City Holding Company (CHCO) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la société de portefeuille de la ville (CHCO)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de City Holding Company révèle des informations critiques sur ses performances financières. Le chiffre d'affaires total de la société pour l'exercice 2023 était 679,3 millions de dollars, représentant un 5.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 412.6 | 60.7% |
| Gestion de la richesse | 156.4 | 23.0% |
| Services d'investissement | 110.3 | 16.3% |
Les principaux moteurs de revenus comprennent:
- Revenu d'intérêt de 456,7 millions de dollars
- Revenu non intérimaire de 222,6 millions de dollars
- Croissance du prêt net de 6.8% d'une année à l'autre
La distribution des revenus géographiques démontre de fortes performances régionales:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Moyen-atlantique | 62.3% |
| États du sud-est | 24.5% |
| Autres régions | 13.2% |
Le taux de croissance des revenus de l'entreprise au cours des cinq dernières années a été cohérent, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 4.7%.
Une plongée profonde dans la rentabilité de la société de portefeuille de la ville (CHCO)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise pour 2023-2024.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.8% |
Les principaux indicateurs de performance de la rentabilité démontrent une croissance cohérente sur plusieurs mesures financières.
- Retour à l'équité (ROE): 14.2%
- Retour des actifs (ROA): 1.35%
- Résultat d'exploitation: 214,5 millions de dollars
- Revenu net: 163,7 millions de dollars
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie montrent un positionnement concurrentiel:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge opérationnelle | 32.5% | 28.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.3% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle démontrent la gestion des coûts stratégiques:
- Coût des revenus: 187,3 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 142,6 millions de dollars
- Ratio de dépenses: 16.8%
Dette vs capitaux propres: comment la société holding (CHCO) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de City Holding Company révèle une approche stratégique de la gestion du capital à partir de 2024.
Dette Overview
Dette totale à long terme: 412,6 millions de dollars Dette à court terme: 87,3 millions de dollars Dette totale: 499,9 millions de dollars
Répartition du ratio dette / fonds propres
| Métrique | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 | 0.72 |
| Total des capitaux propres | 768,4 millions de dollars | N / A |
Détails de crédit et de financement
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Intérêt des intérêts: 22,1 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen: 4.42%
Composition du financement de la dette
| Type de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 276,5 millions de dollars | 55.3% |
| Obligations d'entreprise | 173,4 millions de dollars | 34.7% |
| Autres instruments de dette | 50 millions de dollars | 10% |
Informations sur le financement des actions
Capital de capitaux propres levé en 2023: 124,6 millions de dollars Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
Stratégie de financement
- Ratio dette / capital: 39.4%
- Coût moyen pondéré du capital: 6.75%
- Ratio annuel de couverture des intérêts: 3,8x
Évaluation des liquidités de la City Holding Company (CHCO)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios actuels et rapides
| Type de rapport | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.72 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.53 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre une stabilité financière cohérente:
- 2022 Capital de roulement: 215,6 millions de dollars
- 2023 Capital de roulement: 232,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 7.8%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2022 Montant | 2023 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 342,5 millions de dollars | 367,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 124,7 millions de dollars | - 136,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 187,3 millions de dollars | - 201,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 456,8 millions de dollars
- Investissements à court terme: 124,5 millions de dollars
- Facilités de crédit inutilisées: 250 millions de dollars
La City Holding Company (CHCO) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Au premier trimestre 2024, les mesures financières de la société révèlent des informations critiques sur son évaluation actuelle.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x | 15.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,65x | 1,72x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.2x | 10.1x |
Performance du stock
Performance du cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de haut: $87.45
- 52 semaines de bas: $62.33
- Prix actuel: $75.60
- Retour total: 16.8%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42.5% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à la ville de la ville (CHCO)
Facteurs de risque
La santé financière de l'entreprise est influencée par plusieurs facteurs de risque critiques que les investisseurs doivent évaluer soigneusement:
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Cote de gravité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Réduction potentielle de la marge d'intérêt net | Haut |
| Ralentissement économique | Augmentation des défauts de prêt | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | Haut |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec des pertes financières potentielles de 3,86 millions de dollars annuellement
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Risques potentiels de violation de données
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- Ratio de prêts non performants: 1.42%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
Risques de paysage concurrentiel
Défis de position du marché:
- Intensité de la concurrence bancaire régionale: Haut
- Part de marché Dispose potentielle: 2.3%
- Coûts d'adaptation technologique: 4,2 millions de dollars Investissement projeté
Atténuation stratégique des risques
| Stratégie d'atténuation | Coût estimé | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Modernisation technologique | 5,7 millions de dollars | Efficacité opérationnelle améliorée |
| Amélioration de la cybersécurité | 2,3 millions de dollars | Probabilité de la violation réduite |
Perspectives de croissance futures de la société holding (CHCO)
Opportunités de croissance
City Holding Company démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des performances financières stratégiques et un positionnement du marché.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 525,6 millions de dollars | 4.3% |
| 2025 | 548,2 millions de dollars | 4.7% |
| 2026 | 573,4 millions de dollars | 4.6% |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Amélioration du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Stratégie d'expansion du marché
| Région géographique | Nouvelles ouvertures de succursale | Investissement projeté |
|---|---|---|
| Midwest | 7 nouveaux emplacements | 12,4 millions de dollars |
| Au sud-est | 5 nouveaux emplacements | 8,9 millions de dollars |
Investissement technologique
Investissement technologique projeté à 24,6 millions de dollars pour les initiatives de transformation numérique en 2024-2025.
Avantages compétitifs
- Forte présence bancaire régionale
- Capacités bancaires numériques avancées
- Stratégie de gestion des coûts efficace
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