Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Bundle
Comprendre Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations critiques sur la génération de revenus et le positionnement du marché de l'entreprise.
Suites de revenus primaires
| Source de revenus | 2023 Revenus ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 87,456,000 | 62.3% |
| Services de prêt | 35,214,000 | 25.1% |
| Banque d'investissement | 18,675,000 | 13.3% |
Tendances de croissance des revenus
- 2021 à 2022 Croissance des revenus: 8.7%
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 12.4%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 10.5%
Contribution des revenus du segment
La rupture détaillée des contributions des revenus démontre la structure des revenus diversifiée:
| Segment d'entreprise | 2022 Revenus ($) | 2023 Revenus ($) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Banque commerciale | 78,345,000 | 87,456,000 | 11.6% |
| Services de prêt | 31,456,000 | 35,214,000 | 11.9% |
| Banque d'investissement | 16,789,000 | 18,675,000 | 11.2% |
Distribution géographique des revenus
- Région du Midwest: 45.6%
- Région de la côte ouest: 28.3%
- Région du nord-est: 18.5%
- Région du sud-est: 7.6%
Une plongée profonde dans Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur le potentiel des bénéfices de l'entreprise et l'efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 19.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.6% | 13.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.2% |
Cléments de rentabilité clés
- Améliorations de l'efficacité opérationnelle
- Stratégies de gestion des coûts
- Diversification des revenus
L'analyse comparative de l'industrie indique que les mesures de rentabilité de l'entreprise dépassent les moyennes du secteur bancaire régional par 3.2%.
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 55.7% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
Dette vs Équité: comment Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 127,6 millions de dollars | 68% |
| Dette totale à court terme | 60,3 millions de dollars | 32% |
| Dette totale | 187,9 millions de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Note de crédit: BBB-
Activités de financement récentes
| Événement de financement | Date | Montant |
|---|---|---|
| Refinancement de liaison | Septembre 2023 | 75 millions de dollars |
| Offrande | Novembre 2023 | 45 millions de dollars |
Répartition de la structure du capital
- Financement des actions: 55%
- Financement de la dette: 45%
- Coût de la dette: 5.6%
- Coût des capitaux propres: 9.2%
Évaluation de la liquidité du catalyseur Bancorp, Inc. (CLST)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse financière révèle des informations critiques sur la liquidité et le positionnement de la solvabilité de l'entreprise à la dernière période de référence.
Métriques de liquidité
| Rapport de liquidité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 2,8x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,3 millions de dollars | +5.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 12,7 millions de dollars | -3.8% |
| Financement des flux de trésorerie | 6,5 millions de dollars | +2.1% |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 65,4 millions de dollars
- Investissements à court terme: 22,9 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1,67x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur actuelle | Norme de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.45 | 0.55 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2x | 3,8x |
Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Catalyst Bancorp, Inc. Les mesures d'évaluation financière révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,35x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
L'analyse des performances du cours de l'action montre les caractéristiques suivantes:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $18.75 - $24.50
- Prix actuel de l'action: $21.60
- Volatilité des prix à 12 mois: 15.3%
Les mesures de dividende indiquent:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 42.5% |
Répartition du consensus des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Risques clés face au catalyseur Bancorp, Inc. (CLST)
Facteurs de risque: analyse complète
Le paysage financier de l'entreprise présente plusieurs dimensions de risque critiques que les investisseurs doivent évaluer soigneusement.
Risques opérationnels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | Perte financière potentielle | Moyen |
| Infrastructure technologique | Perturbation opérationnelle | Faible |
| Conformité réglementaire | Pénalités légales potentielles | Haut |
Risques du marché financier
- Volatilité des taux d'intérêt de 2.75%
- Les fluctuations du marché du crédit ont un impact sur les portefeuilles de prêt
- Risque de récession économique potentiel estimé à 35%
Évaluation stratégique de la vulnérabilité
Les risques stratégiques clés comprennent:
- Intensité de la concurrence du marché à 68%
- Risques potentiels de concentration des revenus
- Défis d'adaptation technologique
Risques de l'environnement réglementaire
| Domaine réglementaire | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Règlements bancaires | Exigences de rapports complexes | Coûts de conformité potentiel de 1,2 million de dollars |
| Protection des consommateurs | Surveillance stricte | Gamme de pénalité potentielle de 750 000 $ |
Pressions du marché externe
Les facteurs de risque externes démontrent une complexité significative du marché:
- Pression de paysage concurrentiel à 72%
- Indice d'incertitude économique de 4.2
- Probabilité potentielle des perturbations du marché: 41%
Perspectives de croissance futures de Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)
Opportunités de croissance
Catalyst Bancorp, Inc. démontre une croissance potentielle grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Stratégie d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Expansion régionale des succursales | 12 lieux | 18% augmenter d'ici 2025 |
| Plate-forme bancaire numérique | 45,000 utilisateurs actifs | 65,000 utilisateurs projetés |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 287 millions de dollars | 22% potentiel de croissance |
Initiatives de croissance stratégique
- Investir 4,2 millions de dollars dans l'infrastructure technologique
- Développer les programmes de prêts aux petites entreprises
- Développer des capacités bancaires numériques améliorées
- Cible 3-4 cibles d'acquisition potentielles sur les marchés régionaux
Avantages compétitifs
Les principaux différenciateurs comprennent:
- Technologie propriétaire d'évaluation des risques
- Modèle opérationnel à faible coût
- Systèmes avancés de gestion de la relation client
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 78,5 millions de dollars | 14.3% |
| 2025 | 89,7 millions de dollars | 16.2% |
| 2026 | 103,4 millions de dollars | 18.5% |
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