Um guia abrangente para a diversificação do portfólio

Introdução

A diversificação do portfólio é a prática de investir em vários ativos, a fim de reduzir o risco e colher as recompensas máximas dos mercados. Ao diversificar, os investidores podem espalhar seus riscos entre diferentes classes de ativos - como ações, títulos, tesouros, mercadorias e imóveis - e reduzir a volatilidade de seus investimentos. Ao espalhar seu risco, os investidores reduzem a probabilidade de uma perda repentina e significativa de capital.

É importante entender as técnicas de gerenciamento de riscos ao buscar a diversificação do portfólio. As estratégias de gerenciamento de riscos podem ajudar os investidores a gerenciar melhor seus portfólios e a identificar as melhores oportunidades para maximizar os retornos. Nesta postagem do blog, discutimos as diferentes técnicas de gerenciamento de riscos que os investidores podem usar para diversificar seus portfólios e maximizar seus retornos.

Benefícios da diversificação do portfólio

A diversificação de um portfólio ajuda os investidores a espalhar riscos, limitar a exposição a certas classes de ativos, proteger contra perdas e construir riqueza a longo prazo. Os benefícios alcançados através de tais táticas incluem potencial de retorno aprimorado, risco diminuído e gerenciamento de investimentos mais fácil.

Potencial aprimorado de retornos

Para maximizar os retornos, é importante diversificar um portfólio nas aulas de ativos, regiões geográficas e indústrias. Isso ocorre porque diferentes classes de ativos, como ações e títulos, tendem a ter um desempenho diferente ao longo do tempo. Por exemplo, quando os estoques estão com um desempenho ruim, os títulos podem ter um bom desempenho. Assim, ter uma mistura de ativos pode ajudar a reduzir a volatilidade geral e diminuir a chance de perder dinheiro.

Além disso, a diversificação do portfólio pode ajudar a melhorar os retornos dos investidores, aproveitando as ineficiências do mercado. Ao diversificar, os investidores podem adquirir ativos subvalorizados em relação ao seu verdadeiro valor, potencialmente resultando em retornos mais altos do que se tivessem concentrado seus investimentos em uma classe de ativos.

Risco diminuído

A diversificação do portfólio também é usada para reduzir o risco, reduzindo a correlação de diferentes classes de ativos. Quando os ativos não são correlacionados, isso significa que, quando um ativo cai, o outro não pode. Isso significa que as perdas em uma área não resultarão necessariamente em perdas na outra. Ao diversificar, os investidores podem reduzir seu risco de queda no caso de haver uma grande queda no valor de um de seus investimentos.

Além disso, a diversificação de um portfólio pode reduzir o risco de concentração excessiva em certos setores ou mercados e aprimora o risco representado por investimentos ou eventos únicos, como desenvolvimentos geopolíticos inesperados ou desastres naturais.

Gerenciamento de investimento mais fácil

A diversificação do portfólio também pode facilitar o gerenciamento de seus portfólios para os investidores. Por exemplo, se um investidor deseja fazer uma alteração em seu portfólio, poderá fazê -lo com incrementos menores, pois estão investindo em uma variedade de diferentes classes de ativos.

Além disso, a diversificação pode simplificar o processo de reequilíbrio de um portfólio. Com um portfólio diversificado, os investidores podem transferir dinheiro para diferentes classes de ativos, a fim de manter seu portfólio alinhado com suas metas de investimento.

Tipos de técnicas de gerenciamento de risco

O investimento sempre envolve uma certa quantidade de risco; portanto, antes de tomar decisões, é importante entender os tipos de técnicas de gerenciamento de riscos disponíveis. Estratégias de gerenciamento de riscos podem ajudá -lo a minimizar os riscos e ainda como obter retornos mais altos. Abaixo estão algumas das técnicas de gerenciamento de risco mais comuns.

Alocação de ativos

A alocação de ativos é uma estratégia comum de gerenciamento de riscos que envolve diversificar um portfólio, investindo em diferentes tipos de classes de ativos, como títulos, ações e imóveis. Ao espalhar o risco em diferentes classes de ativos, o investidor está melhor protegido contra oscilações do mercado em uma única classe de ativos. Isso ocorre porque as classes de ativos normalmente nem todos se movem na mesma direção ao mesmo tempo.

Risco sistemático

O risco sistemático é um risco compartilhado em todos os investimentos. Esses riscos geralmente estão além do controle de um investidor e são fatores que podem afetar o desempenho de todo o mercado, como mudanças nos ambientes econômicos, flutuações de taxas de câmbio e mudanças políticas. O risco sistemático não pode ser diversificado, mas os investidores podem gerenciar sua exposição a esses riscos investindo em diferentes classes de ativos ou mercados com maiores riscos sistemáticos.

Reequilíbrio

O reequilíbrio é uma técnica de gerenciamento de riscos que envolve fazer alterações em um portfólio de investimentos periodicamente para garantir que ela permaneça alinhada com o risco do investidor profile e objetivos. Ajuda a manter um portfólio nos níveis de risco ideais e pode ajudar a proteger os investidores contra a volatilidade. O reequilíbrio ajuda os investidores a evitar serem superexpostos a uma determinada classe de ativos em seu portfólio.

Diversificando -se entre as aulas de ativos

A diversificação entre as classes de ativos é uma estratégia de gerenciamento de riscos na qual os investidores constroem um portfólio investindo em diferentes classes ou mercados de ativos. Essa diversificação ajuda a reduzir o risco associado a qualquer investimento único. Também ajuda a espalhar o risco em diferentes classes e mercados de ativos, dando ao investidor um melhor equilíbrio de retornos mais altos com menos risco.

Ao usar esses tipos de técnicas de gerenciamento de riscos, os investidores podem minimizar o risco de seus investimentos e ainda obter retornos mais altos. Essas estratégias podem ajudar os investidores a tomar decisões mais informadas e a alcançar suas metas de investimento.

O uso de derivados

Os derivativos são instrumentos financeiros que derivam seu valor do ativo ou índice subjacente. Eles são usados ​​para melhorar os retornos, reduzir o risco e obter acesso a novas oportunidades de mercado. Os derivativos podem ser usados ​​para hedge, negociação e especulação. Em termos de diversificação de portfólio, os derivativos podem ser usados ​​para se proteger contra riscos de mercado, como mudanças nos preços dos ativos ou taxas de juros.

Definição de derivados

Um derivado é um contrato financeiro que deriva seu valor de um ativo ou índice subjacente. O contrato derivado pode ser um acordo entre duas partes, normalmente um comprador e um vendedor, ou eles podem ser negociados em uma bolsa. Isso permite que o ativo subjacente seja negociado sem a necessidade de possuí -lo fisicamente. Os termos e condições de um contrato derivado são acordados pelas partes envolvidas e incluem o método de pagamento e a expiração do contrato.

Tipos de derivados

Existem diferentes tipos de derivativos disponíveis para negociação, como futuros, opções, encaminhamentos, swaps e opções binárias. Cada um desses tipos de contrato tem seu próprio risco profile e pode oferecer vantagens diferentes para os comerciantes. Futuros e opções são os derivados mais negociados e envolvem a compra ou venda de um ativo específico a um preço pré-acordado a uma data especificada no futuro. Os atacantes envolvem duas partes que concordam em trocar um ativo a uma data específica por um preço específico. Os swaps envolvem duas partes trocando um tipo de instrumento financeiro por outro, como trocas de taxa de juros, swaps de moeda ou swaps de commodities. As opções binárias envolvem o preço de um ativo subjacente aumentando ou diminuindo para um nível predefinido em um horário especificado, a fim de obter um retorno predeterminado.

Usando derivativos para proteger seu portfólio

Os derivativos podem ser usados ​​para reduzir o risco associado ao investimento em um ativo ou portfólio específico de ativos. Essa redução de risco pode ser alcançada com a cobertura contra movimentos de preços ou taxa de juros. Além disso, os derivados podem ser usados ​​para "curtos" mercados para aproveitar as reduções nos preços dos ativos. Isso permite que os comerciantes assumam posições sem possuir o ativo subjacente. Os derivativos também podem fornecer acesso a novas oportunidades de mercado que podem não estar disponíveis para os investidores convencionais.

Em conclusão, os derivativos podem ser uma ferramenta útil para a diversificação do portfólio. Esses instrumentos financeiros podem ajudar a fornecer aos investidores acesso a novos mercados e reduzir os riscos, com hedge contra mudanças nos preços ou taxas de juros. Os investidores precisam considerar os riscos associados à negociação de derivados, bem como os termos e condições específicos do contrato subjacente.

Outras estratégias de gerenciamento de riscos

Além das estratégias de diversificação de portfólio discutidas anteriormente, existem várias outras abordagens de gerenciamento de riscos que podem ser usadas para gerenciar riscos em um portfólio. Essas abordagens incluem o uso de ordens de parada, fundos negociados em troca inversa (ETFs) e vendas a descoberto.

O uso de pedidos de parada para perda

Uma ordem de parada é um tipo de ordem para proteger os investidores de grandes perdas. Esse tipo de ordem instrui o corretor a sair da negociação se o preço atingir um certo nível, limitando assim as perdas se o preço se mover contra sua posição. Essa estratégia é melhor usada em mercados voláteis, quando os movimentos de preços são imprevisíveis.

O uso de fundos negociados em troca inversa (ETFs)

Os ETFs inversos são uma maneira eficiente de proteger contra a volatilidade do mercado de ações. Eles foram projetados para se mover na direção oposta de um índice ou setor específico. Dessa forma, um investidor pode compensar algumas das possíveis perdas do índice ou setor subjacente, passando por ETFs inversos longos.

O uso de vendas a descoberto

A venda a descoberto é outra estratégia usada para se proteger contra uma desaceleração no mercado. Essa estratégia envolve a venda de uma segurança, como uma ação, com a intenção de comprá -la de volta posteriormente a um preço mais baixo. Os lucros da venda são então usados ​​para compensar as perdas associadas à desaceleração.

Prós e contras do gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos é a prática de identificar e avaliar riscos potenciais, a fim de mitigar seu impacto em uma organização ou indivíduo. As técnicas de gerenciamento de riscos são comumente usadas para diversificar portfólios, gerenciar retornos esperados e proteger contra perdas negativas. Compreender os prós e os contras da aplicação de técnicas de gerenciamento de riscos pode ajudar os investidores a tomar decisões mais informadas e navegar melhor no cenário financeiro em constante mudança.

Benefícios do uso de gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos pode ajudar os investidores a proteger suas carteiras de possíveis perdas e maximizar os retornos. Investir em instrumentos de baixo risco pode ajudar a garantir que o portfólio permaneça diversificado, e as potenciais flutuações do mercado têm menos impacto nos retornos. Além disso, o gerenciamento de riscos pode ajudar a reduzir o custo associado ao risco, como seguro e honorários legais. Finalmente, o gerenciamento de riscos pode ajudar os investidores a identificar e alocar melhor os recursos de capital, garantindo que os investimentos certos estejam sendo feitos.

Limitações do uso de gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos também pode ter limitações. Como em qualquer investimento, não há garantia de que o gerenciamento de riscos seja bem -sucedido em evitar perdas. Além disso, estratégias de gerenciamento de riscos podem ser difíceis de implementar, especialmente em mercados voláteis ou incertos. Além disso, pode ser difícil avaliar com precisão o risco associado a um investimento específico, potencialmente levando à proteção inadequada. Por fim, o gerenciamento de riscos pode ser caro, pois requer recursos significativos para configurar, rastrear e gerenciar.

No geral, o gerenciamento de riscos pode ser uma ferramenta valiosa para investidores que desejam diversificar seus portfólios e proteger contra possíveis perdas. No entanto, é importante entender os benefícios e limitações potenciais do uso de técnicas de gerenciamento de riscos antes de tomar decisões.

Conclusão

Discutimos algumas técnicas importantes de gerenciamento de riscos para a diversificação de portfólio que podem ser usadas para se proteger contra a incerteza econômica. Diversificar os investimentos em diferentes classes de ativos, reequilibrar portfólios, definir paradas realistas, investir a longo prazo e alocar recursos com prudência, são algumas das estratégias que podem ajudar os investidores a proteger seus portfólios da volatilidade e melhorar seus retornos.

Resumo dos pontos -chave

• A diversificação de investimentos em diferentes classes de ativos reduz o risco e cria hedge contra a incerteza econômica.
• Portfólios de reequilíbrio são importantes para manter um nível adequado de diversificação.
• Definir paradas realistas ajuda a limitar as perdas em potencial.
• Investir a longo prazo pode ajudar a aliviar a volatilidade de curto prazo.
• A alocação de recursos de forma prudente e cuidadosa ajuda a proteger contra a excesso de exposição nos mercados de ativos.

Takeaways essenciais

À medida que as condições econômicas globais se tornam mais incertas, ter as técnicas certas de gerenciamento de riscos é essencial para preservar e maximizar os retornos do portfólio. A adoção das estratégias discutidas neste artigo pode ajudar os investidores a criar um portfólio bem diversificado e com consciência de riscos que pode ajudar a reduzir a exposição à volatilidade do mercado e obter melhores retornos gerais.