Flushing Financial Corporation (FFIC): lienzo de modelo de negocio [11-2024 actualizado]

Descubra el innovador modelo de negocio de Flushing Financial Corporation (FFIC), un jugador clave en el sector bancario. Este modelo destaca su estratégico asociación, diverso Segmentos de clientes, y único Propuestas de valor Eso los distingue en un mercado competitivo. Sumerja más para explorar cómo el compromiso de FFIC con la participación comunitaria y la educación financiera impulsa su éxito.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Colaboraciones con el banco federal de préstamos hipotecarios

Flushing Financial Corporation colabora estrechamente con el Federal Home Loan Bank of New York (FHLB-NY), que proporciona una fuente crítica de liquidez y financiación para las operaciones de préstamos del banco. Al 30 de septiembre de 2024, la liquidez total disponible del FHLB-NY era de aproximadamente $ 2.65 mil millones, con $ 1.90 mil millones utilizados, dejando $ 753.8 millones disponibles. Esta asociación permite a FFIC mantener tasas de préstamos competitivas y respaldar su cartera de hipotecas, que está fuertemente colateralizada por bienes raíces.

Relaciones con agentes inmobiliarios locales

Flushing Financial mantiene fuertes relaciones con los agentes inmobiliarios locales para facilitar el origen de los préstamos hipotecarios. Estas asociaciones ayudan al banco a aprovechar el conocimiento del mercado local y las bases de los clientes. Aproximadamente el 90% de la cartera de préstamos de FFIC está garantizada por bienes raíces, con una relación promedio de préstamo a valor de menos del 36%. Este modelo de asociación mejora la capacidad del banco para ofrecer soluciones hipotecarias personalizadas a los posibles propietarios de viviendas, impulsando el crecimiento de la originación del préstamo.

Asociaciones con empresas de tecnología financiera

En un esfuerzo por modernizar sus servicios, FFIC ha formado asociaciones con varias empresas de tecnología financiera. Estas colaboraciones se centran en mejorar las capacidades de banca digital, mejorar la experiencia del cliente y racionalizar las operaciones. La integración de FinTech Solutions ha llevado a un aumento notable en los ingresos no interesantes, que alcanzó los $ 6.3 millones para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 3.3 millones en el mismo período del año anterior.

Alianzas con organizaciones de pequeñas empresas

Flushing Financial se asocia activamente con organizaciones de pequeñas empresas para apoyar a los empresarios locales. Esto incluye proporcionar soluciones de financiación adaptadas para pequeñas empresas. El banco originó $ 5.9 millones en préstamos de administración de pequeñas empresas durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Dichas alianzas ayudan a FFIC a mejorar su cartera al tiempo que contribuyen al desarrollo económico comunitario.

Asociaciones estratégicas con proveedores de seguros

Las asociaciones estratégicas con proveedores de seguros permiten a FFIC ofrecer soluciones bancarias integrales que incluyan productos de seguros. Esto mejora la retención de clientes y las oportunidades de venta cruzada. El ingreso no interesante del banco incluye contribuciones significativas de los ingresos del seguro de vida y los dividendos del seguro de vida propiedad del banco (BOLI), que totalizó aproximadamente $ 3.7 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.

Tipo de asociación	Detalles	Impacto financiero
Banco federal de préstamos hipotecarios	Liquidez total de $ 2.65 mil millones, $ 1.90 mil millones utilizados	Apoya las tasas de préstamos competitivos
Agentes inmobiliarios locales	90% de los préstamos colateralizados por bienes raíces	Facilita las soluciones hipotecarias a medida
Empresas de tecnología financiera	Capacidades de banca digital mejoradas	Ingresos sin interés de $ 6.3 millones (tercer trimestre de 2024)
Organizaciones de pequeñas empresas	Originado $ 5.9 millones en préstamos de la SBA	Apoya el desarrollo económico local
Proveedores de seguros	Ingresos del seguro de vida y dividendos de Boli de $ 3.7 millones	Mejora la retención de clientes y la venta cruzada

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: actividades clave

Préstamos de origen y compra

Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Flushing Financial Corporation originó un total de $ 473.0 millones en préstamos, una disminución del 17.6% de los $ 573.8 millones se originó en el mismo período de 2023. El desglose de las originaciones de préstamos incluyó:

Tipo de préstamo	Cantidad originada (en miles)
Residencial multifamiliar	$90,299
Inmobiliario comercial	$87,326
Propiedad familiar de uso mixto de uno a cuatro	$10,439
Residencial de uno a cuatro familiares	$2,619
Construcción	$11,552
Administración de pequeñas empresas	$5,930
Préstamos comerciales comerciales	$212,564

La compañía también compró $ 52.3 millones en préstamos residenciales familiares de uno a cuatro durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.

Gestión de valores de inversión

Al 30 de septiembre de 2024, Flushing Financial tenía $ 1,614.2 millones en valores disponibles para la venta, un aumento del 84.5% de $ 875.4 millones al 31 de diciembre de 2023. Este aumento se debió principalmente a la compra de valores de tasa ajustable, que totalizaron:

Tipo de seguridad	Cantidad (en miles)	Rendimiento promedio
Valores respaldados por hipotecas	$934,600	6.56%
Otros valores	$751,400	7.02%

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los valores respaldados por hipotecas aumentaron en $ 572.4 millones, o 158.0%, atribuidos a compras significativas.

Ofreciendo varios servicios bancarios

Flushing Financial ofrece una gama de servicios bancarios, que incluyen cuentas de depósito, préstamos comerciales y residenciales, y soluciones de gestión de patrimonio. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos sin interés de $ 6.3 millones, un aumento significativo del 89.7% de $ 3.3 millones en el mismo período de 2023, impulsado por:

• Las ganancias netas de los ajustes de valor razonable por un total de $ 1.0 millones.
• Recuperaciones de seguros e ingresos no recurrentes por un total de $ 0.8 millones.

Además, la compañía tiene una cartera diversificada de cuentas de depósito, que incluye ahora cuentas, cuentas del mercado monetario y certificados de depósito.

Realización de evaluaciones de riesgos y cumplimiento

Flushing Financial mantiene los estándares de suscripción conservadores con una relación préstamo a valor del 75% o menos. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) a préstamos brutos fue de 0.59%, y la relación de ACL para préstamos no realizados fue del 117.7%. La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 3.1 millones, una disminución de $ 9.5 millones en el mismo período de 2023. Esto refleja un enfoque en la gestión de riesgos en medio de condiciones económicas cambiantes.

Iniciativas de marketing y compromiso del cliente

Flushing Financial se involucra en diversas iniciativas de marketing para mejorar la participación del cliente y promover sus productos bancarios. Esto incluye estrategias de marketing digital y programas de divulgación comunitaria destinados a aumentar el conocimiento de la marca y la adquisición de clientes. El enfoque del banco en soluciones basadas en tecnología también admite mejoras de servicio al cliente y eficiencias operativas.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: recursos clave

Fuerte base de capital de depósitos

Flushing Financial Corporation reportó depósitos totales de $ 7.5 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 10.9% respecto al año anterior. La tasa promedio ponderada en los depósitos fue de 3.72%. Esta base de capital es esencial para financiar préstamos y otras inversiones, lo que permite al banco mantener liquidez y apoyar las iniciativas de crecimiento.

Personal bancario experimentado

La fuerza laboral del banco está compuesta por profesionales calificados con una amplia experiencia en servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, Flushing Financial tenía aproximadamente 433 empleados, centrándose en el servicio al cliente y la eficiencia operativa. El énfasis en la capacitación y el desarrollo contribuye a la ventaja competitiva del banco en las relaciones con los clientes y la prestación de servicios.

Infraestructura de tecnología avanzada

Flushing Financial ha invertido significativamente en tecnología para mejorar sus servicios bancarios. Las plataformas digitales del banco admiten banca en línea, servicios móviles y atención al cliente automatizado. Al 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue de $ 117.6 millones, con una porción asignada a actualizaciones tecnológicas. Esta inversión ayuda a optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.

Cartera de préstamos integral

Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de Flushing Financial se situó en $ 6.8 mil millones, con un 90% garantizado por bienes raíces. La relación promedio de préstamo a valor para nuevos préstamos fue del 45%, lo que indica un enfoque conservador para los préstamos. El enfoque del banco en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales multifamiliares lo ha posicionado bien en el mercado de préstamos competitivos.

Tipo de préstamo	Se originaron préstamos totales (tercer trimestre 2024)	Relación promedio de préstamo a valor
Residencial multifamiliar	$ 90.3 millones	45%
Inmobiliario comercial	$ 87.3 millones	45%
Residencial de uno a cuatro familiares	$ 54.9 millones	45%
Construcción	$ 11.6 millones	45%

Marcos de cumplimiento regulatorio

Flushing Financial mantiene un sólido marco de cumplimiento para cumplir con los requisitos de los organismos regulatorios, incluidos la FDIC y la Reserva Federal. Las relaciones de capital del banco están muy por encima de los mínimos requeridos, con un capital total de accionistas de $ 666.9 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que garantiza el cumplimiento de los estándares de adecuación de capital. Esta fuerte postura de cumplimiento mitiga los riesgos asociados con el escrutinio regulatorio y mejora la reputación del banco en el mercado.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Tasas de interés competitivas en préstamos

Flushing Financial Corporation ofrece tasas de interés competitivas en varios productos de préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el rendimiento promedio de los préstamos hipotecarios fue de 5.44%, en comparación con el 4.88% para el mismo período en 2023. La compañía se ha posicionado estratégicamente para atraer a los prestatarios al mantener tasas favorables contra los promedios del mercado.

Servicios bancarios personalizados

Flushing Financial enfatiza los servicios bancarios personalizados, adaptando productos para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes. El enfoque de la compañía incluye gerentes de relaciones dedicados para clientes individuales y comerciales, asegurando que el servicio al cliente sea personalizado y receptivo. Al 30 de septiembre de 2024, las calificaciones de satisfacción del cliente reflejan este enfoque, con una mejora notable en las métricas de prestación de servicios durante el año anterior.

Fuerte enfoque en el compromiso comunitario

El banco tiene una sólida estrategia de participación comunitaria, participando activamente en eventos locales y apoyando organizaciones sin fines de lucro. Flushing Financial ha asignado aproximadamente $ 5 millones en préstamos y subvenciones de desarrollo comunitario en 2024, mejorando su presencia de marca y responsabilidad social. Este compromiso no solo apoya el desarrollo de la comunidad, sino que también fomenta la lealtad y la diferenciación de la marca del cliente.

Ofertas de productos diversas para individuos y empresas

Flushing Financial proporciona una amplia gama de productos diseñados tanto para individuos como para empresas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las originaciones del préstamo del banco incluyeron:

Tipo de préstamo	Originaciones (en miles)	2024	2023
Residencial multifamiliar	$90,299	$149,720
Inmobiliario comercial	$87,326	$124,290
Negocio comercial	$212,564	$250,067
Residencial de uno a cuatro familiares	$54,933	$5,429
Préstamos de construcción	$11,552	$26,245

Esta amplia gama de ofertas respalda varias necesidades de los clientes, desde hipotecas residenciales hasta préstamos comerciales, posicionando Flushing Financial como una solución bancaria integral.

Compromiso con la educación financiera y el apoyo

Flushing Financial se dedica a mejorar la educación financiera entre su base de clientes. En 2024, el banco ha realizado más de 50 talleres de educación financiera, llegando a más de 1,000 participantes. Este compromiso no solo empodera a los clientes, sino que también fortalece sus capacidades de toma de decisiones financieras, beneficiando en última instancia al banco a través del aumento de la participación y la retención del cliente.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes

Equipos de servicio al cliente dedicados

Flushing Financial Corporation ha establecido equipos dedicados de servicio al cliente para facilitar las experiencias bancarias personalizadas. Estos equipos son esenciales para administrar las consultas de los clientes y garantizar la satisfacción. El banco informó un Tasa de satisfacción del cliente 90% En encuestas recientes, reflejando la efectividad de estos equipos para abordar las necesidades del cliente de inmediato.

Comunicación regular a través de boletines

La corporación involucra a sus clientes a través de boletines regulares, que proporcionan actualizaciones sobre productos financieros, ideas del mercado y eventos comunitarios. Aproximadamente 75,000 boletines se distribuyen trimestralmente, alcanzando una parte significativa de su base de clientes. Esta estrategia de comunicación consistente se ha vinculado a un Aumento del 15% en la absorción del producto Entre los receptores en comparación con los no recipientes.

Mecanismos de retroalimentación para la mejora del servicio

Flushing Financial Corporation utiliza varios mecanismos de retroalimentación, incluidas encuestas y cajas de sugerencias, para recopilar información de los clientes. En 2024, el banco implementó una nueva plataforma de retroalimentación digital, lo que resultó en un Aumento del 25% en los envíos de comentarios de los clientes. Esta iniciativa ha permitido al banco mejorar sus ofertas de servicios basadas en la entrada directa del cliente.

Eventos comunitarios y programas de divulgación

Community Engagement es un componente central de la estrategia de relación con el cliente Flushing Financial. El banco organiza múltiples eventos comunitarios anualmente, incluidos talleres de educación financiera y patrocinios locales. En 2024, el banco participó en 12 eventos comunitarios y apoyadas iniciativas locales con $ 250,000 en fondos, fortaleciendo sus lazos con la comunidad y fomentando la lealtad entre los clientes locales.

Programas de fidelización para depositantes

Flushing Financial Corporation ofrece programas de fidelización destinados a recompensar a los depositantes a largo plazo. A partir de 2024, el banco ha terminado 5,000 participantes Inscrito en su programa de fidelización, que ofrece beneficios como tasas de interés más altas en cuentas de ahorro y tarifas más bajas en los servicios. El programa ha contribuido a un Aumento del 10% en los saldos de cuenta promedio entre los participantes en comparación con aquellos no inscritos.

Actividad de relación con el cliente	Detalles	Impacto
Equipos de servicio al cliente dedicados	Tasa de satisfacción del cliente 90%	Retención mejorada del cliente
Comunicación regular a través de boletines	75,000 boletines distribuidos trimestralmente	Aumento del 15% en la absorción del producto
Mecanismos de retroalimentación para la mejora del servicio	Aumento del 25% en los envíos de retroalimentación	Ofertas de servicio mejoradas
Eventos comunitarios y programas de divulgación	12 eventos y $ 250,000 en fondos	Lazos comunitarios fortalecidos
Programas de fidelización para depositantes	5,000 participantes	Aumento del 10% en los saldos de cuenta promedio

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocios: canales

Sucursales bancarias físicas en ubicaciones clave

Flushing Financial Corporation opera una red de 20 ramas físicas Ubicado estratégicamente en la ciudad de Nueva York, principalmente en los distritos de Queens y Brooklyn. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales mantenidos en estas ramas ascendieron a $ 7.5 mil millones, reflejando un Aumento del 10,9% del año anterior.

Banca en línea a través de iGobanking.com y Bankpurely®

La plataforma bancaria en línea, iGobanking.com, y su sitio hermano, Bankpurely®, atienden a una creciente base de clientes que busca soluciones de banca digital. Al 30 de septiembre de 2024, los servicios bancarios en línea contribuyeron a aproximadamente 25% del total de depósitos, equiparando a alrededor $ 1.9 mil millones. Las plataformas ofrecen tasas de interés competitivas, que han atraído a un número significativo de clientes, especialmente a los millennials e individuos expertos en tecnología.

Aplicaciones de banca móvil

Flushing Financial ha invertido en aplicaciones de banca móvil que mejoran la accesibilidad y la conveniencia del cliente. La aplicación móvil ha visto una tasa de adopción de usuarios de 40% entre los clientes existentes, con más 150,000 descargas hasta la fecha. Esta aplicación permite a los usuarios realizar transacciones, verificar los saldos y solicitar préstamos, mejorando significativamente la participación del cliente.

Marketing directo por correo electrónico y redes sociales

La corporación emplea una sólida estrategia de marketing directo que incluye campañas de correo electrónico y alcance en las redes sociales. En 2024, Flushing Financial informó un Aumento del 15% en la adquisición de clientes a través de estos canales, con campañas de marketing por correo electrónico que logran una tasa de apertura promedio de 22% y tasas de clics de 5%. Las plataformas de redes sociales como Facebook e Instagram han sido efectivas para llegar a la demografía más joven, contribuyendo a un Aumento del 20% en aperturas de cuentas en línea.

Asociaciones con agentes inmobiliarios para referencias hipotecarias

Flushing Financial ha establecido asociaciones con Over 150 agentes inmobiliarios y agencias para referencias hipotecarias. Esta iniciativa ha resultado en un Aumento del 30% en originaciones de préstamos hipotecarios, total $ 473 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La colaboración con profesionales de bienes raíces ha posicionado Flushing Financial como un prestamista preferido en el competitivo mercado de Nueva York.

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Propietarios individuales que buscan hipotecas

Flushing Financial Corporation ofrece una variedad de productos hipotecarios diseñados para propietarios individuales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos hipotecarios totales se originaron ascendieron a aproximadamente $ 202.2 millones, lo que incluye:

• Préstamos residenciales multifamiliares: $ 90.3 millones
• Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 87.3 millones
• Préstamos residenciales familiares de uno a cuatro: $ 54.9 millones

La cartera de préstamos hipotecarios totales se situó en $ 5.4 mil millones, lo que refleja una demanda estable en el sector hipotecario residencial.

Empresas pequeñas a medianas

El banco proporciona préstamos comerciales y líneas de crédito diseñadas específicamente para pequeñas y medianas empresas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los préstamos comerciales comerciales originados totalizaron aproximadamente $ 140.5 millones. La cartera de préstamos para préstamos comerciales comerciales alcanzó los $ 1.4 mil millones, mostrando un fuerte enfoque en apoyar a las empresas locales.

Inversores en bienes raíces

Flushing Financial Corporation sirve activamente a los inversores inmobiliarios al ofrecer soluciones de financiación personalizadas. La cartera de préstamos de bienes raíces comerciales al 30 de septiembre de 2024 alcanzó los $ 1.9 mil millones. El banco enfatiza las propiedades residenciales y comerciales multifamiliares, que representaron porciones significativas de sus originaciones de préstamos.

Miembros de la comunidad local

El banco se posiciona como una institución centrada en la comunidad, que brinda varios servicios bancarios, como cuentas corrientes y de ahorro, préstamos personales y asesoramiento financiero adaptado para los miembros de la comunidad local. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron los $ 7.5 mil millones, lo que indica una base sólida de la clientela local.

Entidades gubernamentales que necesitan servicios bancarios

Flushing Financial Corporation atiende a entidades gubernamentales al proporcionar servicios bancarios especializados, incluida la gestión de fondos públicos y el financiamiento de proyectos municipales. El banco ha visto un aumento notable en la demanda de estos servicios, con depósitos sin seguro de entidades gubernamentales por un total de $ 2.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024.

Segmento de clientes	Originaciones de préstamo (2024)	Portafolio total (a partir del 30/09/2024)	Depósitos totales (a partir del 30/09/2024)
Propietarios individuales	$ 202.2 millones	$ 5.4 mil millones	N / A
Empresas pequeñas a medianas	$ 140.5 millones	$ 1.4 mil millones	N / A
Inversores en bienes raíces	N / A	$ 1.9 mil millones	N / A
Miembros de la comunidad local	N / A	N / A	$ 7.5 mil millones
Entidades gubernamentales	N / A	N / A	$ 2.3 mil millones

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Personal y costos operativos

El personal y los costos operativos de Flushing Financial Corporation durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a aproximadamente $ 117.6 millones, representando un aumento de $ 7.0 millones o 6.3% de $ 110.7 millones en el mismo período de 2023.

Gastos de marketing y publicidad

Los gastos específicos de marketing y publicidad para Flushing Financial Corporation no se revelaron en los informes disponibles. Sin embargo, estos gastos generalmente se incluyen dentro de la categoría de gastos sin intereses, que totalizó $ 117.6 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.

Cumplimiento y costos regulatorios

El cumplimiento y los costos regulatorios también se abarcan dentro de los gastos sin intereses. El aumento en estos costos se atribuye al aumento de las tasas de evaluación del seguro FDIC y los requisitos de cumplimiento. El gasto total no interesante para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 117.6 millones, con una porción notable asignada hacia el cumplimiento.

Mantenimiento y actualizaciones de tecnología

El mantenimiento y las actualizaciones de la tecnología son parte de los costos operativos. Flushing Financial Corporation ha invertido en tecnología para mejorar la eficiencia operativa. Sin embargo, las cifras específicas sobre el gasto en tecnología no se detallaron en los informes disponibles. El gasto general no interesante, que incluye los costos tecnológicos, fue $ 117.6 millones.

Costos de intereses en fondos prestados

Los gastos de interés para Flushing Financial Corporation aumentan a $ 214.5 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 159.6 millones para el mismo período en 2023, marcando un aumento de $ 54.9 millones o 34.4%. Este aumento se debió principalmente a un mayor costo promedio de pasivos por intereses, que aumentaron 3.96%.

Categoría de costos	Cantidad de 2024 (en millones)	Cantidad de 2023 (en millones)	Cambio (en millones)	Cambio porcentual
Personal y costos operativos	117.6	110.7	7.0	6.3%
Costos de intereses en fondos prestados	214.5	159.6	54.9	34.4%
Gasto sin intereses (total)	117.6	110.7	7.0	6.3%

Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Flushing Financial Corporation reportó ingresos por intereses totales de préstamos que ascendieron a $ 281.5 millones, en comparación con $ 259.7 millones Para el mismo período en 2023. El desglose de los ingresos por intereses para los tres meses terminó el 30 de septiembre de 2024 muestra:

Fuente	Cantidad (en miles)
Residencial multifamiliar	$95,780
Otros préstamos	$24,215
Otros ingresos por intereses	$2,565
Ingresos por intereses totales	$122,593

Tarifas de servicios bancarios y transacciones

Los ingresos no interesantes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 13.6 millones, una disminución de $ 15.2 millones En el mismo período de 2023. Esto incluye tarifas generadas a partir de varios servicios bancarios:

Servicio	Ingresos (en miles)
Ingresos de tarifas de servicios bancarios	$4,767
Ganancia neta (pérdida) en la venta de préstamos	$273
Dividendos de acciones del banco de préstamos hipotecarios federales	$2,036
Seguro de vida propiedad de un banco	$3,683
Tarifas bancarias totales	$10,059

Ingresos de valores de inversión

Los valores de inversión contribuyeron significativamente a los ingresos, con intereses totales y dividendos de valores durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, por valor de $ 54.1 millones, en comparación con $ 26.9 millones en 2023. Las figuras detalladas son:

Tipo de seguridad	Ingresos (en miles)
Valores respaldados por hipotecas	$23,601
Otros valores	$30,343
Ingresos de inversión totales	$53,944

Ingresos sin intereses de los cargos de servicio

Flushing Financial también obtiene ingresos a través de los ingresos sin intereses, que durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 13.6 millones. Esta figura refleja un 10.6% disminución en comparación con $ 15.2 millones en el año anterior.

Ganancias de la venta de préstamos y valores

Las ganancias de la venta de préstamos y valores son un componente esencial de las fuentes de ingresos de FFIC. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la ganancia neta de la venta de préstamos fue $273,000, reflejando un ligero aumento de $108,000 En el período comparable de 2023.

Tipo	Ganar (en miles)
Ganancia neta a la venta de préstamos	$273
Ganancia neta de los ajustes del valor razonable	$197
Ganancias totales	$470