Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Canara Bank

Una breve historia del banco de Canara

Canara Bank, uno de los bancos del sector público más grande de la India, se estableció en ** 1906 ** en Mangalore, Karnataka. El capital inicial del banco era ** ₹ 50,000 **, y comenzó con el objetivo de satisfacer las crecientes necesidades del sector bancario en la India.

En sus primeros años, Canara Bank se centró principalmente en proporcionar préstamos a la agricultura y las pequeñas industrias. Por ** 1961 **, el banco tenía una amplia red de ** 142 sucursales **. El gobierno indio nacionalizó Canara Bank en ** 1969 **, junto con otros 13 bancos importantes, lo que marcó un cambio significativo en su estrategia de expansión.

A partir de ** marzo de 2023 **, los activos totales de Canara Bank se situaron en aproximadamente ** ₹ 18.73 billones **. El banco informó una ganancia neta de ** ₹ 4,159 millones de rupias ** para el año fiscal que finaliza marzo ** 2023 **, reflejando un aumento de ** 41%** respecto al año anterior. El rendimiento del banco del banco (ROE) mejoró a ** 13.46%** en el mismo año.

Canara Bank tiene más de ** 10,200 sucursales ** y ** 13,000 cajeros automáticos ** en toda la India a partir de ** abril de 2023 **. El banco es conocido por su énfasis en TI y la banca digital, ya que ha invertido sustancialmente en tecnología para mejorar la experiencia del cliente. En ** 2022 **, Canara Bank lanzó su plataforma de banca digital, que vio registros de usuarios superando ** 2 millones ** en los primeros seis meses.

Además, Canara Bank posee una fuerte relación de adecuación de capital (CAR) de ** 16.55%** a partir de ** marzo de 2023 **, muy por encima del requisito regulatorio de ** 11.5%** establecido por el Banco de la Reserva de la India (RBI (RBI ). Esto muestra la sólida salud financiera y la capacidad del banco para absorber las pérdidas potenciales.

Como parte de su estrategia de crecimiento, Canara Bank se ha involucrado en una serie de fusiones y adquisiciones. En ** 2020 **, se fusionó con Syndicate Bank, que agregó más de ** 1,000 sucursales ** a su red y aumentó significativamente su base de clientes.

En términos de desempeño del mercado, a partir de ** octubre de 2023 **, las acciones de Canara Bank se cotizaban a aproximadamente ** ₹ 450 **, lo que refleja un aumento anual de ** 30%**. Su capitalización de mercado se encuentra en torno a ** ₹ 60,000 millones de rupias **, lo que lo convierte en uno de los mejores jugadores del sector bancario indio.

Canara Bank participa activamente en diversas iniciativas sociales y ha sido reconocido por su compromiso con la responsabilidad social corporativa (RSE). El banco dedica aproximadamente ** 2%** de sus ganancias a las actividades de RSE, incluidas la educación, la atención médica y la sostenibilidad ambiental.

A Who posee Canara Bank

Canara Bank, uno de los principales bancos del sector público de la India, es propiedad principalmente del Gobierno de la India. A partir de los últimos informes financieros, el gobierno posee una participación sustancial de aproximadamente ** 62.80%** en el banco. Esta estructura de propiedad refleja el estado del banco como una institución del sector público, establecida en 1906 y con sede en Bengaluru, Karnataka.

A partir de marzo de 2023, el capital pagado total del banco fue de alrededor de ** ₹ 6,831 millones de rupias ** (aproximadamente ** $ 840 millones **). La participación del gobierno se traduce en ** ₹ 4,293 millones de rupias ** (aproximadamente ** $ 515 millones **) de esta capital. Las acciones restantes están en manos de varios inversores institucionales y minoristas.

La estructura de propiedad de Canara Bank se puede detallar de la siguiente manera:

El banco también ha sido testigo de cambios significativos en su propiedad de capital en los últimos años. Por ejemplo, de 2019 a 2023, la proporción de FII aumentó de aproximadamente ** 5%** a ** 9.65%**, lo que indica un creciente interés extranjero en el banco. Del mismo modo, la propiedad institucional nacional también ha visto un ligero aumento, lo que refleja la confianza en la estabilidad financiera y las perspectivas de crecimiento del banco.

Canara Bank informó un ingreso total de ** ₹ 1,47,600 millones de rupias ** (aproximadamente ** $ 17.9 mil millones **) para el año fiscal 2022-2023. La ganancia neta para el mismo período fue de ** ₹ 4,932 millones de rupias ** (alrededor de ** $ 599 millones **), marcando un aumento de ** 47.45%** con respecto al año anterior. Este sólido desempeño ha contribuido al atractivo del banco como una oportunidad de inversión, particularmente entre los jugadores institucionales.

En términos de desempeño del mercado, a partir de septiembre de 2023, las acciones de Canara Bank cotizaban aproximadamente ** ₹ 350 ** por acción, lo que representa un aumento de ** 18%** hasta la fecha. La capitalización de mercado del banco es aproximadamente ** ₹ 61,000 millones de rupias ** (alrededor de ** $ 7.5 mil millones **), posicionándolo como uno de los mejores jugadores del sector bancario indio.

En general, Canara Bank sigue siendo una entidad significativa en el panorama financiero indio, y la propiedad del gobierno proporciona un factor estabilizador en sus operaciones y dirección estratégica. La participación de inversores institucionales extranjeros y nacionales refuerza aún más en sus fundamentos financieros, asegurando una base de accionistas diversificada y resistente.

Declaración de misión de Canara Bank

Canara Bank, uno de los bancos del sector público más grandes de la India, tiene una declaración de misión clara que refleja su compromiso con el servicio al cliente y el desarrollo de la comunidad. La misión enfatiza varios factores como la satisfacción del cliente, la mejora del valor de los accionistas y contribuye a la economía de la nación. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología avanzada para proporcionar soluciones bancarias integrales.

A partir de marzo de 2023, Canara Bank informó una ganancia neta de ₹ 2.490 millones de rupias, destacando su sólido desempeño financiero. El rendimiento del banco del banco (ROE) se encontraba en 14.65% para el año fiscal 2022-23, que indica una gestión efectiva y rentabilidad.

El banco se involucra activamente en varias iniciativas socialmente responsables como parte de su misión, abordando la inclusión financiera y promoviendo el desarrollo sostenible. Canara Bank también se centra en mejorar la productividad de sus operaciones a través de la innovación y la prestación de servicios eficientes.

En línea con su misión, Canara Bank ha invertido mucho en tecnología. Para el año fiscal 2022-23, el banco asignó ₹ 1.500 millones de rupias Para iniciativas digitales, mejorando la experiencia del cliente a través de plataformas de banca digital. El compromiso del banco con la transformación digital le ha permitido aumentar sus ingresos no basados ​​en fondos mediante 14% año tras año.

La declaración de la misión también refleja el compromiso de mantener altos estándares éticos y transparencia en las operaciones. El marco de gobierno de Canara Bank enfatiza el cumplimiento y la gestión de riesgos, asegurando que el banco se adhiera a los requisitos reglamentarios al tiempo que crea valor para las partes interesadas.

Además, Canara Bank ha sido reconocido por sus esfuerzos para promover prácticas bancarias sostenibles, como lo demuestra su emisión de bonos verdes ₹ 1,000 millones de rupias En 2023, destinado a financiar proyectos ecológicos. Esto se alinea con el objetivo del banco para apoyar la sostenibilidad ambiental y mejorar su responsabilidad social corporativa profile.

En general, la declaración de misión de Canara Bank encapsula su visión de ser un socio bancario de confianza para sus clientes, fomentando el crecimiento y el desarrollo al tiempo que garantiza prácticas sostenibles en sus operaciones.

¿Cómo funciona el banco de canara?

Canara Bank, uno de los bancos del sector público más grande de la India, opera a través de una red de más 10,000 ramas en todo el país y más de 1.500 cajeros automáticos. A partir de marzo de 2023, el banco reportó activos totales por valor aproximado INR 12.87 billones (alrededor USD 155 mil millones).

En el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, el ingreso total de Canara Bank ascendió a INR 1.58 billones, con una ganancia neta de INR 55.22 mil millones (aproximadamente USD 667 millones). El margen de interés neto del banco se registró en 3.04%, mostrando una gestión efectiva de los ingresos por intereses.

Las operaciones principales de Canara Bank incluyen banca minorista, banca mayorista y operaciones del tesoro. El desglose de los préstamos del banco a marzo de 2023 es el siguiente:

La relación de adecuación de capital (automóvil) del banco se encontraba en 15.35%, que está muy por encima del requisito regulatorio de 10.5%.

En términos de depósitos, Canara Bank informó depósitos de clientes totales de INR 9.5 billones A partir de marzo de 2023. La composición de depósitos se detalla a continuación:

Canara Bank tiene un flujo de ingresos diversificado, ganando de varios productos y servicios, incluidos la gestión de activos, el seguro y los fondos mutuos. Para el año fiscal 2023, los ingresos basados ​​en tarifas del banco fueron aproximadamente INR 49.7 mil millones (alrededor USD 600 millones), contribuyendo significativamente a su rentabilidad.

En los últimos años, el banco se ha centrado en la transformación digital, mejorando su infraestructura tecnológica para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa. A partir de 2023, Canara Bank ha terminado 30 millones Usuarios de banca móvil, mostrando su compromiso con las soluciones de banca digital.

La relación de los activos no desempeñados del banco (NPA) ha demostrado una mejora, disminuyendo a 6.13% en marzo de 2023 de 8.20% en marzo de 2022. Esto refleja las estrategias efectivas de gestión de riesgos y los esfuerzos de recuperación del banco.

Canara Bank también participa en actividades de responsabilidad social corporativa (RSE), gastando aproximadamente INR 2.500 millones en varias iniciativas en 2022-23, centrándose en la educación, la atención médica y el desarrollo comunitario.

Cómo Canara Bank gana dinero

Canara Bank, uno de los bancos del sector público más grande de la India, genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses, ingresos no interesantes y varios servicios bancarios. A partir de septiembre de 2023, el banco reportó un ingreso total de ₹ 29,000 millones de rupias, un aumento notable de ₹ 26,500 millones de rupias en el año anterior.

Ingresos por intereses Cuenta para una parte importante de los ingresos de Canara Bank. En el año fiscal 2022-23, el banco reportó un ingreso por intereses de ₹ 25,500 millones de rupias, impulsado por un aumento en las actividades de préstamo. El margen de interés neto del banco (NIM) se encontraba en 3.05%, reflejando una gestión efectiva de responsabilidad del activo.

La cartera de préstamos de Canara Bank es diversa, incluidos segmentos minoristas, corporativos y pequeños y medianos de empresas (PYME). A partir de marzo de 2023, los avances totales del banco se informaron en ₹ 8.9 lakh millones de rupias, con préstamos minoristas que contribuyen aproximadamente 27% del total de avances, mientras que los préstamos corporativos representaron alrededor 53%.

Además, Canara Bank ha visto un crecimiento en su Ingresos sin intereses segmento, que incluye tarifas y comisiones, ingresos del tesoro y ganancias comerciales. En el año fiscal 2022-23, el ingreso sin intereses fue de ₹ 3,500 millones de rupias, un aumento de ₹ 3,200 millones de rupias el año anterior. Los ingresos basados ​​en tarifas han sido reforzados por numerosos servicios bancarios, como los cargos de mantenimiento de la cuenta y las tarifas de transacción.

La siguiente tabla resume las principales fuentes de ingresos de Canara Bank para el año fiscal 2022-23:

Canara Bank también invierte en valores gubernamentales y otros instrumentos financieros, contribuyendo a sus ingresos del Tesoro. Las operaciones del Tesoro del Banco generaron aproximadamente ₹ 1,200 millones de rupias en ingresos en el año fiscal 2022-23, frente a ₹ 1,000 millones de rupias en el año fiscal anterior.

En términos de gastos, Canara Bank mantiene un enfoque en controlar su relación costo / ingreso, que se encontraba en 50% En el año fiscal 2022-23. Esta métrica refleja la eficiencia operativa en la gestión de los gastos en relación con los ingresos.

El banco participa activamente en el espacio de banca digital, lo que no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también reduce los costos de transacción. Las transacciones digitales de Canara Bank aumentaron por 40% En el año fiscal 2022-23, contribuyendo a una mejor generación de ingresos y una reducción de costos.

En conclusión, el modelo de ingresos multifacéticos de Canara Bank, respaldado por una sólida cartera de préstamos, un crecimiento estratégico de ingresos sin intereses y una gestión efectiva de costos, posiciona la rentabilidad sostenida en el panorama bancario competitivo.