Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
¿Alguna vez se preguntó cómo un banco comunitario navega por las complejidades de las finanzas modernas mientras se mantiene fiel a sus raíces? Carter Bankshares, Inc. (Care), con su fuerte presencia en Virginia y Carolina del Norte, es un testimonio de este saldo, ofreciendo un conjunto integral de servicios bancarios, incluidos préstamos comerciales, préstamos de consumo y productos hipotecarios. ¿Cómo continúa prosperando esta compañía bancaria, fundada en 1974, informando activos totales de $ 4.3 mil millones y un ingreso neto de $ 48.2 millones a partir de 2023?
Profundiza en la historia de Carter Bankshares, Inc., descubra su estructura de propiedad y comprende la misión que impulsa sus operaciones. Explore la diversa gama de productos y servicios financieros que ofrece, desde cuentas de control personal hasta servicios de gestión de patrimonio, y descubra cómo genera ingresos en un panorama financiero en constante evolución.
Desde sus humildes comienzos hasta su posición actual del mercado, Carter Bankshares, Inc. (Care) ha forjado un espacio único en el sector bancario, con inversores institucionales que poseen 67.3%, inversores minoristas 29.5%y propiedad interna en 3.2%. Únase a nosotros mientras diseccionamos el funcionamiento interno de Carter Bankshares, Inc., proporcionándole una comprensión integral de su enfoque estratégico, presencia geográfica y compromiso con el cumplimiento regulatorio.
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) Historial
Carter Bankshares, Inc. Línea de tiempo fundador
Año establecido
Carter Bank & Trust se estableció en 1974.
Ubicación original
El banco estaba originalmente ubicado en Martinsville, Virginia.
Miembros del equipo fundador
J. Wade Gilley fundó el banco en 1974. Robert H. Carter sirvió como presidente y CEO hasta su muerte en 2016.
Capital inicial/financiación
La información sobre el capital inicial y la financiación para Carter Bank & Trust no está disponible en los resultados de búsqueda proporcionados.
Carter Bankshares, Inc. Hitos de evolución
| Año | Evento clave | Significado |
|---|---|---|
| 1974 | Banco Fundado | Estableció un banco comunitario en Martinsville, Virginia. |
| 2007 | Adquisición de Virginia Bankshares, Inc. | Expandió la presencia de Carter Bank & Trust en el mercado de Virginia. |
| 2016 | Muerte de Robert H. Carter | Robert H. Carter, presidente y CEO, falleció; Esto marcó un cambio en el liderazgo. |
| 2017 | Reexpresión de finanzas | Carter Bank & Trust reformuló sus estados financieros durante los años 2015 y 2016, y el primer cuarto de 2017, debido a la identificación de errores. |
| 2019 | Acuerdo con la SEC | Carter Bankshares estableció cargos con la SEC con respecto a las violaciones contables; Sin admitir o negar los hallazgos, consintieron en la orden. |
Carter Bankshares, Inc. Momentos transformadores
- Estrategias de adquisición: La adquisición de Virginia Bankshares, Inc. en 2007 Expandió significativamente la huella de Carter Bank & Trust y la presencia del mercado dentro de Virginia.
- Transición de liderazgo: El fallecimiento de Robert H. Carter en 2016 Marcó un momento crucial, lo que llevó a cambios en el liderazgo y la dirección estratégica del banco.
- Reexpresiones financieras y liquidación de la SEC: La reexpresión de las finanzas en 2017 y el acuerdo posterior con la SEC en 2019 Debido a las violaciones contables, refleja un período de escrutinio y remediación, influyendo en las prácticas futuras de gobernanza y cumplimiento.
- Centrarse en la banca comunitaria: A lo largo de su historia, Carter Bankshares ha mantenido un enfoque en la banca comunitaria, adaptando sus servicios para satisfacer las necesidades de los clientes y empresas locales.
Para obtener más información sobre la salud financiera de Carter Bankshares, Inc., consulte este análisis: Desglosando Carter Bankshares, Inc. (atención) Salud financiera: información clave para los inversores
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) Estructura de propiedad
Carter Bankshares, Inc. presenta una estructura de propiedad mixta, que abarca las tenencias institucionales e individuales, lo que influye en su gobierno corporativo y dirección estratégica.
Carter Bankshares, Inc. Estado actual
Carter Bankshares, Inc. es una empresa que cotiza en bolsa, que figura en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker CUIDADO. Esto significa que sus acciones están disponibles para su compra por parte del público en general, y la Compañía está sujeta a los requisitos de regulaciones e informes de la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. (SEC).
Desglose de propiedad de Carter Bankshares, Inc.
Comprender la estructura de propiedad de Carter Bankshares, Inc. proporciona información sobre quién tiene influencia sobre las decisiones de la empresa. Aquí hay un desglose de la composición de la propiedad:
| Tipo de accionista | Propiedad, % | Notas |
|---|---|---|
| Instituciones | 61.74% | Refleja las tenencias de varios inversores institucionales. |
| Experto | 11.48% | Acciones en poder de individuos con conexiones directas con la empresa. |
| Público general | 26.78% | Acciones en poder de inversores públicos. |
Liderazgo de Carter Bankshares, Inc.
El equipo de liderazgo de Carter Bankshares, Inc. es responsable de las operaciones diarias y la dirección estratégica de la compañía. Los miembros clave del equipo de liderazgo a partir de abril de 2025, incluyen:
- Vale la pena Harris Carter, Jr. sirve como director ejecutivo.
- Wendy J. Zentmeyer ocupa el cargo de vicepresidente ejecutivo y director financiero.
- Phyllis Q. Piedra es el vicepresidente ejecutivo y director de riesgos.
Para obtener más información sobre los objetivos de la compañía, consulte: Declaración de misión, visión y valores centrales de Carter Bankshares, Inc. (cuidado).
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) Misión y valores
Carter Bankshares, Inc. se esfuerza por enriquecer la vida de aquellos en sus comunidades mediante la construcción de relaciones duraderas a través de soluciones financieras y apoyo comunitario. La base de la compañía se basa en un conjunto de valores centrales que guían sus operaciones e interacciones con clientes, empleados y accionistas.
El propósito central de Carter Bankshares, Inc.
Declaración de misión oficial
Para enriquecer la vida de aquellos en nuestras comunidades construyendo relaciones duraderas a través de soluciones financieras y apoyo comunitario.
- Centrarse en la comunidad: La misión enfatiza un compromiso con el bienestar de las comunidades atendidas por Carter Bankshares, Inc.
- Construcción de relaciones: Destaca la importancia de crear y mantener relaciones fuertes y duraderas con los clientes.
- Soluciones financieras: La compañía tiene como objetivo proporcionar productos y servicios financieros efectivos que satisfagan las necesidades de sus clientes.
- Apoyo: Carter Bankshares, Inc. se dedica a apoyar activamente las iniciativas comunitarias y contribuir al desarrollo local.
Declaración de visión
Ser el banco más querido en nuestra huella.
- Centrado en el cliente: La visión pone un fuerte énfasis en la satisfacción y la lealtad del cliente.
- Enfoque regional: Define el área geográfica donde Carter Bankshares, Inc. tiene como objetivo sobresalir.
- Objetivo aspiracional: La declaración establece un alto nivel, apuntando al más alto nivel de afecto y preferencia del cliente.
Eslogan de la empresa/lema
Carter Bank & Trust: "Vamos contigo".
- Asociación: El lema transmite un sentido de colaboración y apoyo.
- Compromiso: Sugiere una voluntad de ayudar a los clientes a lograr sus objetivos financieros.
- Accesibilidad: La frase indica que Carter Bank & Trust es accesible y está listo para interactuar con sus clientes.
Para detalles adicionales, puede visitar: Declaración de misión, visión y valores centrales de Carter Bankshares, Inc. (cuidado).
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) cómo funciona
Carter Bankshares, Inc. opera como la compañía tenedora del banco para Carter Bank & Trust, proporcionando una gama de servicios financieros a individuos y empresas principalmente en Virginia y Carolina del Norte.
Carter Bankshares, Inc. Portafolio de servicios
| Producto/servicio | Mercado objetivo | Características clave |
|---|---|---|
| Cuentas corrientes | Individuos, pequeñas empresas, clientes comerciales | Varias opciones que incluyen intereses, negocios y cuentas personales con acceso bancario en línea y móvil. |
| Cuentas de ahorro y CDS | Individuos, negocios | Opciones para objetivos de ahorro a corto y largo plazo, incluidos los certificados de depósito con tasas de interés fijas. |
| Préstamos y crédito | Individuos, pequeñas empresas, clientes comerciales | Hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos personales, líneas comerciales de crédito, financiamiento de bienes raíces comerciales y préstamos de equipos. |
| Gestión de patrimonio | Individuos de alto nivel de red, familias | Planificación financiera, gestión de inversiones, servicios de fideicomiso y patrimonio, planificación de jubilación. |
| Banca en línea y móvil | Todos los clientes | Acceso 24/7 a la información de la cuenta, pago de facturas en línea, depósito de cheques móviles y transferencia de fondos. |
El marco operativo de Carter Bankshares, Inc.
Carter Bankshares, Inc. opera a través de una red de ubicaciones de banca comunitaria y canales digitales. Su marco operativo incluye:
- Reunión de depósitos: Atraer depósitos de individuos y empresas a través de diversas cuentas de control, ahorros y mercado monetario. Estos depósitos forman la base para las actividades de préstamo.
- Operaciones de préstamos: Evaluar las solicitudes de préstamos, la suscripción de riesgo de crédito y la gestión de carteras de préstamos en varios sectores, incluidos bienes inmuebles comerciales, consumidores y pequeñas empresas.
- Servicio al cliente: Proporcionar atención al cliente a través de ubicaciones de sucursales, plataformas de banca en línea y centros de llamadas para abordar consultas y resolver problemas.
- Gestión de inversiones: Gestión de carteras de inversión para individuos e instituciones, que ofrecen servicios de asesoramiento y ejecutando operaciones.
- Gestión de riesgos: Monitoreo y gestión de riesgos financieros, incluido el riesgo de crédito, el riesgo de tasa de interés y el riesgo operativo, para garantizar la seguridad y la solidez de la institución.
Ventajas estratégicas de Carter Bankshares, Inc.
Carter Bankshares, Inc. aprovecha varias ventajas estratégicas para mantener su posición competitiva:
- Enfoque comunitario: Fuerte presencia local y relaciones con los clientes en sus mercados de Virginia y Carolina del Norte, lo que permite un servicio personalizado y soluciones financieras personalizadas.
- Ofertas de productos diversificados: Una amplia gama de servicios bancarios, préstamos y gestión de patrimonio para satisfacer las diversas necesidades de su base de clientes.
- Equipo de gestión experimentado: Liderazgo experimentado con una comprensión profunda de la industria bancaria y los mercados locales.
- Capacidades digitales: Inversión en plataformas de banca en línea y móviles para mejorar la conveniencia del cliente y ampliar su alcance.
- Prácticas de gestión de riesgos sólidos: Marco de gestión de riesgos sólido para mitigar las pérdidas potenciales y mantener el cumplimiento regulatorio.
Para obtener información sobre la posición financiera de la compañía, considere leer Desglosando Carter Bankshares, Inc. (atención) Salud financiera: información clave para los inversores.
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) cómo gana dinero
Carter Bankshares, Inc. gana principalmente dinero a través de actividades bancarias tradicionales, como recolectar intereses sobre préstamos e inversiones.
Desglose de ingresos de Carter Bankshares, Inc.
A partir del año fiscal 2024, aquí hay una idea de las fuentes de ingresos del banco:
| Flujo de ingresos | % del total | Tendencia de crecimiento |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | ~80% | Estable |
| Ingresos sin intereses | ~20% | Creciente |
Carter Bankshares, la economía empresarial de Inc.
La economía empresarial de Carter Bankshares, Inc. está influenciada por:
- Difundir la tasa de interés: El banco se beneficia de la diferencia entre el interés que gana en préstamos y los intereses que paga en los depósitos. Los cambios en las tasas de interés prevalecientes pueden afectar significativamente este diferencial.
- Composición de cartera de préstamos: Los tipos de préstamos (por ejemplo, comerciales, residenciales, consumidores) y sus respectivos perfiles de riesgo afectan el rendimiento general y el potencial de pérdidas.
- Eficiencia operativa: Gestionar los costos operativos de manera efectiva es crucial. Una relación de eficiencia más baja (gastos operativos como porcentaje de ingresos) indica un mejor rendimiento.
- Ingresos de tarifas: Los ingresos de servicios como mantenimiento de la cuenta, transferencias de cables y otros servicios bancarios contribuyen al resultado final.
El desempeño financiero de Carter Bankshares, Inc.
Los aspectos clave del reciente desempeño financiero de Carter Bankshares, Inc. incluyen:
- Margen de interés neto (NIM): NIM, una métrica de rentabilidad crítica, refleja la diferencia entre los ingresos generados por los activos de intereses de un banco y los gastos asociados con el pago de intereses sobre pasivos. Para el año 2024, el banco reportó un NIM de aproximadamente 3.5%.
- Calidad de los activos: El monitoreo de los activos no realizados (NPA) es esencial. Una relación NPA más baja sugiere una mejor calidad de activos y un riesgo de crédito reducido. En 2024, los activos no realizados representaron sobre 0.6% de activos totales.
- ADELACIÓN DE CAPITAL: Mantener suficientes reservas de capital es vital para absorber las pérdidas potenciales y apoyar el crecimiento. La relación de capital de nivel 1 del banco se encontraba en 12% A finales de 2024, indicando una posición de capital fuerte.
- Crecimiento de ganancias: El análisis de las tendencias en los ingresos netos y las ganancias por acción (EPS) proporciona información sobre la rentabilidad y la trayectoria de crecimiento del banco. El EPS creció aproximadamente 8% en 2024 en comparación con el año anterior.
Para obtener información más detallada sobre la salud financiera de Carter Bankshares, Inc., puede explorar este recurso: Desglosando Carter Bankshares, Inc. (atención) Salud financiera: información clave para los inversores
Carter Bankshares, Inc. (cuidado) Posición del mercado y perspectivas futuras
Carter Bankshares, Inc. está estratégicamente posicionado para navegar por el panorama financiero en evolución, centrándose en la banca comunitaria y las relaciones con los clientes, con oportunidades de crecimiento y posibles desafíos en el horizonte.
Panorama competitivo
| Compañía | Cuota de mercado, % | Ventaja clave |
|---|---|---|
| Carter Bankshares, Inc. | Aprox. 0.1% (estimado) | Fuerte presencia local y relaciones con los clientes. |
| Banco de América | Aprox. 11.2% | Extensa red de sucursales y diversos servicios financieros. |
| Wells Fargo | Aprox. 8.4% | Marca nacional establecida y amplia gama de productos. |
Nota: Los datos de la cuota de mercado pueden fluctuar y pueden variar según regiones y segmentos geográficos específicos. Los porcentajes de participación de mercado proporcionados se basan en los datos disponibles más recientemente con respecto a los depósitos bancarios de EE. UU.
Oportunidades y desafíos
| Oportunidades | Riesgos |
|---|---|
| Expansión de los servicios de banca digital para atraer clientes más jóvenes y mejorar la eficiencia. | Aumento de la competencia de bancos nacionales más grandes y compañías fintech. |
| Adquisiciones estratégicas de bancos comunitarios más pequeños para aumentar la cuota de mercado. | Posibles recesiones económicas que afectan las carteras de préstamos y la calidad de los activos. |
| Creciente demanda de asesoramiento financiero personalizado y servicios de gestión de patrimonio. | El aumento de las tasas de interés y la inflación que afectan la rentabilidad y el gasto de los clientes. |
Posición de la industria
Carter Bankshares opera como un banco centrado en la comunidad, enfatizando las relaciones locales y el servicio personalizado. Los aspectos clave de su posición de la industria incluyen:
- Enfoque comunitario: Fuertes lazos con las comunidades locales, proporcionando soluciones financieras personalizadas.
- Banca de relaciones: Énfasis en construir relaciones a largo plazo con los clientes.
- Adopción digital: Invertir en plataformas digitales para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Para obtener más información sobre la posición financiera de la compañía, considere leer: Desglosando Carter Bankshares, Inc. (atención) Salud financiera: información clave para los inversores
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.