Tipos comunes de vehículos de inversión

Introducción

Los vehículos de inversión proporcionan medios para que los inversores diversifiquen sus carteras y potencialmente aumenten su riqueza. A través de vehículos de inversión, los inversores pueden hacer apuestas en diferentes acciones, bonos, monedas y productos básicos para diversificar y generar rendimientos. Hay muchos tipos diferentes de vehículos de inversión que vienen con diferentes riesgos y recompensas, por lo que es importante investigarlos y comprenderlos antes de invertir.

Esta publicación de blog cubre los tipos más comunes de vehículos de inversión, sus características y los tipos de inversiones para las que generalmente se usan.

Cepo

Las acciones son valores que otorgan la propiedad en una empresa y representan un reclamo sobre los activos y ganancias de la empresa. Cuando compra una acción, se convierte en accionista en una empresa. Las existencias generalmente se compran y venden a través de una serie de intercambios, como la Bolsa de Nueva York (NYSE).

Definición

La definición de una acción puede variar ligeramente dependiendo del contexto, pero generalmente se refiere al capital que posee los accionistas de una empresa, que tienen derecho a una parte de las ganancias, ganancias y derechos de voto de la compañía. Las acciones también se conocen como "valores de renta variable", "acciones ordinarias" o "capital".

Beneficios

Invertir en acciones significa que sus activos están en línea con el rendimiento general del mercado de valores, y puede ser una forma efectiva de diversificar sus inversiones, así como potencialmente aumentar su riqueza. Una de las principales ventajas de invertir en acciones es el potencial de mayores rendimientos que otros tipos de inversiones.

• Las acciones se pueden comprar y vender fácilmente, y con tarifas mínimas.
• La parte de propiedad de las acciones le permite compartir los ingresos de la compañía.
• Los valores de las acciones pueden aumentar o disminuir con el tiempo y pueden ofrecer un potencial para mayores rendimientos que otros tipos de inversiones.
• Invertir en acciones también puede ser una forma de diversificar su cartera y reducir el riesgo.
• Si aumenta el precio de las acciones de la compañía, puede beneficiarse del aumento en el valor.

Cautiverio

Los bonos son inversiones de deuda. Cuando compra un bono, esencialmente está prestando dinero a un gobierno, municipio, corporación, agencia federal u otra entidad conocida como emisor. El emisor promete pagar su bono en su totalidad en una fecha especificada, conocida como fecha de vencimiento. Los bonos también generalmente proporcionan un pago de intereses semestral.

Definición

Un bono es una seguridad de la deuda que requiere que el emisor realice pagos periódicos de intereses al tenedor de bonos y que pague al capital en su vencimiento. Las corporaciones y entidades gubernamentales emiten bonos para pedir prestado dinero al público. Los tenedores de bonos intercambian bonos en el mercado secundario, que es diferente del mercado primario donde el emisor vende inicialmente los bonos.

Beneficios

Los bonos proporcionan una serie de beneficios para los inversores. Generalmente se consideran una forma segura y predecible de invertir, ya que el emisor del bono está obligado a realizar pagos de intereses regulares y pagar el valor nominal total del bono al vencimiento. Además, los bonos son inversiones relativamente líquidas, lo que significa que generalmente se pueden vender de manera rápida y fácil. Finalmente, los bonos pueden proporcionar beneficios fiscales, ya que ciertos bonos pueden estar exentos de los impuestos federales y estatales sobre la renta.

• Los bonos generalmente se consideran una forma segura y predecible de invertir.
• El emisor del bono está obligado a realizar pagos de intereses regulares y pagar el valor nominal total del bono al vencimiento.
• Los bonos son inversiones relativamente líquidas, lo que significa que generalmente se pueden vender de manera rápida y fácil.
• Ciertos bonos pueden estar exentos de los impuestos federales y estatales sobre la renta.

Fondos mutuos

Los fondos mutuos son fondos de inversión administrados profesionalmente por compañías de inversión en nombre de los inversores. El dinero que se invierte en un fondo mutuo se utiliza para comprar una variedad de inversiones diferentes, como acciones y bonos. Los fondos mutuos generalmente se agrupan de varios inversores diferentes, lo que les permite aprovechar las fortalezas de la cartera de cada individuo sin tener que administrarlo todo por su cuenta.

Definición

Un fondo mutuo es un vehículo de inversión que reúne dinero de varios inversores e invierte en una variedad de activos diferentes, como acciones, bonos y otros valores. El objetivo principal de un fondo mutuo es proporcionar a los inversores un rendimiento del capital que han invertido. Los fondos mutuos son operados por compañías de inversión que son administradas profesionalmente y deben seguir ciertas regulaciones para garantizar que el Fondo esté operando de conformidad con la Ley de Valores.

Beneficios

Los fondos mutuos ofrecen una serie de beneficios para los inversores. Estos son algunos de los beneficios más importantes:

• Diversificación: al agrupar fondos juntos, los fondos mutuos pueden invertir en una amplia gama de activos, proporcionando a los inversores la diversificación y potencialmente reduciendo su riesgo general.
• Asequibilidad: con una inversión mínima de tan bajo como $ 500, los fondos mutuos son generalmente más asequibles que las inversiones individuales.
• Conveniencia: los fondos mutuos son administrados profesionalmente, lo que significa que los inversores no tienen que preocuparse por investigar valores individuales y reequilibrar sus carteras.
• Gestión profesional: los fondos mutuos son administrados por administradores profesionales de dinero que tienen experiencia en los mercados de valores y pueden tomar decisiones basadas en las condiciones del mercado.

Intercambio de fondos negociados (ETF)

Los fondos negociados (ETF) de intercambio son fondos de inversión negociados en la bolsa de valores. Son cestas de valores que rastrean un índice de mercado. Esto significa que reflejan el rendimiento del índice subyacente y tienen menos costos generales en comparación con los fondos mutuos.

Definición

Los ETF se crean cuando una compañía de gestión de activos compra una selección de activos en línea con un índice específico y luego crea un fondo que replica el rendimiento de ese índice. Los activos mantenidos en ETF generalmente siguen los componentes de un índice particular, como el S&P 500. Los ETF se negocian como acciones regulares, con inversores capaces de comprar o vender ETF en cualquier momento durante el día de negociación.

Beneficios

Los ETF ofrecen varios beneficios que incluyen:

• Costos más bajos en comparación con los fondos mutuos, ya que los ETF generalmente tienen tarifas de gestión más bajas y tarifas de transacción
• Acceso inmediato a una cartera diversificada de inversiones
• Alta flexibilidad debido a su capacidad para ser comprado, vendido o negociado como acciones
• Mejor eficiencia fiscal en comparación con los fondos mutuos

Bienes raíces

Real Estate es una clase de activos que comprende la compra, la propiedad, la gestión y la venta de propiedad física para fines personales o de inversión. También se puede utilizar para generar ingresos de alquiler a través del arrendamiento fuera del espacio a cambio de pago de alquiler.

Definición

Los bienes raíces son una clase tangible de activos físicos y la categoría de activos de bienes inmuebles. Incluye tierras, edificios y otras estructuras físicas, así como derechos para acceder o usarlas. Los vehículos de inversión inmobiliaria pueden ser casas unifamiliares, propiedades de alquiler, apartamentos, bienes raíces comerciales y tierras vacías, entre otros tipos de propiedades.

Beneficios

La inversión en bienes raíces puede proporcionar muchos beneficios para los inversores. Estos son algunos de los principales beneficios:

• Las inversiones inmobiliarias suelen ser menos volátiles que las acciones y a menudo generan un ingreso estable a través de los pagos de alquiler.
• Los bienes raíces tienen el potencial de proporcionar mayores rendimientos que el mercado de valores.
• Los bienes raíces son una cobertura contra la inflación.
• Los bienes raíces proporcionan ventajas fiscales a los inversores.
• Los bienes raíces se pueden aprovechar para aumentar los rendimientos potenciales.

Conclusión

Invertir es una parte esencial de la planificación financiera y una de las mejores maneras de hacer crecer su cartera financiera. Hay numerosos vehículos de inversión para elegir, cada uno con sus propios méritos y riesgos. Los diferentes tipos de inversiones son adecuados para varias etapas de su vida y objetivos financieros, por lo que es importante elegir uno que se adapte a sus necesidades.

En esta publicación de blog, exploramos siete tipos comunes de vehículos de inversión: acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), anualidades y productos básicos. Las acciones, los bonos y los REIT representan la propiedad de las empresas, los fondos mutuos ofrecen grupos diversificados de inversiones, los ETF son cestas de activos que se administran pasivamente, las anualidades son contratos con compañías de seguros y los productos básicos son activos físicos como oro, petróleo y productos agrícolas.

Los beneficios de diversificar inversiones no pueden ser exagerados. Al asignar sus activos en una variedad de inversiones diferentes, puede reducir el riesgo mientras potencialmente aumenta los rendimientos. Una buena estrategia es elegir inversiones adecuadas para sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte de tiempo. Invertir es un juego largo, por lo que debe hacerse con paciencia y precaución.