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Hagerty, Inc. (HGTY): BCG Matrix [11-2024 Actualizado]
US | Financial Services | Insurance - Property & Casualty | NYSE
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Hagerty, Inc. (HGTY) Bundle
Hagerty, Inc. (HGTY) está navegando por un panorama dinámico en 2024, mostrando una combinación de oportunidades y desafíos en el contexto de la matriz del grupo de consultoría de Boston. Con Ingresos que alcanzan $ 908 millones Y un crecimiento significativo en áreas clave como las primas ganadas e ingresos por membresía, Hagerty se posiciona como un jugador fuerte en el clásico mercado de seguros de automóviles. Sin embargo, la compañía enfrenta obstáculos con la disminución de los ingresos de ciertos segmentos y el aumento de la competencia. Descubra cómo los segmentos comerciales de Hagerty se alinean con el Estrellas, vacas en efectivo, perros y signos de interrogación marco y lo que esto significa para su potencial futuro.
Antecedentes de Hagerty, Inc. (HGTY)
Hagerty, Inc. es un líder destacado en el mercado de seguros especializados, enfocándose específicamente en autos clásicos y vehículos entusiastas. La compañía opera como un agente general gerente (MGA), que le permite suscribir, vender y servicios de seguros de servicio adaptados a los entusiastas de los autos clásicos. Además de sus ofertas de seguro, Hagerty ofrece una gama de servicios de membresía a través del Hagerty Drivers Club (HDC), que incluye beneficios como el acceso a eventos automotrices, una herramienta de valoración de vehículos y asistencia en la carretera de emergencia.
Fundada con una visión para convertirse en la marca más confiable para los entusiastas de los automóviles, Hagerty ha ampliado sus servicios para incluir el mercado Hagerty, una plataforma para comprar, vender y financiar autos de colección. Esta diversificación refleja el compromiso de la compañía de satisfacer las necesidades únicas de los coleccionistas de automóviles y los entusiastas por igual.
Al 30 de septiembre de 2024, Hagerty reportó activos totales de aproximadamente $ 1.82 mil millones, frente a $ 1.59 mil millones a fines de 2023. La compañía logró ingresos totales de $ 908.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento significativo de $ 755.2 millones durante el mismo período en 2023. Este crecimiento fue alimentado por un aumento del 23.5% en los ingresos premium ganados, que alcanzó los $ 474.9 millones, principalmente impulsado por un aumento en las primas para las políticas nuevas y de renovación.
Las operaciones de seguro de Hagerty están respaldadas por su subsidiaria de propiedad total, Hagerty Reinsurance Limited, que reaseza una parte sustancial de los riesgos escritos por sus subsidiarias MGA. A partir de los últimos informes, la compañía continúa manteniendo una posición financiera sólida, con un ingreso neto de $ 69.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 19.1 millones en el año anterior, destacando un impresionante año tras año. crecimiento del 265.1%.
En términos de métricas operativas, Hagerty reportó 1,494,510 políticas vigentes al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una tasa de retención del 88.8%. La compañía también señaló una creciente base de membresía, con 867,596 miembros pagados en el Hagerty Drivers Club, un aumento de 815,007 miembros en el año anterior. Este crecimiento en la membresía y las políticas significa la fuerte posición del mercado de Hagerty y la continua relevancia en la industria de seguros especializados.
Hagerty, Inc. (HGTY) - BCG Matrix: Stars
Fuerte crecimiento de ingresos
Ingresos totales para Hagerty, Inc. alcanzó $ 908 millones en 2024, marcando un 20.3% aumentar de $ 755.2 millones en 2023.
Crecimiento premium ganado
Hagerty re informó un 18.5% Aumento de la prima ganada, total $ 165.7 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 139.8 millones en el mismo período de 2023.
Ingresos de membresía y mercado
La membresía y los ingresos del mercado aumentaron por 27.3%, total $ 41.5 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Alianza estratégica con granja estatal
Hagerty ha establecido una alianza estratégica con State Farm, que se espera que expanda el acceso al mercado y contribuya al crecimiento premium.
Tasas de retención de políticas
Las tasas significativas de retención de políticas han contribuido a la estabilidad de los ingresos, con una tasa de retención de 88.8% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 908 millones | $ 755.2 millones | 20.3% |
| Ganado Premium (Hagerty Re) | $ 165.7 millones | $ 139.8 millones | 18.5% |
| Afiliación & Ingresos del mercado | $ 41.5 millones | No disponible | 27.3% |
| Tasa de retención de políticas | 88.8% | 88.7% | 1.1% |
Hagerty, Inc. (HGTY) - BCG Matrix: vacas en efectivo
Productos de seguros establecidos que generan flujos de efectivo consistentes.
Hagerty, Inc. tiene una cartera robusta de productos de seguros establecidos que generan constantemente flujos de efectivo. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la prima ganada en Hagerty RE fue de $ 474.9 millones, lo que refleja un aumento de $ 90.4 millones, o 23.5%, en comparación con el mismo período en 2023.
Los ingresos por comisión y tarifas de agentes y fuentes directas aumentaron en un 15,9%.
Los ingresos por comisión y tarifas totalizaron $ 333.8 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento de $ 45.8 millones, o 15.9%, año tras año. Este aumento fue impulsado por $ 36.9 millones relacionados con políticas de renovación y $ 9.0 millones de nuevas políticas.
Los ingresos de alto margen de las ofertas de membresía mantienen la rentabilidad.
La membresía, el mercado y otros ingresos alcanzaron los $ 99.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 16.9 millones, o 20.4%, en comparación con 2023. Los ingresos por tarifas de membresía específicamente fueron de $ 42.4 millones, un aumento del 7.2% del año anterior .
Ingresos operativos robustos de $ 60.4 millones, lo que indica una fuerte eficiencia operativa.
Hagerty informó un robusto ingreso operativo de $ 60.4 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esto indica una fuerte eficiencia operativa, particularmente dados los gastos operativos por un total de $ 313.3 millones.
Balance general fuerte con liquidez adecuada para apoyar las iniciativas de crecimiento.
Al 30 de septiembre de 2024, Hagerty mantuvo un balance sólido con activos totales de $ 1.3 mil millones y pasivos totales de $ 882.6 millones, lo que indica una posición de liquidez sólida para apoyar las iniciativas de crecimiento. El efectivo neto de la compañía proporcionado por las actividades operativas fue de $ 189.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento del 43.4% en comparación con el año anterior.
| Métrica financiera | Valor (2024) | Valor (2023) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Premio ganado | $ 474.9 millones | $ 384.5 millones | 23.5% |
| Ingresos de comisión e tarifas | $ 333.8 millones | $ 288.0 millones | 15.9% |
| Ingresos de membresía | $ 99.6 millones | $ 82.7 millones | 20.4% |
| Ingreso operativo | $ 60.4 millones | $ 16.9 millones | 256.2% |
| Efectivo neto de actividades operativas | $ 189.6 millones | $ 132.2 millones | 43.4% |
Hagerty, Inc. (HGTY) - BCG Matrix: perros
Disminución de los ingresos de Hagerty Garage + Membresías sociales debido a menos ubicaciones
Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos de Hagerty Garage + Membresías sociales disminuyeron en $ 0.9 millones, o 50.7%, en comparación con el mismo período en 2023, totalizando $ 0.9 millones. Esta disminución se atribuye a la reducción en el número de ubicaciones operativas, lo que afectan los ingresos generales de membresía.
Otras fuentes de ingresos, como el patrocinio y la publicidad, que muestran una disminución
Otros ingresos, que incluyen patrocinio, admisión, publicidad, valoración e ingresos por subarrendamiento, totalizaron $ 5.2 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 0.6 millones, o 11.1%, en comparación con 2023. Esta disminución se debió principalmente a La pérdida de ingresos por la tarifa de registro asociado con MSR, que se vendió en el segundo trimestre de 2024.
Crecimiento mínimo en ciertos mercados geográficos, lo que indica saturación
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de los mercados estadounidenses fueron de $ 402.4 millones, lo que refleja un aumento del 17.0% en comparación con $ 343.9 millones en 2023. Sin embargo, el crecimiento en ciertas áreas geográficas ha mostrado signos de saturación, con algunas regiones que experimentan un crecimiento mínimo de crecimiento tarifas.
Aumento de los gastos operativos que afectan los márgenes generales de rentabilidad
Los gastos operativos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 847.9 millones, un aumento de $ 109.6 millones, o 14.9%, en comparación con $ 738.3 millones en 2023. Este aumento está impulsado por mayores gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas, que aumentaron a $ 226.5.5 millones, un aumento del 42.1% respecto al año anterior.
Desafíos para diversificar los ingresos más allá de las ofertas de seguros centrales
A pesar de un aumento total de los ingresos a $ 908.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que representa un aumento del 20.3% desde 2023, Hagerty continúa enfrentando desafíos en la diversificación de flujos de ingresos más allá de sus ofertas centrales de seguros. La membresía, el mercado y otros ingresos solo representaban $ 99.6 millones, lo que refleja un aumento del 20.4%, pero aún un pequeño porcentaje de ingresos totales.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 908.3 millones | $ 755.2 millones | $ 153.1 millones | 20.3% |
| Gastos operativos | $ 847.9 millones | $ 738.3 millones | $ 109.6 millones | 14.9% |
| Gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas | $ 226.5 millones | $ 159.5 millones | $ 67.1 millones | 42.1% |
| Ingresos de membresía | $ 42.4 millones | $ 39.5 millones | $ 2.9 millones | 7.2% |
| Otros ingresos | $ 5.2 millones | — | — | — |
Hagerty, Inc. (HGTY) - BCG Matrix: signos de interrogación
Las nuevas asociaciones en los mercados emergentes requieren la evaluación de la viabilidad a largo plazo.
La adquisición de Hagerty de Consolidated National Insurance Company, renombró Drivers Edge Insurance Company, por un precio de compra de $ 19.3 millones El 1 de septiembre de 2024, refleja un movimiento estratégico en los mercados emergentes, con el objetivo de optimizar las ganancias de suscripción y ofrecer nuevos productos.
El aumento de la competencia en el clásico mercado de seguros de automóviles puede afectar el potencial de crecimiento.
El clásico mercado de seguros de automóviles está presenciando una mayor competencia, con Hagerty enfrentando presiones que podrían afectar su trayectoria de crecimiento. La prima escrita total para Hagerty fue $ 827.1 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 714.3 millones En el mismo período de 2023, que indica crecimiento pero también destaca el panorama competitivo.
Los ajustes continuos a las estructuras de la comisión pueden afectar las relaciones de los agentes.
En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Hagerty reportó comisión e ingresos por tarifas de $ 116.2 millones, un aumento de 12.6% en comparación con el año anterior. Los ajustes en las estructuras de la comisión se están monitoreando de cerca, ya que podrían afectar las relaciones con los agentes.
La inversión en tecnología y plataformas digitales es esencial para el crecimiento futuro.
Hagerty se está centrando en las inversiones tecnológicas para mejorar sus plataformas digitales, cruciales para atraer nuevos clientes. La compañía ha visto un 20.4% aumento de membresía, mercado y otros ingresos, totalizando $ 99.6 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Las condiciones fluctuantes del mercado y las tendencias de valoración del vehículo representan riesgos para la rentabilidad.
La relación de pérdida para Hagerty fue 60.0% Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 41.1% En 2023, indicando mayores costos de reclamos que podrían afectar la rentabilidad. Las pérdidas estimadas antes de impuestos del huracán Helene fueron $ 24.7 millones, agregando a las presiones financieras.
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Total de prima escrita | $ 827.1 millones | $ 714.3 millones | +15.8% |
| Ingresos de comisión e tarifas | $ 116.2 millones | $ 103.2 millones | +12.6% |
| Membresía, mercado y otros ingresos | $ 99.6 millones | $ 82.7 millones | +20.4% |
| Relación de pérdida | 60.0% | 41.1% | +18.9% |
| Pérdidas estimadas del huracán Helene | $ 24.7 millones | N / A | N / A |
En resumen, Hagerty, Inc. (HGTY) muestra una cartera dinámica a través de la matriz BCG, con Estrellas Me gusta su creciente membresía y alianzas estratégicas que impulsan los ingresos, mientras que Vacas en efectivo Proporcionar flujos de efectivo confiables de productos de seguros establecidos. Sin embargo, la compañía enfrenta desafíos con Perros tales como la disminución de los ingresos de ciertas membresías y Signos de interrogación Eso resalta la necesidad de evaluación estratégica en los mercados emergentes y la competencia. En el futuro, la capacidad de Hagerty para aprovechar sus fortalezas al tiempo que abordar las debilidades será crucial para mantener el crecimiento y la rentabilidad.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hagerty, Inc. (HGTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hagerty, Inc. (HGTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hagerty, Inc. (HGTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.