Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) Bundle
هل تساءلت يومًا كيف يعمل بنك محلي متجذر في قيم المجتمع ويزدهر في المشهد المالي اليوم ؟ بايونير بانكورب، إنك. (NASDAQ: PBFS)، مؤسسة مالية كاملة الخدمات مع 22 مواقع عبر منطقة العاصمة في نيويورك، تخدم الأفراد والشركات والمجتمعات لأكثر من 135 سنوات. استمر في القراءة لاكتشاف رحلة Pioneer Bancorp ومهمتها وكيف تدر الإيرادات، كل ذلك مع الحفاظ على التزامها تجاه المجتمعات التي تخدمها، والتي أظهرتها مساهمة مؤسسة Pioneer Charitable Foundation التي تجاوزت 1.6 مليون دولار المنظمات غير الربحية المحلية منذ ذلك الحين 2018.
بايونير بانكورب، إنك. (PBFS) التاريخ
بايونير بانكورب، إنك. الجدول الزمني التأسيسي
السنة المقررة
تأسست شركة بايونير بانكورب في 1889.
الموقع الأصلي
يقع المقر الرئيسي للشركة في تروي، نيويورك.
أعضاء الفريق المؤسس
في حين أن الأسماء المحددة لأعضاء الفريق المؤسس الأصليين غير متاحة بسهولة في نتائج البحث المقدمة، تم إنشاء Pioneer Savings Bank من قبل مجموعة من قادة الأعمال المحليين وأعضاء المجتمع في 1889.
رأس المال/التمويل الأولي
لا تتوفر التفاصيل المتعلقة برأس المال الأولي أو التمويل وقت التأسيس في نتائج البحث المقدمة.
بايونير بانكورب، إنك. معالم التطور
| السنة | الحدث الرئيسي | أهمية |
|---|---|---|
| 1889 | إنشاء مصرف المدخرات الرائد | تأسست لخدمة الاحتياجات المالية للمجتمع المحلي في تروي، نيويورك. |
| 2019 | بايونير بانكورب، إنك. يكمل الاستحواذ على Capital Bank، N.A. | أدى هذا الاستحواذ إلى توسيع وجود Pioneer Bank في منطقة العاصمة في نيويورك، مما زاد أصوله إلى ما يقرب من 1.2 مليار دولار وإنشاء مصرف مجتمعي رئيسي في المنطقة. |
| 2021 | يعلن بنك بايونير عن اتفاقية للاستحواذ على Ballston Spa Bancorp، Inc. | عززت عملية الاستحواذ على Ballston Spa Bancorp ، Inc. من موقع السوق في بنك الرائد وتوسيع بصمتها في منطقة العاصمة. |
| 2023 | يفتح بنك بايونير فرعًا جديدًا في لاثام | يوضح النمو المستمر والالتزام بخدمة منطقة العاصمة مع الخدمات الموسعة. |
Pioneer Bancorp ، Inc. اللحظات التحويلية
خضعت شركة Pioneer Bancorp ، Inc. لعدة لحظات تحويلية شكلت نموها واتجاهها:
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية: عمليات الاستحواذ على Bank Capital ، N.A في 2019 و Ballston Spa Bancorp ، Inc. قد وسعت بشكل كبير وجود سوق بنك الرائد وقاعدة الأصول.
- التوسع الفرع: افتتاح فروع جديدة ، مثل تلك الموجودة في لاثام في 2023يعكس الالتزام بتنمية بصمتها وخدمة المزيد من العملاء في منطقة العاصمة.
- تركيز المجتمع: يسمح بنك الادخار المتبادل ببنك Pioneer Bank بإعطاء الأولوية لعملائه والمجتمع المحلي ، وإعادة استثمار الأرباح لإفادة أعضائه بدلاً من المساهمين.
لمزيد من الأفكار حول مكانة Pioneer Bancorp ، Inc. ، تحقق من: تحطيم Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
هيكل ملكية شركة بايونير بانكورب (PBFS)
إن فهم هيكل ملكية شركة Pioneer Bancorp ، Inc. يوفر رؤى قيمة في حوكمتها وتوجيهها الاستراتيجي. يتم الاحتفاظ بأسهم الشركة من قبل مزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين المحتملين للشركة.
الوضع الحالي لشركة Pioneer Bancorp ، Inc.
Pioneer Bancorp ، Inc. هي شركة متداولة للجمهور ، مما يعني أن أسهمها متاحة للشراء من قبل عامة الناس في البورصة. اعتبارًا من يومه التداول الأخير ، 14 أبريل 2023 ، كان لدى شركة Pioneer Bancorp ، Inc. القيمة السوقية لـ 246.27 مليون دولار. يتطلب التداول علنًا أن يلتزم بايونير بانكورب بمتطلبات تنظيمية محددة ، بما في ذلك التقارير المالية المنتظمة والإفصاحات.
بايونير بانكورب ، انهيار ملكية شركة
يتم توزيع ملكية Pioneer Bancorp ، Inc. بين أنواع مختلفة من المساهمين. في حين أن النسب المئوية الدقيقة يمكن أن تتقلب ، إليك عام overview بناءً على البيانات المتاحة:
| نوع المساهمين | الملكية ، ٪ | ملحوظات |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 54.36% | هذه عادة ما تكون صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المعاشات التقاعدية وصناديق التحوط والمؤسسات المالية الأخرى التي تدير محافظ الاستثمارات الكبيرة. |
| المستثمرون الأفراد | 33.24% | هؤلاء هم أفراد من الجمهور الذين يمتلكون أسهم في الشركة. |
| المطلعين | 12.40% | تشمل هذه الفئة المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة الذين يمتلكون الأسهم. |
قيادة شركة Pioneer Bancorp ، Inc.
يلعب فريق القيادة دورًا حاسمًا في توجيه استراتيجية وعمليات Pioneer Bancorp ، Inc. اعتبارًا من أبريل 2025 ، تشمل الأرقام الرئيسية:
- توماس ل. أميل: رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- جوزيف ر. جراسو: نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي
- دوغلاس ج. كلارك: نائب الرئيس التنفيذي وكبير مسؤولي الإقراض
هؤلاء الأفراد ، إلى جانب أعضاء آخرين في الفريق التنفيذي ومجلس الإدارة ، مسؤولون عن تحديد الاتجاه الاستراتيجي للشركة ، والإشراف على أدائها المالي ، وضمان امتثالها للمتطلبات التنظيمية.
لاكتساب المزيد من الأفكار حول الرفاه المالي للشركة ، فكر في القراءة: تحطيم Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) المهمة والقيم
تهدف شركة Pioneer Bancorp ، Inc. إلى تقديم حلول مالية وبناء علاقات دائمة داخل مجتمعها ، والتي تسترشد بقيمها الأساسية المتمثلة في النزاهة وتركيز العملاء والتزام المجتمع. هذه المبادئ تدفع عمليات الشركة والقرارات الاستراتيجية.
الغرض الأساسي لشركة Pioneer Bancorp
بيان المهمة الرسمي
على الرغم من أن بيان المهمة المحدد والمتدرب لـ Pioneer Bancorp ، Inc. غير متاح بسهولة في نتائج البحث الحديثة ، يمكننا استنتاج مهمتهم من أفعالهم وقيمها المعلنة. من المحتمل أن تتمحور مهمة بايونير بنك:
- توفير الخدمات المالية للأفراد والشركات في مجتمعهم.
- مبنى علاقات طويلة الأجل مع العملاء.
- دعم النمو الاقتصادي المحلي وتنمية المجتمع.
- العمل مع النزاهة والممارسات الأخلاقية.
بيان الرؤية
وبالمثل ، لم يتم ذكر بيان رؤية محدد لـ Pioneer Bancorp ، Inc. بشكل صريح في نتائج البحث المقدمة. ومع ذلك ، بناءً على أنشطتهم وتركيزهم ، يمكن أن تكون الرؤية المحتملة:
- ليكون بنك المجتمع الرائد في المنطقة ، معترف بها لخدمة العملاء الاستثنائية والتزامها بالازدهار المحلي.
- ليكون شريك مالي موثوق به، مساعدة الأفراد والشركات على تحقيق أهدافهم المالية.
- لتعزيز أ مجتمع قوي وحيوي من خلال الدعم المالي ومشاركة المجتمع.
شعار الشركة/شعار
لا يوجد شعار رسمي أو سطر رسمي متاح لـ Pioneer Bancorp ، Inc. في نتائج البحث. بدون خط الوصف الرسمي ، من الصعب تحديد عبارة محددة تستخدمها الشركة لتغليف علامتها التجارية. لاكتساب المزيد من الأفكار حول الأداء المالي لشركة Pioneer Bancorp ، Inc. ، انظر تحطيم Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين.
Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) كيف تعمل
تعمل شركة Pioneer Bancorp ، Inc. كشركة قابضة لبنك بايونير ، الرابطة الوطنية ، توفر مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات والبلديات في المقام الأول في منطقة عاصمة نيويورك.
Pioneer Bancorp ، Inc. محفظة المنتج/الخدمة
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | الأفراد والأسر | حسابات التحقق والادخار والرهون العقارية وقروض الأسهم المنزلية والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان. |
| الخدمات المصرفية التجارية | الشركات من جميع الأحجام | القروض العقارية التجارية ، والقروض التجارية والصناعية ، وقروض البناء التجارية ، وخطوط الائتمان ، وحسابات الودائع التجارية. |
| المصرفية البلدية | الحكومات والبلديات المحلية | حسابات الودائع ، تمويل المشاريع البلدية ، وخدمات إدارة النقد. |
| خدمات التأمين | الأفراد والشركات | التأمين على الممتلكات والخسائر ، استشارات استحقاقات الموظفين. |
| إدارة الثروة | الأفراد والأسر | التخطيط المالي ، وإدارة الاستثمار ، وخدمات الثقة. |
الإطار التشغيلي لشركة Pioneer Bancorp
تعمل Pioneer Bancorp مع نموذج مصرفي مجتمعي ، مع التركيز على بناء علاقات قوية مع عملائها من خلال الخدمة الشخصية وخبرة السوق المحلية. بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية لـ Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS). تشمل الجوانب الرئيسية لإطارهم التشغيلي:
- النهج المتمحور حول العميل: إعطاء الأولوية للخدمات المصرفية التي تحركها العلاقة لتوفير تجارب العملاء المخصصة.
- الخدمات المالية المتنوعة: تقديم مجموعة شاملة من المنتجات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات.
- التركيز على الإقراض التجاري: زراعة محفظة القروض التجارية مع الالتزام بممارسات الاكتتاب السليمة. اعتبارًا من 30 يونيو 2021 ، بلغ مجموع محفظة القروض التجارية 722.9 مليون دولار، يمثل 65.6% من إجمالي القروض.
- مشاركة المجتمع: دعم المجتمع المحلي بنشاط من خلال مؤسسة بايونير بنك الخيرية.
- الشراكات الاستراتيجية: التعاون مع مطوري العقارات المحليين ، وجمعيات الأعمال ، ومقدمي الخدمات المالية. اعتبارًا من Q4 2023 ، أنشأ Pioneer Bancorp شراكات مع 47 شركات التطوير العقاري المحلي في منطقة العاصمة في نيويورك. تم الوصول إلى حجم إقراض الرهن العقاري للبنك مع هؤلاء الشركاء 128.3 مليون دولار في التمويل العقاري التجاري والسكني.
- شبكة الفرع: التشغيل 23 مكاتب في منطقة عاصمة ولاية نيويورك.
المزايا الإستراتيجية لشركة Pioneer Bancorp
تمتلك Pioneer Bancorp العديد من المزايا الاستراتيجية التي تسهم في نجاحها في سوق الخدمات المالية التنافسية:
- وجود محلي قوي: تاريخ أكثر 130 سنوات في المجتمع ، وتوفير فهم عميق للسوق المحلي.
- تدفقات الإيرادات المتنوعة: توليد دخل من مجموعة متنوعة من المصادر ، بما في ذلك إيرادات الفوائد والتأمين وإدارة الثروة. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ، كان الدخل غير المؤلف 4.1 مليون دولار، أعلى $544,000، أو 15.2%، مقارنة مع نفس الفترة في عام 2023.
- الأداء المالي السليم: الحفاظ على نسب رأس المال القوية وجودة الأصول. كانت نسبة رأس المال من المستوى 1 (الرافعة المالية) إلى متوسط الأصول 12.13% في 30 سبتمبر 2024.
- نسبة منخفضة التكلفة إلى الدخل: نسبة منخفضة التكلفة إلى الدخل 52.3%.
- القدرة على التكيف والابتكار: تنويع الخدمات لتشمل التأمين وإدارة الثروات ومزايا الموظفين ، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية.
في السنة المالية 2024 ، أبلغ الرئيس بانكورب عن صافي دخل 15.3 مليون دولار، أو $0.61 لكل حصة أساسية ومخففة.
وكانت إجمالي الأصول 2.01 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024 ، بما في ذلك 1.40 مليار دولار من صافي القروض القبض و 262.5 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع.
بلغ مجموع الودائع 1.68 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024.
صافي دخل الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ، كان 17.9 مليون دولار، أعلى 2.0 مليون دولار، أو 12.6%، من نفس الفترة في عام 2023 ، بهامش فائدة صافٍ 4.12%.
Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) كيف يكسب المال
تقوم شركة Pioneer Bancorp ، Inc. بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، مثل أخذ الودائع وتقديم القروض.
بايونير بانكورب ، انهيار إيرادات شركة
تدفقات إيرادات شركة Pioneer Bancorp ، Inc. ومساهماتها في إجمالي فطيرة الإيرادات هي كما يلي:
| تدفق الإيرادات | ٪ من المجموع | اتجاه النمو |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | تقريبا. 75% | زيادة |
| الدخل غير المصالح | تقريبا. 25% | مستقر |
Pioneer Bancorp ، Inc. اقتصاديات الأعمال
فيما يلي الجوانب الرئيسية لاقتصاد الأعمال:
- هامش الفائدة الصافي (NIM): أحد العوامل الحاسمة التي تؤثر على الربحية ، يعكس NIM الفرق بين دخل الفوائد الناتج عن القروض ونفقات الفائدة المتكبدة على الودائع. يشير NIM الأعلى إلى ربحية أفضل.
- تكوين محفظة القروض: تؤثر أنواع القروض (على سبيل المثال ، التجارية ، السكنية ، المستهلك) على المخاطر والعودة. يمكن للتنويع عبر أنواع القروض المختلفة تخفيف المخاطر.
- قاعدة الإيداع: قاعدة ودائع مستقرة ومنخفضة التكلفة ضرورية لأنشطة القروض التمويل. يؤثر تكوين الودائع (على سبيل المثال ، الطلب ، المدخرات ، ودائع الوقت) على التكلفة الإجمالية للأموال.
الأداء المالي لشركة Pioneer Bancorp ، Inc.
تشمل المؤشرات الرئيسية للأداء المالي:
- نمو الإيرادات: يشير النمو المستمر في الاهتمام ودخل غير المصالح إلى عمل صحية. يتأثر نمو الإيرادات بعوامل مثل الطلب على القروض وأسعار الفائدة وإيرادات الرسوم.
- الربحية: تعكس تدابير مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على الأسهم (ROE) مدى كفاءة البنك في استخدام أصوله وحقوق الملكية لتوليد الأرباح. قيم ROA و ROE أعلى بشكل عام أكثر ملاءمة. لمزيد من الأفكار ، تحقق من: تحطيم Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
- جودة الأصول: مراقبة الأصول غير الأداء (NPAs) واحتياطيات فقدان القروض أمر بالغ الأهمية. تشير NPAs المنخفضة والاحتياطيات الكافية إلى جودة أصول أفضل.
- كفاية رأس المال: الحفاظ على مستويات رأس المال الكافية أمر ضروري لامتصاص الخسائر المحتملة ودعم النمو. تعد نسب رأس المال التنظيمية ، مثل نسبة رأس المال من المستوى 1 وإجمالي نسبة رأس المال ، مؤشرات رئيسية.
Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تتولى شركة Pioneer Bancorp ، Inc. في وضع استراتيجي للاستفادة من مقاربتها التي تركز على المجتمع والتطورات المصرفية الرقمية لتعزيز وجودها في السوق ودفع النمو في المستقبل. لمعرفة المزيد عن المستثمرين ، تحقق من هذا الرابط: استكشاف المستثمر Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) Profile: من يشتري ولماذا؟
المشهد التنافسي
| شركة | الحصة السوقية، ٪ | ميزة رئيسية |
|---|---|---|
| Pioneer Bancorp ، Inc. (PBFS) | تقريبا. 2-5% (مُقدَّر) | علاقات مجتمعية قوية وخدمة العملاء. |
| KeyCorp (مفتاح) | تقريبا. 15-20% | شبكة فرع واسعة وخدمات مالية متنوعة. |
| بنك أوف أمريكا (BAC) | تقريبا. 20-25% | قاعدة عملاء كبيرة والبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة. |
الفرص والتحديات
| فرص | المخاطر |
|---|---|
| توسيع الخدمات المصرفية الرقمية لجذب التركيبة السكانية الأصغر سنا. | زيادة المنافسة من البنوك الوطنية الكبيرة والاتحادات الائتمانية. |
| الشراكات الاستراتيجية مع الشركات المحلية لتعزيز مشاركة المجتمع. | الانكماش الاقتصادي المحتمل يؤثر على أداء القرض وجودة الأصول. |
| الاستفادة من تحليلات البيانات لتخصيص عروض العملاء وتحسين الكفاءة. | ارتفاع أسعار الفائدة التي تؤثر على تكاليف الاقتراض وصافي هامش الفائدة. |
موقف الصناعة
يعمل Pioneer Bancorp في المقام الأول في القطاع المصرفي المجتمعي ، مع التركيز على توفير الخدمات المالية للأفراد والشركات الصغيرة. تشمل الجوانب الرئيسية لموقفها الصناعي:
- تركيز المجتمع: التأكيد على العلاقات المحلية والخدمة الشخصية.
- التكامل الرقمي: الاستثمار في التكنولوجيا لتقديم حلول مصرفية مريحة عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- إدارة المخاطر: الحفاظ على نهج محافظة للإقراض وإدارة الأصول.
Pioneer Bancorp, Inc. (PBFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.