Un guide complet de la diversification du portefeuille

Introduction

La diversification du portefeuille est la pratique d'investir dans plusieurs actifs afin de réduire le risque et de récolter les récompenses maximales des marchés. En diversifiant, les investisseurs peuvent répandre leur risque entre les différentes classes d'actifs - telles que les actions, les obligations, les bons du Trésor, les produits de base et l'immobilier - et réduire la volatilité de leurs investissements. En répartissant leurs risques, les investisseurs réduisent la probabilité d'une perte de capital soudaine et importante.

Il est important de comprendre les techniques de gestion des risques lors de la poursuite de la diversification du portefeuille. Les stratégies de gestion des risques peuvent aider les investisseurs à mieux gérer leurs portefeuilles et à identifier les meilleures opportunités pour maximiser les rendements. Dans cet article de blog, nous discutons des différentes techniques de gestion des risques que les investisseurs peuvent utiliser pour diversifier leurs portefeuilles et maximiser leurs rendements.

Avantages de la diversification du portefeuille

La diversification d'un portefeuille aide les investisseurs à répandre les risques, à limiter l'exposition à certaines classes d'actifs, à protéger contre les pertes et à construire une richesse à long terme. Les avantages réalisés grâce à de telles tactiques comprennent un potentiel de rendements amélioré, une diminution des risques et une gestion plus facile des investissements.

Potentiel de rendements améliorés

Pour maximiser les rendements, il est important de diversifier un portefeuille entre les classes d'actifs, les régions géographiques et les industries. En effet, différentes classes d'actifs, telles que les actions et les obligations, ont tendance à fonctionner différemment dans le temps. Par exemple, lorsque les actions fonctionnent mal, les obligations peuvent bien fonctionner. Ainsi, avoir un mélange d'actifs peut aider à réduire la volatilité globale et à réduire les chances de perdre de l'argent.

De plus, la diversification du portefeuille peut aider à améliorer les rendements des investisseurs en tirant parti des inefficacités du marché. En diversifiant, les investisseurs peuvent être en mesure d'acheter des actifs qui sont sous-évalués par rapport à leur valeur réelle, entraînant potentiellement des rendements plus élevés que s'ils avaient concentré leurs investissements dans une classe d'actifs.

Diminuer le risque

La diversification du portefeuille est également utilisée pour réduire le risque en réduisant la corrélation de différentes classes d'actifs. Lorsque les actifs ne sont pas corrélés, cela signifie que lorsqu'un actif baisse, l'autre ne peut pas. Cela signifie que les pertes dans un domaine n'entraîneront pas nécessairement des pertes dans l'autre. En diversifiant, les investisseurs peuvent réduire leur risque à la baisse dans le cas où il y a une forte baisse de la valeur de l'un de leurs investissements.

De plus, la diversification d'un portefeuille peut réduire le risque de sur-concentration dans certains secteurs ou marchés et mitgate le risque posé par des investissements ou des événements uniques, tels que les développements géopolitiques inattendus ou les catastrophes naturelles.

Gestion plus facile des investissements

La diversification du portefeuille peut également permettre aux investisseurs de gérer plus facilement leurs portefeuilles. Par exemple, si un investisseur veut apporter un changement à son portefeuille, il peut le faire avec des incréments plus petits car il investit dans une variété de classes d'actifs différentes.

De plus, la diversification peut simplifier le processus de rééquilibrage d'un portefeuille. Avec un portefeuille diversifié, les investisseurs peuvent déplacer de l'argent vers différentes classes d'actifs afin de maintenir leur portefeuille aligné avec leurs objectifs d'investissement.

Types de techniques de gestion des risques

L'investissement implique toujours un certain risque, donc avant de prendre des décisions, il est important de comprendre les types de techniques de gestion des risques disponibles. Les stratégies de gestion des risques peuvent vous aider à minimiser les risques tout en visant à obtenir des rendements plus élevés. Vous trouverez ci-dessous certaines des techniques de gestion des risques les plus courantes.

Allocation d'actifs

L'allocation d'actifs est une stratégie courante de gestion des risques qui implique la diversification d'un portefeuille en investissant dans différents types de classes d'actifs, telles que les obligations, les actions et l'immobilier. En répartissant le risque dans différentes classes d'actifs, l'investisseur est mieux protégé des oscillations du marché dans une seule classe d'actifs. En effet, les classes d'actifs ne se déplacent généralement pas dans la même direction en même temps.

Risque systématique

Le risque systématique est un risque partagé sur tous les investissements. Ces risques sont généralement au-delà du contrôle d'un investisseur et sont des facteurs qui peuvent affecter les performances de l'ensemble du marché, telles que l'évolution des environnements économiques, les fluctuations des taux de change et les changements politiques. Le risque systématique ne peut pas être diversifié, mais les investisseurs peuvent gérer leur exposition à ces risques en investissant dans différentes classes d'actifs ou marchés avec des risques systématiques inférieurs.

Rééquilibrage

Le rééquilibrage est une technique de gestion des risques qui consiste à apporter périodiquement des modifications à un portefeuille d'investissement pour s'assurer qu'il reste aligné sur le risque de l'investisseur profile et les objectifs. Il aide à conserver un portefeuille à des niveaux de risque optimaux et peut aider à protéger les investisseurs contre la volatilité. Le rééquilibrage aide les investisseurs à éviter d'être surexposé à une certaine classe d'actifs dans leur portefeuille.

Diversifiant entre les classes d'actifs

La diversification entre les classes d'actifs est une stratégie de gestion des risques dans laquelle les investisseurs construisent un portefeuille en investissant dans différentes classes d'actifs ou marchés. Cette diversification permet de réduire le risque associé à tout investissement unique. Il aide également à répartir le risque sur différentes classes d'actifs et marchés, ce qui donne à l'investisseur un meilleur équilibre de rendements plus élevés avec moins de risques.

En utilisant ces types de techniques de gestion des risques, les investisseurs peuvent minimiser le risque de leurs investissements tout en obtenant des rendements plus élevés. Ces stratégies peuvent aider les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées et à atteindre leurs objectifs d'investissement.

L'utilisation des dérivés

Les dérivés sont des instruments financiers qui tirent leur valeur de l'actif ou de l'indice sous-jacent. Ils sont utilisés pour améliorer les rendements, réduire les risques et accéder à de nouvelles opportunités de marché. Les dérivés peuvent être utilisés pour la couverture, le commerce et la spéculation. En termes de diversification du portefeuille, les dérivés peuvent être utilisés pour se couvrir contre les risques du marché tels que les variations des prix des actifs ou des taux d'intérêt.

Définition des dérivés

Un dérivé est un contrat financier qui tire sa valeur d'un actif ou d'un indice sous-jacent. Le contrat dérivé peut être un accord entre deux parties, généralement un acheteur et un vendeur, ou ils pourraient être échangés sur une bourse. Cela permet d'échanger l'actif sous-jacent sans avoir besoin de le posséder physiquement. Les termes et conditions d'un contrat dérivé sont contenus par les parties impliquées et celles-ci incluent le mode de paiement et l'expiration du contrat.

Types de dérivés

Il existe différents types de dérivés disponibles pour le trading, tels que les contrats à terme, les options, les avantages, les échanges et les options binaires. Chacun de ces types de contrat présente ses propres risques profile et peut offrir des avantages différents aux commerçants. Les contrats à terme et les options sont les dérivés les plus couramment négociés et impliquent l'achat ou la vente d'un actif particulier à un prix préalable à une date spécifiée à l'avenir. Les attaquants impliquent deux parties acceptant d'échanger un actif à une date spécifique pour un prix spécifique. Les échanges impliquent deux parties qui échangent un type d'instrument financier contre un autre, telles que les échanges de taux d'intérêt, les échanges de devises ou les échanges de matières premières. Les options binaires impliquent le prix d'un actif sous-jacent augmentant ou diminuant à un niveau prédéfini à un moment spécifié afin d'obtenir un rendement prédéterminé.

Utilisation des dérivés pour couvrir votre portefeuille

Les dérivés peuvent être utilisés pour réduire le risque associé à l'investissement dans un actif ou un portefeuille particulier d'actifs. Cette réduction des risques peut être obtenue par la couverture contre les mouvements des prix ou des taux d'intérêt. De plus, les dérivés peuvent être utilisés sur les marchés «courts» pour profiter de la baisse des prix des actifs. Cela permet aux commerçants de prendre des positions sans posséder l'actif sous-jacent. Les dérivés peuvent également donner accès à de nouvelles opportunités de marché qui peuvent ne pas être disponibles pour les investisseurs conventionnels.

En conclusion, les dérivés peuvent être un outil utile pour la diversification du portefeuille. Ces instruments financiers peuvent aider à donner aux investisseurs un accès à de nouveaux marchés et à réduire le risque en se cachant contre les variations des prix ou des taux d'intérêt. Les investisseurs doivent considérer les risques associés aux dérivés commerciaux, ainsi que les termes et conditions spécifiques du contrat sous-jacent.

Autres stratégies de gestion des risques

En plus des stratégies de diversification du portefeuille discutées précédemment, il existe plusieurs autres approches de gestion des risques qui peuvent être utilisées pour gérer les risques dans un portefeuille. Ces approches incluent l'utilisation des commandes à la stop-loss, des fonds échangés inverses (ETF) et de la vente à découvert.

L'utilisation des ordres d'arrêt

Une commande stop-loss est un type d'ordre pour protéger les investisseurs contre les pertes importantes. Ce type de commande demande au courtier de quitter le commerce si le prix atteint un certain niveau, limitant ainsi ses pertes si le prix se déplace contre leur position. Cette stratégie est mieux utilisée sur les marchés volatils, lorsque les mouvements des prix sont imprévisibles.

L'utilisation de fonds échangés inverses (ETF)

Les FNB inverses sont un moyen efficace de se cacher contre la volatilité boursière. Ils sont conçus pour se déplacer dans la direction opposée d'un indice ou d'un secteur particulier. De cette façon, un investisseur peut compenser certaines des pertes potentielles de l'indice ou du secteur sous-jacent en allant de longs ETF inverses.

L'utilisation de la vente à découvert

La vente à découvert est une autre stratégie utilisée pour se couvrir contre un ralentissement sur le marché. Cette stratégie consiste à vendre un titre, comme un stock, avec l'intention de le racheter plus tard à un prix inférieur. Les bénéfices de la vente sont ensuite utilisés pour compenser les pertes associées au ralentissement.

Avantages et inconvénients de la gestion des risques

La gestion des risques est la pratique d'identifier et d'évaluer les risques potentiels afin d'atténuer leur impact sur une organisation ou une personne. Les techniques de gestion des risques sont couramment utilisées pour diversifier les portefeuilles, gérer les rendements attendus et protéger contre les pertes à la baisse. Comprendre les avantages et les inconvénients de l'application de techniques de gestion des risques peut aider les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées et à mieux naviguer dans le paysage financier en constante évolution.

Avantages de l'utilisation de la gestion des risques

La gestion des risques peut aider les investisseurs à protéger leurs portefeuilles contre les pertes potentielles et à maximiser les rendements. L'investissement dans des instruments à faible risque peut aider à garantir que le portefeuille reste diversifié et que les fluctuations potentielles du marché ont moins d'impact sur les rendements. De plus, la gestion des risques peut aider à réduire le coût associé aux risques, tels que l'assurance et les frais juridiques. Enfin, la gestion des risques peut aider les investisseurs à mieux identifier et allouer des ressources en capital, en veillant à ce que les bons investissements soient effectués.

Limites de l'utilisation de la gestion des risques

La gestion des risques peut également avoir des limites. Comme pour tout investissement, rien ne garantit que la gestion des risques réussira à éviter les pertes. De plus, les stratégies de gestion des risques peuvent être difficiles à mettre en œuvre, en particulier sur les marchés volatils ou incertains. En outre, il peut être difficile d'évaluer avec précision le risque associé à un investissement particulier, ce qui entraîne une protection inadéquate. Enfin, la gestion des risques peut être coûteuse, car elle nécessite des ressources importantes pour configurer, suivre et gérer.

Dans l'ensemble, la gestion des risques peut être un outil précieux pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles et à protéger contre les pertes potentielles. Cependant, il est important de comprendre les avantages et les limites potentiels de l'utilisation des techniques de gestion des risques avant de prendre des décisions.

Conclusion

Nous avons discuté de quelques techniques importantes de gestion des risques pour la diversification du portefeuille qui peuvent être utilisées pour se couvrir contre l'incertitude économique. La diversification des investissements dans différentes classes d'actifs, le rééquilibrage des portefeuilles, la création de stop-loss réalistes, l'investissement pour les ressources à long terme et l'allocation prudemment, sont quelques-unes des stratégies qui peuvent aider les investisseurs à protéger leurs portefeuilles contre la volatilité et à améliorer leurs rendements.

Résumé des points clés

• La diversification des investissements dans différentes classes d'actifs réduit les risques et crée des couvertures contre l'incertitude économique.
• Les portefeuilles de rééquilibrage sont importants pour maintenir un niveau de diversification adéquat.
• La définition de stop-loss réalistes aide à limiter les pertes potentielles.
• L'investissement à long terme peut aider à atténuer la volatilité à court terme.
• L'allocation des ressources prudemment et soigneusement se protéger contre la surexposition sur les marchés des actifs.

Plats à emporter essentiels

À mesure que les conditions économiques mondiales deviennent plus incertaines, il est essentiel d'avoir les bonnes techniques de gestion des risques en place pour préserver et maximiser les rendements du portefeuille. L'adoption des stratégies discutées dans cet article peut aider les investisseurs à créer un portefeuille bien diversifié et conscient des risques qui peut aider à réduire l'exposition à la volatilité du marché et à obtenir de meilleurs rendements globaux.