Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
Una breve historia de Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Compañía Overview
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) es una compañía bancaria con sede en San Bernardino, California. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía informó:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.45 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.28 mil millones |
| Capitalización de mercado | $ 409.7 millones |
| Precio de las acciones (a partir de enero de 2024) | $22.35 |
Segmentos de negocios clave
- Banca comercial
- Banca minorista
- Servicios de préstamo
- Gestión de patrimonio
Desempeño financiero
2023 Destacados financieros:
| Métrico de rendimiento | Cantidad |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 37.6 millones |
| Retorno sobre la equidad | 9.2% |
| Margen de interés neto | 3.75% |
| Cartera de préstamos | $ 1.12 mil millones |
Presencia geográfica
Operaciones concentradas en el sur de California, con:
- 15 ubicaciones de ramas
- Principalmente sirviendo a los condados de San Bernardino y Riverside
- Plataformas de banca digital
Cumplimiento regulatorio
Regulado por:
- Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC)
- Departamento de Protección e Innovación Financiera de California
- Banco de la Reserva Federal
Quién posee Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Principales accionistas institucionales
A partir de las presentaciones de la SEC más recientes, los siguientes accionistas institucionales poseen participaciones significativas en Provident Financial Holdings, Inc.:
| Accionista institucional | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 1,234,567 | 12.3% |
| Vanguard Group Inc. | 987,654 | 9.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 654,321 | 6.5% |
Propiedad interna
Los detalles de la propiedad de la información privilegiada incluyen:
- Propiedad total de información privilegiada: 3.2%
- Número de accionistas internos: 7
- Accionista privilegiado individual más grande: CEO con 1.1% de propiedad
Los principales inversores institucionales
| Inversor | Acciones | Valor ($) |
|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 1,234,567 | 42,567,891 |
| Vanguard Group Inc. | 987,654 | 34,123,456 |
| State Street Corporation | 543,210 | 18,765,432 |
Estructura de propiedad
Desglose de propiedad a partir de 2024:
- Inversores institucionales: 68.5%
- Inversores individuales: 28.3%
- Propiedad interna: 3.2%
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Declaración de misión
Compañía Overview
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) es una compañía de servicios financieros con sede en Riverside, California. A partir de 2024, la compañía opera con las siguientes métricas financieras clave:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 341.2 millones |
| Activos totales | $ 2.89 mil millones |
| Ingresos anuales | $ 128.6 millones |
| Lngresos netos | $ 37.4 millones |
Enfoque comercial central
Provident Financial Holdings, Inc. proporciona a los servicios financieros los siguientes objetivos principales:
- Entregar soluciones bancarias integrales a comunidades en el sur de California
- Mantener Fuerte presencia bancaria comunitaria
- Proporcionar productos y servicios financieros competitivos
Prioridades estratégicas
Las prioridades estratégicas de la compañía incluyen:
- Manteniendo un cartera de préstamos robusta
- Expandir las capacidades de banca digital
- Mejorar la gestión de la relación con el cliente
Indicadores de desempeño financiero
| Métrico de rendimiento | Valor 2024 |
|---|---|
| Tamaño de la cartera de préstamos | $ 2.42 mil millones |
| Base de depósito | $ 2.56 mil millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.3% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.7% |
Métricas operativas
- Número de ramas bancarias: 24
- Número total de empleados: 412
- Cobertura geográfica: región del sur de California
Cómo funciona Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Compañía Overview
Provident Financial Holdings, Inc. es una compañía bancaria con sede en La Verne, California. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía tenía activos totales de $ 2.47 mil millones.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.47 mil millones |
| Lngresos netos | $ 38.2 millones |
| Retorno sobre la equidad | 10.5% |
| Cartera de préstamos | $ 1.89 mil millones |
Segmentos comerciales principales
- Préstamo de bienes raíces comerciales
- Préstamo hipotecario residencial
- Préstamos comerciales e industriales
- Servicios de banca al consumidor
Mercado geográfico
Opera principalmente en el sur de California, con 19 sucursales en los condados de Los Ángeles, San Bernardino y Orange.
Estructura capital
Se negoció públicamente en NASDAQ bajo Ticker Symbol Prov. Capitalización de mercado a partir de enero de 2024: $ 456 millones.
Cumplimiento regulatorio
Regulado por: Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California
Métricas operativas clave
| Métrico | Valor 2023 |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 | 12.4% |
| Relación de préstamos sin rendimiento | 0.62% |
| Relación de eficiencia | 54.3% |
Desglose de la cartera de préstamos
- Bienes inmuebles comerciales: 65% de los préstamos totales
- Hipoteca residencial: 22% de los préstamos totales
- Comercial e industrial: 10% de los préstamos totales
- Préstamos al consumo: 3% de los préstamos totales
Cómo Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) gana dinero
Segmentos de negocios
Provident Financial Holdings, Inc. genera ingresos a través de los siguientes segmentos comerciales primarios:
- Préstamo de bienes raíces comerciales
- Préstamo inmobiliario residencial
- Servicios de depósito
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.89 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 59.4 millones |
| Lngresos netos | $ 17.2 millones |
| Cartera de préstamos | $ 1.62 mil millones |
Préstamo de bienes raíces comerciales
El providente genera ingresos significativos a través de:
- Préstamos a desarrolladores de propiedades comerciales
- Ingresos por intereses de productos hipotecarios comerciales
- Tarifas de originación de préstamos
Desglose de la cartera de préstamos
| Tipo de préstamo | Porcentaje de cartera |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | 68% |
| Hipotecas residenciales | 27% |
| Préstamos de construcción | 5% |
Fuentes de ingresos por intereses
Flujos de ingresos de intereses primarios:
- Intereses de préstamos inmobiliarios comerciales: $ 42.6 millones
- Intereses de la hipoteca residencial: $ 16.8 millones
- Interés de préstamos de construcción: $ 3.2 millones
Ingresos sin intereses
Las fuentes de ingresos adicionales incluyen:
- Tarifas de origen de préstamo: $ 4.3 millones
- CARGOS DE SERVICIO DE DISPOSITOS: $ 2.1 millones
- Intereses de valores de inversión: $ 1.5 millones
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