Análisis de la salud financiera de Hancock Whitney Corporation (HWC): conocimientos clave para los inversores

Estás mirando a Hancock Whitney Corporation, tratando de determinar si su sólida narrativa de ganancias se mantiene frente a los vientos económicos en contra y, sinceramente, las cifras del tercer trimestre de 2025 ofrecen un panorama mixto pero definitivamente alentador. El banco logró un sólido desempeño, con ganancias por acción (BPA) diluidas reales que alcanzaron $1.49, muy por delante del consenso, y aunque los ingresos no alcanzaron ligeramente 385,7 millones de dólares, un Margen de Interés Neto (NIM) estable de 3.49% muestra que la gerencia mantiene bloqueada la rentabilidad central. Pero aquí está el problema: para todo el año fiscal 2025, todavía pronosticamos unos ingresos totales de alrededor de $1,520 millones, y la administración prevé un crecimiento de los préstamos de un solo dígito debido a los fuertes pagos de los clientes, lo que representa un grave obstáculo. Aún así, su colchón de capital es una roca, con un ratio de capital ordinario de nivel 1 (CET1) en un nivel impresionante. 14.08%Además, la adquisición de Sabal Trust está impulsando los ingresos no relacionados con intereses, por lo que la verdadera historia para los inversores es la de un banco disciplinado y rico en capital que libra una batalla por el crecimiento. Necesitamos mirar más allá del ritmo de EPS de los titulares para ver exactamente de dónde proviene el dinero y qué significa eso para su posición.

Análisis de ingresos

Necesita saber dónde gana dinero realmente Hancock Whitney Corporation (HWC), y la respuesta simple es que es un banco, por lo que la mayor parte proviene de préstamos. El núcleo de los ingresos de HWC sigue siendo el Ingreso Neto por Intereses (NII, por sus siglas en inglés) -el dinero obtenido de préstamos e inversiones menos el interés pagado sobre depósitos y préstamos-, pero los Ingresos No Intereses basados ​​en comisiones están creciendo rápidamente y son un área clave a observar este año.

Para todo el año fiscal 2025, se prevé que los ingresos por consenso de analistas alcancen alrededor de $1,51 mil millones. Es una cifra sólida, especialmente si se analiza el crecimiento reciente. Los ingresos de los últimos doce meses (TTM) a partir del tercer trimestre (Q3) de 2025 fueron 1.440 millones de dólares, reflejando una 8.27% aumentan año tras año. Definitivamente es un ritmo saludable para un banco regional en un entorno de tasas complejo.

A continuación se muestran los cálculos rápidos sobre la división de ingresos primarios, utilizando las cifras del primer trimestre de 2025 como un claro ejemplo de la combinación de la empresa:

• Ingresos Netos por Intereses (INI): Aproximadamente 74.2% de los ingresos totales. El INI del primer trimestre de 2025 (sobre una base de equivalente fiscal) fue 272,7 millones de dólares. Éste es el sustento del negocio.
• Ingresos no financieros (ingresos por comisiones): Aproximadamente 25.8% de los ingresos totales. Los ingresos no financieros del primer trimestre de 2025 fueron 94,8 millones de dólares. Este es el motor del crecimiento.

El segmento de ingresos no financieros es donde los movimientos estratégicos están dando sus frutos, y la administración prevé un crecimiento interanual del 9% al 10% en esta área para 2025. Estos ingresos por comisiones están diversificados en varias líneas de negocios, lo que es una señal de un modelo de negocios más resistente. Quieres ver esa diversificación.

El desglose de los ingresos basados en tarifas para el primer trimestre de 2025 muestra los principales contribuyentes:

El cambio más significativo en las fuentes de ingresos para 2025 es la adquisición estratégica de Sabal Trust Company, que se cerró en mayo de 2025. Esta medida impulsó inmediatamente las capacidades de gestión patrimonial, especialmente en Florida. Por ejemplo, en el segundo trimestre de 2025, las tarifas del fideicomiso aumentaron, y 3,6 millones de dólares del aumento fueron directamente atribuibles a Sabal Trust Company. Este crecimiento inorgánico es lo que está impulsando el extremo superior de la guía de ingresos por comisiones para 2025, haciendo de la gestión patrimonial un pilar de ingresos mucho más poderoso en el futuro. Esta es una señal clara y viable del enfoque de la administración en diversificar más allá de los préstamos. Para obtener más información sobre las implicaciones estratégicas de estos números, consulte Análisis de la salud financiera de Hancock Whitney Corporation (HWC): conocimientos clave para los inversores.

Métricas de rentabilidad

Quiere saber si Hancock Whitney Corporation (HWC) está ganando dinero de manera eficiente y la respuesta corta es sí, definitivamente están superando a sus pares en áreas clave. Para un banco, miramos más allá del beneficio bruto tradicional (que es menos relevante) y nos centramos en el margen de interés neto (NIM) y el índice de eficiencia.

La rentabilidad de HWC en el año fiscal 2025 ha sido sólida y muestra una fuerte tendencia al alza en las ganancias principales. La empresa reportó una utilidad neta de 127,5 millones de dólares para el tercer trimestre de 2025, lo que supone un claro aumento con respecto al 113,5 millones de dólares publicado en el segundo trimestre de 2025. Este impulso está impulsado por un control disciplinado de costos y un margen de interés neto (NIM) en expansión.

Márgenes de rentabilidad: fortaleza neta y operativa

La cifra principal es el margen de beneficio neto, que recientemente alcanzó un fuerte 33.5%, frente al 29,1% del año anterior. Esta es una gran señal de su capacidad para traducir los ingresos en ganancias finales. Sin embargo, los analistas pronostican con cautela que este margen se estrechará ligeramente en los próximos tres años, desde 33.2% a 29.6%, debido a los cambios económicos previstos y los costos de integración derivados de la adquisición de Sabal Trust Company.

Para obtener una aproximación a las ganancias operativas, analizamos los ingresos netos previos a la provisión (PPNR), que son las ganancias antes de reservar dinero para posibles pérdidas crediticias. Se alcanzó el PPNR ajustado de HWC para el tercer trimestre de 2025 175,6 millones de dólares, un aumento del 5% con respecto al trimestre anterior, lo que indica que su negocio principal está sano y en crecimiento.

• Ingreso Neto: 127,5 millones de dólares (Tercer trimestre de 2025).
• Margen de beneficio neto: 33.5% (Actual).
• Beneficio operativo (PPNR): 175,6 millones de dólares (Tercer trimestre de 2025 ajustado).

Eficiencia operativa y comparación de la industria

La eficiencia operativa es donde Hancock Whitney Corporation (HWC) realmente brilla frente a sus pares, y es donde la gerencia ha centrado sus esfuerzos. Esto lo medimos con el Ratio de Eficiencia: cuanto menor sea el número, mejor será el control de costes.

HWC ha mejorado constantemente su índice de eficiencia a lo largo de 2025, pasando de 55.22% en el primer trimestre a 54.10% en el tercer trimestre. Este es un número crucial porque el índice de eficiencia agregado de la industria para todas las instituciones aseguradas por la FDIC fue 56.2% en el primer trimestre de 2025. En pocas palabras, HWC está gastando menos para generar la misma cantidad de ingresos que el banco estadounidense típico.

Considere también el rendimiento de los activos (ROA), que mide qué tan bien el banco utiliza sus activos para generar ganancias. El ROA del tercer trimestre de 2025 de HWC fue sólido 1.46%. En comparación con el ROA agregado de la industria de 1.16% En el primer trimestre de 2025, HWC está claramente generando rendimientos superiores de su balance.

La tendencia es clara: HWC está gestionando sus costos de financiación de manera eficaz, como lo demuestra su NIM de 3.49% en el tercer trimestre de 2025, que es un factor clave de esa sólida rentabilidad. Este enfoque en la gestión de costos y los préstamos básicos es la base de su salud financiera. tu también deberías estar Explorando al inversor de Hancock Whitney Corporation (HWC) Profile: ¿Quién compra y por qué? para ver cómo este desempeño está atrayendo nuevo capital.

Estructura de deuda versus capital

Cuando miras a Hancock Whitney Corporation (HWC), lo primero que salta a la vista es su estructura financiera altamente conservadora. El banco depende abrumadoramente de capital y depósitos -no de deuda de alto costo- para financiar sus operaciones, lo cual es una fortaleza significativa en este entorno de tasas.

La relación deuda-capital (D/E) de la empresa es notablemente baja: solo 0,05 a finales de 2025. Esto indica que la empresa tiene sólo 5 centavos de deuda por cada dólar de capital, una cifra que definitivamente es destacada. Para poner esto en perspectiva, la relación D/E promedio para la industria de bancos regionales generalmente oscila entre 0,50 y 0,5753. Hancock Whitney Corporation cuenta con un colchón de capital que es aproximadamente diez veces mayor que el de muchos de sus pares.

La composición de la deuda de Hancock Whitney

Si bien el apalancamiento general es mínimo, es importante ver dónde se ubica la deuda en el balance. A partir del tercer trimestre de 2025 (T3 2025), la deuda total de la compañía, excluyendo los depósitos, que son la principal fuente de financiación de un banco, totalizó aproximadamente 2.102 millones de dólares. Esto se divide principalmente entre préstamos a corto plazo utilizados para la gestión de liquidez y una pequeña capa de deuda a largo plazo.

• Los préstamos a corto plazo (como los anticipos del Federal Home Loan Bank) ascendían a 1.890 millones de dólares al 30 de septiembre de 2025, una cifra que fluctúa según las necesidades diarias de liquidez.
• La deuda a largo plazo se mantuvo estable en 210,66 millones de dólares.

El componente de largo plazo se compone principalmente de notas subordinadas (un tipo de deuda que se clasifica por debajo de otras deudas en caso de liquidación), que la empresa utiliza para reforzar su capital regulatorio. Se trata de una deuda inteligente y estratégica, no de una señal de tensión financiera. Aquí están los cálculos rápidos sobre los componentes principales:

Equilibrar la deuda y el capital para el crecimiento

Hancock Whitney Corporation favorece claramente la financiación mediante acciones, lo que se hace evidente en su ratio Common Equity Tier 1 (CET1), estimado en un muy sólido 14,08 % en el tercer trimestre de 2025. Esto está muy por encima de los mínimos regulatorios y proporciona a la gestión una flexibilidad significativa.

La principal actividad de deuda a observar es la posible refinanciación de los pagarés existentes. Específicamente, la compañía tiene Notas Subordinadas al 6,25% con vencimiento en 2060 que se volvieron exigibles (elegibles para redención anticipada) en junio de 2025. Dado el entorno actual de tasas de interés y la sólida posición de capital de la compañía, una redención o refinanciación de estas notas podría estar sobre la mesa para optimizar su costo de capital, aunque no se anunció una redención completa hasta el tercer trimestre de 2025. Están administrando activamente el capital, además recompraron 662,500 acciones ordinarias en el tercer trimestre de 2025, lo que muestra un compromiso de devolver el exceso de capital a los accionistas. Esta estrategia de bajo apalancamiento y alto capital es un claro factor de reducción de riesgos para los inversores. Para obtener más información sobre quién compra y vende estas acciones, consulte Explorando al inversor de Hancock Whitney Corporation (HWC) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Liquidez y Solvencia

Lo que buscamos es una lectura clara sobre la capacidad de Hancock Whitney Corporation (HWC) para cumplir con sus obligaciones a corto plazo, y los datos de 2025 nos dan una imagen matizada. Si bien los ratios de liquidez tradicionales parecen bajos, para un banco las tendencias del capital y los depósitos cuentan la verdadera historia de fortaleza y estabilidad. La liquidez básica de Hancock Whitney es sólida, pero las salidas de depósitos son una tendencia que definitivamente hay que vigilar.

El índice corriente estándar (activos corrientes/pasivos corrientes) y el índice rápido (activos rápidos/pasivos corrientes) de Hancock Whitney Corporation se reportan en 0,79 a finales de 2025. Para una empresa no financiera, un índice inferior a 1,0 indicaría dificultades inmediatas, pero los bancos operan de manera diferente. Sus activos principales son los préstamos (menos líquidos que el inventario) y sus pasivos principales son los depósitos, que son estables hasta que dejan de serlo. Este ratio de 0,79 simplemente refleja la naturaleza de su balance, donde los activos a largo plazo (préstamos) se financian con pasivos a corto plazo (depósitos).

El análisis de las tendencias del capital de trabajo (activos corrientes menos pasivos corrientes) muestra una disminución prevista, que es un punto clave de atención. El crecimiento previsto del capital de trabajo neto para Hancock Whitney Corporation se proyecta en -10,0% para el año fiscal 2025. Este crecimiento negativo es una señal de que el banco está cambiando intencionalmente su combinación de activos o enfrenta presión sobre su base de depósitos, forzando una contracción de los activos de corto plazo o un aumento de los préstamos de corto plazo. Es una contracción estratégica o impulsada por el mercado, no necesariamente una crisis, pero significa menos flexibilidad operativa.

El estado de flujo de efectivo overview, que para un banco está fuertemente influenciado por los movimientos de depósitos y préstamos, muestra un panorama mixto para 2025. El flujo de caja operativo es sólido, lo que se refleja mejor en los sólidos ingresos netos, que alcanzaron los 127,5 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025.

• Flujo de caja operativo: Fuerte, impulsado por unos ingresos netos de 127,5 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025.
• Flujo de caja de inversión: Activo, con 135 millones de dólares de flujo de caja principal de la cartera de bonos que se reinvertirán con mayores rendimientos en el tercer trimestre de 2025.
• Flujo de caja de financiación: Marcado por el despliegue de capital, incluida la recompra de 662.500 acciones ordinarias en el tercer trimestre de 2025, pero también una disminución de los depósitos de 386,9 millones de dólares (5% trimestral vinculado anualizado) en el tercer trimestre de 2025.

La disminución de los depósitos, si bien no es masiva, es el principal problema de liquidez. La salida de 386,9 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025 se debió en gran medida a la actividad estacional en las cuentas de depósito a la vista (DDA) de fondos públicos y las cuentas que devengan intereses. En el lado positivo, los ratios de capital del banco siguen siendo notablemente sólidos, con un ratio de capital ordinario de nivel 1 (CET1) estimado en 14,08% al 30 de septiembre de 2025. Este elevado capital regulatorio actúa como un poderoso amortiguador, esencialmente una fortaleza de liquidez a largo plazo que compensa la contracción del capital de trabajo a corto plazo.

He aquí los cálculos rápidos: el banco está utilizando sus ganancias y su sólida base de capital para devolver valor a los accionistas a través de recompras, incluso cuando gestiona una base de depósitos en contracción. Esto es una señal de confianza en la solvencia a largo plazo, pero exige vigilancia sobre la retención de depósitos. Puede profundizar en quién mueve las acciones Explorando al inversor de Hancock Whitney Corporation (HWC) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Lo que oculta esta estimación es la calidad de la cartera de préstamos; La cobertura de la Reserva para Pérdidas Crediticias (ACL) es sólida: 1,45% de los préstamos, lo que significa que los activos que sustentan su liquidez están bien reservados. El banco es solvente y rentable, pero la acción a corto plazo consiste en estabilizar la base de depósitos.

Análisis de valoración

Quiere saber si Hancock Whitney Corporation (HWC) es una compra, y la respuesta corta, basada en las métricas, se inclina hacia la infravaloración en relación con sus pares y su desempeño histórico. El consenso de los analistas de Wall Street es una clara compra, con un precio objetivo promedio a 12 meses de alrededor de 70,14 dólares en noviembre de 2025.

Como analista experimentado, analizo primero los ratios bancarios básicos. La relación precio-beneficio (P/E) es su primera señal. El ratio P/E de los últimos doce meses (TTM) de HWC se sitúa actualmente en torno a 10,7 veces. Esta es una cifra definitivamente atractiva, lo que sugiere que el mercado está valorando cada dólar de las ganancias de HWC por debajo de muchos bancos regionales comparables. Por contexto, un P/E en el rango bajo a menudo indica una acción de valor, no una sobrevaluada.

A continuación, analizamos la relación precio-valor contable (P/B), que es crucial para un banco porque compara el precio de las acciones con el valor liquidativo de la empresa (valor contable). La relación P/B de HWC es de aproximadamente 1,1 veces a finales de 2025. Una relación P/B cercana a 1,0 veces sugiere que el mercado está valorando al banco aproximadamente a su valor de liquidación. Operar a sólo 1,1 veces el valor contable es un fuerte indicador de infravaloración, lo que implica una prima baja para el crecimiento y la rentabilidad futuros del banco. Esta es una métrica muy convincente para un banco con una presencia regional establecida.

Cuando se trata de valor empresarial-EBITDA (EV/EBITDA), es importante comprender que esta métrica generalmente no es una herramienta de valoración principal para una institución financiera como Hancock Whitney Corporation. Esto se debe a que los gastos por intereses son una parte fundamental de la generación de ingresos de un banco, no solo un costo operativo, lo que hace que el EBITDA (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) sea menos relevante. Dependemos más del P/E y del P/B para los bancos.

A continuación se ofrece un vistazo rápido a las cifras clave de valoración a partir de los datos del año fiscal 2025:

La tendencia del precio de las acciones durante los últimos 12 meses muestra volatilidad pero una recuperación significativa y un movimiento ascendente. La acción se ha negociado en un rango de 52 semanas entre un mínimo de 43,90 dólares y un máximo de 64,66 dólares. Con el precio actual rondando los 59,35 dólares (a finales de noviembre de 2025) y un máximo histórico reciente de 64,31 dólares en septiembre de 2025, la acción tiene una clara tendencia alcista, pero aún ofrece una ventaja potencial del 18,19% con respecto al objetivo promedio de los analistas.

Para los inversores centrados en los ingresos, el dividendo profile es sólido. Hancock Whitney Corporation ofrece un dividendo anual de 1,80 dólares por acción, lo que se traduce en una rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 3,17%. El ratio de pago es conservador, situándose en alrededor del 32% de las ganancias, lo que es una señal saludable de que el dividendo es sostenible y tiene espacio para crecimiento futuro. Un índice de pago bajo significa que están reteniendo suficiente capital para cumplir con los requisitos regulatorios y financiar el crecimiento orgánico, sobre lo cual puede leer más en su Declaración de misión, visión y valores fundamentales de Hancock Whitney Corporation (HWC).

La acción clara aquí es considerar una entrada gradual. Los múltiplos de valoración son convincentes y el sentimiento de los analistas es abrumadoramente positivo. El siguiente paso debería ser modelar el impacto del aumento del ingreso neto por intereses (NII) en las ganancias futuras por acción (EPS), ya que la rentabilidad de un banco es muy sensible a los movimientos de las tasas de interés.

Factores de riesgo

Está buscando una visión clara sobre Hancock Whitney Corporation (HWC) y, como banco que opera en el dinámico mercado del sudeste de EE. UU., su riesgo profile es una combinación de presiones cíclicas y desafíos de ejecución estratégica. La conclusión directa es la siguiente: si bien HWC mantiene un fuerte colchón de capital, los riesgos clave a corto plazo se centran en la incertidumbre macroeconómica que desacelera la demanda de préstamos y los costos de integración de su reciente adquisición.

Vientos en contra externos y de mercado

El mayor riesgo externo es la actual incertidumbre macroeconómica, que impacta directamente en la confianza de los clientes. Esta vacilación se traduce en un crecimiento más lento de los préstamos, un motor de ingresos fundamental para cualquier banco. Para 2025, la dirección sólo proyecta bajo crecimiento de préstamos de un solo dígito, y la mayor parte se espera para la segunda mitad del año. Esta es una señal clara de que la demanda de los clientes no es tan sólida como nos gustaría. Además, el panorama político y de políticas más amplio crea un entorno impredecible, especialmente en torno a cambios regulatorios y una posible legislación de reforma fiscal que podría afectar la rentabilidad del sector bancario.

Tampoco podemos pasar por alto la competencia. El Sudeste es una región de alto crecimiento, pero eso significa que todos los bancos importantes están luchando por participación de mercado. La capacidad de HWC para defender su margen de interés neto (NIM), que se situaba en 3.49% en el tercer trimestre de 2025, contra competidores agresivos es definitivamente una batalla constante. Se trata de un margen estrecho de mantener cuando los costos de los depósitos siguen siendo elevados.

Exposiciones operativas y financieras

Internamente, la atención se centra en la calidad crediticia y la integración estratégica. Si bien las métricas crediticias del banco son estables, los analistas han expresado su preocupación sobre el potencial de aumentos en los préstamos criticados si la economía se desacelera aún más. Aquí están los cálculos rápidos sobre la salud crediticia basados en datos del segundo trimestre de 2025:

• Préstamos comerciales criticados sumaron 569,3 millones de dólares, o 3.15% del total de préstamos comerciales.
• Los préstamos no acumulados fueron 94,9 millones de dólares, o 0.40% del total de préstamos.

El otro riesgo operativo importante es la integración de la adquisición de Sabal Trust Company. Si bien se espera que este acuerdo impulse los ingresos distintos de intereses en 9-10%, también conlleva mayores gastos relacionados con la integración. Ya se prevé que aumenten los gastos totales distintos de intereses 4-5% año tras año en 2025, lo que ejerce presión sobre el ratio de eficiencia (que era 54.10% en el tercer trimestre de 2025).

Estrategias de mitigación y acciones claras

Hancock Whitney Corporation no se queda quieta; están gestionando activamente estos riesgos. Su principal defensa contra el riesgo crediticio es una sólida provisión para pérdidas crediticias (ACL) sobre préstamos al final del período de 1.45% a 30 de junio de 2025. Además, su posición de capital es sólida, con un ratio CET1 estimado de 14.03% a finales del segundo trimestre de 2025. Se trata de capital de primer nivel, lo que les proporciona un importante colchón contra pérdidas inesperadas.

Para combatir la desaceleración del crecimiento, están ampliando estratégicamente su equipo y planean contratar 20 a 30 nuevos productores de ingresos, principalmente en mercados de alto crecimiento como Texas y Florida. Se trata de una acción inteligente y concreta para impulsar el crecimiento orgánico de los préstamos y depósitos. También están reduciendo activamente la exposición crediticia, como lo demuestra una reducción de las cancelaciones netas durante el tercer trimestre de 2025.

Para profundizar en el panorama financiero general del banco, puede consultar el análisis completo: Análisis de la salud financiera de Hancock Whitney Corporation (HWC): conocimientos clave para los inversores.

Oportunidades de crecimiento

Está buscando un camino claro a seguir para Hancock Whitney Corporation (HWC), y la historia para 2025 trata sobre un cambio deliberado en la combinación de ingresos y una expansión geográfica específica. La conclusión inmediata es que HWC está aprovechando su sólida posición de capital para comprar crecimiento y diversificarse lejos de los ingresos por intereses puros, lo cual es una jugada defensiva inteligente en un entorno de tasas volátiles.

El núcleo de su estrategia a corto plazo gira en torno a dos impulsores clave: adquisiciones estratégicas y expansión orgánica a mercados de alto crecimiento. La adquisición de Sabal Trust Company, que se cerró en mayo de 2025, es el catalizador más concreto. Este acuerdo totalmente en efectivo refuerza inmediatamente sus capacidades de gestión patrimonial y la gestión proyecta que contribuirá con 0,02 dólares a las ganancias por acción (EPS) en 2025. Más importante aún, se espera que impulse un aumento del 9 al 10 % en los ingresos no financieros año tras año, lo que constituye una cobertura importante contra la posible presión de los ingresos netos por intereses (NII).

En términos de ingresos y ganancias futuros, la visión de consenso sugiere un camino de crecimiento constante y superior al promedio en comparación con la industria bancaria estadounidense en general. Los analistas proyectan que los ingresos de la compañía para todo el año 2025 alcanzarán aproximadamente 1.520 millones de dólares, y se espera que el crecimiento anual de los ingresos esté en el rango del 6,3% al 7,9%. El BPA para todo el año 2025 se estima en 5,60 dólares. Aquí están los cálculos rápidos sobre los objetivos de rentabilidad:

• Se prevé que los ingresos netos antes de impuestos (PPNR) crezcan entre un 6% y un 7%.
• Se espera que los ingresos netos por intereses (NII) crezcan entre un 3% y un 4% durante todo el año.
• Se pronostica un crecimiento de los préstamos de un solo dígito, y la mayor parte de ese crecimiento se concentrará en la segunda mitad de 2025.

Definitivamente la dirección tampoco se queda quieta en el crecimiento orgánico. Están ampliando activamente su presencia en mercados dinámicos como Texas y Florida. Esto incluye un plan para abrir cinco nuevas sucursales en Dallas a principios de 2026, dirigidas específicamente a sectores de alto crecimiento como la energía y la tecnología. Para impulsar esto, están contratando de 20 a 30 nuevos banqueros centrados en los ingresos en 2025, y se espera que alrededor del 15% del crecimiento de los préstamos del año provenga de estas nuevas contrataciones. Se trata de una inversión clara y viable en su futura cartera de préstamos.

La ventaja competitiva de la empresa no se trata sólo de dónde se encuentran, sino de cómo se capitalizan. Hancock Whitney Corporation mantiene una posición de capital de primer nivel, con un índice de capital común de nivel 1 (CET1) estimado en un sólido 14,51% al 31 de marzo de 2025. Este exceso de capital les brinda la flexibilidad para realizar más adquisiciones y continuar devolviéndole capital a usted, el accionista, a través de recompras y un dividendo trimestral de acciones ordinarias recientemente aumentado de $0,45 por acción. Este es un banco con una base sólida, no uno que lucha por la estabilidad.

Para profundizar en los riesgos y el panorama financiero general, debe revisar nuestro análisis completo en Análisis de la salud financiera de Hancock Whitney Corporation (HWC): conocimientos clave para los inversores. Su siguiente paso es realizar un seguimiento de los resultados del cuarto trimestre de 2025, buscando específicamente la confirmación de que los costos de integración de Sabal Trust están contenidos y que las nuevas contrataciones se están traduciendo en un crecimiento acelerado de los préstamos.