Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & Gana dinero

¿Alguna vez se preguntó cómo un banco local enraizado en los valores comunitarios opera y prospera en el panorama financiero actual? Pioneer Bancorp, Inc. (NASDAQ: PBFS), una institución financiera de servicio completo con 22 ubicaciones en la región capital de Nueva York, ha estado sirviendo a individuos, empresas y comunidades para más 135 años. Sigue leyendo para descubrir el viaje de Pioneer Bancorp, su misión y cómo genera ingresos, todo mientras mantiene su compromiso con las comunidades a las que sirve, demostrada por la contribución de la Fundación Pionera de la Fundación de Over. $ 1.6 millones a las organizaciones sin fines de lucro locales desde 2018.

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Historia

Pioneer Bancorp, Inc. Fundación de la línea de tiempo

Año establecido

Pioneer Bancorp, Inc. se estableció en 1889.

Ubicación original

La compañía tiene su sede en Troy, Nueva York.

Miembros del equipo fundador

Si bien los nombres específicos de los miembros del equipo fundador original no están disponibles en los resultados de búsqueda proporcionados, Pioneer Savings Bank fue establecido por un grupo de líderes empresariales locales y miembros de la comunidad en 1889.

Capital inicial/financiación

Los detalles sobre el capital inicial o la financiación en el momento de la fundación no están disponibles en los resultados de búsqueda proporcionados.

Pioneer Bancorp, Inc. Hitos de evolución

Pioneer Bancorp, Inc. Momentos transformadores

Pioneer Bancorp, Inc. ha sufrido varios momentos transformadores que han dado forma a su crecimiento y dirección:

• Adquisiciones estratégicas: Las adquisiciones de Capital Bank, N.A. 2019 y Ballston Spa Bancorp, Inc. han expandido significativamente la presencia del mercado y la base de activos de Pioneer Bank.
• Expansión de la rama: La apertura de nuevas ramas, como la de Latham en 2023, refleja un compromiso de hacer crecer su huella y servir a más clientes en la región de la capital.
• Enfoque comunitario: Siguiendo un banco de ahorro mutuo permite a Pioneer Bank priorizar a sus clientes y a la comunidad local, reinvirtiendo las ganancias para beneficiar a sus miembros en lugar de a los accionistas.

Para obtener más información sobre la posición financiera de Pioneer Bancorp, Inc., consulte: Desglosar Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Salud financiera: información clave para los inversores

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Estructura de propiedad

Comprender la estructura de propiedad de Pioneer Bancorp, Inc. proporciona información valiosa sobre su gobierno y dirección estratégica. Las acciones de la Compañía están en manos de una combinación de inversores institucionales, accionistas individuales y con información privilegiada.

El estado actual de Pioneer Bancorp, Inc.

Pioneer Bancorp, Inc. es una empresa que cotiza en bolsa, lo que significa que sus acciones están disponibles para la compra del público en general en una bolsa de valores. A partir de su último día de negociación, el 14 de abril de 2023, Pioneer Bancorp, Inc. tenía una capitalización de mercado de $ 246.27 millones. Ser negociado públicamente requiere que Pioneer Bancorp se adhiera a requisitos regulatorios específicos, incluidas las informes financieros y divulgaciones regulares.

Desglose de propiedad de Pioneer Bancorp, Inc.

La propiedad de Pioneer Bancorp, Inc. se distribuye entre varios tipos de accionistas. Si bien los porcentajes exactos pueden fluctuar, aquí hay un general overview Basado en los datos disponibles:

Liderazgo de Pioneer Bancorp, Inc.

El equipo de liderazgo juega un papel crucial en la guía de la estrategia y operaciones de Pioneer Bancorp, Inc. A partir de abril de 2025, las cifras clave incluyen:

• Thomas L. Amell: Presidente, Presidente y Director Ejecutivo
• Joseph R. Grasso: Vicepresidente Ejecutivo y Director Financiero
• Douglas J. Clark: Vicepresidente ejecutivo y director de préstamos

Estas personas, junto con otros miembros del equipo ejecutivo y la junta directiva, son responsables de establecer la dirección estratégica de la empresa, supervisar su desempeño financiero y garantizar su cumplimiento de los requisitos reglamentarios.

Para obtener más información sobre el bienestar financiero de la compañía, considere leer: Desglosar Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Salud financiera: información clave para los inversores

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Misión y valores

Pioneer Bancorp, Inc. tiene como objetivo ofrecer soluciones financieras y construir relaciones duraderas dentro de su comunidad, guiada por sus valores centrales de integridad, enfoque del cliente y compromiso de la comunidad. Estos principios impulsan las operaciones de la Compañía y las decisiones estratégicas.

Pioneer Bancorp, Inc.

Declaración de misión oficial

Si bien una declaración de misión específica y independiente para Pioneer Bancorp, Inc. no está fácilmente disponible en los resultados de búsqueda recientes, podemos inferir su misión de sus acciones y valores establecidos. La misión de Pioneer Bank probablemente se centra en:

• Siempre que servicios financieros a individuos y empresas en su comunidad.
• Edificio Relaciones a largo plazo con clientes.
• Secundario crecimiento económico local y desarrollo comunitario.
• Operando con Integridad y prácticas éticas.

Declaración de visión

Del mismo modo, una declaración de visión específica para Pioneer Bancorp, Inc. no se establece explícitamente en los resultados de búsqueda proporcionados. Sin embargo, según sus actividades y enfoque, una visión potencial podría ser:

• Ser el Banco Comunitario líder en la región, reconocido por su excepcional servicio al cliente y compromiso con la prosperidad local.
• Ser un socio financiero de confianza, ayudando a las personas y las empresas a alcanzar sus objetivos financieros.
• Para fomentar un comunidad fuerte y vibrante A través del apoyo financiero y la participación de la comunidad.

Eslogan de la empresa/lema

No hay eslogan oficial o eslogan oficial fácilmente disponible para Pioneer Bancorp, Inc. en los resultados de búsqueda. Sin un eslogan oficial, es difícil determinar una frase específica que la compañía usa para encapsular su marca. Para obtener más información sobre el desempeño financiero de Pioneer Bancorp, Inc., ver Desglosar Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Salud financiera: información clave para los inversores.

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Cómo funciona

Pioneer Bancorp, Inc., opera como la compañía holding para Pioneer Bank, Asociación Nacional, que brinda una gama de servicios bancarios y financieros a individuos, empresas y municipios principalmente en la región capital de Nueva York.

Pioneer Bancorp, Inc. Portafolio de productos/servicios

El marco operativo de Pioneer Bancorp, Inc.

Pioneer Bancorp opera con un modelo de banca comunitaria, centrándose en construir relaciones sólidas con sus clientes a través de servicios personalizados y experiencia en el mercado local. Declaración de misión, visión y valores centrales de Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS). Los aspectos clave de su marco operativo incluyen:

• Enfoque centrado en el cliente: Priorizar la banca basada en relaciones para proporcionar experiencias personalizadas del cliente.
• Servicios financieros diversificados: Ofrecer un conjunto integral de productos bancarios, seguros y gestión de patrimonio.
• Énfasis en los préstamos comerciales: Aumento de la cartera de préstamos comerciales mientras se adhiere a las prácticas de suscripción de sonido. Al 30 de junio de 2021, la cartera de préstamos comerciales totalizó $ 722.9 millones, representando 65.6% de préstamos totales.
• Participación de la comunidad: Apoyar activamente a las comunidades locales a través de Pioneer Bank Charitable Foundation.
• Asociaciones estratégicas: Colaboración con desarrolladores inmobiliarios locales, asociaciones comerciales y proveedores de servicios financieros. A partir del cuarto trimestre de 2023, Pioneer Bancorp ha establecido asociaciones con 47 Empresas locales de desarrollo inmobiliario en el área metropolitana de Nueva York. El volumen de préstamos hipotecarios del banco con estos socios alcanzó $ 128.3 millones en financiamiento de bienes raíces comerciales y residenciales.
• Red de sucursales: Operación 23 Oficinas en la Región Capital del Estado de Nueva York.

Pioneer Bancorp, Inc. Ventajas estratégicas

Pioneer Bancorp posee varias ventajas estratégicas que contribuyen a su éxito en el mercado competitivo de servicios financieros:

• Fuerte presencia local: Una historia de Over 130 años en la comunidad, proporcionando una comprensión profunda del mercado local.
• Flujos de ingresos diversificados: Generar ingresos a partir de una variedad de fuentes, incluidos los ingresos por intereses, los servicios de gestión de seguros y patrimonio. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses fueron $ 4.1 millones, arriba $544,000, o 15.2%, en comparación con el mismo período en 2023.
• Rendimiento financiero sólido: Mantener fuertes relaciones de capital y calidad de activos. La relación de capital de nivel 1 (apalancamiento) de activos promedio fue 12.13% al 30 de septiembre de 2024.
• Baja relación de costo / ingreso: Una relación baja en costo / ingreso de 52.3%.
• Adaptabilidad e innovación: Diversificación de servicios para incluir seguros, gestión de patrimonio y beneficios para los empleados, además de la banca.

En el año fiscal 2024, Pioneer Bancorp informó ingresos netos de $ 15.3 millones, o $0.61 por participación básica y diluida.

Los activos totales fueron $ 2.01 mil millones al 30 de septiembre de 2024, incluido $ 1.40 mil millones de préstamos netos por cobrar y $ 262.5 millones de valores disponibles para la venta.

Depósitos totalizados $ 1.68 mil millones al 30 de septiembre de 2024.

Los ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 17.9 millones, arriba $ 2.0 millones, o 12.6%, del mismo período en 2023, con un margen de interés neto de 4.12%.

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Cómo gana dinero

Pioneer Bancorp, Inc. genera principalmente ingresos a través de actividades bancarias tradicionales, como tomar depósitos y proporcionar préstamos.

Desglose de ingresos de Pioneer Bancorp, Inc.

Las fuentes de ingresos de Pioneer Bancorp, Inc. y sus contribuciones al pastel de ingresos totales son las siguientes:

Pioneer Bancorp, Inc. Economía empresarial

Aquí hay aspectos clave de la economía empresarial:

• Margen de interés neto (NIM): Un factor crítico que influye en la rentabilidad, NIM refleja la diferencia entre los ingresos por intereses generados por los préstamos y los gastos de interés incurridos en los depósitos. Un NIM más alto indica una mejor rentabilidad.
• Composición de cartera de préstamos: Los tipos de préstamos (por ejemplo, comerciales, residenciales, consumidores) afectan el riesgo y el rendimiento. La diversificación en diferentes tipos de préstamos puede mitigar el riesgo.
• Base de depósito: Una base de depósito estable y de bajo costo es esencial para financiar actividades de préstamos. La composición de depósitos (por ejemplo, demanda, ahorro, depósitos de tiempo) afecta el costo total de los fondos.

El desempeño financiero de Pioneer Bancorp, Inc.

Los indicadores clave del desempeño financiero incluyen:

• Crecimiento de ingresos: El crecimiento constante en los intereses y los ingresos sin intereses indica un negocio saludable. El crecimiento de los ingresos está influenciado por factores como la demanda de préstamos, las tasas de interés e ingresos por tarifas.
• Rentabilidad: Las medidas como el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE) reflejan cuán eficientemente el banco está utilizando sus activos y capital para generar ganancias. Los valores más altos de ROA y ROE son generalmente más favorables. Para obtener más información, consulte: Desglosar Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Salud financiera: información clave para los inversores
• Calidad de los activos: El monitoreo de los activos no desempeñados (NPA) y las reservas de pérdidas de préstamos es crucial. Los NPA inferiores y las reservas adecuadas indican una mejor calidad de activo.
• ADELACIÓN DE CAPITAL: Mantener los niveles de capital suficientes es esencial para absorber las pérdidas potenciales y apoyar el crecimiento. Las relaciones de capital regulatorias, como la relación de capital de nivel 1 y la relación capital total, son indicadores clave.

Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Posición del mercado y perspectivas futuras

Pioneer Bancorp, Inc. está estratégicamente posicionado para aprovechar su enfoque centrado en la comunidad y los avances de banca digital para mejorar su presencia en el mercado e impulsar el crecimiento futuro. Para obtener más información sobre los inversores, consulte este enlace: Explorando el inversor Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Profile: ¿Quién está comprando y por qué?

Panorama competitivo

Oportunidades y desafíos

Posición de la industria

Pioneer Bancorp opera principalmente en el sector bancario comunitario, centrándose en proporcionar servicios financieros a individuos y pequeñas empresas. Los aspectos clave de su posición de la industria incluyen:

• Enfoque comunitario: Enfatizando las relaciones locales y el servicio personalizado.
• Integración digital: Invertir en tecnología para ofrecer soluciones de banca en línea y móvil convenientes.
• Gestión de riesgos: Mantener un enfoque conservador para los préstamos y la gestión de activos.