
| Hannover Re | Ergänzende Krankenversicherung | 312 Millionen US -Dollar Risikomanagement |
Gesundheitsdienstleister und Netzwerke
Zu den Unum's Healthcare -Partnerschaften gehören:
- UnitedHealthCare Network: 1,3 Millionen Anbieterverbindungen
- Aetna Provider -Netzwerk: 892.000 Angehörige der Gesundheitsberufe
- Cigna Healthcare Network: 1,1 Millionen medizinische Anbieter
Finanzinstitutionen und Banken
| Finanzpartner | Partnerschaftstyp | Jährliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Wells Fargo | Gruppenversicherungsverteilung | 672 Millionen Dollar |
| JPMorgan Chase | Programme für Mitarbeiterleistungen | 541 Millionen US -Dollar |
| Bank of America | Arbeitsplatzversicherungslösungen | 486 Millionen US -Dollar |
Technologieanbieter für die digitale Transformation
Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:
- Salesforce: CRM -Integration
- Microsoft Azure: Cloud -Infrastruktur
- IBM: KI und maschinelles Lernenlösungen
Vertriebspartner und Makler
| Vertriebspartner | Abdeckungssegment | Jährliches Prämienvolumen |
|---|---|---|
| Willis Towers Watson | Vorteile der Gruppenmitarbeiter | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Sumpf & McLennan | Arbeitsplatzversicherung | 987 Millionen Dollar |
| Arthur J. Gallagher | Ergänzende Versicherung | 756 Millionen US -Dollar |
Unum Group (UNM) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Versicherungspolicen
Die Unum Group bearbeitete 2022 rund 1,8 Millionen Versicherungspolicen. Der jährliche Underwriting -Einnahmen erreichte 12,3 Milliarden US -Dollar. Underwriting -Aktivitäten decken Behinderung, Leben und zusätzliche Versicherungssegmente ab.
| Richtlinientyp | Volumen (2022) | Umsatzbeitrag |
|---|---|---|
| Gruppenbehinderung | 750.000 Richtlinien | 4,7 Milliarden US -Dollar |
| Individuelle Behinderung | 350.000 Richtlinien | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Lebensversicherung | 700.000 Richtlinien | 5,5 Milliarden US -Dollar |
Verarbeitung und Verwaltung von Ansprüchen
Die Unum Group verwaltete im Jahr 2022 685.000 aktive Ansprüche. Die Gesamtausgaben für Ansprüche betrugen 3,2 Milliarden US -Dollar.
- Durchschnittliche Schadensbearbeitungszeit: 14 Werktage
- Schadensauflösungsrate: 92,5%
- Einreichung digitaler Ansprüche: 67% der Gesamtansprüche
Risikobewertung und versicherungsmathematische Analyse
Das Risikomanagementbudget für 2022 betrug 450 Millionen US -Dollar. Beschäftigt 215 Spezialversicherungsmathematiker.
| Risikokategorie | Bewertungsabdeckung | Minderungskosten |
|---|---|---|
| Behinderungsrisiko | 85% des Portfolios | 180 Millionen Dollar |
| Sterblichkeitsrisiko | 75% des Portfolios | 135 Millionen Dollar |
| Langzeitpflegerisiko | 40% des Portfolios | 135 Millionen Dollar |
Produktentwicklung für Behinderung und Lebensversicherung
Die F & E -Investition in 2022 betrug 275 Millionen US -Dollar. 7 neue Versicherungsprodukte eingeführt.
- Budget für digitale Produktinnovationen: 95 Millionen US -Dollar
- Neue Produktentwicklungszyklus: 18 Monate
- Patentanmeldungen eingereicht: 12
Kundenservice und Support
Kundensupport -Operationen verwalteten 2,3 Millionen Kundeninteraktionen im Jahr 2022. Gesamtbudget des Kundendienstes: 425 Millionen US -Dollar.
| Support Channel | Kundeninteraktionen | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 1,1 Millionen | 8 Minuten |
| Digitale Unterstützung | 850,000 | 4 Stunden |
| Persönliche Unterstützung | 350,000 | 24 Stunden |
UNUM Group (UNM) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Umfangreiches Versicherungsmathematik- und Underwriting -Fachwissen
Ab 2024 unterhält die Unum Group ein Team von 3.200 spezialisierten versicherungsmathematischen und Underwriting -Fachleuten. Das versicherungsmathematische Know -how des Unternehmens erstreckt sich über 175 Jahre Erfahrung in der kollektiven Versicherungsrisikobewertung.
| Expertenkategorie | Anzahl der Spezialisten | Durchschnittliche Erfahrung |
|---|---|---|
| Versicherungsmathematische Profis | 1,450 | 18,5 Jahre |
| Experten für Underwriting | 1,750 | 16,3 Jahre |
Starkes Finanzkapital und Reserven
Zu den finanziellen Ressourcen der UNUM Group ab dem vierten Quartal 2023 gehören:
- Gesamtvermögen: 75,3 Milliarden US -Dollar
- Eigenkapital der Aktionäre: 8,2 Milliarden US -Dollar
- Bar- und Investitionsreserven: 62,5 Milliarden US -Dollar
- Risikobasierte Kapitalquote: 435%
Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Technologie
| Technologieinvestition | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| IT Infrastruktur | 287 Millionen US -Dollar |
| Digitale Transformation | 124 Millionen Dollar |
| Cybersicherheit | 56 Millionen Dollar |
Umfassende Kundendaten und Analysen
Unum Group verwaltet:
- Kundendatenaufzeichnungen: 3,7 Millionen aktive Versicherungsnehmer
- Datenverarbeitungskapazität: 12 Petabyte
- Modelle für maschinelles Lernen: 47 Predictive Analytics Systems
Fachkenntnisse mit Versicherungsdomänenkenntnissen
| Belegschaftsmetrik | Gesamtzahl |
|---|---|
| Gesamtbeschäftigte | 9,800 |
| Durchschnittliche Amtszeit | 12,4 Jahre |
| Advanced Degree Inhaber | 2,300 |
Unum Group (UNM) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Umfassender Einkommensschutz für Behinderungen
Die Unum Group bietet einen Behinderungseinkommensschutz mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtprämien für Behindertenversicherungen (2022) | 3,2 Milliarden US -Dollar |
| Prozentsatz des Marktanteils der Gruppenbehinderung | 28.5% |
| Durchschnittlicher monatlicher Behinderungsvorteil | $2,750 |
Gruppen- und individuelle Lebensversicherungslösungen
Zu den Lebensversicherungsangeboten von UNUM gehören:
- Gruppenbegriff Lebensversicherung
- Individuelle Lebensversicherung
- Freiwillige Lebensversicherungsoptionen
| Lebensversicherungssegment | Prämien (2022) |
|---|---|
| Gruppenlebensversicherung | 1,8 Milliarden US -Dollar |
| Individuelle Lebensversicherung | 475 Millionen US -Dollar |
Maßgeschneiderte Mitarbeiterleistungspakete für Mitarbeiter
UNUM ist spezialisiert auf maßgeschneiderte Leistungslösungen:
- Arbeitgeber gesponserte Leistungspakete
- Freiwillige Nutzenoptionen
- Flexible Versicherungsschutzdesigns
| Leistungspaketmetrik | Wert |
|---|---|
| Anzahl der Arbeitgeberkunden | 160,000 |
| Durchschnittliche Mitarbeiter pro Kundengruppe | 1,250 |
Finanzielle Sicherheit und Seelenfrieden
Finanzschutzmetriken:
| Sicherheitsmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtansprüche gezahlt (2022) | 7,6 Milliarden US -Dollar |
| Anspruchszahlungsquote | 92.3% |
| Kundenzufriedenheit | 4.2/5 |
Verarbeitung und Unterstützung reaktionsschnell Ansprüche
Ansprüchenverarbeitungsleistung:
| Ansprüchenverarbeitungsmetrik | Wert |
|---|---|
| Durchschnittliche Schadensbearbeitungszeit | 10,5 Tage |
| Einreichungsrate für digitale Ansprüche | 67% |
| Kundendienstkanäle | Telefon, online, mobile App |
UNUM Group (UNM) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Direktverkäufe durch Agenten und Makler
Ab 2023 unterhält die Unum Group ein robustes Direktvertriebsnetz mit rund 3.500 aktiven Versicherungsagenten und Makler in den USA. Diese Vertriebsprofis generieren durch direkte Kundeninteraktionen schätzungsweise 3,2 Milliarden US -Dollar an Prämienumsatz.
| Verkaufskanal | Anzahl der Agenten | Jährliche Prämienumsatz |
|---|---|---|
| Gruppenleistungen von Agenten | 2,100 | 1,9 Milliarden US -Dollar |
| Individuelle Behinderungsagenten | 850 | 780 Millionen Dollar |
| Freiwillige Leistungen Broker | 550 | 520 Millionen US -Dollar |
Online-Self-Service-Plattformen
Die digitalen Plattformen von UNUM bedienen ungefähr 1,2 Millionen aktive Benutzer, wobei 78% der Aufgaben des Richtlinienmanagements online ausgeführt werden. Das Unternehmen meldet eine 92% ige Benutzerzufriedenheitsrate für digitale Self-Service-Tools.
- Online -Richtlinienmanagementportal
- Einreichung von mobilen Ansprüchen
- Digitales Dokument -Upload -System
- Echtzeit-Premium-Zahlungsplattform
Personalisierten Kundensupport
UNUM betreibt jährlich Kundendienstzentren, die 2,4 Millionen Kundeninteraktionen bearbeiten. Die durchschnittliche Reaktionszeit beträgt 12 Minuten mit einer Kundenzufriedenheit von 87%.
| Support Channel | Jährliche Interaktionen | Durchschnittliche Reaktionszeit |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 1,1 Millionen | 14 Minuten |
| E -Mail -Support | 820,000 | 10 Minuten |
| Live -Chat | 480,000 | 8 Minuten |
Langfristiges Beziehungsmanagement
Die Kundenbindung von UNUM beträgt 89%mit einem durchschnittlichen Kundenlebenszyklus von 7,3 Jahren. Das Unternehmen investiert jährlich 45 Millionen US -Dollar in das Kundenbeziehungsmanagementtechnologien und die Schulungen.
Digitale Kommunikationskanäle
Metriken für digitale Engagements zeigen, dass 65% des Kundenbasis von UNUM mehrere digitale Kommunikationsplattformen aktiv nutzen, wobei 2,3 Millionen Follower in Social -Media -Kanälen in ganz Social -Media -Kanälen sind.
- LinkedIn: 780.000 Follower
- Twitter: 620.000 Follower
- Facebook: 540.000 Follower
- Instagram: 360.000 Follower
Unum Group (UNM) - Geschäftsmodell: Kanäle
Direktvertrieb
Die Unum Group unterhält ab 2023 ein engagiertes internes Verkaufsteam von 3.457 Direktvertriebsvertretern. Die Verkaufswaffe erzielt jährliche Direkteinnahmen in Höhe von rund 4,2 Milliarden US -Dollar.
| Verkaufskanalmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Direktvertriebsvertreter | 3,457 |
| Direkte Prämieneinnahmen | 4,2 Milliarden US -Dollar |
Unabhängige Versicherungsagenten
Die Unum Group arbeitet landesweit mit 12.385 unabhängigen Versicherungsagenten zusammen. Diese Agenten tragen 38% zum jährlichen Versicherungsumsatz des Unternehmens bei.
- Insgesamt unabhängige Agenten: 12.385
- Verkaufsvolumenbeitrag: 38%
- Durchschnittlicher Provisionssatz: 15-20%
Online -Website und mobile Anwendungen
Die digitalen Plattformen von UNUM verarbeiteten 2,7 Millionen Online -Transaktionen im Jahr 2023, was 24% der gesamten Kundeninteraktionen entspricht. Die mobile Anwendung des Unternehmens hat 672.000 aktive monatliche Benutzer.
| Digitale Kanalmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Online -Transaktionen | 2,7 Millionen |
| Aktive Benutzer für mobile Apps | 672,000 |
Arbeitgeber -Leistungsportale
UNUM bedient 180.000 Arbeitgebergruppen durch integrierte Leistungsmanagementplattformen. Diese Portale erleichtern 65% der Gruppenrichtlinien und der Verwaltung.
- Gesamt Arbeitgebergruppen: 180.000
- Gruppenrichtlinieneinschreibung über Portale: 65%
- Durchschnittliche Portal -Engagement -Rate: 72%
Telefon- und digitaler Kundendienst
Die Kundendienstzentren von UNUM verarbeiten jährlich 4,2 Millionen Kundeninteraktionen. Das Unternehmen unterhält 12 Call Center mit 1.845 Kundendienstmitarbeitern.
| Kundendienstmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Jährliche Kundeninteraktionen | 4,2 Millionen |
| Total Call Center -Vertreter | 1,845 |
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,7 Minuten |
UNUM Group (UNM) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Arbeitgeber, die Gruppenversicherung anbieten
Ab 2023 bedient die Unum Group in den USA rund 180.000 Arbeitgeberkunden. Das Gruppenversicherungsportfolio des Unternehmens generiert jährliche Gruppenversicherungsprämien in Höhe von 10,2 Milliarden US -Dollar.
| Arbeitgebersegment | Jährliche Prämienumsatz | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Kleinunternehmen (50-500 Mitarbeiter) | 3,7 Milliarden US -Dollar | 85,000 |
| Mittelgroße Unternehmen (500-2.500 Mitarbeiter) | 4,5 Milliarden US -Dollar | 55,000 |
| Große Unternehmen (2.500 Mitarbeiter) | 2 Milliarden Dollar | 40,000 |
Einzelne Verbraucher, die eine persönliche Berichterstattung suchen
Die Unum Group bedient ungefähr 2,3 Millionen Einzelpolitikinhaber mit Personalversicherungsprodukten. Individuelle Politikprämien machen einen Jahresumsatz von 1,8 Milliarden US -Dollar aus.
- Einzelne Inversicherungspolicen: 750.000 Kunden
- Einzelne Lebensversicherungspolicen: 1,1 Millionen Kunden
- Einzelne Richtlinien für kritische Krankheiten: 450.000 Kunden
Kleine und mittelgroße Unternehmen
Kleine und mittelgroße Unternehmen machen 58% des gesamten Kundenbasis von UNUM aus und generieren jährliche Gruppenversicherungsprämien in Höhe von 6,2 Milliarden US-Dollar.
| Geschäftsgröße | Jährliche Prämienumsatz | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Kleinunternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 3,7 Milliarden US -Dollar | 75,000 |
| Mittlere Unternehmen (250-500 Mitarbeiter) | 2,5 Milliarden US -Dollar | 45,000 |
Große Unternehmensunternehmen
Große Unternehmensunternehmen tragen jährliche Gruppenversicherungsprämien in Höhe von 2 Milliarden US -Dollar bei, was 19% des gesamten Kundenbasis von UNUM entspricht.
- Fortune 500 Unternehmen: 35% der großen Unternehmenskunden
- Globale 2000 Unternehmen: 22% der großen Unternehmenskunden
- Nationale und regionale Unternehmen: 43% der großen Unternehmenskunden
Fach- und Handelsverbände
Die Unum Group bedient 5.200 Fach- und Handelsverbände und generiert jährliche Gruppenversicherungsprämien in Höhe von 750 Millionen US -Dollar.
| Assoziationsart | Jährliche Prämienumsatz | Anzahl der Assoziationen |
|---|---|---|
| Berufsverbände | 450 Millionen US -Dollar | 3,100 |
| Handelsverbände | 300 Millionen Dollar | 2,100 |
Unum Group (UNM) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Zum Jahresbericht 2023 betrugen die Gesamtkosten der Arbeitnehmerentschädigung der Unum Group 1,42 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung beinhaltet:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Gehälter | 892,000,000 |
| Krankenversicherung | 214,000,000 |
| Altersvorsorge | 184,000,000 |
| Aktienbasierte Vergütung | 130,000,000 |
Technologie- und Infrastrukturinvestitionen
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 276 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Cloud Computing -Investitionen: 87 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 62 Millionen US -Dollar
- Digitale Transformationsinitiativen: 94 Millionen US -Dollar
- IT -Hardware- und Software -Upgrades: 33 Millionen US -Dollar
Verarbeitung und Verwaltung von Ansprüchen
Die operativen Ausgaben im Zusammenhang mit Ansprüchen im Jahr 2023 betrugen 1,97 Milliarden US-Dollar und strukturiert wie folgt:
| Schadensabwicklungssegment | Betrag ($) |
|---|---|
| Forderungsverwaltung | 612,000,000 |
| Angaben für Technologiesysteme | 247,000,000 |
| Untersuchung von Ansprüchen | 418,000,000 |
| Ansprüche Abrechnungskosten | 693,000,000 |
Marketing- und Verkaufskosten
Die Marketing- und Verkaufskosten für 2023 betrugen 412 Millionen US -Dollar und verteilt über:
- Digitales Marketing: 98 Millionen US -Dollar
- Traditionelle Werbung: 147 Millionen US -Dollar
- Verkaufsprovisionen: 112 Millionen US -Dollar
- Marketingtechnologie: 55 Millionen US -Dollar
Vorschriftenregulierung und Risikomanagement
Compliance- und Risikomanagementkosten in 2023 belief sich auf 203 Mio. USD:
| Compliance -Kategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Rechtliche Einhaltung | 76,000,000 |
| Regulierungsberichterstattung | 52,000,000 |
| Risikobewertungssysteme | 45,000,000 |
| Externe Prüfungsdienste | 30,000,000 |
UNUM Group (UNM) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Prämien aus Gruppenversicherungspolicen
Für das Geschäftsjahr 2022 berichtete Unum Group 12,1 Milliarden US -Dollar Insgesamt Prämien, wobei Gruppenversicherungspolicen einen erheblichen Teil dieser Einnahmen beitragen.
| Versicherungssegment | Premium -Umsatz (2022) |
|---|---|
| Gruppenbehinderung | 4,3 Milliarden US -Dollar |
| Gruppenleben | 2,7 Milliarden US -Dollar |
| Gruppe freiwillig | 3,2 Milliarden US -Dollar |
Individuelle Lebens- und Behinderungsversicherung
Individuelle Versicherungssegmente erzeugt 1,8 Milliarden US -Dollar in Premium -Einnahmen für 2022.
- Einzelpersoneneinkommen: 620 Millionen US -Dollar
- Einzelne Lebensversicherung: 1,2 Milliarden US -Dollar
Investitionserträge aus politischen Reserven
Das Anlageportfolio der Unum Group erzeugt 1,5 Milliarden US -Dollar in Anlageerträgen im Jahr 2022.
| Anlagekategorie | Einkommen generiert |
|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitalpapiere | 210 Millionen Dollar |
| Andere Investitionen | 90 Millionen Dollar |
Ergänzende Versicherungsprodukte
Ergänzende Versicherungseinnahmen insgesamt 2,4 Milliarden US -Dollar im Jahr 2022.
- Kritische Krankheitsabdeckung: 650 Millionen US -Dollar
- Unfallversicherung: 500 Millionen US -Dollar
- Krankenhausentschädigung: 420 Millionen US -Dollar
- Andere ergänzende Produkte: 830 Millionen US -Dollar
Rückversicherungs- und Risikoübertragungsgebühren
Rückversicherungs- und Risikoübertragungsaktivitäten erzeugt 340 Millionen Dollar in Gebühren im Jahr 2022.
| Rückversicherungstyp | Gebühreneinkommen |
|---|---|
| Lebensversicherung | 210 Millionen Dollar |
| Übertragung des Behinderungsrisikos | 130 Millionen Dollar |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.