Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
Uma breve história da Providence Financial Holdings, Inc. (Prov)
Empresa Overview
A Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) é uma holding de banco com sede em San Bernardino, Califórnia. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa informou:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,45 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,28 bilhão |
| Capitalização de mercado | US $ 409,7 milhões |
| Preço das ações (em janeiro de 2024) | $22.35 |
Principais segmentos de negócios
- Bancos comerciais
- Banco de varejo
- Serviços de empréstimos
- Gestão de patrimônio
Desempenho financeiro
2023 Destaques financeiros:
| Métrica de desempenho | Quantia |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 37,6 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 9.2% |
| Margem de juros líquidos | 3.75% |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,12 bilhão |
Presença geográfica
Operações concentradas no sul da Califórnia, com:
- 15 localizações de filiais
- Servindo principalmente os condados de San Bernardino e Riverside
- Plataformas bancárias digitais
Conformidade regulatória
Regulado por:
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Departamento de Proteção Financeira da Califórnia e Inovação
- Federal Reserve Bank
O que é dono da Providence Financial Holdings, Inc. (Prov)
Principais acionistas institucionais
A partir dos registros mais recentes da SEC, os seguintes acionistas institucionais possuem participações significativas em Provident Financial Holdings, Inc.:
| Acionista institucional | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 1,234,567 | 12.3% |
| Vanguard Group Inc. | 987,654 | 9.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 654,321 | 6.5% |
Propriedade interna
Os principais detalhes de propriedade do Insider incluem:
- Propriedade total do Insider: 3,2%
- Número de acionistas internos: 7
- Maior Acionista Individual Insider: CEO com 1,1% de propriedade
Principais investidores institucionais
| Investidor | Ações | Valor ($) |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 1,234,567 | 42,567,891 |
| Vanguard Group Inc. | 987,654 | 34,123,456 |
| State Street Corporation | 543,210 | 18,765,432 |
Estrutura de propriedade
Redução de propriedade a partir de 2024:
- Investidores institucionais: 68,5%
- Investidores individuais: 28,3%
- Propriedade interna: 3,2%
Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) Declaração de missão
Empresa Overview
A Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) é uma empresa de serviços financeiros com sede em Riverside, Califórnia. A partir de 2024, a empresa opera com as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 341,2 milhões |
| Total de ativos | US $ 2,89 bilhões |
| Receita anual | US $ 128,6 milhões |
| Resultado líquido | US $ 37,4 milhões |
Foco comercial central
A Provident Financial Holdings, Inc. fornece serviços financeiros com os seguintes objetivos primários:
- Entregar soluções bancárias abrangentes para comunidades no sul da Califórnia
- Manter Forte presença bancária comunitária
- Fornecer produtos e serviços financeiros competitivos
Prioridades estratégicas
As prioridades estratégicas da empresa incluem:
- Mantendo um Portfólio de empréstimos robustos
- Expandindo recursos bancários digitais
- Aprimorando o gerenciamento de relacionamento com o cliente
Indicadores de desempenho financeiro
| Métrica de desempenho | 2024 Valor |
|---|---|
| Tamanho da carteira de empréstimos | US $ 2,42 bilhões |
| Base de depósito | US $ 2,56 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.3% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.7% |
Métricas operacionais
- Número de galhos bancários: 24
- Número total de funcionários: 412
- Cobertura geográfica: região do sul da Califórnia
Como funciona a Provident Financial Holdings, Inc. (Prov)
Empresa Overview
A Provident Financial Holdings, Inc. é uma empresa de bancos com sede em La Verne, Califórnia. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa possuía ativos totais de US $ 2,47 bilhões.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,47 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 38,2 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.5% |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,89 bilhão |
Segmentos de negócios primários
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimo de hipoteca residencial
- Empréstimos comerciais e industriais
- Serviços bancários do consumidor
Mercado geográfico
Opera principalmente no sul da Califórnia, com 19 locais de filiais em Los Angeles, San Bernardino e Orange Counties.
Estrutura de capital
Negociado publicamente na NASDAQ sob símbolo de ticker prov. Capitalização de mercado em janeiro de 2024: US $ 456 milhões.
Conformidade regulatória
Regulado por: Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia
Principais métricas operacionais
| Métrica | 2023 valor |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
| Razão de empréstimos não-desempenho | 0.62% |
| Índice de eficiência | 54.3% |
Empréstimo de empréstimo
- Imóveis comerciais: 65% do total de empréstimos
- Hipoteca residencial: 22% do total de empréstimos
- Comercial e industrial: 10% do total de empréstimos
- Empréstimos ao consumidor: 3% do total de empréstimos
Como a Provident Financial Holdings, Inc. (Prov) ganha dinheiro
Segmentos de negócios
A Provident Financial Holdings, Inc. gera receita através dos seguintes segmentos de negócios primários:
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos imobiliários residenciais
- Serviços de depósito
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,89 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 59,4 milhões |
| Resultado líquido | US $ 17,2 milhões |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,62 bilhão |
Empréstimos imobiliários comerciais
O previdente gera receita significativa até:
- Empréstimos para promotores de propriedades comerciais
- Renda de juros de produtos hipotecários comerciais
- Taxas de originação de empréstimos
Quebra de portfólio de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Porcentagem de portfólio |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 68% |
| Hipotecas residenciais | 27% |
| Empréstimos de construção | 5% |
Fontes de receita de juros
Fluxos de receita de juros primários:
- Juros de empréstimos imobiliários comerciais: US $ 42,6 milhões
- Juros de hipoteca residencial: US $ 16,8 milhões
- Juros de empréstimo de construção: US $ 3,2 milhões
Receita não interessante
Fontes de receita adicionais incluem:
- Taxas de originação de empréstimos: US $ 4,3 milhões
- Taxas de serviço de depósito: US $ 2,1 milhões
- Juros de títulos de investimento: US $ 1,5 milhão
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