Explorando el rendimiento de dividendos: lo que los inversores necesitan saber

Introducción

Un rendimiento de dividendos es un indicador importante utilizado por los inversores para calcular el retorno de la inversión de acciones de compañías particulares. En términos simples, es la suma de dividendos por acción divididos por el precio por acción. Al comprender el rendimiento de los dividendos, los inversores pueden identificar las acciones más rentables y ajustar sus estrategias en consecuencia.

Definición de 'rendimiento de dividendos'

El rendimiento de dividendos es una medida del rendimiento que un inversor puede esperar sobre la inversión total en acciones. Es el dividendo anual total dividido por el precio de las acciones. En términos generales, un mayor rendimiento de dividendos se considera un indicador favorable.

Overview de invertir estrategias para aquellos interesados ​​en dividendos que producen acciones

Para los inversores interesados ​​en las acciones de rendimiento de dividendos, hay algunas estrategias de inversión posibles a considerar. Estos incluyen:

• Invertir en acciones a largo plazo para beneficiarse de los dividendos crecientes a lo largo del tiempo
• Centrarse en las existencias de chip azul, ya que probablemente tendrán rendimientos de dividendos más confiables
• Incluyendo varios tipos de acciones en la cartera para extender el riesgo y maximizar los rendimientos
• Evaluar regularmente los rendimientos de dividendos para garantizar los mejores rendimientos

Determinar el rendimiento de dividendos

Determinar el rendimiento de dividendos de una empresa es una parte importante del análisis financiero para los inversores, ya que proporciona una instantánea rápida de cuánto paga una empresa en dividendos en relación con el precio de sus acciones. Una empresa con un alto rendimiento de dividendos significa que los inversores pueden recibir un mayor rendimiento de su inversión. Para calcular con precisión el rendimiento de dividendos de una empresa, los inversores deben usar la siguiente fórmula:

• Divida el dividendo anual actual que se pagará por acción por el precio actual de las acciones.
• Multiplique el número por 100 para obtener el rendimiento de dividendos en porcentaje.

Por ejemplo, si una empresa está pagando un dividendo anual de $ 0.50 por acción y el precio de su acción es de $ 25 por acción, entonces el rendimiento de dividendos es del 2% ($ 0.50 ÷ $ 25 x 100).

Aprenda la fórmula y comprenda los números significativos

El rendimiento de dividendos es solo uno de los muchos factores importantes a considerar al evaluar las acciones de una empresa. También es importante recordar que un alto rendimiento de dividendos no es automáticamente indicativo de una decisión de inversión segura. Deben considerarse muchos factores al evaluar una acción, incluida la salud y la perspectiva financiera general de la compañía, la calidad de sus productos y servicios y el potencial de ganancias de capital.

Al evaluar una acción en particular, los inversores también deben considerar el rendimiento de dividendos en comparación con el promedio de la industria. Esto puede ayudar a identificar si la acción ofrece un rendimiento inusualmente alto o bajo en relación con otras compañías en el sector. Esto es especialmente importante cuando se consideran empresas en industrias de mayor riesgo, ya que tienden a tener mayores rendimientos de dividendos debido a su mayor riesgo.

También es importante considerar los riesgos potenciales asociados con una acción. Por ejemplo, una acción con un alto rendimiento de dividendos también puede tener riesgos significativos asociados con ella, como el potencial de dificultad financiera o cambios en la industria que podrían afectar negativamente los dividendos. Por lo tanto, es importante que los inversores investiguen y comprendan los riesgos asociados con cualquier acción antes de invertir.

Qué buscar en un buen dividendo que produce acciones

Cuando los inversores buscan un stock de dividendos, deben tener en cuenta varios factores si van a tomar una decisión informada. Aquí hay tres consideraciones importantes que deben tenerse en cuenta al hacer una inversión.

Calidad del negocio

La calidad de la empresa que está emitiendo el dividendo es el factor clave para determinar la sostenibilidad del dividendo. Un buen objetivo de dividendos debe tener un modelo de negocio que les permita generar constantemente suficientes ingresos para cubrir sus costos y que les permita generar ganancias para reinvertir en el negocio. En general, las empresas con altos niveles de deuda, grandes costos operativos y posiciones competitivas débiles no son una buena opción para las acciones de dividendos.

Flujo de fondos

Al seleccionar un stock de dividendos, es importante determinar el nivel de flujo de efectivo actual de la Compañía. Las empresas deben tener suficiente dinero en sus arcas para pagar los dividendos que reciben los accionistas, así como invertir en expansión para continuar creciendo y aumentando la participación de mercado.

Una empresa que paga demasiado de su flujo de efectivo en dividendos es vivir en el tiempo prestado. Como tal, los inversores deben buscar empresas que tengan relaciones de flujo de efectivo saludables como una indicación de su capacidad para mantener los pagos de dividendos.

Relaciones financieras para monitorear

Los inversores deben prestar mucha atención a la relación de dividendo por acción (DPS) de un stock de dividendos prospectivos. Esta relación refleja la cantidad de dinero que la compañía está reservando para pagar a los accionistas y generalmente se expresa como un porcentaje del precio de las acciones de la compañía. En general, las empresas con relaciones DPS más altas son mejores perspectivas para los inversores de dividendos.

Otra relación financiera importante a la que prestar atención es la relación de pago. Esta es la relación del dividendo en efectivo de que la compañía está pagando a los accionistas en comparación con sus ganancias totales. Una empresa con un bajo índice de pago puede indicar una acción que ofrece una mayor parte de sus ganancias a los accionistas. Los inversores deben ser cautelosos al invertir en empresas con una alta relación de pago, ya que esto podría indicar que la compañía está luchando por retener las ganancias para el crecimiento, o que el dividendo no es sostenible.

Analizar la idoneidad de una acción como una inversión de rendimiento de dividendos

Evaluar la consistencia de sus pagos de dividendos

Al considerar una acción para la inversión, su desempeño pasado al pagar dividendos puede ser un indicador confiable de su desempeño futuro. Los años consecutivos de pago constante de dividendos pueden ser un signo de buena salud financiera, así como la estabilidad general de las ganancias. Dicho esto, una caída repentina o una pausa en el pago de dividendos garantiza una mayor investigación.

Los inversores también deben comparar los rendimientos de dividendos de las acciones dentro de la misma industria para determinar la competitividad de su rendimiento anual. Una acción que está pagando constantemente más que el promedio de la industria podría ser una inversión más atractiva.

Monitorear el precio de las acciones para evaluar su atractivo

Los rendimientos de dividendos de una acción en particular fluctúan dependiendo del precio de las acciones. En general, cuanto mayor sea el precio de las acciones, menor será el rendimiento de dividendos y viceversa. Por esta razón, los inversores de dividendos deben vigilar los movimientos de precios de las acciones que están considerando, ya que un aumento o disminución significativa puede afectar el rendimiento de dividendos de las acciones. Los inversores también deben prestar atención a la dinámica del mercado de una industria en particular, y determinar si los cambios en el precio de una acción reflejan la tendencia general.

Además, los inversores deben familiarizarse con los fondos cotizados en intercambio (ETF) que rastrean los dividendos para varias industrias, para comparar acciones dentro del mismo sector. Esto puede ayudar a los inversores a descubrir las discrepancias en los rendimientos de dividendos y descubrir las acciones de dividendos infravaloradas.

Rendimientos de dividendos altos o bajos

Al invertir en acciones con un alto rendimiento de dividendos, es importante considerar los impuestos y el rendimiento de su inversión. Para maximizar la eficiencia de su inversión y asegurarse de que no esté gravado, los inversores deben considerar cuidadosamente las implicaciones de los rendimientos de dividendos altos y bajos.

Rendimientos objetivo del 4-5%

En general, se recomienda que los inversores buscan lograr rendimientos del 4-5% del valor de su inversión. Esto asegurará que su retorno de la inversión no esté muy gravado, al tiempo que proporciona una tasa de rendimiento saludable que se agravará con el tiempo. Los rendimientos de este tamaño se pueden lograr a través de acciones en sectores de alto y bajo crecimiento, dependiendo del tamaño y el apetito de riesgo del inversor.

Dividendos superiores al 5% podrían ser gravados

Las acciones que ofrecen dividendos superiores al 5% presentan una gran oportunidad para los inversores; Sin embargo, estas inversiones pueden estar sujetas a impuestos más pesados. Esto se debe al hecho de que los dividendos son una forma de interés y pueden ser imponibles dependiendo de las leyes de la jurisdicción en la que se encuentra el inversor. Los inversores deben investigar a fondo sus leyes fiscales locales antes de realizar su inversión para determinar cualquier impuesto que pueda aplicarse.

Considere las acciones de alto precio por acción (bajo rendimiento) una oportunidad

Los inversores también deben considerar acciones cuyo precio por acción es más alto que el rendimiento de dividendos que ofrecen. Estas acciones pueden brindar una gran oportunidad para diversificar su cartera y pueden aprovecharse para generar un rendimiento adicional de su inversión. Además, si el rendimiento de dividendos es inferior al 5%, el rendimiento puede no ser gravado tanto, lo que puede aumentar aún más sus rendimientos.

En conclusión, al considerar los rendimientos de dividendos, los inversores deben sopesar cuidadosamente la declaración ofrecida contra su carga fiscal dependiendo de la jurisdicción en la que se encuentran. También deben considerar acciones con mayores rendimientos de dividendos, pero puntos de precio más altos para maximizar su retorno de la inversión.

Diversificación de cartera de rendimiento de dividendos

La diversificación es una estrategia clave para ayudar a limitar el riesgo y maximizar los rendimientos a largo plazo. Como parte de una estrategia de diversificación, los inversores querrán considerar asignar su cartera en diferentes industrias y mercados para garantizar una exposición adecuada a las empresas de ingreso a dividendos.

Asignando diferentes industrias

Como parte de su cartera de rendimiento de dividendos, los inversores deben apuntar a asignarse en diferentes industrias con diferentes cantidades de rendimientos de dividendos. Por ejemplo, los inversores pueden considerar asignar su cartera entre sectores como finanzas, productos básicos de consumo, servicios públicos, bienes raíces, energía, industriales y tecnología. Esto proporcionará una amplia oportunidad para beneficiarse de los rendimientos de dividendos, pero también diversificará aún más su exposición a diferentes industrias.

Balance adecuado de los mercados nacionales e internacionales

Los inversores también quieren considerar un equilibrio adecuado de los mercados nacionales e internacionales cuando se dirigen a los rendimientos de dividendos. Si bien algunos inversores pueden buscar invertir únicamente a nivel nacional, los mercados internacionales pueden brindar más oportunidades para un rendimiento adicional. Sin embargo, los inversores deben ser conscientes de que las inversiones internacionales pueden venir con riesgos y costos adicionales. Por lo tanto, los inversores deben ser conscientes de los riesgos y beneficios asociados con la inversión a nivel mundial.

• Los mercados internacionales pueden proporcionar un rendimiento de dividendos adicional
• Tenga en cuenta los costos y los riesgos adicionales asociados con la inversión a nivel internacional

Conclusión

Invertir en acciones de dividendos requiere una combinación de conocimiento, investigación y paciencia. Construir una cartera de dividendos exitoso es desafiante pero gratificante.

Explorar el rendimiento de dividendos y comprender sus elementos clave puede proporcionar a los inversores formas de optimizar sus estrategias y planes.

La clave es comprender el rendimiento de dividendos y usarlo para su ventaja. Use el rendimiento de dividendos como una herramienta para identificar las acciones más rentables que se alinean con sus objetivos de inversión.

Con una comprensión adecuada del rendimiento de dividendos y su impacto potencial en sus inversiones, puede usar el rendimiento de dividendos para ayudar a maximizar el rendimiento de su cartera.