Signature Bank (SBNY): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & Gana dinero

Alguna vez se preguntó sobre la historia detrás Banco firma (SBNY) ¿Y cómo funcionó? Fundado en 2001 por ex ejecutivos de la república Banco Nacional de Nueva York, Signature Bank se centró en construir relaciones sólidas con clientes ricos, y por 2021, negocios de criptomonedas representadas 30% de sus depósitos. Sigue leyendo para descubrir su viaje, desde su modelo de negocio único de 'comer lo que te gusta' hasta su eventual adquisición de Flagstar Bank en 2023y comprender cómo ganó dinero a través de diversos servicios financieros.

Signature Bank (SBNY) Historia

Línea de tiempo fundador

Año establecido

La compañía se estableció en 2001.

Ubicación original

La compañía fue fundada en Nueva York.

Miembros del equipo fundador

El equipo fundador incluyó:

• John Tamberlane
• Scott Shay
• Joseph J. Depaolo

Capital inicial/financiación

La capital inicial recaudada fue $ 140 millones.

Hitos de evolución

Momentos transformadores

Varios momentos transformadores dieron forma a la trayectoria de la compañía:

• Enfoque estratégico en la banca de relaciones: La compañía se diferenciaba a través de un servicio personalizado y la construcción de fuertes relaciones con los clientes.
• Adopción temprana de activos digitales: Reconociendo el potencial de las criptomonedas, la compañía se convirtió en uno de los primeros bancos en atender la industria de los activos digitales.
• Desafíos de gestión de riesgos: El banco enfrentó un mayor escrutinio y desafíos relacionados con la gestión de riesgos, particularmente en relación con su participación con los activos digitales, que finalmente contribuyeron a su caída.

Para obtener más información sobre los principios rectores de la empresa, explore Declaración de misión, visión y valores centrales de Signature Bank (SBNY).

Estructura de propiedad del banco de firmas (SBNY)

Después de su cierre por los reguladores, Banco de la firma los activos y los depósitos fueron transferidos a New York Community Bancorp, operando debajo Banco Flagstar. Por lo tanto, Banco firma Ya no existe como una entidad independiente con su propia estructura de propiedad.

Estado actual de Signature Bank

Banco firma fue cerrado por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York en 12 de marzo de 2023. El Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) fue designado como receptor. Posteriormente, la mayoría de sus depósitos y algunas carteras de préstamos fueron adquiridas por Banco Flagstar, una subsidiaria de New York Community Bancorp. A partir de hoy, Banco firma ya no funciona de forma independiente.

Desglose de propiedad de Signature Bank

Desde Banco firma Ya no es una entidad independiente, no es aplicable un desglose de propiedad. Antes de su cierre, Banco de la firma Las acciones se negociaron públicamente y su propiedad se distribuyó entre varios inversores institucionales e individuales. Sin embargo, esta estructura dejó de existir después de la falla del banco y la adquisición de sus activos por Banco Flagstar.

Para obtener información sobre la actividad histórica de los inversores, puede encontrar útil este recurso: Explorando el inversor de Signature Bank (SBNY) Profile: ¿Quién está comprando y por qué?

Liderazgo de Signature Bank

Como Banco firma Ya no opera, el equipo de liderazgo ejecutivo que estaba en su lugar antes de su cierre ya no es relevante. Los antiguos líderes clave incluyeron:

• Scott Shay: Ex presidente de la junta
• Joseph J. Depaolo: Ex presidente y director ejecutivo

Estas personas ocuparon puestos de liderazgo hasta el cierre del banco en Marzo de 2023. Las responsabilidades y roles previamente poseedores por estos líderes han sido disueltos o absorbidos por la entidad adquirente, Banco Flagstar.

Misión y valores del banco de firmas (SBNY)

Si bien Signature Bank no tiene una declaración formal y declarada de visión declarada públicamente, sus valores centrales y estrategias operativas reflejan un compromiso de atender a empresas de propiedad privada, sus propietarios y gerentes superiores, lo que demuestra un enfoque en el servicio personalizado y la construcción de relaciones de clientes sólidas.

Propósito central del banco de la firma

Declaración de misión oficial

Signature Bank no publicó formalmente una declaración de misión. Sin embargo, el análisis de sus operaciones y declaraciones públicas sugiere que el banco se centró en:

• Proporcionar productos y servicios financieros especializados a empresas de propiedad privada.
• Ofreciendo atención personalizada y construyendo relaciones sólidas con los clientes.
• Entregar un valor excepcional a través de gerentes de relaciones experimentados y soluciones personalizadas.

Declaración de visión

Del mismo modo, Signature Bank no lanzó formalmente una declaración de visión. Sin embargo, sus acciones estratégicas indicaron una visión centrada en:

• Convertirse en el banco líder de negocios de propiedad privada en el área metropolitana de Nueva York y más allá.
• Ampliar su alcance y capacidades a través del crecimiento estratégico y las inversiones.
• Mantener una reputación de excelencia en el servicio al cliente y el desempeño financiero.

Eslogan de la empresa/lema

Signature Bank no tenía un eslogan oficial o un eslogan ampliamente promovido. Sin embargo, teniendo en cuenta su modelo de negocio, un lema no oficial podría ser:

• 'El banco de negocios privados'.
• 'Su negocio, nuestra prioridad'.
• 'Banca personalizada para negocios de propiedad privada'.

Para obtener más información sobre la estabilidad y el rendimiento del banco, considere leer Desglosante de la salud financiera Bank (SBNY): información clave para los inversores.

Signature Bank (SBNY) Cómo funciona

Banco firma, antes de su cierre, operaba como un banco comercial de servicio completo que atiende principalmente a empresas de propiedad privada y sus propietarios y gerentes senior. El banco se centró en proporcionar una gama de productos y servicios bancarios, incluidos préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos comerciales e industriales, y varios productos de depósito.

Portafolio de productos/servicios [de la empresa]

Marco operativo [de la empresa]

Banco de la firma El marco operativo se basó en la banca de relaciones, enfatizando el servicio personalizado y la toma de decisiones locales. Los aspectos clave de sus operaciones incluyen:

• Modelo basado en la relación: El banco asignó a los banqueros privados experimentados para administrar las relaciones con los clientes, brindando asesoramiento financiero y soluciones a medida.
• Estructura descentralizada: Las decisiones de préstamo fueron tomadas localmente por equipos experimentados con un profundo conocimiento de sus respectivos mercados.
• Centrarse en las industrias centrales: Signature Bank se concentró en sectores específicos, como empresas de bienes raíces comerciales y del mercado medio, el desarrollo de la experiencia y una fuerte presencia en el mercado.
• Integración tecnológica: El banco invirtió en tecnología para mejorar sus plataformas de banca en línea y móvil, mejorando la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

Ventajas estratégicas [de la empresa]

Antes de su cierre, Banco firma Tenía varias ventajas estratégicas que contribuyeron a su crecimiento y posición del mercado:

• Equipo de gestión experimentado: Dirigido por profesionales bancarios experimentados con un historial de éxito.
• Base de capital fuerte: El banco mantuvo una posición de capital sólida, lo que le permitió apoyar el crecimiento de los préstamos y navegar por los ciclos económicos.
• Ubicaciones de ramas estratégicas: Signature Bank tenía una red de oficinas de clientes privados ubicados estratégicamente en áreas metropolitanas clave, mejorando su accesibilidad para atacar a los clientes.
• Reputación para el servicio: Conocido por su servicio personalizado de alto toque, que fomentó la fuerte lealtad y referencias del cliente.

Para obtener más información sobre los inversores que mostraron interés en el banco, consulte: Explorando el inversor de Signature Bank (SBNY) Profile: ¿Quién está comprando y por qué?

Signature Bank (SBNY) Cómo gana dinero

Signature Bank generó principalmente ingresos a través de actividades de banca comercial, incluidos los ingresos por intereses netos de préstamos y valores de inversión, así como los ingresos no interesantes de las tarifas y servicios.

Desglose de ingresos de Signature Bank

Debido a que Signature Bank fue cerrado por los reguladores el 12 de marzo de 2023, y sus activos se vendieron posteriormente, desgloses precisos de ingresos para el 2024 El año fiscal no es aplicable. Sin embargo, para proporcionar un ejemplo ilustrativo basado en su modelo de negocio histórico:

Economía empresarial de Signature Bank

La economía empresarial de Signature Bank se centró en atraer depósitos de clientes privados y usar estos fondos para emitir préstamos comerciales e invertir en valores. El banco se centró en:

• Difundir la tasa de interés: Obtener ganancias de la diferencia entre los intereses obtenidos en préstamos y valores y los intereses pagados en los depósitos.
• Calidad de crédito: Gestión del riesgo de crédito para minimizar las pérdidas de préstamos.
• Eficiencia operativa: Controlar los costos administrativos y generales para mejorar la rentabilidad.

Desempeño financiero de Signature Bank

Dado el cierre de Signature Bank en marzo 2023, analizando su desempeño financiero para el 2024 El año fiscal no es factible. Sin embargo, los indicadores históricos clave de su salud financiera incluyeron:

• Margen de interés neto (NIM): Una medida de la diferencia entre los ingresos por intereses generados y los gastos de interés pagados, en relación con los activos de ingreso a intereses del banco.
• Relación de eficiencia: Una relación que mide los gastos operativos como un porcentaje de ingresos, lo que indica qué tan bien el banco controló los costos.
• Retorno de los activos (ROA): Una relación de rentabilidad que mide cuán eficientemente una empresa está utilizando sus activos para generar ganancias.
• Crecimiento del préstamo: La tasa a la que se estaba expandiendo la cartera de préstamos del banco, lo que refleja su capacidad para atraer y retener a los prestatarios.

Para obtener más información sobre la filosofía general del banco, explore la Declaración de misión, visión y valores centrales de Signature Bank (SBNY).

Posición de mercado de Signature Bank (SBNY) y perspectivas futuras

Mientras Banco firma enfrentó desafíos significativos en 2023, su posición de mercado y su perspectiva futura ahora están formadas por su adquisición por Banco Flagstar, una subsidiaria de New York Community Bancorp (NYCB). A partir de Abril de 2025, la entidad adquirida opera bajo el Banco Flagstar nombre y su futuro está entrelazado con NYCB's dirección estratégica.

Panorama competitivo

Oportunidades y desafíos

Posición de la industria

Después de su adquisición, el primero Banco de la firma los activos y las operaciones ahora son parte de Banco Flagstar, una subsidiaria de New York Community Bancorp (NYCB). Estas posiciones NYCB como un jugador regional significativo en la industria bancaria.

• NYCB se centra en integrar los activos adquiridos y mantener relaciones sólidas con el anterior Banco firma clientela.
• La entidad combinada tiene como objetivo aprovechar su experiencia en préstamos inmobiliarios comerciales y otras áreas especializadas.
• NYCB's El éxito dependerá de su capacidad para gestionar los riesgos de integración, mantener la calidad de los activos y capitalizar las oportunidades de crecimiento en sus mercados objetivo.

Lea más sobre los valores de la empresa: Declaración de misión, visión y valores centrales de Signature Bank (SBNY).